风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点不得低于（　　）万元人民币。

下列选项中不属于金融市场特点的是（　　）。

公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是（　　）。

民事活动最重要的原则是（　　）。

一般而言，整个家庭的收入在（　　）达到巅峰。

下列信息中属于客户的定量信息的是(　　)。

根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或个人是(　　)。

政府面向个人投资者发行、以吸收个人储蓄资金为目的，满足长期储蓄性投资需求的不可流通记名国债品种是（　　）。

下列关于货币政策对证券市场的影响，不正确的是(　　)。

　理财产品售后管理的重点是(　　)。

　下列关于平衡型基金的说法，错误的是(　　)。

根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员(　　)管理制度，完善理财业务人员的准人机制。

理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是(　　)。

下列关于货币型理财产品表述错误的是(　　)。

方先生购买某公司股票，该公司的分红是1.2元，未来3年以每年10%的速度增长，3年后的股利为(　　)元。

　下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述，错误的是(　　)。

国家外汇管理局的缩写是(　　)。

下列一般不属于商业票据的主要投资者的是(　　)。

　商业银行理财产品的宣传和介绍材料中应全面反映产品的重要特性和与产品有关的重要事实，在(　　)最醒目位置揭示风险，说明最不利的投资情形和投资结果。

　当今国际金融市场上发展最迅速、最具有潜力的业务之一是(　　)。

　通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是(　　)。

与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是(　　)

　下列关于现值和终值的说法中，不正确的是(　　)。

下列关于外汇挂钩类理财产品的期权拆解的说法，错误的是(　　)。

　　利用个人理财业务从事洗钱活动需追究相关责任人的(　　)。

　根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高净值客户的是(　　)。

下列个人规划行为中不能达到合理避税目的的是(　　)。

个人进行股票投资主要面临个人所得税和(　　)。

　投资者预期股票价格将上升，于是预先买人该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的股票卖出获利。通常我们把这种交易方式称为(　　)。

小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2.2万元，如2年后到期无力偿还，应由(　　)来承担偿还责任。

某银行有两个理财产品，1号理财产品的期望收益率为21.5%，方差为7.09%，标准差为26.17%;2号理财产品的期望收益率为1.75%，方差为1.18%，标准差为

下列属于《基金法》的调整对象的是(　　)。

下列关于某上市公司的信息中，不属于内幕信息的是(　　)。

　影响金融市场长期走势的唯一因素是(　　)。

用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是(　　)。

下列金融衍生品中，不是场内交易工具的是(　　)。

下列关于期权的表述，错误的是(　　)。

关于市场有效性理论，下列表述错误的是(　　)。

投资基金涉及的当事人中不包括(　　)。

客户在退休规划中存在的误区不包括(　　)。

(　　)的客户一般是具有一定的资产基础，一定的知识水平和风险承受能力较高的人士，他们愿意承担一定的风险，追求较高的投资收益，但是又不会过度冒险投资那些具有高度风险的投资工具。

　当处于通货紧缩时，央行通常会(　　)法定存款准备金率。

　关于宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列表述正确的是(　　)。

按照我国《中华人民共和国个人所得税法》的有关规定，下列各项个人所得免纳个人所得税的是(　　)。

当银行拥有提前终止理财产品的权利时，投资者面临的风险不包括(　　)。

新股申购类理财产品属于(　　)。

下列关于结构性理财产品的论述中，不正确的是(　　)。

一般说来，市场利率与固定收益产品价格呈(　　)关系，与股票价格呈(　　)关系，与房地产市场价格呈(　　)关系。

　一般而言，客户的风险承受能力从高到低排列为(　　)。

金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的(　　)。

金融市场上的一系列价格指标对理财产品的定价都有重要的影响，其中(　　)对于个人理财策略来说是最基础、最核心的影响因素之一。

下列四种理财计划中，对投资者而言，投资风险最低的是()。

如果一个投资者手里有100万闲钱，属于风险中立者，他可以选择投资(　　)。

小李在9月18日购买了100万元银行的一款货币型理财产品，9月21日将其卖出，9月18日的7H年化收益率为2.75%，9月19日的7日年化收益率为2.5%，9月20日的7日年化收益率为2.55%，则小李在此期问理财收益为(　　)。

以依法可以转让的股票出质的，当事人应当订立(　　)，并向证券登记机构办理处置登记，质押合同自登记日生效。

　下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是(　　)。

理财顾问服务流程的最后一步是(　　)。

商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，需要向(　　)申请代客境外理财购汇额度

根据《中华人民共和国保险法》的有关规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的(　　)，并与保险公司签定代理协议。

　近年来，逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格的是(　　)。

根据《中华人民共和国证券法》的规定，为股票发行出具审计报告的注册会计师在一定期限内不得购买该公司的股票，该期限为(　　)。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)。

中国银监会对我国商业银行开展个人理财业务是通过实行(　　)来进行监督管理的。

下列不属于证券投资的系统风险的是(　　)。

偿还期在1年以上10年以下的国债是(　　)。

下列关于商业银行业务管理的表述，正确的是(　　)。

中国银行业从业人员的培训和考核由(　　)进行组织、指导和安排。

下列各类别的银行信托理财产品中，投资者面临风险最小的是(　　)。

商业银行为客户提供的理财计划顾问是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是(　　)。

假如一个客户偏好选择房产、黄金、基金等投资工具来进行投资理财，则根据风险偏好，其属于(　　)。

　商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)小时。

下列不参与同业拆借市场交易的金融机构是(　　)。

　理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由(　　)核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

反映一个国家经济是否具有活力的基本指标是(　　)。

根据《民法通则》的规定，下列委托代理权可以终止的情况是(　　)。

下列金融交易中涉及货币市场工具的是(　　)。

列关于黄金投资的特点，表述错误的是(　　)。

下列不属于证券投资基金收益的是(　　)。

　贷款类银行信托理财产品的收益来源于(　　)。

个人理财目标中，短期目标一般是指在(　　)年左右的目标。

下列关于商业银行的说法，不正确的是(　　)。

以下属于金融远期合约特点的是(　　)。

　下列不属于制定保险规划原则的是(　　)。

从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。

某交易者预期某公司的股票价格将上涨，在市场上购买了该公司的看涨期权。期权费为10美元，执行价格是160美元，加入到期日该公司股票的市场价格涨到了180美元，那么，交易者选择执行期权，获得的收益是(　　)。

我国记账式国债是(　　)年推出的品种。

下列关于基金赎回费的归属说法，正确的是(　　)。

假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%，某投资者持有10万元人民币，将4万元投资于A理财产品，6万元投资于B理财产品，那么该投资者的期望收益是(　　)万元。

在最充分的分散条件下，投资组合还不能分散的风险是(　　)。

关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是(　　)。

理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括（　　）。

商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的资料包括（　　）。

商业银行个人理财业务人员包括(　　)。

信托是投资人将自己合法拥有的资金委托给信托公司进行管理、运用和处分的业务行为，其特点主要包括（　　）。

商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将(　　)资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

金融市场的微观功能包括(　　)。

下列关于债券型理财产品的表述，正确的有(　　)。

　税收规划应当遵循的原则有(　　)。

商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括(　　)。

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括(　　)。

以下关于货币市场特征的表述，正确的有(　　)。

　证券投资基金具有的特点包括(　　)。

商业银行声誉风险管理需要建立(　　)。

下列关于利率对证券市场的影响，说法正确的是(　　)。

证券投资基金与股票、债券的区别表现在(　　)。

　　期货交易的主要制度包括(　　)。

　第105题下列符合《中华人民共和国外资银行管理条例》的有(　　)。

利率变化对个人投资理财策略会产生影响，当预期未来利率水平下降时，一般来说个人投资理财策略应调整为(　　)。

货币之所以具有时间价值，因为有下列因素(　　)。

下列属于信托基本要素的是(　　)。

为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立(　　)。

保险公司与兼业代理人建立代理关系时，有责任确定兼业代理人(　　)。

在我国，目前与黄金有关的个人投资理财方式有(　　)。

下列适合长期投资目标的是(　　)。

理财产品的名称应恰当反映产品属性，避免使用带有(　　)的称谓。

金融衍生理财产品包括(　　)产品。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的(　　)等专业化服务。

普通股票股东享有的权利主要包括(　　)。

普通股股票持有者按其所持有股份比例享有的权利有(　　)。

货币市场基金的投资对象包括下列(　　)。

商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应做的工作包括(　　)。

商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有(　　)。

商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临(　　)等风险。

商业银行开展个人理财业务中，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。

影响商业银行个人理财业务发展的因素有(　　)。

银行业从业人员应当遵循本职业操守，并接受(　　)的监督。

　与个人持有的其他资产相比，房地产的特点主要包括(　　)。

　下面(　　)属于常见的银行理财产品风险类型。

商业银行开展个人理财业务有(　　)情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

宏观经济政策对于投资理财有实质性影响，其中宏观经济政策包括(　　)。

在基金宣传推介材料的内容中可以预测该基金的证券投资业绩，但不可以违规承诺收益或者承担损失。(　　)

系统性风险是不可分散风险。(　　)

相对于远期外汇市场，即期外汇市场容量巨大、交易活跃而且报价容易，易于捕捉市场行情，是最主要的外汇市场形式。(　　)

债券型理财产品的目标客户主要是风险承受能力低的投资者。(　　)

商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。(　　)

客户将银行存款转换成货币市场基金，这个理财行为改变了其资产负债比率。(　　)

　假如目前同期储蓄存款利率为3.5%，那么保证收益理财计划可以向投资者承诺年收益率为8%且无附加条件保证收益。(　　)

银行不得将一般性客户的理财资金投资于境内二级市场公开交易的股票。(　　)

商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定顾问服务和综

　　合理财服务的管理规章制度。(　　)

商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报内控合规部门批准。(　　)

货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。(　　)

在一级市场，ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。(　　)

股票买入价与卖出价之间的差额就是资本利得，资本利得只能是正的。(　　)

只要负债总资产比例不低于0.4，客户的财务状况出现资产流动性不足的可能性就较低。(　　)

理财顾问人员在收集客户初级信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该尊重客户个人隐私而不能再继续询问。(　　)