（ ）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。

风险与控制自我评估的原理为（ ）

下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（ ）。

商业银行降低贷款组合信用风险的最有效办法是（ ）。

下列行为中，（ ）是由于银行内部流程而引发的操作风险。

风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（ ）。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行的（ ）负责制定本行的风险偏好。

国别限额可依据的因素不包括（ ）。

商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要,据此下列描述最不恰当的是（ ）。

VaR值的大小与未来一定的（ ）密切相关。

假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的市场风险是（ ）。

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（ ）类别。

2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元（约合4．19万元人民币）的价格卖出1股J-COM公司股票的委托，这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作。随后，东京证交所发现错误，电话通知该公司交易员立即取消交易，但由于交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股91．2万日元的价格实施强制性现金结算。为此，该公司的缺失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中，导致风险损失的原因有（ ）。

（1）人员因素。

（2）内部流程。

（3）系统缺陷。

（4）外部事件。

某商业银行通过操作风险与控制自我评估（RCSA），发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重，决定撤并该网点，这种风险管理方式属于（ ）。

商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，这种做法属于（ ）管理策略。

商业银行的灾难性损失由（ ）来弥补或应对。

商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（ ）。

商业银行对市场风险管理承担最终责任的是（ ）。

假设其他条件保持不变，则下列关于商业银行利率风险管理的表述中，正确的是（ ）。

通常情况下，下列对商业银行资产负债期限结构的描述中，恰当的是（ ）。

商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则累计总敞口头寸和净总敞口头寸分别为（ ）。

下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析中，正确的是（ ）。

假设其他条件均相同，以下债券中，利率风险最小的是（ ）。

2016年年初，某银行次级类贷款余额为1000亿元，其中在2016年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间因回收减少了200亿元。则该银行的次级类贷款迁徙率为（ ）。

某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，到6月末该行贷款损失准备充足率为（ ）。

从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是()。

下列资本工具中，()属于商业银行的二级资本。

( )作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。

因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限是指( )。

商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、()和可利用资源紧密联系在一起。

()是指信用风险管理者通过各种监控技术，动态捕捉信用风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平或已经超过阀值。

商业银行资金交易部门采用风险价值(VaR)计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（）。

在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的描述，最不恰当的是（）。

下列对商业银行战略风险管理的认识中，最恰当的是()。

下列不属于商业银行风险管理发展阶段的是()。

下列关于商业银行负债管理的说法中，错误的是()。

操作风险包括()，但不包括声誉风险和战略风险。

“暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款”属于法人信贷业务()环节的操作风险。

2015年新增贷款7．5万亿元，对应创造7．5万亿元存款。如果准备金率是20％，银行将有()万亿元的超额备付金因此被转成法定准备金。

假定1年期零利息国债的无风险收益率为4％，1年期信用等级为B的零利息债券的违约概率为10％，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为50％，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。

由品德、资本、还款能力、抵押、经营环境构成，针对企业信用分析的专家系统是（ ）。

下列属于重要凭证和重要物品管理违规事例的是（ ）。

在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是（ ）。

下列属于客户风险的财务指标是（ ）。

某部门具有A、B、C三种资产，占总资产的比例分别为30％、40％和30％，三种资产对应的百分比收益率分别为10％、22％和9％，则该部门总的资产百分比收益率是（　　）。

当前，某银行贷款余额的50％为房地产行业贷款，利润亦有超过50％来自该类型贷款，目前该类型贷款的不良率为0。根据上述信息，以下对该银行贷款业务的评价，恰当的是（　　）。

商业银行对新发放的30亿元贷款的流动性准备是（ ）。

《商业银行杠杆率管理办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。

在对贷款保证人进行的分析中，下列各项属于考察范围的是（　　）。

下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法不正确的是（ ）。

下列风险监测指标中，最能够反映商业银行审慎经营状况的是（ ）。

下列关于银行资产计价的说法，错误的是（ ）。

根据商业银行不同客户的信贷业务特点及各自的风险特性，可将商业银行客户划分为( )。

在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和资金实力分别属于( )。

某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值(VaR值为780万元人民币,置信区间为99%,持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内,预期会有（??）天交易账户的损失超过780万元。

目前最恰当的声誉风险管理方法是( )。

在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（ ）。

某投资者在期初以每股18元的价格购买C股票100股，半年后每股收到0.2元的现金红利，同时卖出股票的价格是20元，则在此半年期间，投资者在C股票上的百分比收益率应为（ ）。

对内部模型法计量出的风险价值设定的限额属于（ ）限额。

商业银行的资本可以定义为三类，其中，强调的是对资本的有偿占用，指商业银行用于弥补非预期损失的资本是（　　）。

下列声誉风险管理中，不属于董事会及高级管理层的责任的是（ ）。

商业银行的风险暴露分类不包括（ ）。

下列指标计算公式中，错误的是（ ）。

影响商业银行违约损失率的因素有很多，清偿优先性属于（ ）。

对于巨大的灾难性损失，商业银行通常采用（??）来转移。

（ ）是有效控制个人客户信用风险的重要工具。

风险因素与风险管理复杂程度的关系是（　　）。

假设某商业银行存在负债敏感性缺口，此时市场利率上升会导致银行的净利息收入（ ）。

压力测试是一种以（）为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到特定（）极端不利的事件情况下可能发生的损失。

某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002-2007年间，其货款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（ ）长期积聚、恶化的综合作用结果。

风险文化由三个层次组成，以下不属于这三个层次的是（ ）。

下列关于流动性比例的说法中，错误的是（ ）。

根据判断，下图最可能是( )指标的走势图。

下列关于汇率风险的叙述中，不正确的是( )。

A企业2010年的销售成本为3000万元，销售收入为4500万元，年初资产总额为7500万元，年底资产总额为10500万元，则其总资产周转率约为( )。

在以下限额类别中，最基本的限额是( )。

下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（ ）。

商业银行在贷款定价中，对于信用等级较低的客户，商业银行可在基准利率基础上调高利率。这是商业银行采取的( )的风险管理策略。

商业银行在追求和采用高级风险量化方法时，随着高级量化技术的复杂程度增加，通常会产生( )。

以下对商业银行风险管理的主要策略，说法错误的是（ ）。

下列（ ）管理的不到位，可引发流动性风险。

下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（ ）。

下列关于商业银行风险加总的描述中，正确的有（ ）。

商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况，包括()。

商业银行面临的国别风险存在于（ ）经营活动中。

单一法人客户信用风险识别中，对于中长期授信，要对()作出预测和分析。

风险治理是( )之间在风险管理职责方面的监督和制衡机制。

商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有（　　）。

巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括（ ）。

商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，主要包括（ ）。

2013年1月，巴塞尔委员会发布了《有效风险数据加总和风险报告原则》，要求风险报告要具有()，并满足报告频率和分发的要求。

商业银行在对集团客户授信时应注意的内容不包括()。

商业银行应当根据报告内容、业务及组合种类、风险特征等差异，合理确定报告层级和报告频率，形成市场风险()。

国别风险管理应建立与风险暴露规模相适应的监测机制，在（ ）层面上按国别监测风险。

商业银行的限额管理体系通常包括（ ）。

下列做法可能导致商业银行面临较高流动性风险的有（ ）。

下列做法可能导致商业银行面临较高流动性风险的有（ ）。

商业银行进行贷款定价，一般由哪些因素决定 （　　）

贷款重组可以采取的措施有（ ）。

下列关于财务报表分析说法正确的是（ ）。

商业银行保持合理的资产负债分布结构有助于降低流动性风险，下列做法恰当的有（ ）。

下列属于行业经营风险因素的有（　　）。

下列各项财务指标中，通常与企业信用评级成正比相关的有（ ）。

操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（ ）。

以下（ ）属于柜台业务存在的主要操作风险点。

商业银行贷款重组是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约引致的损失而对原有贷款结构进行调整、重新安排、重新组织的过程，属于原有贷款结构的是（ ）。

根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》，下列不得进行批量转让的不良资产有（ ）。

商业银行良好的声誉风险管理体系应包括（ ）。

下列关于信贷审批的说法，错误的是（ ）。

目前，我国个人信贷产品可基本划分为两大类，不包括（ ）。

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。（ ）

商业银行操作风险包括法律风险、战略风险和声誉风险。（ ）

商业银行信用风险管理中，违约概率和违约频率都是对信用风险事后检验的结果，通常两者应该相等。（ ）

可疑类贷款是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。（ ）

由于风险的存在，商业银行所获得的收益具有不确定性。 ( )

经济资本就是会计资本，经济资本的计量取决于置信水平（ ）

同受国家控制的企业必为关联方。（　　）

商业银行内部评级的第一维度（债项评级）必须针对客户的违约风险。（ ）

灾难性损失是指超出预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性和流动性的重大损失。（　　）

股票投资收益率上升，最可能会给银行造成市场风险。（　　）

损失反映的是风险时间发生后所造成的实际结果，风险反映的是损失发生前的事物发展状态。（ ）

商业银行采用复杂的风险计量模型在提高计量准确性的同时，也带来了模型风险。( )

商业银行的市场风险限额管理通常包括授权、风险价值限额、止损限额、交易限额等多重内容。（ ）

信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，又存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中。（ ）

经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失。（??）