下列有关集团客户信用风险特征的说法，不恰当的是（ ）。

下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（ ）。

( )是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

下列关于市场约束参与方及其作用的说法中，错误的是( )。

我国反洗钱监管体制的总体特点为“一部门主管、多部门配合”。其中，多部门配合是指( )等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

下列选项中，不属于行业环境风险因素的是( )。

对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（　　）。

在影响操作风险的因素中，交易／定价错误属于内部流程类的因素。它是指（　　）。

（　　）指某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。

下列关于效率比率指标的计算公式中，错误的是( )。

实现银行账户利率风险控制的方法不包括( )。

下列属于风险偏好维度中特定风险类指标的是( )。

( )是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度，从而有效发挥外部监督的作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。

股份制银行的流动性储备分为（　　）。

下列不属于影响流动性风险的因素是()。

可分为前台交易、中台风险管理和后台结算／清算三个环节的是()。

定金是指当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的( )。

根据报告的使用者不同，风险报告可分为()。

债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险指的是( )。

自评工作要坚持全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性原则。其中，（ ）原则是指自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。

商业银行采用的担保方式不包括( )。

商业银行不能正常为客户提供服务属于（　　）风险。

某客户的2015年度的销售收入为1000万元，销售成本为600万元，净利润为200万元，则该客户的销售毛利率为（　　）。

外汇（　　）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。

债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险是指()。

商业银行在新产品／业务研发和投产过程中要全面防范和控制各类潜在风险因此要遵循（ ）。

（　　）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

在声誉风险管理中，下列哪项不是董事会及高级管理层的责任 （　　）

某商业银行2014年贷款总额100亿元，贷款应提准备4亿元，贷款实际计提准备6亿元，则该银行的贷款准备充足率是()。

以下不属于战略风险评估的假设性条件的是()。

在风险管理的“三道防线”中，第三道风险防线是()。

客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是（　　）。

下列关于声誉风险说法错误的是（　　）。

()指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。

在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下不属于财务报表分析的是（　　）。

2013年1月1日《商业银行资本管理办法(试行)》正式施行后，我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于()。

()是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。

某银行2015年初次级类贷款余额为1000亿元，其中在2015年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为（　　）。

在商业银行的经营过程中，（　　）决定其风险承担能力。

商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合所具有的对冲特性进行风险对冲是指()。

下列关于定金的说法中，错误的是()。

商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程是指（ ）。

商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列不属于战略风险管理基本假设的是()。

2009年8月，中国银监会正式发布()，要求商业银行声誉风险管理应当全面涵盖商业银行的各种行为、经营活动和业务领域。

下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是( )。

下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

对于国别风险暴露较低的商业银行来说，其进行国别风险监测可主要利用的资源是()。

()是指由于汇率波动对外汇持有者或外汇经营者的外汇资产与负债损失或收益造成的不确定性。

下列关于个人客户信用风险说法错误的是（　　）。

个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分。未核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于()主要操作风险点。

广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括（　　）。

在商业银行操作风险管理框架的制度体系中，制定操作风险与控制自我评估、损失数据收集、关键风险指标监测等管理办法属于()方面的内容。

以下（　　）不属于商业银行加强风险管理。

巴塞尔委员会2004年发布的《利率风险管理与监管原则》文件中，专门通过原则14、原则15对银行账户利率风险进行阐述，通过标准的利率冲击方法计量对经济价值的影响，并评估银行持有的资本是否足以应对其所承担利率风险水平。若不相适应时，银行应考虑采取纠正措施，其中不包括的措施是（ ）。

下列关于风险的说法，不正确的是（　　）。

风险监测是一个()的过程。

健全的风险管理体系具有的功能不包括()。

绝大多数商业银行严重的流动性危机都源于()。

（　　）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。

下列关于不良资产清收处置的说法中，错误的是()。

假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行的不良贷款率等于（　　）。

下列降低风险的方法中，（　　）只能降低非系统性风险。

()是指债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定()该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

下列关于风险的说法中，错误的是()。

下列关于经济资本和监管资本的说法中，错误的是()。

下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（　　）。

下列关于声誉风险管理体系的说法，不正确的是（　　）。

以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法，正确的是（　　）。①推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准略；②确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。③建立严密的声誉风险管理制度，主要以基层工作人员的良好执行为基础。

以下关于风险管理部门的具体职责的说法，不正确的是()。

在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，（ ）的形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。

计算总敞口头寸比较保守的方法是()。

关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是（　　）。

因市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格)的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指（　　）。

（　　）指的是风险存在于商业银行业务的每一个环节，这种内在的风险特性决定了风险管理必须体现为每一个员工的习惯行为，所有人员都应该具有风险管理的意识和自觉性。

假设客户从银行贷款10万元，期限为一年，年利率为8%。若银行分别按半年复利计息和一年计息两种方式，则客户支付的利息相差（　　）元。

下列可以作为保证人的是()。

如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，贷款的利息收入是（　　），存款的利息支出会随着利率的上升而（　　），从而使银行的未来收益减少和经济价值降低。

有效的战略风险管理流程不与商业银行（　　）紧密联系。

下列属于经营活动现金流出的是()。

下列风险类别中，可以应用风险对冲策略进行管理的有（ ）。

新产品（业务）风险管理措施包括（）。

一般来说，风险限额管理的环节包括( )。

在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，这些假设可以是（　　）。

远期净敞口头寸中的远期合约包括（　　）。

战略风险管理的益处包括( )。

风险报告的职责主要体现在( )。

下列选项中，构成商业银行有效管理控制风险外部保障的要素包括()。

下列选项中，属于市场风险限额指标的有()。

目前，我国对于商业银行流动性监管采用的主要指标包括()。

根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备的特征包括()。

银行业金融机构市场约束的参与方包括()。

商业银行通过分析损益表可以识别和评价公司的()。

商业银行柜员在账户管理的操作中，下列行为易造成操作风险的有（　　）。

银行流动性风险报告的说法正确的是（　　）。

企业集团的特征之一是对关联方的财务和经营政策有重大影响。所谓“重大影响”包括下列哪些情形（ ）。

内部信息科技审计的责任包括（　　）。

负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况是由（　　）组成的专门信息科技管理委员会。

风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题，包括以下哪些内容（ ） 。

商业银行董事会掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被（　　）。

下列关于资本作用的说法，正确的有（　　）。

声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便在危机情况下，为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。声誉危机管理的主要内容包括（ ）。

银行应该在()以及地理位置上保持适度的分散性。

自评工作要坚持的原则有()。

商业银行贷款最低定价的决定因素有()。

商业银行应将外包风险管理纳入全面风险管理体系，建立严格的客户信息保密制度，并做好下列()等工作。

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，监管资本包括一级资本和二级资本。其中，一级资本中的其他一级资本包括()。

商业银行应当根据报告内容、业务及组合种类、风险特征等差异，合理确定报告层级和报告频率，形成市场风险()。

考察和分析企业的非财务因素，主要从()等方面进行分析和判断。

商业银行的重大风险事项包括()。

信用风险被认为是最为复杂的风险种类，它的主要形式包括（　　）。

客户信用评级所使用的专家判断法中，与借款人有关的因素包括（ ）。

商业银行风险管理部门的主要职责有（　　）。

国别限额可依据（　　）三个因素确定。

流动性风险管理是通过对流动性进行定量和定性分析，从（　　）等方面对流动性进行综合管理。

下列（　　）事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。

商业银行信用风险计量经历了（　　）三个主要发展阶段。

风险识别应涵盖银行面临的所有重大风险，包括（ ）。

下列关于商业银行战略风险管理的描述，正确的有（　　）。

限额通常针对业务条线和法律实体，不能按照（　　）设定。

压力测试是一种以定性为主，定性与定量结合的风险分析与控制手段。 ( )

银行监管原则是规范和检验银行监管工作的标杆。 ( )

金融衍生品交易(包括交易所内和交易所外)不存在交易对手信用风险。（）

存款人与银行的关系属于特殊的债务人与债权人关系，两者所掌握的信息是不对称的。存款人往往比银行占有绝对优势。 ( )

风险信息在各业务单元的流动是单向循环的。（　　）

根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》，以及银行业金融机构监管信息系统中“非现场监管报表指标体系”中的有关内容，我国共设定了8个流动性监管指标。()

信息披露需均衡考虑信息披露的完整性原则以及保护专有及保密信息的需要。()

风险偏好是战略规划的重要内容，其制定本身就是一种战略管理行为。()

监事会的职责为确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任。()

商业银行不用表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件。 （　　）

2014年4月，金融稳定理事会发布了《关于风险文化的监管与金融机构互动原则——评估风险文化框架》，对有效风险文化的基本要素进行阐述，提出风险文化有且仅有两个重要内容：风险承担机制和薪酬激励机制。()

同质同类比较通过对比单家银行与其他银行或同业平均水平的优质流动性资产结构和占比，判断单家银行优质流动性资产水平的相对高低。()

留置与定金是商业银行业务中普遍采用的担保方式。()

就国内企业而言，存在的最突出问题是经营管理不善，主要表现为总体经营风险、产品风险、原料供应风险、生产风险以及销售风险。()

风险和损失是两个不同的概念，将风险误解为损失的危害在于：将发生损失之前的风险管理和损失真实发生之后的善后处置相混淆，从而削弱了风险管理的积极性和主动性，无法真正做到在经营管理过程中将风险关口前移，主动防范和规避风险。()

系统性风险对贷款组合信用风险的影响，主要由行业风险和区域风险的变动反映出来。()

从资金交易业务流程来看，资金业务可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。()

同受国家控制的企业必为关联方。（　　）

个人住房贷款“假按揭”是指事业单位职工或者其他关系人冒充客户，通过虚假购买的方式套取银行贷款的行为。（　　）

根据《巴塞尔新资本协议》，在信用风险评级标准法下，商业银行不得通过信用衍生工具进行信用风险缓释。（　　）