下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（　　）。

开放式基金的交易价格主要取决于（　　）。

假定期初本金为100000元，单利计息，6年后终值为130000元，则年利率为（　　）。

金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列不属于交易中介的是（　　）。

交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为（　　）。

某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是(　　)。

一般来说，(　　)。

按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（　　）。

下来说法中正确的是（　　）。

根据（　　）的不同，债券分为付息债券、一次还本付息债券和贴现债券。

衡量一个人或者家庭财务安全的内容不包括（　　）。

以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（　　）。

根据我国民法通则，下列（　　）不属于民事法律行为生效的条件。

商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（　　）。

理财规划服务合同宜采用（　　）。

按照投资对象不同，下列哪一项不属于基金的分类?（　　）

某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临零收益的投资风险。但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100％本金。则据此推断该理财计划属于（　　）。

当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（　　）。

下列关于债券特征的描述，错误的是（　　）。

证券投资基金是一种（　　）的证券投资方式。

下列选硕不属于人生事件规划的是（　　）。

孔子曰：“信则人任焉”，这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中（　　）原则的要求相似。

2008年，政府加紧了紧缩的宏观经济政策和控制房地产价格的上涨，深圳、广州和北京等大城市的房价均有不同程度的下降，这主要体现了影响房地产价格的（　　）。

生命周期理论的创建人是（　　）。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益（　　）。

现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红3000元，并得以3％的速度增长下去，年贴现率为6％，那么该产品的现值为多少?（　　）

作为投资产品，（　　）流动性最好。

假如某人希望在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8％，则这笔年金的现值为（　　）元。

期货交易主要是以（　　）为保障，从而保证到期兑现。

投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方式是（　　）。

下列关于家庭生命周期各阶段的说法，不正确的是（　　）。

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（　　）。

（　　）是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。

亚洲地区最大的外汇交易中心是（　　）。

小王为某校的在校大学生，年仅20岁，无独立的生活来源，在校期间向银行申请助学贷款1．5万元，到期无力偿还。以下处理方式正确的是（　　）。

下列保险中不属于人寿保险的是（　　）。

下列公式中错误的是（　　）。

一般来说，开放式基金买入价等于（　　）。

随着复利次数的增加，同一个年名义利率求出的有效年利率也会不断（　　），但增加的速度越来越（　　）。

中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（　　）倍，且期限在1年以上。

境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（　　）在银行办理。

通常采用有组织的形式来收集信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力，这种评估方法是（　　）。

王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股0．3元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为（　　）。

下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（　　）。

下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是（　　）。

假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元，如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，则下列说法正确的是（　　）。

实物投资的标的物不包括（　　）。

关于方差，下列说法不正确的是（　　）。

下列选项中，（　　）不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。

（　　）是指金融市场对宏观经济的调节作用。

如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（　　）。

关于封闭式基金和开放式基金的区别，说法错误的是（　　）。

关于债券的流动性，下面判断错误的是（　　）。

金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场称为（　　）。

货币型理财产品所具有的主要特点表现在（　　）。

销售保单利益不确定的保险产品，保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过（　　）的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（　　）。

养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收人处于巅峰，支出降低，财富积累加快，指的是理财中家庭生命周期的哪一阶段?（　　）

在人生周期中，以保守稳健型投资为主的时期是（　　）。

以下关于年金的说法，错误的是（　　）。

商业银行应按（　　）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为（　　）三类。

李先生将10000元存入银行，假设银行的5年期定期存款利率是5％，按照单利计算，5年后能取得的总额为（　　）元。

关于商业银行销售综合理财产品，下列要求错误的是（　　）。

下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（　　）。

债券型理财产品的风险特征是（　　）。

下列不属于债券市场功能的是（　　）。

李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3％的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存人银行大概多少资金?（　　）

具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，是勤奋的工作者，具有合作精神，易于相处，值得信赖，指的是理财规划中的哪一种客户类型?（　　）

按信托财产的不同，下列不属于信托财产的分类?（　　）

在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（　　）。

银行承兑汇票的特点不包括（　　）。

中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准入门槛不得低于（　　）。

一家银行声称给储户10％的年利率，每季度按复利计息，则一笔1000元的存款在两年后价值为（　　）元。

某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品，到期一次还本付息。2010年5月1日，小王投资20000元购买该理财产品，四个月后到期。该产品实际年收益率为4．8％。则理财收益约为（　　）元。

商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（　　）。

其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人是（　　）。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照”定量信息—定性信息”的对应关系，以下对应正确的是（　　）。

商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（　　）。

理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是（　　）。

风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是（　　）。

以下关于金融工具的说法中，错误的是（　　）。

商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请。在申请时需要报送的材料不包括（　　）。

下列选项中，不属于银行个人理财业务定位的是（　　）。

国库券、定期存款和大额可转让存单的流动性由强到弱的正确排序是（　　）。

在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于（　　）次，并且至少每（　　）提供一次。

下列哪一项不是债务人或第三人有权出质的权利?（　　）

金融市场为人们创造了丰富的金融工具和多种交易方式，为不同偏好的资金供给者及需求者进行多种形式的金融投资融资交易创造了便捷的条件，使社会实现在盈余部门的融通和调剂。是金融市场的（　　）功能。

质权合同的条款不包括（　　）。

在家庭生命周期中，子女长大就学属于（　　）。

下列各项属于客户理财目标的具体内容的有(　　)。

商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（　　）。

金融市场功能是指金融市场所有促进经济发展和协调经济运行的作用。下列属于金融市场功能的有（　　）。

下列有关货币的时间价值的说法中，正确的有（　　）。

理财师的专业能力可以概括为（　　）。

与有形市场相比，一般而言无形市场的特征有（　　）。

下列属于财务计算器中货币时间价值功能键的有（　　）。

下列属于货币型理财产品的有（　　）。

某商业银行以为客户计划投资黄金，则银行从业人员可以建议客户选择的投资方式有（　　）。

普通股股东可以享有的权利有（　　）。

理财顾问服务具有顾问性、专业性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是（　　）。

下列选项中，属于代理的法律责任的有（　　）。

下列选项中，属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形的有（　　）。

根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有（　　）。

某项年金前三年没有流人，从第四年开始每年年末流入1000元共计4次，假设年利率为8％，则该递延年金现值的计算公式正确的是（　　）。

下列哪些属于金融市场的功能?（　　）

除了风险特征外，会对客户理财方式和产品产生很大影响的其他的理财特征包括（　　）。

个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（　　）。

下列属于时间价值基本参数的有（　　）。

我国金融机构对理财师的职业道德的要求有（　　）。

目前，国内银行代理的债券主要包括（　　）。

下列关于境内个人理财业务的说法中，正确的有（　　）。

我国商业银行提供的个人理财业务的基础产品有（　　）。

下列哪些财产不得作为抵押?（　　）

假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了100股中国移动股票，过去1年中得到0．3元的红利，年底时股票价格为每股30元，以下说法中，正确的有（　　）。

对个人而言，利率水平的变动会影响（　　）。

下列属于股票投资过程的有（　　）。

下列属于个人理财业务市场的有（　　）。

下列选项中，属于债券特征的有（　　）。

金融远期合约的特点表现在（　　）。

以下关于现值与终值的计算公式中，正确的是（　　）。

下列交易中，潜在盈利有可能无限大的是（　　）。

衡量客户个人和家庭财务安全的标准有（　　）。

按照客户的人际风格，可以将客户分为（　　）。

以下关于个人理财主体阐述正确的是（　　）。

保险费是由（　　）构成。

金融衍生品市场的四个子市场指的是（　　）。

在发生（　　）情况时，理财师应对客户的理财方案进行不定期的评估和调整。

下列属于客户的定性信息有（　　）。

家庭的生命周期是指（　　）。

金融债券的发行主体为银行或非银行金融机构，通常被称为“金边债券”。（　　）

看涨期权又称卖出期权，因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨，故可以以市价卖出而获利。（　　）

同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，抵押权人优先受偿。（　　）

理财规划服务的专业性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。（　　）

理财方案的具体执行人必须是客户本人。（　　）

按照中国银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（　　）

有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其实缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。（　　）

股票市场的变化与整个市场的发展是密切相关的，股票市场在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。

基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在500万元人民币以上的投资者数量不受限制。（　　）

在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（　　）

动产物权的设立和转让，自登记时发生效力，但法律另有规定的除外。（　　）

理财价值观因人而异，理财规划师的责任是改变客户的价值观，以使客户的利益最大化。（　　）

对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值10万美元。（　　）

十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为限制民事行为能力人。（　　）

自愿、公平原则是民事活动中最核心、最基本的原则。（　　）