客户的下列信息中，属于定量信息的是（ ）。

下列机构中，属于金融市场交易中介的是（ ）。

个人理财在国外的发展过程中，()通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。

理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息（）

下列哪一项不属于理财师的职业特征（）

下列黄金种类中，通常被称为“黄金存折”的是（）。

偿还期在1年以上10年以下的国债是（ ）。

资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市场？（）

直接融资的特点不包括()。

在商业银行综合理财服务活动中。投资和资产管理方式是()。

假设年利率为5％，张先生准备拿出10000元进行投资，若按复利计算，3年后张先生将得到(??)元。(答案取近似数值)

某投资项目现金流如下：初始投资20000元，第一年年末收入5000元，第二年年末收入10000元，第三年年末收入15000元，投资人要求的投资收益率为19％，该项目是否值得投资?()

保险人通过将所收的保费建立起保险基金，使基金资产保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿是保险产品()功能的体现。

阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划。阮先生的家庭生命周期处于()。

已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。

在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。

长期债券的偿还期限一般在（ ）。

商业票据市场的主体不包括（ ）。

《公司法》规定，可以发行公司债的公司不包括（ ）。

居民个人一般通过（ ）形式间接将资金注入市场。

在理财顾问服务中，承担资金管理与运用风险的是（ ）。

商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资和资产管理的业务活动体现的是个人理财业务的（ ）。

银行通常将AUM值在（ ）万元人民币以下的客户定义为大众客户。

（ ）不属于金融机构为客户提供的个人理财专业化服务。

由于理财规划方案实施时间跨度可能较长，理财师一方面应向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，另一方面要为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。所遵循的原则是（ ）。

我国信托制度最早诞生于（ ）。

下列选项中，属于妻子一方的财产的是（ ）。

某基金的资产配置长期维持在如下水平：股票85％、债权10％、现金5％，则基本上可以判断，该基金是（ ）。

按照投资者风险承受能力分类由高到低，投资者的理财风格可分为（ ）。

在分红保险中，红利分配方式有（ ）。

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（ ）。

（ ）是指债券所面临的发行人提前偿付本金的风险。

企业发行债券，在名义利率相同的情况下，对其最不利的复利计息期是（ ）。

随着复利次数的增加，同一个年名义利率求出的有效年利率也会不断__________，但增加的速度越来越__________。（ ）

陈先生希望在5年末取得20000元，则在年利率为2％，单利计息的方式下，陈先生现在应当存入银行（ ）元。

假定投资者小王购买了某产品，该产品的当前价格是82．64元，2年后可达到100元，则小王获得的按复利计算的年收益率为（ ）。（答案取近似数值）

定量信息的主要来源是（ ）。

（ ）是其他客户分析的基础。

（ ）是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。

签订的合同有下列情形时，当事人可以向人民法院或仲裁机关提出撤销合同的请求：（ ）

合伙制模式的优点不包括（ ）。

家庭收支平衡规划的内容不包括（ ）。

（ ）规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。

一般而言，智能投顾是（ ）与投资顾问的结合，是依托传统金融学理论，结合客户特征，运用统计学原理和计算机技术，为客户提供投资顾问、搭配金融资产组合的一类金融服务。

专业理财师的工作目标和重心是（ ）。

（ ）让投资者免除了储存黄金的风险，也让投资者有随时提取所购买黄金的权利，通常也称为“黄金存折”。

以下公式正确的是（ ）。

个人理财业务中客户委托金融机构理财，实质上就是金融机构代理客户理财，客户和金融机构就是（ ）关系。

以下关于保险费的说法错误的是（ ）。

实际利率较高时，持有黄金的机构就会（ ）黄金，将所得货币用于购买债券或者其他金融资产来获得更高收益，因此会导致黄金价格的（ ）。

在理财顾问服务中，商业银行只提供投资建议，不参与客户投资的具体操作，由客户进行最终决策。这体现了理财顾问服务（ ）的特点。

基金的资产运作无法消灭风险，并且可能由于（ ）的运作不当加剧亏损。

根据保险产品种类的划分，健康保险属于（ ）。

丧偶儿媳对公婆，丧偶女婿对岳父母，尽了主要赡养义务的，作为第（ ）顺序继承人。

马斯洛需求层次中的最高层次是（ ）。

（ ）是指在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。

李先生以10％的利率借款100000元投资于一个2年期项目，每年年末至少要收回（ ）元，该项目才是可以获利的。

除（ ）事项外。独立基金销售机构应当在5个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。

不属于基金收益组成部分的是（ ）。

一般而言，（ ）的投资人的理财理念是稳健投资保住财产，合理消费以保障正常支出。

某项投资的年利率为5%，某人想通过一年的投资得到10000元，那么其在当前的投资应该为（ ）元。

个人携带外币现钞等入境，超过等值5000美元的应向海关书面申报。当天多次往返及短期内多次往返者第二次及以上入境，（ ），均应向海关书面申报。

下列关于保险代理的表述中，错误的是（ ）。

在当事人没有约定的情况下，下列行为中，可以由他人代理完成的是（ ）。

关于金融互换，以下说法错误的是（ ）。

（ ）是理财师设计理财方案和服务客户的重要内容与依据。

个人携带外币现钞出入境时，（ ）不符合外币现钞管理规定。

两款理财产品，风险评级相同：A款，半年期，预期年化收益率6．00％，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率6．05％。则两款理财产品预期有效（实际）年化收益率（ ）。

目前，我国金融监督管理机构不包括（ ）。

下列关于ETF特征的说法中，错误的是（ ）。

下列关于金融衍生品市场的功能表述，错误的是（ ）。

个人理财业务中客户委托金融机构投资理财，客户和金融机构之间的关系属于（ ）。

理财师与客户关系的基础是（ ）。

金条含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示。下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。

（ ）期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏。

高峰期的理财活动包括（ ）。

境外个人凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金用途材料，在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。结汇单笔等值（ ）万美元以上（不含）的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

家庭消费开支规划的核心内容是（ ）。

将10万元进行投资，年利率10％，每季度付息一次，其有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）

以下关于现金管理类理财产品表述错误的是（ ）。

下列关于我国理财师队伍扩张迅速的因素的说法中，错误的是（ ）。

无形市场与有形市场相比，一个最明显的区别是（ ）。

基金收益扣除按照国家规定可以扣除的费用等项目后的余额称为（ ）。

期货资产管理合格投资者要求法人单位最近1年末净资产不低于（ ）万元人民币。

在设立私募基金或者销售有限合伙基金时需要遵循的不包括（ ）。

关于时间管理优先矩阵，下列说法中不正确的是（ ）。

商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（ ）万元人民币。

某金融机构从业人员为了与自己有业务往来的会计师相互介绍客户，将自己掌握的客户电话、地址、身份证号码提供给这位会计师，这种行为违反了（ ）的职业道德准则。

理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是（ ）。

下列属于资本市场的有（）。

内部报酬率是指（??）。

目前国内商业银行代理的国债种类有()。

以下契约方式中，()拥有在未来某一特定时间内按双方约定的价格，购进或卖出一定数量的某种金融资产的义务。

对于风险承受能力一般的稳健型投资者，适合的理财产品有（ ）。

已知一个投资项目要求的回报率和现金流状况是：初始投资10000元，共投资4年，第一年收回2000元，第二年收回3000元，第三年收回4000元，第四年收回5000元，如果贴现率为5％。那么根据公式计算净现值为：

对于一个投资项目，该项目的回报率要求是5％，以下说法正确的有（ ）。

净现值（NPV）是指所有现金流（包括正现金流和负现金流在内）的现值之和，下列说法正确的有（ ）。

年金（普通年金）是指在一定期限内，（ ）的一系列现金流。

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。

我国银行理财师的职业道德准则包括（ ）。

合伙制私募基金设立时的条款清单内容至少应包括（ ）。

货币市场包括（ ）。

执行理财规划方案需注意（ ）。

下列关于信托类产品流动性的说法，正确的有（ ）。

设立私募股权投资基金时要考虑一系列问题，当一只基金要在市场上募资时，普通合伙人通常要准备一份汇集基金结构的条款清单，清单内容包括（ ）。

房地产价格构成的基本要素（ ）。

了解客户主要有（ ）渠道和方法。

下列表述中，正确的有（ ）。

生命周期理论是由（ ）创建的。

关于交换名片，下列做法正确的有（ ）。

根据《民法典》，下列财产可以抵押的有（ ）。

以下属于另类理财产品的有（ ）。

《民法典》继承编所称子女，包括（ ）。

除下列（ ）情况外，银行应将个人结售汇数据录入个人外汇业务系统。

大额可转让定期存单特点体现在（ ）。

基金的特点包括（ ）。

银行代理的贵金属业务种类有（ ）。

债券市场的功能不包括（ ）。

某投资者预期某金融资产的市场价格在未来一段时间内会上涨。市场上存在以该金融资产为标的的金融期权。根据自己的预期，该投资者可能会采取的投资策略有（ ）。

成功的沟通，应该做到（ ）。

对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的（ ），确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。

计算期末普通年金现值的要素有（ ）。

商业银行理财产品按照风险分类有（ ）。

下列关于债券的叙述，正确的有（ ）。

总体来看，货币市场的特征有（ ）。

下列选项中，属于债券特征的有（ ）。

理财师在进行基金产品宣传销售时，不得出现的情形包括（ ）。

根据规定，下列人员中可以为个人理财客户的是（ ）。

理财规划方案基本规划的内容包括（ ）。

外汇的特点有（ ）。

市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。

回购市场是通过回购协议进行长期货币资金借贷所形成的市场。 ( )

成长型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。()

金融远期合约的优点是有利于信息交流和传递，有利于形成统一的价格。（ ）

客户的理财需求就是投资高收益或保值增值。（ ）

理财师必须定期为客户提供后续跟踪服务。（ ）

男女双方可以约定婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产归各自所有、共同所有或者部分各自所有、部分共同所有。（ ）

金融市场上，无形市场和有形市场各自经营，没有交叉叠合。（ ）

理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。 （ ）

受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。（ ）

国际理财规划师协会（IAFP）的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。（ ）

72法则是金融学上用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法，当利率特别高时，应用72法则可以有效地节约计算时间。（ ）

根据《民法典》 的相关规定，基于重大误解、以欺诈手段实施、受第三人欺诈或胁迫等签订的合同，属于可撤销合同。当事人可以向人民法院或仲裁机关提出撤销合同的请求。（ ）

保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成正比，即保险金额越大，保险费率越高，保险期限越长，则保险费也就越多。（ ）

民事法律行为是指民事主体通过意思表示设立、变更、终止民事法律关系的行为。（ ）