在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的( )。

( )在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。

一般来说，商业银行( )，抵抗风险的能力越强，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多，对其声誉的潜在威胁也越大。

商业银行绩效评价标准制定过程中，在标准来源上，首先倾向于选择( )，其次才是使用( )。

以非营业性信托机构或个人作为受托人所从事的信托活动是指( )。

资产证券化把( )的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。

下列属于银行外部信息的是( )。

为了完善公司治理，提高信息披露的透明度，巴塞尔委员会第三版《有效银行监管核心原则》特别添加了两条新的核心原则，即原则14(公司治理)和( )。

( )的网点机构位于适当的经济文化区域中，它们为高端客户提供一定范围内的金融定制服务。

大额存单转让可以通过第三方平台开展，转让范围限于( )。

资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和( )等交易细节。

商业银行按照投诉的影响程度，将投诉分为( )与重大投诉。

互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务。互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供( )小微支付服务的宗旨。

商业银行审计委员会负责人应由( )担任。

再贷款是( )对金融机构的贷款。

中国首家货币经纪公司是( )。

对于以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，银行应当( )相关指标的考评得分。

根据《巴塞尔协议Ⅱ》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求，二级资本应该包括( )。

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，

( )应当责令其限期改正。

开放式基金代销业务中，银行可以向( )收取基金代销费用。

商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。

下列属于银行控股模式主要特征的是( )。

下列属于货币供应量层次M1的是( )。

债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是( )。

对于投资大、回收期长的大型能源开发项目，通常都采取( )的方式筹措资金。

在我国，企业集团财务公司属于( )。

合规部门与内部审计部门的关系为( )。

下列不属于财务公司对成员单位资产业务的是( )。

信用证是开证行凭规定单据向( )或其指定方进行付款的书面文件。

定期存款提前支取的，支取部分按( )计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。

福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。

( )和产业组织政策是产业政策的核心。

市场定位的第一步是( )。

在通货膨胀的情况下，货币的购买力( )。

我国的金融资产管理公司主要是以( )方式配置金融资源的。

商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、( )相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。

《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》主要是为防范( )风险而颁布的。

公司债券的信用风险一般( )企业债券。

按现行规定，单笔金额超过项目总投资的5％或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付，应采用( )受托支付方式。

( )是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。

( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。

( )是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。

( )风险是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。

辛迪加贷款是由( )银行基于相同贷款条件，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

商业汇票的付款期限，最长不得超过( )个月。

根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国企业破产法》的有关规定，当商业银行不能支付到期债务时，由( )依法宣告其破产。

本外币资金存放同业业务中，( )须为可自由兑换货币。

经济增加值弥补了股东权益回报率(ROC)和资产回报率(ROE)等方法只关注( )、未考虑风险成本的不足，将银行获得的收益和承担的风险有机联系，将资本分配和资本回报直接挂钩。

下列关于纯粹型金融控股公司母公司的说法中，正确的是( )。

金融工具的风险主要有两类，分别是信用风险和( )。

我国的货币政策目标是( )。

( )可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。

采用多种货币贷款，客户要在银行存入一定数量的定期存款，这种定期存款也称之为( )。

商业银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，任何一个环节缺少风险管理都有可能造成损失，甚至导致整个业务活动的失败。因此，商业银行应进行( )。

商业银行应要求( )在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺。

( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。

下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。

2010年《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容中，取消的是( )。

( )是银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。

( )是企业内部控制的重要控制手段，要求银行各级人员未经授权和批准不得处理有关业务。

在所有债券之中，( )没有违约风险。

某银行定期对员工进行考核和评价，并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。则该银行采取的是( )控制活动。

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发[2014]127号)的要求，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的( )。

将银行资本看作当实际情况比预期的结果糟时，吸收这种不利后果的缓冲器，使得银行可继续经营的经营理念是( )。

合规管理的流程不包括( )。

下列关于金融犯罪的说法中，错误的是( )。

我国资产管理公司最初的注册资本由( )核拨。

遵守相关法律是银行对消费者的主要义务之一，下列说法中，错误的有( )。

下列关于《巴塞尔协议Ⅲ》中，“建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。

《银行业监督管理法》规定，经( )批准，中国银监会及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。

对商业银行进行接管的目的是( )。

财务公司的基本定位不包括( )。

根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近( )年企业贷款业务规模和业务结构稳定。

房地产证券属于( )，金融机构仅提供基本的服务平台。

还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿Et止的期间。

当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手时，( )可能是它唯一可行的选择。

( )是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。

为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门要求商业银行对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50％。这体现了( )的监管理念。

( )是指维持一家银行在目前现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。

客户开发和管理的主要方式有（ ）。

银行对消费者的主要义务包括( )。

商业银行信息系统包括( )。

下列属于金融租赁公司负债业务的有( )。

绩效评价系统的评价对象包括( )。

根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行的监督管理权主要有( )。

发达国家商业银行实践中常见的绩效考评评价标准有( )。

信托公司开展信托业务的禁止性行为有( )。

单位结算账户包括( )。

为了实现产业合理化政策，政府机关可以( )。

银行市场定位主要包括( )。

下列关于收单银行加强对特约商户资质审核的说法中，正确的有( )。

贷款人有( )情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的相关监管措施。

按照发行机构不同，目前世界上主要的信用卡包括( )。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒( )等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。

中央银行基准利率主要包括( )。

政治风险包括( )。

下列关于工商企业控股模式的说法中，正确的有( )。

1988年，美国注册会计师协会发布《审计准则公告第55号》，该公告首次使用“内部控制结构”一词，指出内部控制在结构上由( )构成。

公司贷款业务种类主要包括( )。

2007年至今，信托业持续、快速发展，信托制度优势和良好的经济发展环境包括( )。

现代金融理论的三大支柱是( )。

一性投诉处理的基本原则有( )。

产业结构政策包括( )。

银行绩效评价指标中，发展转型类指标不包括( )。

银行的监管指标包括（）。

下列属于投资业务创新的有（ ）。

下列关于金融租赁公司负债业务的说法中，错误的有( )。

大额存单的发行主体包括（）。

按照贷款利率是否变化分类，贷款业务可分为( )。

流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少10天的流动性需求。( )

全面审计一般以2年为一个周期。( )

银行业金融机构应自觉遵守买者有责的原则，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。( )

柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务。．( )

银行业金融机构应依据国家产业政策和环保政策的要求，参照国际条约、国际惯例和行业准则制订经营战略、政策和操作规程，优化资源配置，支持社会、经济和环境的可持续发展。( )

根据《商业银行风险监管核心指标》，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于15％。( )

商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略。( )

银行应当建立有效的考评管理机制，注重绩效考评的过程和质量管理，强化绩效考评执行力和约束力，确保经营管理要求逐级传导的一致性。( )

内部控制是一个静态的概念。( )

为落实国家节能低碳发展战略，中国银行业协会、国家发展改革委共同制定了《能效信贷指引》。( )

我国的金融机构体系不含非银行金融机构。 ( )

金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较小。( )

银行系金融租赁公司的相继加入，带动了金融租赁行业步人快速发展的快车道。( )

通常情况下，对即将到期的业务，商业银行会提前通知借款人及时准备资金，按期足额偿还银行信用。( )

平行贷款是两个国家的公司之间签订合约，均以本币向对方发放等值贷款，并在约定到期日还本付息。( )

银行的信息与沟通指银行内部信息的沟通。( )

中央银行被称为“最后贷款人”的原因在于，商业银行一般只把向中央银行借款作为融资的最后选择，只有在通过其他方式难以借到足够的资金时，才会求助于中央银行。 ( )

经济增加值(EVA)公式为：经济增加值=风险调整后利润+经济资本占用×资本预期回报率。 ( )

商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第三支柱资本要求。 ( )

《中华人民共和国商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过5％。 ( )

定期存款是个人事先约定偿还期的存款，根据不同的存款方式，定期存款分为4种。 ( )

逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计人当期损益的贷款应至少归为关注类贷款。( )

商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。( )

贷后管理是银行业金融机构在贷款发放后对合同执行情况及借款人经营管理情况进行检查或监控的信贷管理行为。 ( )

产业组织政策是由产业协会制定的公共政策。 ( )

从2011年1月起，欧洲系统性风险委员会(ESRB)、欧洲银行业监管局(EBA)、欧洲证券和市场监管局(ESMA)与欧洲保险和养老金监管局(EIOPA)等四家欧盟监管机构宣告成立并正式运转。 ( )

英国用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离，降低银行结构的复杂性和救助难度，减少其遭受外部冲击和风险传染的可能性。 ( )

银行业金融机构应承担消费者教育的责任，主动承担信用体系建设的责任，积极开展诚实守信的社会宣传，引导和培育社会公众的信用意识。 ( )

支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起10日。 ( )

商业银行的合规文化不能创造价值。( )