（ ）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

产业结构政策的主要内容不包括（ ）。

从新中国经济发展史来看，（ ）我国才比较系统地实行产业政策。

产业保护政策的目的是（ ）。

（ ）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。

下列哪一项不属于中国银行业协会的维权职责（）。

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险的说法，不正确的是（）。

国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（）。

为了避免商业银行虚增资本，在计算资本充足率时，应对资本进行对应扣除。核心一级资本应当全额扣除的项目不包括（）。

（）是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。

债券投资的风险没有（ ）。

在上海证券交易所，回购业务收取的手续费为成交金额的（）。

商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。

根据（），要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。

具体会计准则对银行的影响有（ ）。

商业银行财务管理的原则不包括（ ）。

信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的（）。

财务公司（）是财务公司资产业务的一部分，是财务公司主业的延伸和派生，包括有价证券投资和金融机构股权投资两大类业务。

我国第一家金融租赁公司成立于（）年。

以下不属于非银行金融机构的核心业务的是（）

（）年中国银监会颁布了《货币经纪公司试点管理办法》。

商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况进行及时调整，这体现了商业银行内部控制的（）原则。

银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的（）。

在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。

（）是商业银行因没有遵守法律、规章和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

债务人对银行的实质性信贷债务逾期（）天以上，债务人即被视为违约。

商业银行的流动性比例应当不低于（）。

以下不属于个人信贷业务存在的操作风险的是（）。

以下不属于信用风险缓释应遵循的原则的是（）。

（ )是金融市场的重要参与者。

银行业消费者的（ ）是指银行在与消费者形成法律关系时，应当遵守公正、平等、诚实信用的原则。

以下不属于银行业金融机构在营销产品和服务过程中不可以做的是（ ）

以下说法正确的是（ ）

按照《商业银行合规风险管理指引》要求，不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是（）。

商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括（）。

（）是指从借款合同规定的第一个还款日至全部本息清偿日止的期间。

信托公司在处理信托事务时应当避免利益冲突、在无法避免时，应向委托人、（ ）予以充分的信息披露，或拒绝从事该项业务。

托收结算方式不可分为（）。

商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿还，至少（）一次还本付息。

下列关于商业银行的理财销售行为规范，说法错误的是（）。

非票据结算业务不包括（）。

英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”，说法错误的是（）。

以下不属于债券投资对象的是（ )。

内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是（）。

担保的形式不包括（）。

金融稳定理事会成立后，取得了重大进展不包括（）。

银行业金融机构违反审慎经营规则的，中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严 重危机该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的措施不包括 （）。

中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是（）。

以下关于董事会的职责，说法错误的是（）。

（ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致

商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，其他一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中扣除（）。

（ )是债券票面利率和购买价格的比率。

银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。

（）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。

与银行业经营管理相关的民商事法律不包括（）。

《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。

通过代理协议实现的综合化经营最大的特色是（ ）。

（），即发行人向特定的投资者直接发行金融债券。

以下不属于代理业务存在的操作风险的是（）。

下列不属于消费金融公司基本功能定位的是（）。

在内部环境中，以下不属于组织构架的是（）。

下列属于非存款性负债业务创新的是（ ）。

（）是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置。

促进产业技术进步的政策是（ ）。

目前在进出口业务中所采用的结算方式不包括（）。

金融危机发生的原因不包括（）。

以下关于风险的定义，说法不正确的是（）

汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。

欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。

以下不属于操作风险的类别的是（）

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )。

（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。

我国《票据法》中所称的票据是指（ ）。

下列关于信托的基本分类说法错误的是（）。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的( )

以下关于合规文化的实现说法错误的是（）。

企业集团财务公司内部结算业务不包括（）。

银行的客户可分为（ ）。

以下关于内部牵制阶段说法错误的是（）。

银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（）。

金融稳定理事会成立后，取得的重大进展包括（）。

目前中国整体经济形势处于（）、（）和（）叠加的影响。

费率的类型主要包括（）。

商业银行财务管理主要包括（ ）等具体内容。

商业银行可以通过下列（ ）营销策略达到营销目的。

货币经纪公司是（）等交易的集合点，发挥交易媒介的作用。

金融类不良资产包括（）。

我国颁布的《企业内部控制基本规范》将内控制定义为“由企业（）实施的，旨在实现控制目标的过程。

各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合，建立健全信息共享机制，完善信息服务，向银行业金融机构提示相关（）。

针对国家风险，商业银行应当选择适当的计量方法，计量方法至少应当满足（）的要求。

信用风险缓释功能体现为（）。

人民币存款分为（）。

下列关于中国金融债券发行的特殊性，说法正确的是（ ）。

票据结算业务包括（）。

商业银行制定客户授信限额通常可以从（）方面进行考虑。

COSO委员会与1992年发布《内部控制——整体框架》，中提出了内部控制的要素包括（）。

国银行业消费者权益保护基本原则是（ ）。

信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取（）等方式进行。

被用做基准利率的利率包括（）

根据《消费金融公司试点管理办法》规定，经中国银监会批准，消费金融公司可以经营下列部分或者全部人民币业务，包括（）。

内部审计的主要工作方法包括（）。

下列关于维护存款者权益的原则，说法正确的是（）

银行绩效考评指标一般包括（ )。

商业银行风险具有（）的特征。

下列属于同业业务风险监管要求内容的是（）。

在中华人民共和国境内设立的（）可以参照《商业银行合规风险管理指引》执行。

以下属于风险评估的重要环节的是（）。

上海证券交易所规定的回购期限包括（）

目前，我国银行开办的外币存款业务币种主要包括（）

欧洲银行业监管局、欧洲证券和市场监管局与欧洲保险和养老金监管局三家机构分别负责对证券、银行和保险的微观审慎监管，统称为欧洲监管当局（ESAs）。（）

在委托贷款业务中，贷款人只收取手续费，不承担贷款风险。

短期贷款通常采用一次还清贷款的还款方式。（）

个人存款又叫储蓄存款，是银行对存款人的负债。（）

新会计准则与国际会计准则的趋同有助于我国银行行业走向国际化道路。

1987年5月7日，中国人民银行批准设立东风汽车工业财务公司，标志着财务公司在中国诞生。

信托业务是指信托公司运用资本金开展的业务。（）

与正常的金融资产相比，金融类不良资产具有高收益和高流动性以及处于贬值、过度积聚的危害性、价值实现具有一定的条件性特征。（）

信用风险又被称为违约风险。

具有实质风险相关性的保证不应作为合格的信用风险缓释工具。

风险转移可以分为保险转移和再保险转移。

对存在重大耗能和污染风险的授信企业应实行名单式管理。（ ）

社会责任指以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导，积极维护消费者、员工和社会大众的社会公众利益。

银行以各种理由和借口限制、误导银行业消费者进行自主决定不属于侵权。（ ）

市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。

违约损失率的大小，取决于担保品的特性。

产品的开发管理是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。

信托公司应可以将信托财产与其固有财产统一管理、统一记账。

我国现代意义上的内部控制在改革开放以后才逐步发展起来。

基本建设投资的综合范围为总投资20万元以上的基本建设项目。（）

在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险。

财务公司发行金融债券是指财务公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融出资金的行为。（）

授权审批控制要求银行各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务，未经授权和批准不得处理有关业务，授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段。

银行业消费者是银行业发展的根本。（ )

内部评级法下的合格保证，保证应为电子形式，且保证数额在保证期限内有效。

为积极稳妥的发展非金融机构不良资产收购业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融不良资产债务接管手段，创新并发展了重组型非金业务模式。（）

知情权是银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。

信托公司可以根据市场需要，按照信托目的、信托财产的种类或者对信托财产管理方式的不同设置信托业务品种。（）

银行自有资本占在资产总额的比率远远高于其他行业，这一经营特点决定了商业银行本身就是一种具有内在风险的特殊企业。

根据《信托公司管理办法》的规定，目前信托业务主要分为信托业务和固有业务两大类。（）