根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发（2011）6号）的规定，下列说法不正确的是（　　）。

《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办）〔2012〕160号，通知规定要建立和落实管理责任制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要（　　）。

根据《商业银行杠杆率管理办法》，商业银行并表杠杆率不得低于（　　），未并表的杠杆率不得低于（　　）。

根据《贷款风险分类指引》，商业银行需要重组的贷款应至少归为（　　）。

企业集团财务公司自有固定资产与资本总额的比例不得高于（　　）。

《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发（2005）17号）规定，银行业金融机构应严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要（　　）。

商业银行工作人员利用职能便利，挪用本单位或客户资金的，按（　　）惩处。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》附件“操作风险资本计量监管要求”，为多收手续费反复操作客户账号属于下列哪类操作风险事件。（　　）

对贷款进行分类时，要以评估借款人的（　　）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。

根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（　　）。

为避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（　　）年。

大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（　　）的风险暴露。

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行理财产品（　　）。

银行发行的理财产品的宣传上应有明确的风险提示，例如在醒目位置提示消费者（　　）。

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，以下属于合格投资者的是（　　）。

以下关于银行业金融机构应急管理，说法错误的是（　　）。

A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（　　）。

以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（　　）。

下列属于银行借贷业务中贷前调查阶段存在的操作风险的是（　　）。

下列关于商业银行理财业务的表述，错误的是（　　）。

下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（　　）。

某全国性股份制商业银行支行， 如发生下列事件，根据《银行业保险业突发事件信息报告办法（银保监发（2019）29号）要求，应当向中国银保监会报告突发事件信息的是（　　）。

在货币政策工具中被称为 “三大法宝”的是（　　）。

根据《商业限行操作风险管理指引》，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（　　）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

根据《不良金融资产处置尽职指引》，下列处置方式不属于债权重组的是（　　）。

下列业务不属于商业银行开展的新型负债业务的是（　　）。

以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（　　）。

根据法律规定， 以下不得进行抵押的财产是（　　）。

以下关于商业银行市场营销的说法错误的是（　　）。

以下关于商业银行声誉风险的说法正确的是（　　）。

下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法，错误的是（　　）。

按存款的（　　）不同，对公存款可分为单位活期存款、单位定期存款、 单位通知存款、单位协定存款和保证金存款等。

商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（　　）原则。

国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（　　），由（　　）来满足。

以下关于银行汇票相关说法错误的是（　　）。

以下关于反洗钱工作说法错误的是（　　）。

某银行由于代销理财产品出现亏损，引发媒体普遍负面报道，经营网点被围堵，该风险是（　　）。

推进普惠金融发展的基本原则不包括（　　）。

商业银行应全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重大损失，这一要求属于商业银行业务创新原则中的（　　）。

根据《银行业消费者权益保护工作指引》，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（　　）。

银行对于存在以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，应当在绩效考评时调低（　　）的考评得分。

按照审慎的会计制度，贷款本金或利息拖欠超过90天，此类贷款一般要划为（　　）。

某企业集团财务公司A设立已满5年，注册资本金10亿元，由于连年盈利，资本总额增加到15亿元，A公司下列经营活动中突破了指标限制的是（　　）。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（　　）客户身份识别措施。

下列关于对小微企业金融服务收费问题，以下说法符合监管政策要求的是（　　）。

下列关于贷款管理的说法正确的是（　　）。

下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是（　　）。

下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是（　　）。

下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是（　　）。

根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应对（　　）进行同步录音录像。

下列选项中，（　　）不属于商业银行根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。

根据《大额存单管理暂行办法》，下列关于大额存单业务的表述中，错误的是（　　）。

商业银行操作风险缓释手段不包括（　　）。

根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（　　）。

下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（　　）。

消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不合规的是（　　）。

根据《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》银行业金融机构需加强个人金融信息保护，以下不属于其禁止性要求的是（　　）。

（　　）是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。

银团贷款中的组织者或安排者称为（　　）。

《中共中央国务院关于营造更好发展环境支持民营企业改革发展的意见》，以下说法错误的是（　　）。

关于《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于合规管理部门职责的是（　　）。

某商业银行2015年6月30日的同业拆借余额为10亿元，同业存放余额为20亿元，卖出回购款项余额为10亿元，核心负债为100亿元，总负债为200亿元，则该商业银行的同业市场负债比例为（　　）。

《储蓄管理条例》规定，活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按（　　）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。全部支取活期储蓄存款，按（　　）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（　　）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

债券投资业务中，（　　）是投资购买债券的内部收益率。

（　　）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。

根据《银行业消费者权益保护工作指引》，银行业金融机构应当建立消费者投诉处理的（　　）准确记录投诉受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访各环节的处理结果，保证消费者投诉处理全过程的完整记录。

对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（　　）。

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行聘请理财产品投资顾问的，可以有的行为是（　　）。

根据《信托公司管理办法》，信托公司对外担保余额不得超过其净资产的（　　）。

以下关于反洗钱工作的说法错误的是（　　）。

经监管机构批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司不能开办的业务是（　　）。

根据《商业银行股权管理暂行办法》，以下行为不符合监管规定的是（　　）。

银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（　　）。

根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（　　）。

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行的董事、监事、高级管理人员可以有的行为是（　　）。

根据《贷款风险分类指引》规定，商业银行贷款可分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中（　　）称为不良贷款。

下列关于商业银行理财产品的表述，错误的是（　　）。

商业银行信贷人员进行财务分析的核心是分析借款人的（　　）。

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（　　）天。

以下属于金融债券发行方式的有（　　）。

经中国银保监会批准，消费金融公司可以经营（　　）等业务。

以期限错配为投资策略的理财产品所隐含的主要风险有（　　）。

当一国经济出现过热现象时，货币当局可以通过（　　）控制货币供给。

《民法典》将经济生活中日益常见的合同类型新增到典型合同里，用专门的条款进行约束和规范，下列属于新增的有名合同的有（　　）。

下列关于商业银行反洗钱义务的说法错误的有（　　）。

根据《商业银行金融创新指引》（银监发[2006]87号）规定，鼓励符合（　　）条件的商业银行加快金融创新，规范金融创新活动。

《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》明确的存款业务违规行为包括（　　）。

银行业消费者的受尊重权是指金融机构应当尊重金融消费者的（　　），不得因金融消费者性别、年龄、种族、民族或国籍等不同进行歧视性服务。

以下关于商业银行理财业务的说法，正确的有（　　）。

根据《商业银行操作风险管理指引》，银保监会对商业银行有关操作风险管理职责的检查评估和主要内容包括（　　）。

根据《信托公司管理办法》，信托公司可以申请经营的业务有（　　）。

下列情况中，商业银行应重新识别客户的有（　　）。

商业银行可办理的代理业务包括（　　）。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（　　）。

以下关于商业银行市场营销的说法正确的有（　　）。

根据《商业银行贷款损失准备管理办法》的规定，银行业监管机构设置（　　）指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。

商业银行不良贷款处置方式包括（　　）。

以下属于商业银行信用风险监管指标的有（　　）。

银行作为实施银行业消费者权益保护的工作主体，其应当遵循（　　）和（　　）原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务。

根据《商业银行合规风险管理指引》，合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。（ ）

根据《商业银行法》，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。（ ）

大额存单是市场化的负债产品，存单期限和购买起点可由商业银行自行设定。（ ）

第五次全国金融工作会议强调，做好新形势下金融工作，要坚持党中央对金融工作的集中统一领导，确保金融改革发展正确方向，确保国家金融安全。

合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应不定期就合规事项向银行高级管理层报告。

银行不得以格式合同、通知、声明、店堂告示等方式作出对银行业消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任。

银行业金融机构严重违反审慎性经营规则，银行业金融监管机构可以区别不同情形，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予通报批评，并处五万元以上五十万元以下罚款。

申请设立金融租赁公司应当有符合规定条件的发起人，最低限额为2亿元人民币或等值的可自由兑换货币，有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%。

为保障消费者信息安全权，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人储蓄存款。

银团贷款业务中，银团代理行应当代表银团利益，借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行。

根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，即包括法律风险、战略风险和声誉风险。

商业银行发行的开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。

根据《民法典》第四百零六条规定，抵押期间，抵押人可以转让抵押财产，但应当及时通知抵押权人，抵押权人能够证明抵押财产转让可能损害抵押权的，有权予以拒绝。

商业银行“三性”中，安全性劣后于效益性、流动性，而效益性又优先于流动性。

持卡人以非法占有为目的，通过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三次，应当认定为刑法规定的“恶意透支”。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动的，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。

商业银行就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件，属于商业银行操作风险的损失事件。

商业银行业务创新能够有效提高金融市场和金融机构的运作效率，增强金融机构的服务功能，合理规避金融监管，从而推动金融深化和金融发展。

根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》（银保监办发【2020】25号），银行业金融机构分支机构不得从乡镇迁至市区或县城，也不得从县城迁至市区。