重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少( )向董事会报告。

( )是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。

自评工作的原则中，( )原则是指自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。

( )是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失。

下列不属于商业银行外包管理组织架构的是( )。

关键风险指标监测的( )原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警。

有效的声誉风险管理体系应重点强调的内容不包括( )。

若某国家或地区存在周期性的外汇危机和政治问题，信用风险较为严重，已经实施债务重组但依然不能按时偿还债务，该国家或地区借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保或采取其他措施，也肯定要造成较大损失。则该国家或地区的国别风险属于( )。

风险偏好是银行在实施其战略目标时准备承受的风险的水平的描述。这是( )对风险偏好的定义。

假定股票市场1年后可能出现4种情况，每种情况所对应的收益率和概率如下表所示。

则1年后投资股票市场的预期收益率为( )。

资本的本质特征是( )。

根据中国银行业监督管理委员会的要求，我国商业银行的杠杆率不得低于( )。

根据《银行贷款损失准备计提指引》，银行应当按照( )原则，合理估计贷款可能发生的损失，及时计提贷款损失准备。

某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为9000万元，2015年期初存货为500万元，2015年期末存货为600万元，则该公司2015年存货周转天数为( )天。

下列关于公允价值、名义价值、市场价值的说法中，不恰当的是( )。

下列关于经济资本和监管资本的说法中，错误的是( )。

银行账户利率风险管理的基础是( )。

( )是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

新产品／业务因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指( )。

下列关于商业银行资本的作用的说法中，错误的是( )。

下列关于公允价值的说法中，错误的是( )。

在银行监管原则中，( )是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。

下列关于总敞口头寸的说法中，错误的是( )。

下列属于风险偏好维度中特定风险类指标的是( )。

由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险是( )。

( )是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。

2016年年初，某银行次级类贷款余额为1 500亿元，其中在2016年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了300亿元，则次级类贷款迁徙率 为( )。

一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人和市场有关的因素，下列属于与市场有关的因素的是( )。

不良贷款转让(打包出售)是指银行对( )户／项(“户”指独立企业法人，“项”指抵债资产)以上规模的不良贷款进行组包，通过协议转让、招标、拍卖等形式，将不良贷款及全部相关权利义务转让给资产管理公司的行为。

( )是指源于商品合约价值的变动而可能导致亏损或收益的不确定性。

商业银行的( )负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

现场检查分析系统简称( )。

某公司2016年年末流动资产合计2000万元，其中包括存货500万元，应收账款400万元，流动负债合计1 600万元，则该公司2016年的速动比率为( )。

信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括( )。

下列关于风险管理策略的说法中，正确的是( )。

下列不属于效率比率指标的是( )。

如果中央银行提升准备金率，银行的流动性将( )。

下列不属于贷后管理内容的是( )。

商业银行的内部评级应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度，其中第一维度属于( )。

风险偏好指标是银行经营管理中的关键核心指标，指标值应保持相对稳定，不宜频繁调整，以保证银行业务的平稳发展。这体现的是风险偏好指标值确定的( )原则。

下列不属于增长能力指标的是( )。

银行账户中的项目通常按( )计价。

流动性的资产管理不包括( )。

商业银行业务外包管理中，下列不属于资金业务操作风险成因的是( )。

下列选项中，属于行业经营风险因素的是( )。

一般而言，金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额( )，则久期的绝对值( )，表明利率变动将会对银行的经济价值产生较大的影响。

柜面业务操作风险控制措施不包括( )。

下列选项中，属于市场准入应该遵循的原则的是( )。

下列关于声誉危机管理规划的说法中，正确的是( )。

从广义上讲，与法律风险密切相关的有( )。

( )是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件。

( )是指某一国家或地区出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件或出现该事件的概率较高，在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后，对该国家或地区的贷款本息或投资仍然可能无法收回，或只能收回极少部分。

银行业是( )的行业。

分析银行优质流动性资产的构成及其占总资产的比重，判断银行优质流动性资产构成的合理性与可靠性。这指的是优质流动性资产分析中的( )。

KRI是指( )。

下列属于贷款用途及还款来源调查的主要内容的是( )。

下列属于商业银行对保证担保应重点关注的事项的是( )。

当某一时段内的资产(包括表外业务头寸)大于负债时，就产生了( )缺口，此时，市场利率下降会导致银行的净利息收入( )。

下列属于外包管理团队管理内容的是( )。

商业银行风险管理部门应当承担的职责不包括( )。

在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，一般不具有实质性意义的是( )。

市场约束的核心是( )。

良好的( )是商业银行生存之本。

资产净利率的计算公式是( )。

商业银行购买保险，以缴纳保险费为代价，将风险转移给承保人的风险管理策略属于( )。

新产品／业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是( )。

新产品／业务的( )风险是指由新产品／业务引发，因经营、管理或其他行为或外部事件可能导致利益相关方对商业银行产生负面评价，从而对商业银行声誉产生损害的风险。

银行宏观审慎监管的核心是( )。

( )是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。

根据银行监管的公开原则的要求，下列属于公开内容的是( )。

在国别风险日常监测原则中，( )是指保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施。

下列选项中，不属于风险控制与缓释流程要求的是( )。

金融资产根据历史成本所反映的账面价值是指( )。

下列不属于常用的市场风险限额指标的是( )。

考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为( )级，短期预警机制为( )级。

( )是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险指的是( )。

( )是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，中国银行业监督管理委员会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。

设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则。其中，( )原则是指监控数据来源要准确可靠，具有可操作性，要保证监控工作流程、质量可控，要建立起监控结果的验证机制。

下列不属于资金业务环节的是( )。

风险管理与商业银行经营的关系主要体现在（ ）。

在组合限额管理中，授信集中度限额最常用的组合限额设定维度包括( )。

下列属于资金业务前台交易操作风险的有( )。

合格优质流动性资产的特征包括( )。

在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银行业监督管理委员会提出了( )的监管理念。

商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成( )的信息科技治理组织结构。

现金流分为( )。

期限错配分析的缺点包括( )。

根据具体的超限原因，可将超限分为( )。

有重大国别风险暴露的商业银行，一般会考虑在总限额下按( )等设定分类限额。

《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒( )等所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于( )产生的操作、法律和声誉等风险。

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，监管资本中的二级资本包括( )。

银行的交易性外汇风险主要来自( )。

中国银行业监督管理委员会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》要求银行披露其经营状况的主要信息，包括( )。

风险限额设定的阶段包括( )。

下列属于实力类指标的有( )。

操作风险系统缺陷方面的表现包括( )。

借款人的资产与负债情况调查的主要内容包括( )。

风险监管是一种( )的监管模式。

操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中外部事件方面的表现包括( )。

账面资本是商业银行持股人的永久陛资本投人，即资产负债表卜的所有者权益，主要包括( )。

目前，内部审计确认服务的类型包括( )。

日常国别风险信息监测渠道中，新闻平台收集到的信息包括( )。

战略风险管理的益处包括( )。

风险报告的职责主要体现在( )。

市场风险专题报告重点反映某一领域的市场风险状况，包括( )。

风险偏好指标值的确定要体现( )原则。

汇率波动取决于外汇市场的供求状况，主要包括( )。

一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人和市场有关的因素，其中与借款人有关的因素包括( )。

商业银行应当在( )等方面给予风险管理部门足够的支持。

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。其中，核心一级资本包括( )。

下列属于流动性风险内部因素的有( )。

《中国2008--2012年反洗钱战略》确定，2012年前建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网，创建具有中国特色的( )的反洗钱机制，有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序和社会秩序，保障国家利益和经济安全。

《有效风险偏好框架制定原则》规定的基本限额管理原则有( )。

国别限额可依据( )因素确定

在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系。一家股份制银行的流动性储备可分为( )。

实施积极的流动性风险管理策略，保持良好的流动性状况能够对商业银行的安全、稳健运营产生积极作用，具体包括( )。

在商业银行信息科技治理中，信息科技部门的职责包括( )。

商业银行应当确保市场风险模型输入数据准确、完整、及时。模型输人数据可分为( )。

市场流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险。（ ）

与声誉风险相似，战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节，并与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起。 ( )

在商业银行业务外包管理活动中，负责审议批准外包的战略发展规划的是高级管理层。( )

在实施外部审计前应与外部审计机构进行充分沟通，详细确定审计范围，可以合理隐瞒事实。 ( )

住房按揭贷款有不同的期限，期限越长，借款人经济状况变化的可能性就越小。 ( )

在反洗钱主要制度体系中，处于基础地位的是大额交易与可疑交易报告制度。 ( )

经济资本是“算”出来的，并不是真正的银行资本，它在数额上与非预期损失不相等。 ( )

市场对冲是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。 ( )

高级管理层负责监控每日市场风险限额执行情况，确认超限后及时向前台发出超限提示，通常前台业务部门应在合理时限内反馈超限原因说明，提交超限处理方案，前中台沟通一致后采取相应的超限处理方式。 ( )

信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制定完善的管理制度和流程。 ( )

业务机会与国家(地区)经济规模以及与中国的双边经贸往来有关，国家(地区)重要性与商业银行发展战略有关，两者均不考虑国家(地区)风险。 ( )

多样化投资分散风险的风险管理策略经过长期的实践证明是行之有效的，但其前提条件是要有足够多的相互联系的投资形式。 ( )

中国的银行业金融机构在进行国别风险管理时，应当把中国香港、中国澳门和中国台湾作为相同的司法管辖区或经济体。 ( )

银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类。 ( )

流动性风险控制是依据风险识别的结果，正确选择计量工具，通过定量计量的结果，显示流动性风险警示程度。 ( )

从各类限额的关系看，行业限额是最基本的限额。 ( )

敏感度限额是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。 ( )

如果某种外汇的敞口头寸为负值，则说明机构在该币种上处于多头；如果某种外汇的敞口头寸为正值，则说明机构在该币种上处于空头。 ( )

在抵押担保方式下，债务人或第三方为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押物。 ( )

风险规避策略制定的原则是“没有风险就没有收益”。 ( )