我国《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过(?)，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得超过(?)。·

根据资本扣除的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是(?)。

(?)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。

融资缺口等于(?)。

公司治理是现代商业银行稳健运营／发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行控制操作风险的基石。商业银行治理结构中，“建立本部门持续有效的操作风险识别、评估、控制／缓释、监测及报告程序”，是(?)的责任。

大额负债依赖度等于(?)。

(?)是指通过识别商业银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式。

下列关于风险计量／评估的描述中，错误的是(?)。

下列关于财务比率的表述，正确的是(?)。

商业银行的(?)和(?)应当积极参与监督操作风险管理架构，拥有完整且确实可行的操作风险管理系统。

下列选项不属于银行机构市场准人的是(?)。

商业银行流动性监管要求流动性比率不得低于(?)。

现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于(?)。

下列选项不属于风险报告的内部报告的是(?)。

下列不属于商业银行风险评估与控制环境的是(?)。

商业银行的整体风险控制环境不包括(?)。

下列不属于记人交易账户的头寸应当满足的要求的是(?)。

某商业银行的核心资本为30亿元，附属资本为20亿元，信用风险加权资产为500亿元，市场风险价值(VaR)为4亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，该商业银行的资本充足率约为(?)。

下列关于流动性比率指标的说法，错误的是(?)。

二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具，二级资本的受偿顺序列在(?)。

下列属于货币期货的标的是(?)。

(?)是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。

关于资本转换因子，下列说法错误的是(?)。

对于那些无法通过风险分散、风险对冲、风险转移或风险规避进行有效管理的风险，商业银行可以采取(?)的方式，获得承担风险的价格补偿。

下列属于商业银行风险管理战略内容的是(?)。

实践表明，良好的(?)管理已经成为商业银行的主要竞争优势之一，有助于提升银行的盈利能力和实现长期战略目标。

下列不属于商业银行业务外包种类的是(?)。

(?)是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

下列属于测量银行流动性指标的是(?)。

(?)指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。

内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(?)的要求。

假定目前市场上1年期零息国债的收益率为10％，1年期信用等级为B的零息债券的收益率为15．8％，且假定此类债券在发生违约的情况下，债券持有者本金或利息的回收率为0，则根据风险中性定价原理，上述风险债券的违约概率约为(?)。

下列选项中，不是商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标的是(?)。

商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为(?)，不计入操作风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。

下列关于健康的风险文化内容说法错误的是(?)。

资产变现能力越(?)，银行的流动性状况越(?)，其流动性风险也相应越(?)。

商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案。在以风险为导向的战略规划中，战略规划的调整依赖于(?)的反馈循环。

买卖其他公司的股票等投资行为属于(?)。

如果期权的执行价格等于现在的即期市场价格，该期权称为(?)。

当资金剩余额与总资产之比小于(?)，甚至为负数时，商业银行应当对其流动性状况给予高度重视。

现金类资产不包括(?)。

下列相关文件中，(?)不属于信用风险管理领域相关制度指引。

使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑关键的(?)。

测量银行流动性状况的指标不包括(?)。

下列不属于关键风险指标监控的原则的是(?)。

我国银行业的“三性原则”不包括(?)。

多重信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中(?)直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值。

(?)是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

下列选项中，(?)是最具流动性的资产。

关于商业银行管理战略，下列说法不正确的是(?)。

巴塞尔委员会将银行资产按照流动性高低分为四类：最有流动性的资产、其他可在市场上交易的证券、商业银行可出售的贷款组合和流动性最差的资产。下列不属于流动性最差的资产的是(?)。

商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，关于对银行的投诉和批评，下列说法正确的是(?)。

巴塞尔协议Ⅲ中提到显著提高资本充足率监管标准，通常情况下普通商业银行的普通股充足率应达到(?)，总资本充足率不得低于(?)。

以下关于久期的论述，正确的是(?)。

商业银行面临的(?)要求商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性。

在缺口分析法中，商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的(?)作为核心资金。

下列选项中属于银行监管基本原则中公正原则内容的是(?)。

从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分为(?)。

(?)将商业银行的所有业务划分为九条业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪、其他业务。

先进的风险管理理念不包括(?)。

抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的(?)。

银行抵补风险所要求拥有的资本是(?)。

货币互换交易与利率互换交易的区别是(?)。

下列属于战略风险识别微观层面上的是(?)。

我国商业银行普遍重视未来(?)个星期内的流动性缺口分析与管理。

(?)作为商业银行的重要无形资产，必须设置严格安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。

以下关予操作风险评估方法的说法，不正确的是(?)。

当市场利率变动时，银行资产价值和负债价值的变动方向与市场利率的变动方向(?)，?而且资产与负债的久期越(?)，资产与负债价值变动的幅度越大，利率风险也就越高。

下列选项中，(?)是指控制、管理机构的一种机制或制度安排。

商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性，这属于商业银行处理(?)的办法。

作为操作风险缓释的有效手段，一直是商业银行管理操作风险的重要工具。

国际收支逆差与国际储备之比超过(?)时，说明风险较大。

《商业银行风险监管核心指标》规定，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，不得低于(?)。

当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是(?)。

(?)是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

下列不属于纳入股权风险暴露的金融工具应同时满足的条件的是(?)。

银行的表内外资产可以分为银行账户和交易账户两大类，以下关于交易账户的说法中，错误的是(?)。

以下不属于国际上应用比较广泛的信用风险组合模型的是(?)。

在资本监管中，审慎银行监管的核心是(?)。

战略风险评估的流程为(?)。

下列选项不是风险评级应当遵循的条件的是(?)。

下列选项不属于商业银行作出的预先评估声誉风险事件的是(?)。

商业银行应当为国别风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统。管理信息系统功能不包括(?)。

经济资本的重要意义在于强调资本的(?)，即占用资本来防范风险是需要付出成本的。

在战略风险评估中，对于影响轻微发生的可能性低的风险，战略实施方案应该(?)。

下列选项不是监管部门对资本不足银行的纠正措施的是(?)。

资本充足率等于(?)。

(?)被用来观察现有客户的行为，以掌握客户及时还款的可信度。

(?)是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。

下列选项中，(?)用来判断企业归还短期债务的能力。

集团法人客户的信用风险特征有(?)。

下列关于商业银行风险管理信息系统的理解，正确的有(?)。

利率互换的主要作用有(?)。

在银行公司治理架构中，操作风险管理部门的职责包括(?)。

完整的资本充足率评估程序包括(?)。

权利质押的范围包括(?)。

有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提供，其内容应主要包括(?)。

下列属于金融期货的有(?)。

商业银行风险控制应实现的目标有(?)。

下列关于风险的概念的说法，不正确的是(?)。

经风险调整的资本收益率(RAROC)与股本收益率(ROE)和资产收益率(ROA)相比其优越性有(?)。

下列关于信用风险的说法，正确的有(?)。

以下关于资本监管的重要性，说法正确的有(?)。

商业银行对保证担保应重点关注(?)。

企业行业风险分析的主要内容有(?)。

商业银行可根据自身的(?)，自主选择使用相应复杂程度的压力测试方法论。

巴塞尔委员会提出的交易对手信用风险暴露计量方法包括(?)。

商业银行对操作风险的识别方法，包括(?)。

公允价值的计量方式包括(?)。

下列说法正确的有(?)。

下列关于久期分析法的说法，正确的有(?)。

在操作风险管理中，由于知识／技能匮乏所造成的风险主要有(?)。

保证一般分为(?)。

市场准人的主要目标包括(?)。

下列银行活动中，存在汇率风险的有(?)。

以下情况说明商业银行流动性风险高的有(?)。

下列关于市场风险计量方法的说法，正确的有(?)。

外部指标／信号包括(?)。

良好的银行公司治理应该具备的特征有(?)。

能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法有(?)。

下列属于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有(?)。

以下关于缺口分析法的说法，正确的有(?)。

下列属于商业银行产品线的是(?)。

商业银行除了借鉴和掌握先进的流动性管理知识／技术外，还应当重视以下流动性风险管理要点(?)。

以下说法中，正确的有(?)。

我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，存在许多薄弱环节，主要表现在(?)。

下列属于商业银行外部数据的有(?)。

下列描述操作风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有(?)。

下列属于操作风险缓释措施的有(?)。

法人信贷业务流程的环节包括(?)。

贷款人贷款是对银行业稳定的最大威胁。(?)?

商业银行总的流动性需求等于贷款流动性需求减去负债流动性需求。(?)?

培植风险文化不是商业银行的一项“终身事业”，而是阶段性工作。(?)?

根据投资组合理论，投资组合的整体VaR小于等于其所包含的每个金融产品的VaR值之和。?

有效的战略风险管理应当定期采取从下至上的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的，以及长期目标，制订切实可行的实施方案。(?)?

银行监管的法律框架中法律的效力等级最高。(?)?

市场风险具有明显的非系统性特征。(?)?

操作风险的三种计量方法在复杂性和风险敏感性上是逐渐减弱的。(?)?

操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。(?)?

资本规划采用滚动预测的方式，即每年重新开展一次对未来三年或五年的规划。(?)?

违约概率和违约频率通常是相等的。(?)?

一家商业银行发生流动性风险可能会连带着其他银行也发生流动性风险。(?)?

我国银行监管提出应当逐步从风险监管向合规监管的方向转变。(?)

敏感性分析主要应用于计量复杂金融工具的收益相对市场风险要素的非线性变化。(?)?

商业银行的所有工作人员应积极参与和推动银行资本充足率压力测试的实施，明确风险偏好与压力测试目标，设计压力测试情景，了解压力情形下银行所面临的风险和资本充足情况。(?)