商业银行最主要的资金来源是（ ）。

以下关于合规文化的特点说法错误的是（）。

大笔所有权转让指的是《有效银行监管的核心原则》中的（ ）。

（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。

（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。

《商业银行流动性风险管理办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。

（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。

《薪酬指引》规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。

衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。

1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制——整体框架》，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。

商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

定活两便储蓄存款存期超过一年（含）的，无论存期多长，一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打（ ）折计息。

下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。

以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。

下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。

商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。

商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。

商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。

商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。

高风险债券不包括（ ）。

按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。

中国的金融租赁公司发源于( )年。

()已经成为信托公司的主营业务。

( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。

( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。

交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。

在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。

(??)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据《行政复议法》的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。

下列选项中，属于操作风险监控的是( )。

商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。

下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。

银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。

1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。

现代商业银行的核心是()。

根据《中国银监会行政处罚办法》，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。

下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。

商业银行薪酬结构的构成不包括( )。

( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。

申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。

（ ）年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。

（ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。

(??)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。

优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。

行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。

商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。

下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。

目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。

目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。

下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。

()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。

在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。

下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。

( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。

（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。

国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。

( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。

风险计量方法不包括( )。

( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。

在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。

银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。

对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。

《有效银行监管的核心原则》对银行业监管当局的要求不包括( )。

银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。

下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。

以下()不是商业银行主要的内部控制措施。

金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。

金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。

2011年，银监会发布了《商业银行杆杠率管理办法》，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。

下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。

财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

( )被认为是现代内部审计的开始。

从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。

( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。

金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。

下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。

（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。

根据管理需要，信贷计划可分为()。

绩效考评体系的综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，因此通常被应用于（ ）等方面。

（ ）是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。

下列属于财务公司监控指标的是（ ）。

为确保金融资产管理公司的集团战略风险能被（ ），集团母公司应要求附属法人机构的战略目标的设定符合监管导向，并与集团的定位、价值、文化及风险承受能力等相一致。

信托公司设立信托计划，应符合以下要求( )。

下列选项中，属于G20金融消费者保护基本原则的是( )。

银行卡用户使用管理中的风险包括( )。

单位通知存款按照提前通知的时间长短可以分为( )。

下列属于创新金融产品和服务手段的有（ ）。

发卡银行应尽的义务包括（ ）。

在权重法下，表内资产划分为不同类型，根据每个资产类别的性质及风险大小，分别赋予了不同的权重，包括（ ）等档次。

针对国别风险，商业银行应当选择适当的计量方法，计量方法至少应当满足()的要求。

商业银行开办的贷款承诺业务可以分为（ ）。

财务会计报告由（ ）等组成。

2008年国际金融危机暴露出银行流动性风险管理存在的不足，包括( )。

商业银行对公存款业务在内控制度完善的基础上应符合以下经营管理要求（）。

我国经济政策体系中的理念包括( )。

金融租赁行业在发展过程中的功能优势包括()。

在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范( )监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

商业银行的支出主要包括（ ）。

信贷金额是指银行承诺向借款人提供的以人民币或外币计量的金额。（）

信用风险又被称为违约风险。

申请人如果不服行政复议决定，不能依法提起行政诉讼。

负债业务的法律风险主要是指商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致或存在明显的法律缺陷，引发法律纠纷并导致产生损失的可能性。

互联网金融、电子银行、网上银行等信息技术革命使得资金转移更加迅速，加速流动性风险的变化。

《流动性风险管理和监管的稳健原则》中，原则13提出了银行流动性风险信息披露要求，其信息披露应包括定性和定量信息。

目前，银行业经营发展中存在的很多问题，都可以在绩效考评上找到源头。

合规风险管理体系应包括的核心要素为合规培训与教育制度。

信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。

非金融类不良资产，主要指非金融机构所有，但不能为其带来经济利益，或带来的经济利益低于账面价值，已经发生价值贬损的资产，以及各类金融机构作为中间人受托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认定的不良资产。

金融创新与金融监管是矛盾的统一体，没有金融创新的发展就没有金融监管的发展。

普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。

财务公司自有固定资产比例不得高于30％。

根据资本充足状况，银保监会将商业银行分为三类。

商业银行应当建立内部控制问题整改机制，明确整改责任人员，规范整改工作流程，确保整改措施落实到位。

为了满足不同投资者的风险偏好，信托公司可以研发不同风险度的信托产品，向合格的投资者销售。

董事会与股东大会应负责制订业务应急性计划和连续性计划。

对未获批准的个人贷款申请，贷款人可以不告知借款人。

金融消费者对金融产品和服务的消费行为不仅引起当期损益，还会影响未来的收入或支出，并可能通过金融行业在国民经济中的特殊地位和作用，传导至整个国民体系，因此金融消费更具风险性。

银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起7日内解除有关措施，防止监管机构滥用监管权力。