下列关于操作风险评估流程错误的是（ ）。

对企业进行生产经营风险分析的时候，对国内企业来说，存在的最突出的问题是（ ）。

我国规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（ ）。

某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失，该情况对应的操作风险成因属于（ ）类别。

商业银行所面临的结算风险是一种特殊的（ ）。

某一国家经济、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险是指（ ）。

根据监管要求，商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。

下列不属于商业银行流动性应急机制中的预警信号的是()。

商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则累计总敞口头寸和净总敞口头寸分别为（ ）。

一般来说，限额监测作为风险监测的一部分，由( )负责，并定期发布监测报告。

某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性( )。

某银行流动性资产余额为3500万元，流动性负债余额为10400万元，则流动性比例为（??）。

因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限是指( )。

下列选项中，属于行业经营风险因素的是( )。

市场约束的核心是( )。

商业银行外包活动存在以下()情形的，银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案，并视情况予以问责。

与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则。下列关于前中后台的说法中，错误的是()。

根据《贷款风险分类指引》等文件的规定，次级、可疑和损失三类贷款合称为()。

下列选项中，不属于法人信贷业务操作风险成因的是()。

下列不属于商业银行流动性应急机制中的预警信号的是（ ）。

商业银行的流动性压力测试的承压指标与其他压力测试不尽相同，流动性风险的承压指标重点关注（）。

杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。

下列关于其他一级资本的说法，错误的是（ ）。

在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具是指（ ）。

客户被看作商业银行的核心资产，现在越来越多的商业银行将产品研发、未来发展计划向客户／公众告知，增强对客户／公众的透明度。这对声誉风险管理的意义有（ ）。

对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到的最大难题是（ ）。

以下关于国别风险报告的说法，错误的是（ ）。

如果某商业银行持有美元远期多头1500万，美元远期空头1200万，那么该商业银行的净总敞口头寸为（ ）万美元。

操作风险损失数据的收集步骤不包括（ ）。

巴塞尔委员会于（ ）公布了第三版《银行公司治理原则》。

2018年年初某银行次级类贷款余额为1000亿元，其中在2018年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元。则次级类贷款迁徙率为（ ）。

商业银行通常要求各业务单位及重要岗位定期通过（ ）详细列明其当前所面临的主要风险及其所包含的风险因素，然后将其中可能影响到声誉的风险因素提炼出来，认定声誉事件，报告给声誉风险管理部门。

商业银行当期信用评级为BBB的某类企业违约概率(PD)为2％，贷款违约损失率(LGD)为50％，当期银行对该类型企业的信贷余额为20亿元人民币，违约风险暴露(EAD)为10亿元人民币，则银行当期对该类企业贷款的预期损失为（ ）人民币。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。

如果中央银行实施紧缩货币政策，基准利率水平不断提高，在该货币政策影响下，通常会使（ ）。

下列说法正确的是（ ）。

下列选项中，关于客户风险外生变量的说法，不正确的是（ ）。

有效的战略风险管理应当定期采取（ ）的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。

（　　）是指债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额。

下列属于商业银行应对灾难性损失方式的是（ ）。

商业银行面临的风险中，不能采用对冲策略的是（ ）。

为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是（ ）。

在流动性风险管理的市场流动性分析中，下列（）属于银行体系流动性指标。

某企业2015年净利润为0.5亿元人民币，2014年末总资产为12亿元人民币，2015年末总资产为13亿元人民币，该企业2015年的总资产收益率为( )。

在数据质量控制方面，下列（）不属于风险数据的要求。

我国流动性风险监管中，存贷比的限额值是（ ）。

假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述中，正确的是（ ）。

以下不属于操作风险资本计量方法的是（ ）。

商业银行在计算资本充足率时，（ ）无须从核心一级资本中全额扣除。

下列关于风险监管核心指标中的风险水平类指标的说法，不正确的是（ ）。

以下不属于政治风险的是（ ）。

商业银行的风险管理策略不包括（ ）。

下列（ ）不属于结构性外汇敞口应该满足的条件。

某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险暴露为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为（ ）。

下列可分为财务风险预警和非财务风险预警的是（ ）。

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，普通商业银行的普通股充足率应达到（ ）。

下列关于因果分析模型的说法中，错误的是（ ）。

基于损失形态的分类，操作风险损失可进一步划分为七类。其中“由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少”属于（ ）。

（ ）是一种顾问及其相关的客户服务。

在客户信用评价中，由品德因素、资本因素、还款能力因素、抵押因素和经营环境因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是（ ）。

考虑如下5个债券：

则上述债券的久期从短到长依次为（ ）。

外债总额与国民总收入之比的一般限度是（ ）。

关于风险管理和商业银行的关系，下列说法错误的是（ ）。

下列不属于杠杆率指标特点的是（ ）。

（ ）是指商业银行在追求短期商业目标和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。

下列不属于银行建立流动性应急机制主要原因的是（ ）。

对于我国多数商业银行而言，开发风险计量模型的最大难题是（ ）。

商业银行风险监管指标是对商业银行风险状况的量化反映，是准确识别、整体评价、持续监测商业银行风险的重要标准。银行风险监管指标设计应以（ ）为核心，以（ ）为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。

限额是有效传导风险偏好的重要工具，限额管理是最常用的风险事前控制手段。银行可以对每个风险承担部门设定一定的限额，从而确保银行从事的高风险业务活动得到控制。这种风险控制方式对于那些风险缓释具有很大困难的风险十分适用。从各类限额的关系看，最基本的限额是（ ）。

员工人均培训费用是操作风险关键指标的一项，它反映商业银行在提高员工工作技能方面所做出的努力，如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降，意味着（ ）。

某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为5亿元，则该商业银行的预期损失率为（ ）。

某商业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BBB级债券组成。一年内A级债券和BBB级债券的违约概率分别为2%和4%，且相互独立。如果在违约的情况下，A级债券回收率为60%，BBB级债券回收率为40%，那么一年内该信用组合的预期信用损失为()元。

在一些银行战略风险评估还可以采用打分卡的方法，围绕外部环境、行业因素、银行管理、决策者、其他相关因素进行打分，判断战略风险水平。其中“未来3年银行战略涉及行业和地区的景气情况”属于（ ）评估。

2016年，某公司净利润为650万元，销售收入为15010万元，则该公司销售净利率为（ ）。

（ ）可以说是概率论与数理统计中最重要的一个分布，同时也是在金融研究中运用最为广泛的一个分布，在金融风险管理中，很多随机变量的概率分布都可以运用他描述或近似描述。

关于调整信贷产品，下列说法错误的是（ ）。

相比较而言，（ ）最容易引发操作风险的业务环节。

以下不属于国际监管机构总结的金融机构公司治理存在的问题的是（ ）。

新产品(业务)因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是（）。

20世纪60年代以前，商业银行的风险管理处于（ ）。

商业银行可以从（ ）维度对贷款组合进行结构分析，有效监测信用组合风险。

商业银行风险管理部门的职责包括（ ）。

巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括（ ）。

能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法包括（ ）。

商业银行在计算资本充足率时，应从核心一级资本中全额扣除的项目有（ ）。

在国别风险等级分类中，低国别风险的表现主要有（ ）。

根据《贷款风险分类指引》（银监发〔2007〕54号）等文件规定，不属于不良贷款的有（）。

风险水平类指标主要包括（ ）。

下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的事情有（ ）。

对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业财务比率分析主要包括（ ）。

根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列能够成为洗钱罪对象的有（ ）。

可以用来量化收益的风险或者说收益率的波动性的指标有（）。

下列属于收益度量指标的有（ ）。

下列属于商业银行反洗钱管理体系的有（ ）。

下列对商业银行声誉风险管理的表述，正确的有（ ）。

市场上可得的流动性监测指标很多，下列（ ）属于市场流动性风险监测指标。

市场风险管理政策应当与银行的（）相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致，并符合监管关于市场风险管理的有关要求。

下列关于核心负债比例的说法，正确的是（ ）。

下列关于银行账簿利率风险管理的说法中，正确的有（ ）。

“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构，充分体现了风险管理的（ ）特性。

2014年4月，中国银监会批准实施资本管理高级办法的银行有（ ）。

市场风险计量管理报告，综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况，提出相应的风险管理建议。内容包括但不限于（ ）。

商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为存在操作风险的有()

授信集中可以集中于（）。

下列关于资本作用的说法，正确的有（ ）。

在声誉危机管理的主要内容中，提高日常解决问题的能力主要包括（ ）。

2014年4月，中国银行业监督管理机构批准实施资本管理高级方法的银行有（）。

下列不可以作为保证人的有（）。

新产品(业务)风险管理原则包括（）：

随着市场和银行的发展，流动性风险控制手段经历的阶段有（　　）。

资产管理是流动性风险控制的重要工具，也是当前国内商业银行流动性管理的主要手段。()

商业银行向关联方提供授信发生损失的，在3年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。 ( )

中央银行上调基准利率，对于浮动利率贷款占较高比重的商业银行，可能因利率上升而增加收益；对于持有大量金融工具的商业银行，则可能因利率上升而增加其市场价值。()

声誉风险是一种单一风险。()

如果商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能，却按照自己认为正确而实际错误的方式工作，那么这种行为应归属于操作风险中的内部欺诈类别。（ ）

借款人的杠杆或资本结构，即资产负债比率对借款人违约概率影响较大。杠杆比率较高的借款人相比杠杆比率较低的借款人，其未来面临还本付息的压力要小一些。（ ）

独立性和主观性是审计服务内在价值的根本，独立性被看作审计职能(一般是指组织上)的一种属性，而主观性则是内部审计师的属性。（ ）

止损限额是指所允许的最大损失额。（ ）

方差越大，随机变量取值的范围越大，其不确定性增加，风险程度也越大。（ ）

根据商业银行不同客户的信贷业务特点及各自的风险特性，可将商业银行客户划分为法人客户与个人客户，法人客户根据其组织形式不同划分为单一法人客户和集团法人客户。（ ）

商业银行风险管理的主要策略是风险分离、风险缓解、风险转嫁、风险规避、风险赔偿。（ ）

商业银行采用信用风险内部评级初级法时，应自行估计客户的违约概率。（ ）

风险迁徙类指标属于静态指标。 （）

资本充足率=（一级资本一对应资本扣除项）／风险加权资产×100％。（ ）

?

当商业银行面对季节性的流动性紧张现象时，会提前储备大量短期到期的资金头寸，流动性覆盖率（LCR）指标会有所改善，虽然未来的潜在存款流失率会上升，但是指标的改善表示了商业银行的流动性风险降低。（ ）