因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是（ ）。

根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由（ ）审核批准。

（ ）指的是评估体系要符合银行内部风险管理和资本管理的需要，充分考虑银行风险管理的组织分工和管理流程，结合银行的风险文化确定相应的评估内容。

一般来说，我国商业银行持有的下列资产中流动性最差的是（ ）。

如果商业银行获取资金的能力较弱，则其流动性风险也相应（ ）。

银行的流动性风险的内生因素不包括（）。

在经济下行期间，贷款需求（ ）与宏观政策（ ）会导致反映银行业整体流动性水平的货币市场利率逐步下行。

（）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。

（ ）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。

影响商业银行信贷资产违约损失率的因素有很多，其中清偿优先性属于（ ）。

以下属于适应有关客户信用风险监测的预警管理的是（ ）。

以下关于商业银行国家风险限额管理的表述，不恰当的是（ ）。

若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为（）。

（ ）规定，压力测试是一种风险管理工具，分析假定的、极端但可能发生的不利情景对银行盈利能力、资本水平和流动性的负面影响，用于对单家银行、银行集团和银行体系的脆弱性作出评估判断并采取必要的改进措施。

国务院银行业监督管理机构在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（）。

下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。

某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值(VaR)为780万元人民币，置信水平为99％，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。

作为市场风险的重要计量和分析方法，久期分析通常用来衡量商业银行的经济价值对利率变动的敏感性，与缺口分析相比，它侧重于分析（ ）。

（ ）作为商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。

商业银行的声誉危机管理应当建立在（ ）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。

根据监管要求，商业银行可采用( )来计量市场风险资本。

下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（ ）。

（ ）是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给银行造成损失的风险。

在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一般被纳入（ ）进行管理。

商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。

根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。

万事达卡国际组织于2005年6月17日宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。此风险属于（）引发的风险。

国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。

下列关于市场约束的表述错误的是（）。

阿根廷2001--2002年发生了严重的金融危机，大量富人和中产阶级基于对阿根廷前途的担忧纷纷将资产转移至国外或将资产转换为美元，这导致了2001年12月1日阿根廷政府不得不宣布严格的资本冻结措施，包括冻结银行存款。限制提取现金及限制兑换美元。这加剧了阿根廷社会的动荡。这说明（）的变动引发了国别风险。

证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。

资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。

计算机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。

根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。

银行机构进行信息披露的要求不包括（ ）。

下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（ ）。

关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（ ）。

在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。

商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（ ）。

商业银行（ ）负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。

（ ）应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施。

下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。

商业银行采用的评估操作风险的定量分析方法主要是基于对（ ）的分析。

商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列选项中，商业银行不需要调整战略规划的是（ ）。

目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。

为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良好监管的六条标准，以下（ ）不属于监管标准。

（ ）负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。

商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上，而应当在贷款组合的层面上进行综合考量，这是因为（ ）。

（ ）负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。

2018年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。

下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。

下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（ ）。

风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，通常分为（ ）。

某2年期债券久期为1.8年，债券目前价格为105.00元，市场利率为3%，假设市场利率上升50个基点，则按照久期公式计算，该债券价格（ ）。

当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，即出现（ ）。

香港金融管理局建议商业银行将一级流动资产比率维持在15%以上，这里的一级流动资产是指可在（ ）天内变现的流动资产。

某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（　 ）。

下列关于信用风险的说法．正确的是（ ）。

下列不属于风险水平类指标的是（ ）。

银行监管是由（ ）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。

缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法，通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（ ）。

香港金管局规定的法定流动资产比率为（ ）。

新产品／业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（ ）。

压力情景应充分体现银行（ ）的特征。

（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

（ ）是指商业银行能够以合理的成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。

外部经济周期或者阶段性政策变化，导致商业银行出现收益下降、产品／服务成本增加、产能过剩、恶性竞争等现象。这属于商业银行面临的外部风险中的（ ）。

下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。

证券融资交易不包括（ ）。

战略规划必须建立在商业银行当前的（ ）基础之上。

如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则两笔贷款是（ ）相关的，即同时发生风险损失的可能性比较（ ）。

下列关于风险迁徙类指标的说法，不正确的是（ ）。

风险管理的目标是（ ）。

下列属于国际性金融监管机构的是（ ）。

在国别风险的主要类型中，（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。

商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（ ）。

（ ）根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

商业银行所面临的外部战略风险可以细分为行业风险、技术风险、品牌风险等6类。下列哪一项属于商业银行面临的技术风险 （ ）。

按照操作风险损失事件类型，下列选项中，引发操作风险损失的事件包括（ ）。

2013年6月3日，某银行总行资产负债管理委员会（ALCO）会议上，资产负债管理部总经理严厉指出，我行流动性覆盖率指标（LCR）仅为74％，已经跌破监管红线，不能仅为业务部门的盈利目标而忽视流动性风险管理，目前金融同业务线未来一个月内现金流负缺口太大，必须降低流动性风险敞口，否则可能面临流动性危机。

6月5日，该银行日间现金流管理出现问题，出款按时划出，但几笔进款未能按时到账，导致日终（17：00）在央行备付金账户出现30亿的透支额。5月30日至6月11日该银行备付金情况参见下表。

6月20日，随着大型商业银行加入借钱大军，市场“平头寸、防透支、现金为王”气氛升温，隔夜拆借利率飙升578基点，达到13．44％，各期限利率全面上升，“钱荒”进一步升级。

根据上述案例描述，回答下列试题。

该银行LCR指标已跌破监管红线，根据监管要求， LCR监管红线是（ ）。（单项选择题）

2013年6月3日，某银行总行资产负债管理委员会（ALCO）会议上，资产负债管理部总经理严厉指出，我行流动性覆盖率指标（LCR）仅为74％，已经跌破监管红线，不能仅为业务部门的盈利目标而忽视流动性风险管理，目前金融同业务线未来一个月内现金流负缺口太大，必须降低流动性风险敞口，否则可能面临流动性危机。

6月5日，该银行日间现金流管理出现问题，出款按时划出，但几笔进款未能按时到账，导致日终（17：00）在央行备付金账户出现30亿的透支额。5月30日至6月11日该银行备付金情况参见下表。

6月20日，随着大型商业银行加入借钱大军，市场“平头寸、防透支、现金为王”气氛升温，隔夜拆借利率飙升578基点，达到13．44％，各期限利率全面上升，“钱荒”进一步升级。

根据上述案例描述，回答下列试题。

6月6日后，该银行在“钱荒”中面临的最突出的内部管理问题是（ ）。（单项选择题）

2013年6月3日，某银行总行资产负债管理委员会（ALCO）会议上，资产负债管理部总经理严厉指出，我行流动性覆盖率指标（LCR）仅为74％，已经跌破监管红线，不能仅为业务部门的盈利目标而忽视流动性风险管理，目前金融同业务线未来一个月内现金流负缺口太大，必须降低流动性风险敞口，否则可能面临流动性危机。

6月5日，该银行日间现金流管理出现问题，出款按时划出，但几笔进款未能按时到账，导致日终（17：00）在央行备付金账户出现30亿的透支额。5月30日至6月11日该银行备付金情况参见下表。

6月20日，随着大型商业银行加入借钱大军，市场“平头寸、防透支、现金为王”气氛升温，隔夜拆借利率飙升578基点，达到13．44％，各期限利率全面上升，“钱荒”进一步升级。

根据上述案例描述，回答下列试题。

LCR旨在确保商业银行具有充足的合格流动性资产，能够在国务院银行业监督管理机构规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）日的流动性需求。（单项选择题）

2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资。

该银行在将所有筹集的资金用于“一带一路”沿线国家的项目融资中，要承担信用风险。为控制该风险，该银行可以采取的方法有（ ）（单项选择题）

2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资。

该银行在将所筹集的资金用于“一带一路”沿线国家的项目融资中，要承担国别风险中的（ ）（单项选择题）

风险为本监管原则可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及（ ）不足的问题。

当风险分散之后仍有较大的风险存在时，商业银行可使用（ ）方法将风险转嫁出去。

商业银行制定资本规划需要考虑的因素有（ ）。

汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致银行业务发生损失的风险，它一般因为从事一些活动而产生，这些活动主要有（）。

商业银行进行信用风险预警分析时，可考虑将（）作为区域风险预警信号。

下列对商业银行风险计量的理解，正确的有（ ）。

下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。

X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证X银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述正确的有（ ）。

风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括（）。

商业银行风险控制/缓释措施应当实现以下目标（ ）。

外包风险管理工作包括（ ）。

商业银行开发新产品／业务所面临的主要风险类型有（ ）。

国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额，即体现在资产负债表上的金额，对表外敞口而言，则是表外项目余额，下列关于表内项目说法正确的是（ ）。

商业银行通常用来吸收预期损失的方法是（ ）。

商业银行在对个人客户的信用风险进行识别和分析时，需要个人客户提供各种能证明个人（ ）的相关资料。

根据良好的公司治理和内部控制原则，商业银行市场风险管理组织架构应当能够（ ）。

流动性风险限额的管理流程包括（ ）。

内部控制的要素包括（ ）。

国际银行业开展风险评估的基本原则包括（ ）。

外部变化同样可能引发商业银行的战略风险。这些外部风险包括（ ）。

2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资。

该债券的迪拜投资者承担的金融风险有（ ）（多项选择题）

2013年6月3日，某银行总行资产负债管理委员会（ALCO）会议上，资产负债管理部总经理严厉指出，我行流动性覆盖率指标（LCR）仅为74％，已经跌破监管红线，不能仅为业务部门的盈利目标而忽视流动性风险管理，目前金融同业务线未来一个月内现金流负缺口太大，必须降低流动性风险敞口，否则可能面临流动性危机。

6月5日，该银行日间现金流管理出现问题，出款按时划出，但几笔进款未能按时到账，导致日终（17：00）在央行备付金账户出现30亿的透支额。5月30日至6月11日该银行备付金情况参见下表。

6月20日，随着大型商业银行加入借钱大军，市场“平头寸、防透支、现金为王”气氛升温，隔夜拆借利率飙升578基点，达到13．44％，各期限利率全面上升，“钱荒”进一步升级。

根据上述案例描述，回答下列试题。

该银行要降低流动性风险敞口，在“钱荒”期间其合适的措施有（ ）。（多项选择题）

2013年6月3日，某银行总行资产负债管理委员会（ALCO）会议上，资产负债管理部总经理严厉指出，我行流动性覆盖率指标（LCR）仅为74％，已经跌破监管红线，不能仅为业务部门的盈利目标而忽视流动性风险管理，目前金融同业务线未来一个月内现金流负缺口太大，必须降低流动性风险敞口，否则可能面临流动性危机。

6月5日，该银行日间现金流管理出现问题，出款按时划出，但几笔进款未能按时到账，导致日终（17：00）在央行备付金账户出现30亿的透支额。5月30日至6月11日该银行备付金情况参见下表。

6月20日，随着大型商业银行加入借钱大军，市场“平头寸、防透支、现金为王”气氛升温，隔夜拆借利率飙升578基点，达到13．44％，各期限利率全面上升，“钱荒”进一步升级。

根据上述案例描述，回答下列试题。

下列对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（ ）。（多项选择题）

2013年6月3日，某银行总行资产负债管理委员会（ALCO）会议上，资产负债管理部总经理严厉指出，我行流动性覆盖率指标（LCR）仅为74％，已经跌破监管红线，不能仅为业务部门的盈利目标而忽视流动性风险管理，目前金融同业务线未来一个月内现金流负缺口太大，必须降低流动性风险敞口，否则可能面临流动性危机。

6月5日，该银行日间现金流管理出现问题，出款按时划出，但几笔进款未能按时到账，导致日终（17：00）在央行备付金账户出现30亿的透支额。5月30日至6月11日该银行备付金情况参见下表。

6月20日，随着大型商业银行加入借钱大军，市场“平头寸、防透支、现金为王”气氛升温，隔夜拆借利率飙升578基点，达到13．44％，各期限利率全面上升，“钱荒”进一步升级。

根据上述案例描述，回答下列试题。

下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（ ）。（多项选择题）

2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资。

作为该债券的发行者，我国某银行的金融风险有（ ）（多项选择题）