下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是(　　)。①了解客户基本信息 ②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标，使其合理可行 ④征询客户的期望目标

下列不属于货币市场特点的是（　　）。

张先生在未来10年内每年年初获得1 000元，年利率为8％，则这笔年金的终值为（　　）元。

货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具，下列不符合要求的是（　　）。

在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是(　　)。

（　　）是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。

下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是（　　）。

金融市场主体是指（　　）。

（　　）是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品，是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。

银行推出一款理财产品一“新股申购4亿人民币资金信托理财计划”。该产品的理财期限为一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期收益率为4％～12％。但实际收益由新股申购中签率以及新股上市价格波动决定，该款理财产品属于（　　）。

商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告，年度报告和相关报表，应于下一年度的（　　）报中国银监会。

在理财产品中，（　　）是指将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种金融产品。

基金宣传推介材料中可以登载的是（　　）。

以下不属于《银行业从业人员职业操守》中的从业基本准则的是（　　）。

执行理财规划方案的注意因素不包括（　　）。

发生下列（　　）情形，法定代理或者指定代理终止。

个人理财最早在（　　）兴起并首先成熟。

某投资者通过银行购买了10000元的国债，银行没有向他出具国债收款凭证，只是在他的银行卡中作了记录。那么，下列说法中正确的是（　　）。

下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（　　）。

下列哪一项不属于社会保险产品?（　　）

下列关于年金的说法中，错误的是（　　）。

关于个人理财业务，下列说法不正确的是（　　）。

下列选项中，不属于金融市场客体的是（　　）。

（　　）指保险公司将其实际经营成果优于假设的盈余，按照一定比例向保单持有人分配的人寿保险。

张先生现在将10000元存入一个账户，利率为9．5％，在未来的五年中，每年需取出（　　）元钱才能在第5年末取完这笔钱。

下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（　　）。

如果小明每年存款1000元，年利率为10％，那么5年后获得的本利和是（　　）元。

理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注，这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面，以下（　　）属于外部因素变化。

关于货币市场，以下说法有误的是（　　）。

个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（　　）。

下列属于客户定性信息的是（　　）。

王先生将10000元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资预期为3年，每年年末支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（　　）元。

王先生想为母校成立一项永久性奖学金，现在投资400000元，年利率为8％。则该项奖学金每年能够颁发的金额为（　　）元。

适合我国状况的理财顾问服务流程是（　　）。

从客户等级来看，（　　）客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。

赵先生8年后退休，他打算为退休后准备一笔旅游基金。理财经理为他推荐一款固定收益率为7％的基金产品，赵先生决定每年存入5000元。那么赵先生退休后能获得多少旅游基金?（　　）

投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是（　　）。

销售保单利益不确定的保险产品，对于年期交保费超过投保人家庭收入的（　　）的情形，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

下列关于债券市场在个人理财中的运用，说法错误的是（　　）。

风险厌恶者更倾向于下列选择中的（　　）。

投保人最基本的义务是（　　）。

利率水平和物价水平等能够影响房地产的价格，说明了（　　）对房地产市场的影响。

林氏夫妇目前处于50岁左右，有一儿子在读大学；拥有各类型积蓄共40万元；夫妇准备65岁退休。根据家庭生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不妥当的是（　　）。

关于今天的100块钱和明天的100块钱不同，下列解释错误的是（　　）。

重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的基金是（　　）。

金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段，这是金融市场的（　　）。

假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了1000股招商银行股票，过去一年得到0．2元的红利，年底时股票价格为每股30元，则其持有期收益率为（　　）。

根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（　　）。

金融市场按金融工具发行和流通特征分为（　　）。

外汇市场上最经济、最普通的形式是（　　）。

下列哪一项不属于合格理财师的标准?（　　）

下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（　　）。

假定某人将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，若每季度末收到现金回报一次，投资期限为2年，则预期投资期满后一次性支付本息和约为（　　）元。

下列描述中，适于描述开放式基金的有（　　）个，适于描述封闭式基金的有（　　）个。

①基金的资金规模具有可变性

②在证券交易所按市价买卖

③所募集到的资金可全部用于投资

④收益凭证可赎回

⑤依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产

⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道

下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的特征，错误的是（　　）。

艺术品投资具有较大的风险，不属于原因的是（　　）。

通货膨胀会对个人理财产生一定的影响，下列说法错误的是（　　）。

下列哪一项不属于证券投资基金的收益?（　　）

商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（　　）小时。

根据基础资产划分，下列哪一项不属于金融远期合约的分类?（　　）

个人携带外币现钞出入境时，（　　）不符合外币现钞管理规定。

刘先生购买某年金每期付款额2000元，连续10年，收益率6％，则年金终值为（　　）元。

债券代表其投资者的权利，这种权利称为（　　）。

关于税收规划，下列表述有误的是（　　）。

下列哪一项不属于代理的特征?（　　）

下列债券不可上市流通的是（　　）。

下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（　　）。

按照规定，期货交易所的风险管理制度不包括（　　）。

假设今年和今后的3年每年年初投资1000元，年利率为12％。这个投资者在第4年年初将有（　　）元。

基金宣传推介材料登载该基金和基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，（　　）。

国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5％，问2013年底可累计多少金额?（　　）(n／r=9．549)

李先生想要4年分期付款购买汽车，每年年末支付200000元，若年利率为6％，则该项分期付款相当于现在一次性支付现金（　　）元。

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（　　）。

作为金融市场的重要组成部分之一，债券市场是有效衔接资金剩余方和资金需求方的重要场所，是资源有效配置的重要渠道。政府、工商企业等债券发行人通过发行债券方式可以迅速筹集资金，用于国家和企业相应的建设项目中。这说明的是债券市场的（　　）特征。

不属于银行职业道德的基本原则的是（　　）。

下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是（　　）。

下列不属于客户财务信息的是（　　）。

金融市场是金融工具交易的场所，下列不属于金融市场的是（　　）。

金融市场按照（　　）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场及其他投资市场。

下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势?（　　）

下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是（　　）。

合伙制私募基金管理费的提取方式不包括（　　）。

下列（　　）没有参与生命周期理论的创建。

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，（　　）。

（　　）是企业最主要的日常生产性活动，即直接与企业生产、销售商品或提供劳务相关的经济活动。

货币市场又可以称为资金批发市场，这是因为（　　）。

下列哪一项不属于执行理财规划方案的原则?（　　）

下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（　　）。

（　　）交易没有实物黄金介入，是一种由银行提供的服务，是以贵金属为单位的户口，不是通过实物的买卖及交收，而是通过记账方式来投资黄金，所以不涉及实物黄金的交收，交易成本较低。

一个人真正意义上的个人理财生涯是从哪个时期开始的?（　　）

执行理财规划方案应注意的因素有（　　）。

下列关于债券发行的说法正确的有（　　）。

黄金价格的影响因素有（　　）。

下列选项中，属于另类资产的有（　　）。

从交易对象的角度看，货币市场主要由（　　）等子市场组成。

下列关于期权的说法，正确的有（　　）。

以下证券中风险通常比政府债券高的金融工具有（　　）。

根据管理运作方式，下列属于商业银行个人理财业务的有（　　）。

货币市场包括（　　）市场。

证券投资基金的收益有（　　）。

下列关于封闭式基金的说法，正确的有（　　）。

任何一个理财产品或理财计划都具有（　　）的三重特征，并在三者之间寻求一个最佳的平衡。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循的原则有（　　）。

按照中小企业私募债券信息披露制度的要求，需要向合格投资者或初始认购人进行信息披露的内容包括（　　）。

对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有（　　）。

下列哪些属于普通合伙企业的合伙人可以用来出质的?（　　）

违约责任的承担形式有（　　）。

根据信托的初始形态和信托的目的分类，可以将信托公司为个人提供的信托业务分为（　　）。

下列选项中，符合期货交易制度的是（　　）。

外汇的特点有（　　）。

下列可以通过普通年金终值计算出来的有（　　）。

金融机构进行银行间债券市场债券的发行、交易和回购的场所有（　　）。

私募股权投资成功设立的关键因素在于（　　）。

下列描述货币市场的特点的有（　　）。

以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的有（　　）。

下列属于个人生命周期的阶段的有（　　）。

保险产品按照保险标的划分为（　　）。

下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有（　　）。

下列选项中，符合《个人外汇管理办法实施细则》的有关规定的是（　　）。

下列选项中，属于法人的是（　　）。

金融衍生工具划分种类的依据包括（　　）。

直接融资市场上的融资方式具有下列哪些特征?（　　）

政府短期债券市场具有的特点有（　　）。

根据《合同法》，下列关于格式条款合同的说法中，正确的有（　　）。

下列属于金融衍生工具的有（　　）。

下列关于参与私募债券认购和转让的合格投资者的叙述，正确的有（　　）。

保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有的行为有（　　）。

基金分配收益的形式一般包括（　　）。

国债的特征包括（　　）。

对个人理财业务产生影响的社会制度有（　　）

债券型理财产品的目标客户主要是风险承受能力低的投资者。(　　)

在一级市场，ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。(　　)

我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券，多属于中期债券。中期债券是指期限在1年以上，一般在5年以下的债券。（　　）

目前，白银仍然具有货币职能，且价格无明显波动。（　　）

调查问卷，通常是了解客户、收集信息的最好时机。（　　）

投资者在股票市场购买股票时，若报出的价格比较高而且时间比较早，买到股票的可能性更大。（　　）

股票没有到期日，由于没有到期日，属于永续性证券。（　　）

商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。（　　）

我国个人理财业务中介机构发展较晚，资格认证、能力认证和培训还未形成完整体系，影响了商业银行个人理财业务的规范化发展。（　　）

某个股票市场上的同一只股票，其风险是客观的，但是有的人买有的人卖，这可能是因为买者和卖者的风险认知度有差异。（　　）

我国监管当局规定，商业银行可以开展信托投资业务。（　　）

个人理财业务活动中法律关系的主体有两个：金融机构和客户。（　　）

结构性理财产品的回报率通常取决于市场交易的表现。根据挂钩资产的属性，大致可以分为外汇挂钩类、利率／债券挂钩类、股票挂钩类、商品挂钩类及混合类等。（　　）

在其他条件相同的条件下，债券期限越长，风险越高。（　　）

股票是一种有价证券，它是股份有限公司和有限责任公司签发的证明股东所持有股份的凭证。（　　）