操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包 括（ ）。

资产组合的信用风险通常应（ ）单个资产信用风险的加总。

商业银行的声誉危机管理应当建立在（ ）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。

（ ）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

下列不属于企业集团横向多元化形式的是（ ）。

20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入( )。

全面的风险管理模式强调信用风险、( )和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。

()是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。

CreditMonitor对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是()。

下列关于银行资产、负债利率风险的说法，不正确的是（ ）。

授信集中度限额可以按不同维度进行设定，其中（ ）不是其最常用的组合限额设定维度。

可用于反映借款人信用状况的信用衍生产品是（ ）。

下列有关信用衍生产品的说法，错误的是（ ）。

法律风险与操作风险之间的关系是（ ）。

风险报告的职责不包括（ ）。

可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是（ ）。

现金流量表分为三个部分：经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流。买卖其他公司的股票等投资行为属于（ ）。

在计算操作风险经济资本配置的标准法中，β值代表各产品线的操作风险暴露。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列（ ）产品线的β因子等于18%。

高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准 的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（ ）来给出。

下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，错误的是（ ）。

巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准，对于内部数据，它规定：无论用于计量还是用于验证，商业银行必须具备（ ）的内部损失数据。

我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ ）。

一旦商业银行采用了（），未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法。

下列关于外部审计的说法，不正确的是（ ）。

( )作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

关于资本转换因子，下列说法错误的是（ ）。

巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（ ）。

商业银行限额管理对控制其各种业务活动的风险是很有必要的，以下有关限额管理的说法，不正确的是（ ）。

国际收支逆差与国际储备之比超过限度（ ）时，说明风险较大。

假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线保持不变，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是（ ）。

由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的（ ）危机。

( )是一种为各国广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法，同时为巴塞尔委员会所采用。

商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的()作为贷款的主要融资来源。

假设某商业银行的总资产为1500亿元，总负债为1350亿元，现金头寸为70亿元，应收存款为5亿元，则该银行的现金头寸指标为()。

下列各项中，不属于商业银行的流动性基本要素的是()。

商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、()和可利用资源紧密联系在一起。

假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债L=1800亿元，资产加权平均久期为D_A=5年，负债加权平均久期为D_L=3年。根据久期分析法，如果市场利率从4%下降到3.5%，则商业银行的整体价值约()。

将商业银行的()和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。

()是审慎银行监管的核心。

在声誉风险管理中，董事会及高级管理层的责任不包括()。

为确保客观、公正地发表审计意见，外部审计机构有权()。

银行监管的首要环节是()。

银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于()。

某商业银行的核心资本为50亿元，附属资本为40亿元，信用风险加权资产为900亿元，市场风险价值(VaR)为8亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》的规定，该商业银行的资本充足率为()。

根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》（试行）的规定，商业银行信用风险监管指标中的不良贷款率不应高于(）。

()是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

如果商业银行提供的产品和服务存在缺陷引发公众抗议，则首先造成的是()损失。

经济资本是商业银行为应对未来一定时期内资产的_______而持有的资本，其规模取决于自身的_______和风险管理策略。()

假设投资组合A的半年收益率为4%，B的年收益率为8%，C的季度收益率为2%，则三个投资组合的年化收益率依次为()。

下列关于商业银行常用的风险规避策略的说法，错误的是()。

()是商业银行进行有效风险管理的最前端。

下列关于红色预警法的说法，错误的是()。

外汇结构性风险是由于银行资产与负债之间的()而产生的。

如果期权持有者只能在到期日当天才能行使权力，则这种期权成为()。

商业银行之间的竞争日趋激烈，不可避免地出现收益下降、产品/服务成本增加、产能过剩、恶性竞争等现象。这属于商业银行面临的外部风险中的()。

国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成损失。这是规避外部因素中()的体现。

下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是()。

下列各项不会影响商业银行资产负债期限结构的是()。

在现金流量分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明()。

银行风险监管指标的设计核心是()。

下列关于战略风险管理的基本做法，正确的是()。

商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。()情况下，商业银行不需要调整战略规划。

下列关于久期的说法，错误的是()。

下列关于长期次级债务的说法，正确的是()。

下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是()。

监管当局允许商业银行在计算操作风险损失时，使用内部确定的相关系数，但是商业银行必须验证其()方面的假设条件，并能证明其系统能在估计各项操作风险损失之间的相关系数方面的精确性。

在银行监管实践中，()监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。

某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002至2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其()长期积聚、恶化的综合作用结果。

商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行这部分贷款面临的是()。

根据监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务活动是()。

公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是()的责任。

市场风险的局限性不包括()。

银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的一和影响程度作出评估。()

A银行的外汇敝口头寸如下：美元多头180，英镑多头430，法国法郎空头390，瑞士法郎空头130，则用短边法计算的A银行持有的外汇的总敞口头寸为()。

风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可分为：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。()属于控制派生风险。

商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为()，不计入风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。

下列关于先进的管理理念，说法不正确的是()。

()是用来考察商业银行风险状况的统计数据和指标。

以下选项中，属于商业银行对于市场风险加权资产的计算方法的是()。

下列各项中，不是由操作风险引起的是()。

一般来说，以()为主要资金来源的商业银行，其负债流动性的利率敏感度相对较低。

下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是()。

()是指信用风险管理者通过各种监控技术，动态捕捉信用风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平或已经超过阀值。

巴塞尔委员会根据英国银行家协会、国际掉期和衍生品交易协会、风险管理协会及普华永道咨询公司的意见，将操作风险定义为()。

操作风险国内监管规则主要执行的是()的一系列监管规定，主要有《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（“操作风险13条”）、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行资本管理办法（试行）》等文件。

操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的()和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

操作风险评估的后续管理流程不包括()。

()中总收入为净利息收入与净非利息收入之和。

风险评估包括两个方面内容：一是对全面风险管理框架的评估；二是()。

资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少()一次。

国别风险可分为（??）。

可用来简化协方差矩阵的方法有()。

法律/合规部门主要承担的职责包括（ ）。

经济合作与发展组织的公司治理准则，治理结构框架应当做到（ ）。

商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，主要包括（ ）。

企业的速动比率具有局限性，主要是因为其没有考虑（ ）。

收益率曲线图中的横坐标和纵坐标分别表示（ ）。

操作风险可以分为由（ ）所引发的风险。

商业银行的授信审批和信贷决策一般遵循（ ）原则。

我国监管当局出台的贷款分类包含（ ）等级的贷款。

商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有()。

根据良好的公司治理和内部控制原则，商业银行市场风险管理组织架构应当能够()。

商业银行保持良好的流动性状况对其运营产生的积极作用有()。

根据监管机构的要求，商业银行符合以下()条件时，可以使用标准法计量操作风险资本。

商业银行在特定时段内需要借入的资金规模是由一定水平的()决定的。

商业银行的流动性管理应急计划中应当包括()等方面的内容。

衡量商业银行信用风险变化的程度，表示资产质量从前期到本期变化的比率指标有)。

银行监管中，采取市场准入的主要目的有()。

下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容的有()。

下列关于商业银行战略风险管理的说法，正确的有()。

下列关于商业银行风险管理模式经历的发展阶段，说法正确的有()。

下列属于市场风险的有()。

个人住房抵押贷款涉及的风险主要包括()。

资产证券化可以分为()。

市场风险计量方法中的缺口分析的局限性包括()。

下列关于商业银行为降低个人信贷业务的操作风险的说法，正确的有()。

我国商业银行监管当局提出的商业银行公司治理要求的主要内容包括()。

若其他条件相同，则下列关于商业银行各种流动性比率的分析，正确的有()。

下列属于商业银行流动性风险预警信号的有()。

下列关于风险管理策略的说法，正确的有()。

商业银行的风险暴露分类包括()。

完善银行账户利率风险治理结构，要做到()。

全面风险管理体系包括()。

操作风险评估准备包括()三个步骤。

商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估有助于()。

损失数据收集的原则包括()。

国别风险管理体系包括()。

根据不同的管理需要和本质特性，银行资本包括()。

商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，报告应至少包括()。

下列关于信用风险监测的说法，正确的有()。

国别风险有两个基本特征，其中之一就是：国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险。（ ）

战略风险管理能够最大限度地避免经济损失，持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。（ ）

贷款转让按转让的笔数可以分为一次转让和回购式转让。()

市场风险具有明显的非系统性特征。(?)?

过高的应收账款周转率有利于企业长期发展。 （ ）

内部审计部门可以为商业银行提供最直接的第一手资料和记录。 （ ）

敏感性分析是一种多因素分析法，情景分析是对单一因素进行分析。 （ ）

董事会、各级管理人员、战略管理/规划部门，以及法律/合规/内部审计部门对有效的 战略风险评估负有间接责任。 （ )

成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险放大。()

债务人对银行的实质性信贷债务逾期100天以上即被视为违约。()

国际商业银行用来考量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是RAPN。（ ）

商业银行通过加强内部控制能够有效降低操作风险水平，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。()

商业银行将某些业务外包给具有较高技能和规模的专业机构来管理，有助于商业银行更加关注核心业务，而无须对外包业务的风险进行有效管理。()

商业银行应当制订外汇融资能力受损时的流动性应急计划，通常可以使用该外汇的备用资源，切忌使用本币资源并通过外汇市场将其转为外币来补充流动性。()

监管机构的现场检查可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。()