（ ）是成为合格理财师的基础。

外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。下列账户中，不属于按交易性质划分的是（ ）。

基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金实力，将资产分别配置到股票、债券等多种资产上，通过有效的资产组合降低投资风险是指基金的（ ）特点。

某人持有一公司的优先股，每年年末可获得10000元股息，若利率为8％，则该人持有的优先股的现值是（ ）元。

金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。

风险承受能力最高的人群是（）。

理财证书认证的4E认证标准不包括（）。

下列选项中，不属于投连险的费用的是（）。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应以共同财产偿还，如果该项财产不足清偿时，（ ）。

下列不属于古玩投资特点的是（）。

面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6％时，其目前的价格是( )元。

下列哪一项不属于社会保险产品 （ ）

按照管理运作方式的不同，银行的个人理财业务分为()。

下列关于债券的流动性的说法中，错误的是(??)。

下列关于另类理财产品的说法中，描述错误的是(??)。

家庭（?）的作用，是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

下列关于投资型保险产品的说法中，错误的是(??)。

下列关于专业理财师的说法中正确的是（ ）。

下列有关金融市场的说法，错误的是（ ）。

投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是（ ）。

理财师的工作流程的第一步是（ ）。

货币市场的一般特征是（ ）。

复利终值系数是（ ）。

人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（ ）。

某企业有一笔资金收入，若目前领取可得100万元，而5年后领取可得200万元。如果当前有一个投资机会，年复利收益率为20％，每年计息一次，则下列表述正确的是（ ）。

下列有关EAR的表述说法错误的是（ ）。

开放式理财产品自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额（ ）。

万能保险保单可以收取的费用不包括（ ）。

王先生到银行存入1000元，假设年利率是5％，5年后单利终值是（ ）元。（答案取近似数值）

下列选项中，不属于货币时间价值影响因素的是（ ）。

下列不属于直接融资的是（ ）。

基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过（ ）人。

客户的个人兴趣爱好属于（ ）。

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的理解，错误的是（ ）。

王先生计划5年后买房，为筹集首付款，他每年年末存入10000元，年利率为5%，那么王先生5年后能筹集（ ）元。

根据《民法典》的规定，下列委托代理权可以终止的情形是（ ）。

下列选项中，不属于理财规划方案内容的是（ ）。

某商贸有限责任公司于2015年初向银行存入50万元资金，年利率为4%，半年复利，则2020年初该公司可从银行得到的本利和为（ ）万元。（答案取近似数值）。

关于回购，以下说法错误的是（ ）。

根据《民法典》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是（ ）。

根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于（ ）万元。

商业银行推出的现金管理类理财产品不适合（ ）投资。

黄金基金适合于（ ）。

下列不属于客户财务信息的是（ ）。

既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值的基金是（ ）。

期初年金现值与期末年金现值的换算关系是（ ）。

与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的是（ ）。

下列各类市场中，不属于货币市场的组成部分的是（ ）。

在金融市场上最大的资金供给者是（ ）。

根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入（收益）型基金和平衡型基金三类，其中成长型基金的特征是（ ）。

按照生命周期理论，下列表述中，正确的是（ ）。

商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（ ）依据相应的法律法规予以行政处罚。

假定某投资者欲在5年后获得1000000元，年投资收益率为10％，按复利计算，那么他现在至少需要投资（ ）元。（答案取近似数值）

下列各项中，属于场外交易工具的是（ ）。

理财师又基于（ ）假设，认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置，以及不同人生阶段中不同财务目标之间的相对平衡。

小李的投资以储蓄、理财产品和债券为主，并结合高收益的股票、基金、信托，优化组合模式。小李属于（ ）的客户。

在融资企业破产清算时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。这说明的是债券的（ ）特征。

下列关于我国金融市场中QDII基金的说法，正确的是（ ）。

专业理财师需要以（ ）的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书。

人身保险是以被保险人的（ ）作为保险标的的一种保险。

期货交易的主要制度不包括（ ）。

理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由（ ）所决定。

个人独资企业的投资人对企业债务（ ）。

下列各项中，不属于理财师职业特征的是（ ）。

下列收益中，不属于投资债券收益的是（ ）。

下列了解客户的方法中，通过（ ），可以结合客户信息对某一客户群的消费行为进行分析，并针对不同的消费行为及其变化，制定有针对性的个性化营销及服务策略，并从中筛选出“高端客户”。

甲与乙订立合同，规定甲应于2007年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付贷款的能力，并有确凿证据，遂提出中止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据《民法典》，下列表述最恰当的是（ ）。

房地产投资面临较大的政策风险，当经济过热，政府采取紧缩的（ ）经济政策时，房地产业通常会步入下降周期，房地产价格降低，投资者面临资产损失的风险。

投资连结保险是一种（ ）与投资相结合的新型寿险产品。

理财师工作的基本阶段的内容包括（ ）。

①发现潜在理财客户

②通过接触发现客户需求

③客户与理财师相互认可

④正式确立为客户提供理财规划服务的关系

下列四种投资工具中，风险最低的是（ ）。

个人理财业务相关的主体不包括（ ）

下列各项不属于金融市场功能的是（ ）。

下列关于国内个人理财业务迅速发展的原因，叙述正确的是（ ）。

下列选项中不属于个人理财规划内容的是（ ）。

详细、准确的（ ）是深入了解客户、建立长期良好的客户关系，包括进一步了解、分析客户的家庭财务状况、需求和提供有针对性的投资理财建议的基础和保证。

小王投资某种名义利率为10%的理财产品，投资总额为50万元，期限为5年，采取连续复利计息方式，则该理财产品到期时，小王能够收回的金额为（ ）万元。（e=2．718）

下列公民中视为完全民事行为能力人的是（ ）。

以下投资产品中流动性最高的是（ ）。

我国的根本大法是（ ）。

商业银行经营保险代理业务，应当具备的条件不包括（ ）。

从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务的发展有以下原因作为支持，下列说法错误的是（ ）。

平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律的原则不包括（ ）。

近年国内理财师队伍状况发展的特征不包括（ ）。

处于不同家庭生命周期的家庭理财重点不同，下列说法中，正确的是（ ）。

在整个保险期内每年以增加保险金额的方式分配红利的方式是（ ）。

债务人或者第三人有权处分的下列权利不可以出质的是（ ）。

企业债券偿还债务的能力很强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低，是（ ）等级。

下列关于股价指数的说法中，错误的是（ ）。

下列哪些属于贵金属产品的风险（）

债券市场的功能包括()。

基金收益分配的形式一般包括（ ）。

影响基金类产品收益的因素主要来自()。

按信托财产的不同，可将信托划分为()。

刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格80元，到期后A股票涨到120元，刘先生选择执行期权，下列表述中正确的有（ ）。

理财规划师与客户沟通交流中需要注意的问题有（ ）。

理财师的日常工作主要涉及的法律包括（ ）。

股票投资具有高风险和高收益特征，需要投资者具有（ ）。

下列关于贵金属投资交易风险的描述，正确的有（ ）。

成长型基金与收入型基金的区别体现在（ ）。

按照客户对风险的态度，可以把客户划分为（ ）。

理财师在接触客户、提供服务和开展业务过程中的工作原则包括（ ）。

在我国，中国人民银行作为金融市场的监管机构，其职责主要有（ ）。

下列关于法律的说法正确的有（ ）。

违约责任的承担形式有（ ）。

下列哪些属于普通合伙企业的合伙人可以用来出资的？（ ）

影响债券投资收益的因素主要有（ ）。

下列描述货币市场的特点的有（ ）。

下列属于客户定性信息的有（ ）。

个人理财核心内容包括（ ）。

男士着装的三一定律中，是指（ ）色彩最好统一起来。

定期评估的频率主要取决于以下几个因素（ ）。

按照交易期限不同，金融市场划分为（ ）。

银行理财产品分类的标准有（ ）。

下列关于保险合同及其当事人的表述，错误的有（ ）。

下列关于黄金的说法正确的有（ ）。

基金销售机构从事基金销售活动，不得有的情形有（ ）。

执行理财规划方案时的原则包括（ ）。

下列属于信托特点的有（ ）。

大额可转让定期存单（CDs）是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。下列说法错误的有（ ）。

基金销售机构从事基金销售活动，存在（ ）情形时，中国证监会将依据《中华人民共和国证券投资基金法》规定进行处理。

以下关于金融市场的特点说法正确的有（ ）。

期货合约的特征主要包括（ ）。

中国内地投资者可通过深港通购买香港联合交易所的股票包括（ ）。

间接融资的优点在于（ ）。

下列关于上海证券交易所的股份指数的说法中，正确的有（ ）。

理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（ ）要求。

直接决定信托计划风险高低的因素有（ ）。

对于货币时间价值概念的理解，下列表述正确的有（ ）。

信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。 ( )

我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券，多属于中期债券。中期债券是指期限在1年以上，一般在5年以下的债券。（ ）

家庭收支平衡规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。 ( )

银行理财师和保险、证券等行业的理财师一样，首先应该是一名称职或合格的一线业务人员，然后才能逐步成长为给广大客户提供保值增值服务的专业人士。（ ）

金融远期合约是一种非标准化的合约，流通性差，没有履约保证，违约风险高，但可以形成统一的价格。 （ ）

开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定，在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。（ ）

非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。（ ）

收入型基金的投资对象常常是风险较大的金融产品，追求长期资本增值。（ ）

商业银行可以与保险公司合作，并由保险公司派驻的员工在本行的营业网点从事产品宣传推介、销售等活动。（ ）

通货膨胀率则是使货币购买力缩水的关键因素。（ ）

保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病，或者达到合同约定的年龄、期限时，承担给付保险金责任的商业保险行为。（ ）

理财方案的每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整，也可能是较大规模或整体方案的修改。（ ）

金融资产最重要的交易机制是价格机制，以及交易后的清算和结算机制。（ ）

金融衍生品的价值依赖于基本标的资产的价值。 （ ）

理财规划方案必须是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。 （ ）