王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12％，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为（ ）。

张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000元的债券型基金，年收益率为8％，则10年后张先生准备的这笔教育储蓄金为（ ）元。

在给客户配置理财产品时，需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法正确的是（）。

下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是（）。

①了解客户基本信息；②初步评估理财目标的可行性和合理性；③调整理财目标，使其合理可行；④征询客户的期望目标；

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括()级，并可根据实际情况进一步细分。

下列关于黄金投资的表述中，错误的是()。

公司型基金的特点不包括()。

下列关于债券价格风险的说法，不正确的是()。

年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

偿还期在1年以上10年以下的国债是（ ）。

下列关于复利终值的说法，错误的是（ ）。

在假设年名义利率相同的情况下，投资者最有利的复利计息周期为()。

下列对综合理财服务的表述，错误的是()。

()应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。

一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是()。

某项投资的年利率为5％，某人想通过1年的投资得到10000元，那么他现在应该投资(??)元。(答案取近似数值)

在通货膨胀条件下，下列叙述正确的是()。

( )的价值受主体和发行量的影响较大，和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度较小。

下列关于ETF(交易所上市基金)的表述，不正确的是()。

关于金融互换，下列说法不正确的是()。

下列选项中，不属于债券的收益来源的是()。

下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。

QDII基金在我国()设立，从事()投资。

下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。

下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。

在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。

下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。

把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。

银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。

下列关于个人独资企业的表述正确的是（ ）。

甲方案在五年中每年年初付款2000元，乙方案在五年中每年年末付款2000元，若利率相同，则两者在第五年年末时的终值()。

假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%，某投资者持有10万元人民币，将4万元投资于A理财产品，6万元投资于B理财产品，那么该投资者的期望收益是（ ）万元。

下列不属于个人理财业务监管机构的是（ ）。

李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不恰当的是（ ）。

关于《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，下列做法正确的是（ ）。

个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

同业拆借市场是指（ ）。

境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（ ）的有关规定。

继承法所指的继承人，其中子女不包括（ ）。

以下对个人理财业务的理解，不正确的是（ ）。

最适合用来衡量公司债券的违约风险高低的指标是（ ）。

下列关于银行混合类理财产品的描述，错误的是（ ）。

下列对股票和债券特征的比较，不正确的是（ ）。

下列不属于货币市场工具的是（ ）。

与传统的保险产品相比，新型保险产品（ ）。

商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。

结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生品的存款，其嵌入的产品不包括（ ）。

客户张某被外管局列入“关注名单”后，若再次办理结售汇业务，下列说法正确的是（ ）。

个人投资者W想将自己一笔数额为3000元的闲置资金短期投资于金融市场。现知W厌恶风险，对收益无特别要求，则W最适合投资于（ ）。

某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元资金

保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。

（ ）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。

按（ ）不同，信托可分为任意信托和法定信托。

以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（ ）。

合伙制私募基金（ ）即私募基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一只有限合伙制私募基金。

对开展理财顾问业务而言，属于客户重要非财务信息的是（ ）。

一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是（ ）。

商业银行可以销售理财产品的渠道不包括（ ）。

假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。

下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。

一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）。

现金规划的核心是建立（ ），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。

下列有关商业银行理财产品宣传销售文本在登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往业绩的表述，错误的是（ ）。

下列债券只能由个人客户进行投资的是（ ）。

合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。

人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是（ ）。

权益类理财产品投资股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于（ ）。

如果第1年年初投资100万元，希望在第10年年末得到340万元，假设投资的年收益率（必要回报率）是8.0%，则需每年年末追加投资（ ）万元。（答案取近似数值）

王女士现有资金20万元，现阶段通货膨胀率达8%，那么预计（ ）年之后这笔资金将会缩减至10万元的购买力。

根据F·莫迪利亚尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。

保险产品具有一些其他投资理财工具不可替代的功能，其不包括（ ）。

李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10％，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（ ）元。

境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（ ）在银行办理。

如果被保险人未指定受益人，则（ ）为受益人。

最终决策权在客户，是指理财师的（ ）职业特征。

假定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5％，则该优先股未来股利的现值为（ ）元。（答案：取近似数值）

个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。

金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的（ ）。

下列关于港股通的介绍错误的是（ ）。

金融市场中介分为交易中介和服务中介，按照这种划分方式，下列机构与其他机构性质不同的是（ ）。

以下不属于银行理财产品目标客户群特征的是（ ）。

保险公司为（ ）设立单独账户，当单独账户的实际收益率低于最低保证利率时，结算利率应当是最低保证利率。

以下属于有限合伙制私募基金特征的是（ ）。

当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。

投保人可以选择和申请变更投资账户，但投资风险完全由投保人承担的是（ ）。

某客户拿出人民币100万元购买债券，债券年利率4%，期限为2年。按每半年计算一次复利，则到期该客户能提取本息合计数是（ ）。

财务自由是指个人和家庭的主要收入来源于（ ）。

假定年利率为10％，某投资者欲在3年内每年年末收回10000元，若问他当前需要存入银行多少元，则应该（ ）

A公司发行一款公司债券，发行价格为100元，到期一次性还本，票面利率为年化7%，该债券上市一段时间后，投资者按照98元净价买入该债券，则正常情况下，该投资者持有该债券的到期收益率可能为（ ）。

关于黄金的表述，正确的有()。

下列属于金融衍生工具的有（）。

理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有（）。

下列关于不同形式私募基金的说法正确的有（ ）

理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有()。

下列属于人身保险新型产品的有()。

一般而言，下列关于期权的表述，正确的有()。

下列关于商业银行从事境内黄金期货交易业务从业人员资格及人数的规定，正确的有()。

证券投资基金的收益主要有()。

下列关于查表法，表述正确的有()。

关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。

影响房地产价格的社会因素有()。

除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括()。

与有形市场相比，无形市场的典型特征包括()。

艺术品投资的风险主要体现在()。

进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。

银行在发行理财产品过程中，发布的产品目标客户信息包括()。

下列关于保险市场在个人理财中运用的说法，正确的有()。

下列关于银行承兑汇票特点的论述，正确的有()。

银行代理的财产险包括( )。

与货币市场相比，资本市场特点主要包括（ ）。

理财规划中的客户经济目标包括（ ）。

根据《中华人民共和国公司法》规定，下列选项中可发行公司债券的有（ ）。

下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有（ ）。

银行通常代理的理财产品类型包括（ ）。

个人外汇业务按照交易性质区分为（ ）。

执行理财规划方案的注意因素有（ ）

以下属于产品开发主体信息的有（ ）。

与传统定期存款存单相比，大额可转让定期存单的特点主要有（ ）

黄大伟现有5万元资产与每年年底1万元储蓄，以3%实质报酬率计算，在下列目标中无法实现的有（ ），（各目标之间没有关系）

私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品，下列属于合格投资者的有（ ）。

债务人或者第三人有权处分的下列权利可以抵押（ ）

个人理财的范围包括（ ）。

ETF基金的特点包括（ ）。

关于私募股权投资基金，下列说法正确的有（ ）。

个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理（ ）项下的外汇资金收付、划转及结汇。

执行理财规划方案的原则有（ ）

根据《中华人民共和国合伙企业法》，合伙人的出资方式包括（ ）。

在设立私募基金或者推荐有限合伙产品时，需要遵守的规则包括（ ）。

国内外理财师的管理基本都执行4E认证标准，下列（ ）是4E内容。

家庭成长期的储蓄主要表现为：收入达到巅峰，支出稳中有降，是募集退休金的黄金时期。()

对于具有相关投资经验，风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求。()

合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权，合伙协议另有约定的除外。()

开放式理财产品总体份额与总体金额都是可变的，是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的理财产品。()

投资者可以通过买入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动带来的风险损失。()

在利率6％的复利下，按72法则本金翻一番需要12年。（ ）

个人独资企业解散后，原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应无限期的承担偿还责任，直至还清债务。（ ）

在通常情况下，信托资金不可以提前支取。（ ）

商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率。（ ）

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于5万元人民币。（ ）

期初普通年金在期初就有现金流入，所以期末价值等于1；期末普通年金由于在期末才发生资金投入，因此期末价值大于1。（ ）

在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流为普通增长型年金。（ ）

定量信息和定性信息主要靠理财师与客户沟通中观察了解。（ ）

同一交易主体的沪港通下的港股通账户和深港通下的港股通账户不可以混用。

商业银行通过理财产品归集资金进行投资获得的是非利息收入，非利息收入与经济增长周期的相关性较高。（ ）