下列不属于非现场监管的基本程序的是（）。

金融机构应坚持（）原则合理确定同业业务的期限。

（），即发行人委托承销商代为发行金融债券。

高级管理层负责执行（ ）制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办《商业银行金融创新指引》所述业务和品种的，由（ ）受理、审查并决定。

2010年6月，经国务院批准，率先完成股份制改造的（ ）获准试点开展非金融机构不良资产收购业务。

金融租赁业务于20世纪50年代起源于（），在国际上已经成为与银行信贷、资本市场等并列的重要投融资行为。

金融租赁公司的负债业务不包括（ ）。

货币经纪公司最早起源于英国外汇市场，其盛行于（）。

全面风险管理的“全面”主要体现为全面性、全程性和（）。

银行业消费者的（ ）是指银行业消费者对其基本信息与财务信息享有不被银行非相关业务知悉，不被非法机构和任何企业、个人查询或传播的权利。

银行从业人员行应（ ）严格遵守保密法规，自觉履行保密责任。

（ ）分为两类：银行业消费知识的教育权和消费者权益保护知识的教育权。

银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中一任何方式（ ）

重大投诉处理基本原则不包括（ ）。

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷的说法，不正确的是（　）。

金融类不良资产主要操作模式的环节不包括（　）。

流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（　）天的流动性需求。

（　）是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。

以下不属于风险管理框架的要素的是（）。

银行业金融机构应坚持（　），合理安排柜面窗口，缩减等候时间。

为了加强银行业资本监管，提高银行抵御风险能力，巴塞尔委员会于1988年通过了（　）。

（　）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。

代理政策性银行业务不包括（　）。

主要目的是反垄断和反不正当竞争的政策是（ ）。

（ ）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。

银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系不包括（ ）。

（　）是平衡银行流动性和盈利性的优良工具。

银行业消费者投诉途径不包括（　）。

（）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务。

惠普金融的发展目标不包括（　）。

（　）是财务公司主要负债，也是财务公司货币资金主要来源之一。

自2015年5月1日起中国正式实行《存款保险条例》，（ ）负责存款保险制度实施。

商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。

商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，其声誉的潜在威胁（）。

2009年3月，谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户。11月有人持伪造的存折和谢某的一代身份 证在该银行另一支行办理了换折业务，并分次取款共计51万元。谢某向该银行核实情况后，确认被他人伪造凭证骗取了存款，随即向警方报案。双方就赔偿问题协 商未果。该案中谁应负责（　）

以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是（　）。

定期回购是指最初出售者在卖出债券至少（）以后再将同一债券买回。

（　）至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。

金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。

（　）是商业银行在金融市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

金融市场最重要、最基本的功能是（ ）。

（ ）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。

现场审计主要包括全面审计、专项审计及（）三个方面。

银行作为经营货币信用业务的金融企业，最显著的特点是（）。

银行（　）负责监督银行的合规风险管理。

（）是基本内部控制理论基础上发展和完善起来的，如今已成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。

银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于（　）义务。

下列（　）不属于银行的主要促销方式。

机构客户可按行业、（ )与银行的关系等标准进行细分。

（　）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。

以不属于我国银行业消费者权益保护基本要求的是（ )。

资产公司的主要业务中，（）是核心业务。

汽车金融公司（　）是指将汽车金融公司流动性差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产。

对于超额贷款损失准备，商业银行采用内部评级计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。

银行业消费者按照投诉的影响程度分为（　）。

以下说法正确的是（ )。

下列不属于金融机构反洗钱义务的是（　）。

以下不属于连续营业方案的是（　）。

2014年，（　）修订发布了新版《商业银行内部控制指引》。明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施，同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。

（　）是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。

（　）是指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一种存款。

商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的（　）。

全面审计一般以（　）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

代理保险业务的种类不包括（　）。

具体会计准则对银行的影响不包括（　）。

按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（　）年。

银行建立的内部审计管理体系应当（），审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定。

商业银行开展保理业务，应当按照”权属确定，转让明责“的原则，严格审核并确认债权的（　）。

（ ）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。

列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（　）。

（）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。

2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许开展非金融机构不良资产收购业务的公司，其中不包括（）。

同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过（）。

（　），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。

深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价单位为（）元或其整数倍。

金融租赁公司从事（　）是指金融租赁公司投资于可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间的证券。

下列关于信用卡业务说法错误的是（　）。

（　）是向社会各阶层消费者提供的，以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式。

金融创新是商业银行以（　）为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。

单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为（）。

金融会计的主要特点有（ ）。

信托公司开展信托业务，不得有下列行为（）。

内部审计部门需要向中国证监会或其派出机构报告的事项包括（）。

以下属于银行业消费者保护工作目标的是（ ）

商业银行应要求借款人在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺，承诺内容包括（）。

商业银行根据风险评估结果，运用相应的控制措施，主要包括（　）。

内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括（　）等

我国现有的货币经纪公司有（　）。

商业银行的全面风险管理模式体现了（　）先进的风险管理理念和方法。

英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”，说法正确的是（）。

在借款合同中应与借款人明确约定流动资金贷款的（　）等条款。

商业银行应根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要包括（　），在实践中须结合实际进一步细化。

市场定位的步骤有（　）。

市场风险的计量方式有（　）

大额存单的发行主体包括（）

非票据结算业务包括（　）。

商业银行的授权审批控制中，授权一般可分为（）。

风险评估主要包括（　）。

按存款的支取方式不同，单位存款一般分为（　）。

下列关于金融债券的特点，说法正确的有（）

英国政府对金融监管体制进行一系列的改革，说法正确的是（）。

根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则包括（　）。

合规风险导致损失的后果有多种表现形式，可能的情形有（　）。

下列关于商业银行开展内部控制评价，说法正确的是（　）。

商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管体系。

下列属于投资业务创新的有（ ）

以下属于银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系的有（　）。

代理保险业务的种类主要包括（）。

《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的说法正确的有（　）。

资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与市场风险加权资产之间的比率。（ ）

商业银行应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放审核。（）

由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常被应用于战略目标审视、资源配置、人力资源管理应用、制度建设及企业文化建设等方面。

财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。（）

非金融类不良资产是指非金融机构所有，但不能为其带来经济利益，或带来的经济利益低于账面价值，已经发生价值贬损的资产，以及各类金融机构作为中间人委托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认为的不良资产。（）

监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。

商业银行所承担的市场风险水平于其市场风险管理能力和市场利率相匹配。

为了避免商业银行虚增资本，在计算资本充足率时，应对资本进行对应扣除。核心一级资本应当全额扣除的项目不包括土地使用权。

金融创新是商业银行以客户为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。( )

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办《商业银行金融创新指引》所述业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定。（　）

回购交易属于期货交易的一种特殊方式。（　）

中国银监会于2011年出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》，设立了拨备覆盖率和贷款拨备率两个指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。（）

构成银行内部控制环境的因素分为外部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，是内部控制系统的重要组成部分。 （　）

内部审计的目标是审查评价。（　）

风险识别是在风险分析的基础上，采用定性和定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及影响程度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。（　）

一级清算业务，即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务。（　）

非银行金融机构不良资产包括非银行金融机构按照五级分类标准或行业通过的其他风险分类标准和认定的不良资产。（　）

协定账户属于非存款性负债业务创新。（ ）

金融稳定理事会成立后，取得的重大进展包括督促修改国际会计标准、加强宏观审慎监管等。（　）

目前我国开展的国债回购业务，都是隔日回购方式。（　）

开展丰富多采的企业文化是培养员工合规意识的方法之一。 （　）

前，国债回购业务表现非常活跃。（　）

实施扩张性财政政策的主要手段是减少财政支出和增加税收。（　）

我国银行监督管理部门对银行进行的检查，就是外部审计。（　）

为促进国民经济协调发展，同时实现货币政策的四大目标，是较为理想的选择。 （　）

银行消费知识的教育权是指消费者有权接受权益受到侵害时如何维权等知识的教育。（　）

授权审批控制是银行内部控制的基本控制手段。（　）

提供汽车融资租赁业务，在租赁期内，汽车的所有权属于消费者，使用权属于汽车金融公司所有。（）

商业银行内部控制的四个控制目标中，商业银行经营管理合法合规是内部控制的基础目标，在此基础上，保证风险管理有效、财务会计等相关信息真是准确完整才能保证商业银行发展战略和经营目标的实现。（　）

从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易。（　）