国别风险应当至少划分为（ ）个等级。

资产组合的信用风险通常应（ ）单个资产信用风险的加总。

信用评分模型是商业银行分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元（约合4．19万元人民币）的价格卖出1股J-COM公司股票的委托，这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作。随后，东京证交所发现错误，电话通知该公司交易员立即取消交易，但由于交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股91．2万日元的价格实施强制性现金结算。为此，该公司的缺失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中，导致风险损失的原因有（ ）。

（1）人员因素。

（2）内部流程。

（3）系统缺陷。

（4）外部事件。

下列关于商业银行流动性风险的说法中，错误的是（ ）。

下列关于理解风险与收益的关系的好处的说法中，错误的是（ ）。

计算银行优质流动性资产的绝对额，结合预计现金流出量和预计现金流入量，判断银行优质流动性资产是否能够满足未来一定期限内的流动性需求。这指的是优质流动性资产分析中的( )。

若某国家或地区存在周期性的外汇危机和政治问题，信用风险较为严重，已经实施债务重组但依然不能按时偿还债务，该国家或地区借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保或采取其他措施，也肯定要造成较大损失。则该国家或地区的国别风险属于( )。

非交易性外汇敞口可以进一步划分为( )。

下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是( )。

商业银行将大量的短期负债用于长期贷款最有可能产生( )。

在客户风险监测指标体系中，营运资金属于( )，资金实力属于( )。

( )是指商业银行在从事的业务活动产生实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。

新产品／业务风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的()和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。

( )是商业银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。

()是指商业银行通过发放贷款、进行投资、开展金融产品交易、为客户提供金融服务所获得的盈利。

()是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本。

商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行( )。

（　　）是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。

“暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款”属于法人信贷业务()环节的操作风险。

如果银行的总资产为1000亿元，总存款为800亿元，核心存款为200亿元，应收存款为10亿元，现金头寸为5亿元，总负债为900亿元，则该银行核心存款比例等于（ ）。

商业银行持有的资本是否能够充分覆盖风险，取决于资本充足率计算公式的分子与分母两个部分。下列属于商业银行提高资本充足率“分子对策”的是（ ）。

（ ）是目前声誉风险管理最佳实践操作。

商业银行通常将（ ）看作对其经济价值威胁最大的风险。该类风险一旦发生并任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心。

（ ）是商业银行的执行机构。

下列关于国别风险与主权风险的联系和区别中，说法不正确的是（）。

核心负债比例是指中长期较为稳定的负债占总负债的比例。其中核心负债包括距离到期日（ ）个月以上（含）的定期存款和发行债券，以及活期存款中的稳定部分。

以下属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（ ）。

操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列属于系统缺陷的表现方式的是（ ）。

下列关于市值重估的说法中，错误的是（）。

在国别风险管理中，当直接风险主体为特殊目的载体(SPV)，则其最终风险主体为（ ）。

久期缺口的绝对值（ ），利率变化对商业银行的流动性的影响越显著。

（ ）是内部审计应有的特质之一，也是对内部审计工作的内在要求。

某商业银行当期期初关注类贷款余额为5000亿元,至期未转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为500亿元,期间关注类贷款因回收减少了1000亿元,则关注类贷款向下迁徒率为（）

金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理，风险管理理念和技术得到了迅速发展，这属于商业银行（）。

《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。

激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品／服务的品牌管理质量直接影响商业银行的盈利能力和发展空间。该种风险属于战略风险中的（ ）。

专业化的融资担保公司可在余额不超过净资产（ ）倍之内承担融资担保责任。

债务人对银行的实质性信贷债务逾期（ ）天以上，视为违约。

对小企业进行信用风险分析时，商业银行应关注一些主要的风险点，以下不属于对小企业进行信用风险分析时应关注的是( )。

“业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域，虽然操作风险造成的损失不一定低，但是发生操作风险的频率相对较低；而业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受到操作风险冲击的可能性也大”指的是操作风险的（ ）特点。

假设商业银行持有资产组合A，根据投资组合理论，下列哪种操作降低该组合风险的效果最差（ ）。

假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款组成(如下表所示)，则该资产组合一年的预期损失为（ ）万元。

下列不属于效率比率指标的是（）。

“保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施”属于日常国别风险信息监测应遵循的（ ）原则。

账户管理属于（ ）。

（）通常用来描述独立单位时间内（也可以是单位面积、单位产品）某一事件成功次数所对应的概率。

下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析中，正确的是（ ）。

商业银行同样面临诸如产品研发失败、系统建设失败、进入新市场失败、兼并／收购失败等风险，描述的是（ ）。

商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，其调查内容不包括（ ）。

采用监管映射法计算RWA的方法中，监管类别为“优”的风险权重为（ ）。

外包是指商业银行将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。下列关于外包的说法不正确的是（ ）。

通过外包、保险、专门协议等工具，将损失全部或部分转移至第三方，属于商业银行面对操作风险的（ ）策略。

商业银行应制定交易账簿与银行账簿划分管理制度流程，通常由（ ）负责制定交易账簿和银行账簿划分政策和程序。

某部门具有A、B、C三种资产，占总资产的比例分别为30％、40％和30％，三种资产对应的百分比收益率分别为10％、22％和9％，则该部门总的资产百分比收益率是（ ）。

商业银行内部控制措施不包括（ ）。

某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为4000万元，2015年期初存货为150万元，2015年期末存货为250万元，则该公司2015年存货周转天数为（ ）天。

关于商业银行使用内部模型计量新增风险资本的要求，下列说法正确的是（ ）。

操作风险损失数据收集指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循相关原则，其中，“应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失”属于（ ）原则。

下列关于市值重估的说法，不正确的是（ ）。

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》指出，一家商业银行对单一集团客户授信余额不得超过该商业银行资本净额的（ ）。

借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，这种情况是属于贷款五级分类中的( )。

度量单位时间内某商业银行接待客户的数量，常用（ ）度量概率分布。

监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况属于（ ）的职能。

下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（ ）。

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素是指（ ）类贷款。

债务人对银行的实质性信贷债务逾期（ ）以上被视为违约。

根据我国监管机构和《巴塞尔协议Ⅱ》的要求，商业银行计算市场风险加权资产，应采用（ ）来进行。

除每日客户存取款、贷款发放／归还、资金交易等会改变商业银行的资产负债期限结构外，（ ）的调整也会导致其资产负债期限结构发生变化。

操作风险损失数据收集指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循如下原则，其中，“对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况”属于以下（ ）原则。

从银行业的发展历程来看，以下不属于商业银行对客户的信用风险评估／计量的主要发展阶段的是（ ）。

目前，我国个人信贷产品可基本划分为个人住房按揭贷款和其他个人零售贷款两大类，下列（）属于其他个人零售贷款的风险分析。

下列不属于风险监测主要指标的是（ ）。

商业银行员工在代理业务操作中，以下行为易造成操作风险的是（ ）。

（ ）是一种结构化模拟的方法，通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟未来风险因素的变动情况。

关于客户信用分析中的现金流量分析，下列说法正确的是（ ）。

以下关于账面资本的说法，不正确的是（ ）。

（ ）是深入理解各种风险的成因及变化规律。

超出非预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性和流动性的重大损失，则该种金融风险可能造成的损失属于（ ）。

下列（）不属于杠杆率指标的优点。

相对于单一法人客户，集团法人客户的信用风险特征有()。

流动性风险监测与控制的主要工作包括( )。

银行的交易性外汇风险主要来自( )。

风险限额设定的阶段包括( )。

下列选项中，属于个人住房按揭贷款风险的有（ ）。

商业银行的以下风险管理措施中，属于风险转移策略的有（ ）。

资本充足率压力测试总体框架的主要内容有（ ）。

在负债来源分散化管理中，银行应该在（ ）以及地理位置上保持适度的分散性。

下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中的最低资本要求说法错误的是()。

《商业银行资本管理办法（试行）》中的资本监管要求为（ ）。

对于中长期贷款，企业现金流分析需要考虑的内容包括（ ）。

商业银行拥有良好的信用风险内部评级体系能够（ ）。

下列关于缺口分析的说法中不正确的是（ ）。

利率预测的内容包括（ ）。

商业银行代理业务主要包括（ ）。

全面风险管理模式阶段的特点有（ ）。

下列属于经营活动现金流的是（）。

下列属于商业银行反洗钱工作重点的有（）。

目前，金融机构普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作有（）。

下列关于资产到期日管理的说法，正确的有（ ）。

国别风险管理应建立与风险暴露规模相适应的监测机制，在（ ）层面上按国别监测风险。

代理业务操作风险的控制措施包括（ ）。

下列关于超额备付金率的叙述，正确的是（ ）。

按照是否采用法律手段，清收包括（）。

商业银行的限额管理体系通常包括（ ）。

商业银行的表内外资产划分为交易账簿和银行账簿的目的有（ ）。

在流动性应急过程中，对外沟通是其重要的组成。对外沟通的内容包括（ ）。

商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案，其中的战略规划应当包括（）。

考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为两级，短期预警机制为三级，下列属于短期流动性风险三级预警的有（ ）。

根据具体的超限原因，对超限情况进一步的分类包括（ ）。

高级管理层的职责是对股东大会负责，是商业银行的监督机构。（ ）

经济资本是“算”出来的，并不是真正的银行资本，它在数额上与非预期损失不相等。 ( )

信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制定完善的管理制度和流程。 ( )

董事会处在声誉风险管理的第一线，应当随时了解各类利益持有者所关心的问题，并且正确预测其对商业银行的业务、政策或运营调整可能产生的反应。 （ ）

全面风险管理代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。()

商业银行的信用风险经济资本主要用来抵御预期损失，预期损失越高，所需配置的经济资本越多。（）

商业银行进行流动性风险压力测试的主要目的是确保商业银行储备足够的流动性以应付可能出现的各种极端不利的情况。()

敏感度限额是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。（ ）

优质流动性资产分析包括结构分析和总量分析两方面。（ ）

商业银行监测信用风险的传统做法是建立单个债务人授信情况的监测体系，监控债务人或交易对方各项合同的执行，界定和识别有问题贷款，决定所提取的准备金和储备是否充分。（ ）

操作风险是债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险，因此又被称为违约风险。（ ）

外部数据是从各个业务信息系统中抽取的，通过专业数据供应商所获得的数据。（ ）

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件造成损失的风险。（ ）

流动性风险管理的第一步是了解银行的经营环境、资产负债结构以及业务特点，对银行的流动性风险形成定性判断，识别出银行主要的流动性风险点，从而针对性地运用流动性风险管理工具。（ ）

高级管理层负责监控每日市场风险限额执行情况，确认超限后及时向前台发出超限提示，通常前台业务部门应在合理时限内反馈超限原因说明，提交超限处理方案，前台、中台沟通一致后采取相应的超限处理方式。（）