下列不属于合规管理的目标的是()。

20世纪70年代，布雷顿森林体系瓦解，固定汇率制度向浮动汇率制度转变，在这种情况下银行风险管理进入()。

中国银行业协会的宗旨是（ ）。

单位存款人开立专用存款账户的资金不得用于缴纳( )。

（）是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人未履行到期债务的，债权人有权依照法律规定留置财产，并有权就该动产优先受偿。?

( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。

教育消费根据对象不同分为( )和子女教育消费两种。

下列不属于未按照规定进行信息披露的处理措施是（ ）。

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是（ ）。

关于商业银行存放同业及其他金融机构的款项,下列说法正确的是（ ）。

商业银行的不正当竞争行为不包括（ ）。

银行业从业人员处理客户投诉时，（ )。

利率变化直接带来的风险是（ ）

由债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来损失的风险是（）。

借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债等权利出质 的，由银行按权利凭证票面价值或记载价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款为（ ）。

关于一般存款账户，下列说法正确的是（ ）。

人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（ ）。

客户开立用途为日常转账结算和现金收付的账户名称是（ ）。

根据《公司法》的规定，下列各项表述中，正确的是（ ）。

下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是( )。

《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例( )。

根据《民法典》的规定，民事法律行为应当具备的条件不包括( )。

商业银行的操作风险不是由( )所引发的风险。

《中国人民银行法修正案》于( )通过。

除贷款外，商业银行的资金一般主要用于( )。

股东大会是股东公司的( )。

( )起中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限，允许金融机构(城乡信用社除外)下浮存款利率。

下列不属于银行业金融机构的是( )。

票据贴现属于( )。

下列不属于禁止的交易行为的是( )

债权人行使撤销权的必要费用，由( )承担。

( )是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称一级市场、初级市场。

福费廷一般只适用于( )经有关银行承兑或保付后办理。

个人汽车消费贷款中，商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是( )。

( )广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。

下面关于《银行业从业人员职业操守》的说法错误的是( )。

中央银行票据的流动性次于( )。

现行的《票据法》于( )年8月28通过修正并开始施行。

企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。企业乙若担心企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求企业甲向银行申请( )。

( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

按照《商业银行法》的规定，核心资本不包括( )。

中央银行通常采用的货币政策不包括( )。

发行市场和流通市场的主要区别是( )。

下列不属于我国个人贷款业务的是( )。

法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( )规定。

下列行为错误的是( )。

以下指标中，( )用于衡量银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失。

在贷款合同中．撤销权的行使范围( )

合法代理行为的法律后果直接归属于( )。

近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( )。

中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行行动用的货币政策工具是( )。

活期存款中，银行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天(实际计息天数)折算出的日利率( )。

根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行办理业务的规定，正确的是( )。

目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、( )、贷款管理责任制相结合，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。

银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是( )。

在存单纠纷案件的审理中，如有充分证据证明存单、进账单、对账单、存款合同等凭证系( )，人民法院应在查明案件事实的基础上，依法确认上述凭证无效，并可驳回持上述凭证起诉的原告的诉讼请求或根据实际存款数额进行判决。

现行的《破产法》自( )年6月1日起施行，原1986年通过的《破产法(试行)》同时废止。

张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，( )。

按照贷款期限划分，贷款业务分类可以分为( )。

货币经纪公司的服务对象是( )。

下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识?( )

存款业务按客户类型，分为个人存款和( )。

而增强变现能力和流通性，经过银行承兑的商业汇票称为( )。

银行从业人员的以下做法合理的是( )。

我国货币政策的中介目标是货币供应量。通常所说的Mo指( )。

经国务院银行业监督管理机构或者( )负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

项目贷款一般为( )。

下列选项中不属于银监会的监管职责的是( )。

如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，那么它可以采用( )形式来筹集资本。

商业银行提高资本充足率的“分子对策”是( )。

债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。协议损害其他债权人利益的，其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起( )请求人民法院撤销该协议。

国际金融市场上重要的参考利率LIBOR，其含义是( )。

中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或者书面的方式，向金融机构通报金融形势，劝其采取某些措施，贯彻中央银行的货币政策，这属于货币政策工具中的( )。

根据《刑法》的有关规定，以下行为中，不是金融诈骗的是( )。

银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括( )。

某人以市场价格105元购得面值为100元的债券1万份，持有到一定时刻卖出，价格为108．5元，期间获得利息收益3．2元／份，则该人的持有期收益率为( )。

中国银行业监督管理委员会提出的良好监管的标准不包括( )。

关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费，正确的做法是( )。

票据丧失的补救措施不包括( )。

根据我国《商业银行法》的规定，银行的核心资本不得( )银行资本的( )。

( )是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。

期权的( )由于具有将来为买方承兑选择权的义务，所以应( )一笔期权费。

下列属于贷款发放人员应承担的责任是( )。

违反国家对金融市场监督、管理的法律法规，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为构成( )。

目前，各家银行多采用( )计算整存整取定期存款利息。

根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。

2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革。首先推进( )改革，全面推行商业化运作．主要从事中长期业务。对政策性业务要实行( )。”

银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，结果期限最长为( )年。

下列属于商业银行提高资本充足率办法的是( )。

国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来往中所产生的全部交易记录。在这里，“居民”是指( )。

银行代收代付业务分为()。

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有（ ）情形之一的，依法给予行政处 分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

按照我国商业银行的发展水平和外部环境，短期内我国银行尚不具备全面实施《巴塞 尔新资本协议》的条件，因此，中国银监会确立了（ ）原则。

主观方面一定是故意的金融犯罪有（ ）。

银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处以（ ）。

下列哪些属于民事主体？（ ）

下面属于股东大会职责的是（ ）。

《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有( )。

银行业监管机构包括( )。

下面哪些大型银行既在上海交易所上市，又在香港交易所上市?( )

贷款合同的内容包括( )。

下列属于短期金融工具的是( )。

《巴塞尔新资本协议》在三大支柱之一的最低资本要求的创新之处包括( )。

在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

关于汇率的下列说法中，正确的是( )。

可以开立临时存款账户的情形包括( )。

下列关于金融市场分类，正确的是( )。

中国人民银行对( )有权进行监督检查。

银行可以进行的代理业务有( )。

与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有( )。

以下有关巴塞尔协议Ⅲ的内容，表述正确的有( )。

债券的构成要件是( )。

某银行的贷款客户因经营不善，无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算申请，下列说法正确的是( )。

以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的有( )。

常见的洗钱方式包括( )。

下列属于商业银行债券投资对象的有( )。

在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有( )。

我国货币市场包括( )。

下列关于个人汽车消费贷款的有关规定，叙述正确的有( )。

对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。

合同的履行原则，包括下列( )原则。

关于手机银行和电话银行，下列说法正确的有( )。

根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括( )。

下列票据中，一定是由银行签发的有( )。

下述关于农村资金互助社的说法中，正确的有( )。

行政处罚的种类有( )。

银行从业人员在处理依法协助执行义务和保护客户隐私的实践中，往往会出现一些不协助或处理不当的问题，这些行为将会造成的后果是( )。

下列行为中，犯有非法吸收公众存款罪的是( )。

《中华人民共和国公司法》主要对( )的行为做出了法律规定。

对于“应收账款”的概念，中国人民银行制定的《应收账款质押登记办法》作了界定，即权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利，包括现有的和未来的金钱债权及其产生的收益，但不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权”，这些权利包括( )。

合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。（）

要约人确定了承诺期限的要约仍可撤销。

在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。（ ）

存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的，其效果也是通过影响商业银行的货币创造能力来实现的。（ ）

我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。

银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。（ ）

中国银行业协会的主管单位是银监会。（ ）

国内银行的存款业务，一律不计复利。 ( )

银行客户信用评级只能由权威的、独立的外部评级机构进行。 ( )

银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。 ( )

项目贷款利率在中国人民银行同档次基准利率的基础上可以上下浮动，但幅度不得超过10％。 ( )

外币存款业务中，除了主要的九个币种之外，其他可自由兑换的外币，也可以直接存入银行。 ( )

某上市银行的员工在家中无意问向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。 ( )

银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动和重大事项做出说明。 ( )

《物权法》由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日施行。( )