以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（ ）。

我国反洗钱法律规范是”一法四规“，其中”四规“不包括（）。

（），中国银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，定义了关联方和关联方交易。

流动性覆盖率的计算公式是（）。

（）是指不规定存款期限，客户可以随时存取的存款。

互联网金融（ ）不属于互联网金融。

互联网保险要遵循（ ）原则，加强风险管理，完善内控系统，确保交易安全，信息安全和资金安全。

下列关于与汽车消费相关的贷款说法错误的是（）。

关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

（）是最大、最明显的信用风险来源。

（）是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。

（）的水平体现着商业银行的核心竞争力。

银行业消费者权益保护工作应当（ ）

以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导，积极维护消费者、员工和社会大众的社会公共利益属于企业社会责任中的（ ）。

《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定：从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的（　）日为结息日。

根据《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司可以经营的业务不包括（）。

下列关于信托财产的说法错误的是（　）。

个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（　）万元，机构投资人则不低于（　）万元。

发行市场和流通市场的主要区别是（　）。

商业银行的金融创新原则有（　）。

符合条件的财务公司，可以向中国银监会申请从事相关业务，其中不能从事的业务是（）。

针对个人信贷业务的操作风险，可以实行个人信贷业务的（），以达到风险控制的目的。

尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这是（　）的特点。

美国通过了《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，力图完善监管体制机制，填补旧制度的监管漏洞，提升监管有效性。银行监管体制机制方面的变化不包括（）。

对于超额贷款损失准备，商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。

金融类不良资产主要操作模式环节中，（　）环节的核心是估值定价。

下列（　）属于社会责任类的指标。

资产公司的主要业务不包括（ ）。

汽车金融公司始于( )年的美国通用汽车票据承兑公司。

下列（ ）不是互联网金融的主要模式。

以下不是商业银行运用的控制措施的是（　）。

根据《金融租赁公司管理办法》规定，经中国银监会批准，金融公司可以经营相关的业务，其中不包括（　）。

（）是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由银行（受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款

在国内外商业银行实践中，对于投资大、回收期长的大型能源开发项目，通常采用（　）的方式筹措资金。

（）是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括组织构架、人力资源、企业文化、规章制度等。

下列（　）属于发展转型类的指标。

根据期限不同可以将金融市场分为（　）。

正确答案是：B，根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场。

考点

金融市场

以下不属于风险应对策略的是（　）。

商业银行绩效考评的5个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明它们之间（ ）。

（）是指从借款合同生效之日开始，至合同规定贷款金额全部提款完毕之日为止，或最后一次提款之日为止。

柜台业务存在的操作风险不包括（　）。

消费金融公司拆入资金的最长期限为3个月，拆入资金余额不得超过实收资本的（）。

时间价值、资产定价和（）被认为是现代金融理论的三大支柱。

1936年，美国颁布了《独立公共会计师对财务报表的审查》，认为：“内部稽核与（）是为保证公司现金和其他资产安全，检查账簿记录的准确性而采取的各种措施和方法。”

以下不属于中国银监会对合格外审机构的评估因素的是（　）。

（）是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。

我国商业银行人民币整存整取储蓄存款的起存金额为（　）元。

商业银行基础业务不包括（　）。

下列不属于信用卡发卡业务管理的是（）。

经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是（）。

（　）负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划。

商业银行财务管理具体内容不包括（ ）。

（　），中国银监会修订出台了《商业银行杠杆率管理办法》。

以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（　）。

金融租赁公司的融资租赁业务不包括（　）。

（　）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务，其中不包括（）。

境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（　）核定。

现场审计不包括（）方面。

商业银行核心一级资本充足率不得低于（　）。

目前中国整体经济形势处于增长速度换档期、结构阵痛期和（　）叠加的影响。

中国财务公司协会成立于（），是企业集团财务公司的行业自律性组织。

合规文化的核心是（）。

作风险缓释手段不包括（　）

银行客户开发和管理是一项复杂的专业工作，需要一批高素质的专业人员，这类专业人员可称之为（　）。

全额罚息中，我国目前信用卡的透支利率为（），按月收取复利。

财政政策工具，指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段，不包括（　）。

下列关于信托公司处理事务的说法中，表述错误的是（　）。

美国的消费信贷占其国内生产总值的（　）以上。

（　）是银行业自律管理的最高权力机构，由参加协会的全体会员单位组成

银行业消费者的（　）是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况的权利。

现阶段我国货币政策的操作目标是（　）。

内部审计部门对每一营业机构的风险评估频率是（　）。

离任审计报告的评估结论不包括（　）。

单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（　）。

（　）是商业银行时刻面临的，但又难以通过量化或可控的方法控制的风险，需要引起充分重视。

以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（　）

自（　）起中国正式实行《存款保险条例》，中国人民银行负责存款保险制度实施。

中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格包括（）等方面。

银行不宜委托外审机构从事外部审计业务的情况的是（）。

代理中央银行业务主要包括（）。

商业银行应当建立由（）内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织构架。

内部审计和外部审计的区别说法正确的是（）。

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险的说法，正确的是（　）。

开展特定目的载体同业投资业务，应坚持的原则包括（　）。

出现以下（　）情形之一的，借款人应承担违约责任。

COSO委员会在内部控制整体框架中，明确的内部控制的目标包括（）。

以下属于银行业消费者权益保护工作的有（ ）

市场风险可以分为（　）

利率表达方式一般有（）三种形式。

货币经纪公司外汇市场交易经纪业务的产品包括（　）。

金融类不良资产主要操作模式的环节包括（）。

商业银行借款合同中的支付条款包括但不限于以下（）的内容。

回购交易方式按照期限不同可以分为（　）

从2011年1月起，（　）等欧盟监管机构宣告成立并正式运转，从宏观和微观层面强化对金融体系的监管。

综合化经营指同一金融企业同时开展（ ）等多种金融业务。

主要的同业业务类型包括（　）。

下列关于回购交易的特点，说法正确的是（　）。

担保的形式包括（　）。

身份信息包括（ ）

个人贷款可细分为（）。

以下属于商业银行应当遵守的职业规范和准则的是（）。

单位结算账户可以分为（）。

全面风险管理的内容包括（　）

内部审计部门对银行分支机构可就（　）等相关问题提供咨询服务，但不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。

合规风险管理体系应包括的基本要素有（）。

按照投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为（）

商业银行通常运用的风险管理策略可以分为（）。

操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。（ ）

固定利率存单采用票面年化收益率的形式计息，浮动利率存单以上海银行间同业拆借利率为浮动利率计息。（）

对信用等级相同的金融机构来说，债券回购率一般低于拆借率。（）

交易单位是证券交易所对回购交易双方参与回购交易委托买卖的数量的规定。（）

合规风险评估是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带。

合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

风险规避在规避风险的同时也失去了在这一业务领域获得收益的机会。

标准普尔的BB级及其以上级别，穆迪的Ba级别及其以上级别为投资级别。

商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议上约定，要求集团客户及时报告授信人净资产15%以上关联交易的情况。

《中国银行业金融机构企业社会责任指引》从经济责任、社会责任、环境责任三方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述。

银行业消费者是购买或使用银行产品和接受银行业服务的自然人。

“一行三会”2007年6月共同制定发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，明确指出商业银行应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，要采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质。（ )

商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求。（　）

复利计息是指在计息周期内对已计息未支付的利息计收利息。（　）

形成信托关系应当有信托文件，即设立信托应当采取书面形式。（）

我国中央银行公布的贷款基准利率是法定利率。（　）

单位协定存款在存款期内如遇利率调整，不分段计息。（　）

英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离。（　）

对于超额贷款损失准备，商业银行采用内部评级计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的0．6%。（）

银行业监督管理委员会负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。（　）

贷款期限有广义和狭义两种。（　）

银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则。（ ）

中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。（　）

活期存款通常10元起存,以存折或银行卡作为存取凭证。（　）

单利计息是指在计息周期内对已计算未支付的利息不计利息。（）

从业人员投资股票可以挪用公款和客户资金买卖股票。（　）

我国《物权法》确立了两类质押，一是动产质押，二是权利质押。（）

《中国信托业协会章程》规定，中国信托业协会应该组织会员签订自律公约及其实施细则。（　）

商业银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种途径。（）

货币是固定充当一般等价物的特殊商品，这是货币的基本特征。