（）是财务公司主要负债，也是财务公司货币资金主要来源之一。

下列选项中，不属于新型货币政策工具的是（ ）。

2015年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性管理办法(试行)》，明确规定流动性风险监管指标包括流动性覆盖率和( )。

委托银行收款是指收款人向银行提供收款依据，委托银行向( )收取款项的结算方式。

商业银行合规文化的核心是( )。

开放式基金代销业务中，银行可以向( )收取基金代销费用。

银行最显著的特点是( )。

信用贷款一般仅向实力雄厚、信誉卓著的借款人发放，且期限( )。

( )以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。

债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是( )。

经中国人民银行批准的银行或非银行金融机构是办理支付结算和资金清算的( )。

信用证是开证行凭规定单据向( )或其指定方进行付款的书面文件。

金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。

大额存单的投资人不包括( )。

完善的( )是现代商业银行控制操作风险的基石。

承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是( )。

经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是指( )。

商业银行市场营销是商业银行以( )为导向，实现经营管理目标的过程。

( )的网点机构位于适当的经济文化区域中，它们为高端客户提供一定范围内的金融定制服务。

（）是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相关配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。

下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( )。

对贷款进行分类时，要以评估( )为核心。

( )广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。

可以使投资购买债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市场价格的贴现率被称为( )。

转移性支出的传导机制为( )。

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发[2014]127号)的要求，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的( )。

商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。

( )是指经中国银保监会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

马柯维茨的现代投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

( )不属于互联网支付的主要表现形式。

经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是（）。

定期回购是指最初出售者在卖出债券至少（）以后再将同一债券买回。

（）是指商业银行向借款人发放的用于购买住房的贷款。

下列关于操作风险特点的表述中，正确的是( )。

目前我国商业银行的代理政策性银行业务主要代理( )和( )的业务。

商业银行开展同业业务实行专营部门制，由( )建立或指定专营部门负责经营。

金融工具的风险来源之一是（ ）。

经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后，发卡银行在一个账单周期内只能提供（ ）超授信额度用卡服务，在一个账单周期内只能收取（ ）超限费。

我国资产支持证券的主要投资者是（ ）。

在公司贷款的基本流程中，合同签订强调（ ）原则。

下列关于信托的设立，说法错误的是（ ）。

接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。

合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（ ）关系。

货币经纪公司的服务对象是 ______ ，不允许从事_______ 。（ ）

商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。

同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（ ）年。

重大声誉事件发生后（ ）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。

包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指（ ）。

下列各项属于银行信贷所涉及的担保方式的是（ ）。

合规管理的基本制度不包括（ ）。

消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（ ）元。

关于支票的特点，说法错误的是（ ）。

（ ）是货币市场最重要的基准利率之一。

商业银行存放在中央银行用于支付清算的备用资金是（ ）。

利率表示方式不包括（ ）。

非银借款业务最长期限为（ ）。

按照投诉的影响程度，银行业消费者投诉可分为（ ）。

信托公司不得以固有财产进行（ ），但银保监会另有规定的除外。

下列关于金融资产管理公司的不良资产管理和处置，说法有误的一项是（ ）。

一般来说，一笔贷款的管理流程分为（ ）个环节。

《巴塞尔协议Ⅱ》构建了资本监管的“三大支柱”，其中不包括（ ）。

下列中不属于单位结算账户的是（ ）。

银行业消费者传统投诉途径不包括（ ）。

核心一级资本不包括（ ）。

下列不属于财政政策工具的是（ ）。

（ ）不属于商业银行战略风险的主要体现。

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。

以下关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。

下列选项中，说法正确的是（ ）。

（ ）是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。

下列不属于融资租赁业务的是（ ）。

下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（ ）。

（ ）是银行内部控制的基本控制手段。

（ ）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。

下列选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（ ）。

商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（ ）。

绩效管理所应用的工具方法，不包括（ ）。

下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是（ ）。

教育储蓄的对象为在校小学（ ）以上学生。

商业银行应当严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息（ ）。

《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准，分别为( )。

下列行为符合银行业消费者权利保护的有( )。

下列关于金融债券的说法错误的有( )。

以下属于银行业消费者主要权利的是（）。

绩效考评系统的主要评价对象包括( )。

政治风险包括( )。

根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定：除（ ）存款外，计结息规则由各银行自己把握。

商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则有( )。

票据结算业务包括（）。

在日常管理中，贷款人应加强对资金账户的监控，关注（ ）流入流出情况。

下列关于商业银行全面风险管理的说法，正确的是（ ）。

商业银行的合规政策对合规管理职能的有关事项做出的规定包括（ ）。

（ ）是内部控制的三大目标。

金融危机发生的原因包括（ ）。

常备借贷便利的主要特点有（ ）。

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷的说法，正确的是（ ）。

不良贷款早期预警信号中，属于微观方面的是（ ）。

商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，（ ）。

按存款人提前通知的期限长短，单位通知存款分为（ ）。

建立诚信举报机制的好处有（ ）。

金融会计作为我国会计体系的主体，是根据金融业务的特点而制定的基础会计。

商业银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种途径。（）

按照在银团贷款中的职能和分工，银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。（ ）

A．正确

B．错误

固定利率存单采用票面年化收益率的形式计息，浮动利率存单以上海银行间同业拆借利率为浮动利率基准计息。

银行本票不允许背书转让。

构成银行内部控制环境的因素分为外部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，是内部控制系统的重要组成部分。

从2011年1月起，欧洲系统性风险委员会、欧洲银行业监管局、欧洲证券和市场监管局、欧洲保险和养老金监管局四家欧盟监管机构宣告成立并正式运转，从宏观和微观层面强化对金融体系的监管。

在货币市场上，发行主体所筹集的资金大多用于扩大再生产的投资，融通的资金期限长、流动性相对较差、风险较大而收益相对较高。

合规负责人作为高管层组成之一，应负责分管业务条线。

隔日回购是指最初出售者在卖出债券至少两天以后再将同一债券买回。（ ）

A．正确

B．错误

金融租赁公司境外借款是指金融租赁公司向境外机构借入资金的一种融资方式，只能通过是境外银行直接认可后发放贷款。

金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的系统性风险。 （ ）

A．正确

B．错误

2018年3月某农村商业银行因一则“要倒闭”的谣言引发挤兑事件，是一起有损商业银行声誉的事件。

存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满5年的外审机构，银行不宜委托其从事外部审计业务。

2014年3月某农村商业银行因一则“要倒闭”的谣言引发挤兑事件，是一起典型的声誉风险事件。 （ ）

A．正确

B．错误

商业银行可以预先在金融资产定价中充分考虑各种风险因素，通过价格调整来获得合理的风险回报。

商业银行一般将“一人公司”的贷款纳入公司贷款进行管理。

在商业银行财务管理中，必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地，即财务管理的弹性原则。 （ ）

A．正确

B．错误

社会安全事件类包括公共卫生事件、动物疫情。

商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立区别于业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部控制管理和监督职能。