银行监管是由（ ）主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为。

下列不属于商业银行新产品／业务风险管理对象的是（ ）。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。

小李的投资组合中有三种人民币资产，期初资产价值分别为2万元、4万元、4万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为30％、25％、15％，则小李的投资组合年百分比收益率是（　　）。

在反洗钱主要制度体系中，处于基础地位的是( )。

( )作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。

( )相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。

下列属于信贷审批应遵循的原则的是( )。

( )是一种特殊类型的操作风险。

商业因黄金价格波动而遭受损失，此风险事件属于（ ）。

流动性的资产管理不包括( )。

由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是指（ ）。

信息科技内部审计方面，商业银行至少应每( )年进行一次全面审计。

投资者把1000万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现收益率为30％、50％、10％、-10％或-30％的概率分别为0．25、0．15、0．15、0．25和0．20，则1年后投资股票市场的预期收益率为( )。

如果银行具有一笔1000万元的贷款资产，10年后到期，固定贷款利率为10％，根据银行的安排，支持这笔贷款的是一笔1000万元的浮动利率或其存款，年利率会根据某个基准利率进行同步调整，那么，该银行的这个组合所面临的风险属于（　　）。

监事会是商业银行的()。

代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中哪一类操作风险点 （　　）

前台交易系统无法处理执行交易时的延误，特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时，商业银行的流动性（　　）。

使用现金流分析中，当商业银行的资金来源大于资金使用时，表明()。

下列各项不是产品设计缺陷表现的是()。

银行所有风险中最具破坏力的风险是()。

公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和I临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为是指()。

商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上，而应当在贷款组合的层面上进行综合考量，这是因为（　　）。

（　　）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。

自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种属于（ ）原则。

银行机构的()指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。

从COS0委员会对内部控制的定义来看，内部控制的目标不包括()。

债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险是指()。

下列关于风险管理和商业银行经营关系的说法中，错误的是()。

新发生不良贷款的内部原因不包括（　　）。

金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行（　　）。

目前，我国商业银行的资本充足率是以（　　）为基础计算的。

下列关于我国对资本充足率要求的说法，正确的是（　　）。

对战略风险管理的结果负有最终责任的是()。

下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的是（　　）。

与综合风险报告内容不同，专项风险报告主要是（　　）。

内部审计的主要内容不包括（　　）。

往往被看作是核心存款的重要组成部分的是()。

()是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。

由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险是指()。

流动性风险是指银行因无力为负债的（　　）和资产的（　　）提供融资，而造成损失或破产的可能性。

《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予（　　）的风险权重。

参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施可以采取（　　）。

商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（　　）。

下列选项中，不属于银行监管的方法的是（　　）。

()是指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

下列关于区域风险限额管理的说法中，正确的是()。

操作风险包括()，但不包括声誉风险和战略风险。

下列关于资产组合模型监测商业银行组合风险说法正确的是（　　）。

已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类，次级类贷款为8亿元，可疑类贷款为2亿元，损失类贷款为2亿元，商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿元，专项准备是3亿元，特种准备是3亿元，那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（　　）。

商业银行流动性资产管理过程中，最常用的手段是()。

（　　），商业银行进入负债风险管理模式阶段。

参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施可以采取（　　），最终到达高级管理层的三级管理方式。

某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为3亿元，则该商业银行的预期损失率为（　　）。

以下不是集团授信限额管理“三步走”的是()。

()承担操作风险管理的最终责任。

下列关于Credit MetriCs模型的说法，不正确的是（　　）。

商业银行与借款人及其他第三人签订协议后，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，银行可以通过执行担保（ ）。

债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行为了降低客户违约风险导致的损失，对原有贷款进行调整，商业银行的这种操作属于（　　）。

设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略（　　）。

下列属于法人信贷业务的是（　　）。

假设某家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头200，欧元多头30，港币空头60，美元空头20，则累计总敞口头寸为()。

流动性风险监测与控制的主要工作不包括()。

下列选项中，不属于商业银行操作风险分类依据的是()。

下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（　　）。

流动性风险是指银行因无力为负债的()和资产的()提供融资，而造成损失或破产的可能性。

下列关于收益计量的说法，正确的是（　　）。

（　　）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

商业银行信用风险预警的正确程序是（ ）。

下列不属于商业银行风险管理部门职责的是（　　）。

下列关于国家风险的说法，正确的是（　　）。

从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通过三个环节完成。下列选项不是这三个环节的是()。

不属于情景分析应遵循的原则是（　　）。

下列关于风险管理信息系统的说法中，不正确的是（　　）。

下列指标计算公式中，错误的是()。

（　　）是用来判断企业归还短期债务的能力。

假定某公司2015年的销售成本为50万元，销售收入为250万元，年初资产总额为150万元，年底资产总额为230万元，则其总资产周转率约为（　　）。

操作风险指新产品／业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险，包括（　　）。

根据巴塞尔协议Ⅱ,法律风险是一种特殊类型的（　　）,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

在战略风险评估中，对于影响显著风险发生的可能性低的风险，战略实施方案应该()。

下述商业银行常见的风险管理策略中，属于风险转移的有（　　）。

收益率曲线图中的横坐标和纵坐标分别表示（ ）。

衡量商业银行流动性的指标中，核心存款比例这一指标可以通过（ ）换算得到。

下列属于商业银行流动性风险原则的有()。

在设计资本充足率压力测试框架时，要确保整个框架的()。

下列关于内部控制的主要原则的说法，错误的有()。

下列属于相对收益计量方法的有()。

以下关于利率互换的表述，正确的有()。

经风险调整的资本收益率(RAROC)与股本收益率(ROE)和资产收益率(ROA)相比其优越性有（　　）。

在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的（　　）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。

在商业银行总体层面上，经风险调整的收益率(RAROC)可以用于（　　）方面的管理。

行业风险预警主要包括对()的预警。．

商业银行在进行集团客户限额管理的过程中，应注意的问题有（　　）。

银监会《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定的不良贷款分析报告包括（　　）。

我国商业银行监管当局提出的商业银行公司治理要求的主要内容包括（　　）。

商业银行附属资本包括（　　）。

商业银行在对客户风险进行检测时，通常需要分析客户风险的基本面指标。基本面指标主要包括（　　）。

全面风险管理模式的理念和方法，包括（　　）。

情景分析中的情景（　　）。

构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括（　　）。

下列关于内部控制的主要原则说法错误的是（　　）。

财务控制部门在风险管理中的主要内容包括（　　）。

在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括（　　）。

商业银行风险按照损失结果可以划分为（　　）。

下列属于负责市场风险管理的部门履行的具体职责是（　　）。

有效的风险偏好声明应该满足以下原则（　　）。

监事会监督和测评的方式包括（　　）。

以下关于期货的说法，正确的有()。

市场风险计量方法中缺口分析的局限性有()。

下列选项中，属于市场风险限额指标的有()。

商业银行应报告的重大风险事项包括()。

银行风险监管指标的监测评价应遵循(．)。

商业银行可根据自身业务特色和需要，对以下()风险因素的变化可能对各类资产、负债，以及表外项目价值造成的影响进行压力测试。

个人住房抵押贷款涉及的风险主要包括()。

零售风险暴露应同时具有的特征包括()。

下列关于信用风险控制限额管理的说法，正确的有()。

单一客户授信集中度属于信用风险类的监管指标，其计算公式为最大一家客户贷款总额÷资本净额×100％，公式中取得贷款的客户可以有()。

目前，我国对于商业银行流动性监管采用的主要指标包括()。

操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括()。

根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备的特征包括()。

商业银行向关联方提供授信发生损失的，在3年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。 ( )

贷款核销是指对无法收回的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。 ( )

风险和损失是不能同时并存的事物发展的两种状态，将风险误解为损失的危害在于：将发生损失之前的风险管理和损失真实发生之后的善后处置相混淆，从而削弱了风险管理的积极性和主动性，无法真正做到在经营管理过程中将风险关口前移，主动防范和规避风险。 ( )

公众存款人对银行的约束作用表现在存款人可以通过监督，增加银行的竞争压力。 ( )

监管机构的指标和限额是对全行业的最高要求。 ( )

银行监管应当遵循的基本原则包括依法原则、公开原则、公正原则、效率原则。 ( )

巴塞尔委员会先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修订关于银行公司治理的指导原则。 ( )

经济资本主要是用来抵御商业银行的预期损失的。()

在抵押贷款证券化过程中，建立一个独立的特殊中介机构SPV的主要目的是为了发行证券。 （ ）

信用价差衍生产品是商业银行与交易对方签订的以信用价差为基础资产的信用远期合约，以信用价差反映贷款的信用状况。信用价差增加表明贷款信用状况良好，减少表明贷款信用状况恶化。 ( )

战略风险虽然被认为是一项长期性的战略投资，但其实施效果很快就会显现。()

商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。()

威廉·夏普提出的资产资本定价模型是在华尔街的第二次数学革命中提出的。()

根据完整性和报告时间不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要。()

根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》，以及银行业金融机构监管信息系统中“非现场监管报表指标体系”中的有关内容，我国共设定了8个流动性监管指标。()

商业银行只能通过风险分散来进行风险管理。()

在进行资本评估中，商业银行应当优先考虑补充一级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量。()

信息披露需均衡考虑信息披露的完整性原则以及保护专有及保密信息的需要。()

风险偏好是战略规划的重要内容，其制定本身就是一种战略管理行为。()

监事会的职责为确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任。()