在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的( )。

( )在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。

还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿日止的期间。

从我国多年成功的财政政策经验来看，在总需求不足时，通过( )财政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。

以非营业性信托机构或个人作为受托人所从事的信托活动是指( )。

通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立( )。

提示行的主要责任有核查汇票上承兑的形式、受到拒绝付款或拒绝承兑的通知时毫不延误地通知( )等。

( )财政政策能在总需求过旺的情况下，消除通货膨胀，达到供求平衡。

2008年我国颁布的《企业内部控制基本规范》将内部控制定义为“由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现( )的过程”。

信用贷款一般仅向实力雄厚、信誉卓著的借款人发放，且期限( )。

从中央银行认识到需要采取货币政策，然后制定并实施货币政策，到该政策发挥作用、并对其最终目标产生影响，需要相当长的一段时间，这段时间被称为( )。

合规部门与内部审计部门的关系为( )。

下列不属于财务公司对成员单位资产业务的是( )。

信用证是开证行凭规定单据向( )或其指定方进行付款的书面文件。

商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务，以满足客户的特定需求，从而( )的一种管理方法。

按存款的支取方式不同，单位存款一般分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、( )和保证金存款等。

( )交易，即除套期保值类以外的衍生产品交易。

大额存单的投资人不包括( )。

完善的( )是现代商业银行控制操作风险的基石。

承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是( )。

以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为( )，以一定的利率取得资金使用权的行为。

银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时陛考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。

这是符合( )的原则。

在我国分业经营、分业监管的背景下，唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构是( )。

商业银行市场营销是商业银行以( )为导向，实现经营管理目标的过程。

贷款的“三查”不包括( )。

商业性个人住房贷款是指银行运用信贷资金向在( )购买各类型住房的自然人发放的贷款。

金融市场在优化资源配置方面的功能不包括()。

根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国企业破产法》的有关规定，当商业银行不能支付到期债务时，由( )依法宣告其破产。

常见的银行表外信贷业务，不包括()。

( )是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动，在符合规定的条件下，凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。

常备借贷便利的特点不包括（）。

自2015年5月1日起，我国正式实行《存款保险条例》，由( )负责实施。

在市场上占有极大份额，同时能够不断保持主导地位的商业银行，可以采用的定位方式是( )。

下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是( )。

下列不属于核心一级资本的是( )。

发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、( )、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》相关规定，下列说法错误的是( )。

商业银行( )形成的资产一般不在银行资产负债表内反映。

根据《汽车金融公司管理办法》规定，以下不属于汽车金融公司的业务是( )。

商业银行贷款应实行( )的贷款管理原则。

( )指债务人因不能清偿到期债务，并且财产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，被法院依法裁定破产清算、破产和解或者破产重整，银行据以实现债权受偿的处置方式。

狭义的票据市场仅指( )。

商业银行针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务，有条件地满足那个客户的需要属于( )营销策略。

不良贷款不包括( )类贷款。

关于现场审计的说法错误的是( )。

内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础。一般包括( )。

银行承兑汇票的( )必须与承兑银行具有真实的委托付款关系，资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。

大额存单的期限品种不包括( )。

包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指( )。

( )是在确认债权债务关系的基础上，由金融资产管理公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。

下列关于我国普惠金融的说法当中正确的是( )。

( )的网点机构位于适当的经济文化区域中，它们为高端客户提供一定范围内的金融定制服务。

下列关于《巴塞尔协议Ⅲ》中，“明确宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。

按现行规定，单笔金额超过项目总投资的5％或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付，应采用( )受托支付方式。

《中国内部审计准则》的施行时间是( )。

我国商业银行的最主要资产是( )。

下列关于产品开发的目标主要表现表述错误的是( )。

内部控制结构阶段最主要的特点是将( )作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。

（）是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相关配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。

（）是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用。

( )机制是促进员工遵规守法的制度保障。

不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于( )。

( )是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。

( )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。

下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( )。

商业银行( )是以实现长期生存和发展为根本目标，摒弃规模优先的固有理念，从稳步提升资本回报水平的角度构建和不断完善发展战略、市场目标、管理框架、考核体系以及企业文化，确保银行短期利润可实现、长期利润可预期，从而促进银行价值的持续增长。

下列关于我国消费金融公司的说法错误的是( )。

( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。

下列不属于商业银行为消费者提供规范服务的内容的是( )。

托收承付是一种（ ）的结算方式，收付双方必须签有符合《经济合同法》的购销合同， 一般需要双方具有较高的信用度且有较长期的合作关系。

下列不属于同业融资业务的是( )。

贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款属于( )。

( )是企业内部控制的重要控制手段。

对贷款进行分类时，要以评估( )为核心。

各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是( )。

金融机构发行和销售资产管理产品，应当加强投资者教育，向投资者传递( )的理念。

国别风险不包括( )。

( )是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。

( )广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。

下列不属于国别风险的是( )。

在广义的贷款期限定义下，贷款期限通常分为（）。

风险应对策略包括（）。

关于全面风险管理的定义，以下说法正确的是（）

以下属于银行业消费者保护工作目标的是（ ）

商业银行信息系统包括( )。

下列属于金融租赁公司负债业务的有( )。

信托公司固有业务项下可以开展的业务有( )。

以下属于单位存款的有( )。

下列关于流动性风险指标的说法中，正确的有( )。

下列关于金融债券的说法错误的有( )。

以下属于银行业消费者主要权利的是（）。

通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立( )。

审贷分离是指将信贷业务全过程分解为（）等环节。

国务院银行业监督管理机构实施行政许可职责的主要内容有( )。

根据《汽车金融公司管理办法》，汽车金融公司可从事的业务有( )。

商业银行绩效考评评价的内部标准有( )。

根据我国目前对货币层次的划分，属于M2而不属于M1的有( )。

在金融类不良资产的处置环节中，资产公司主要采取的处置方式有( )。

在内部环境中，组织构架是基础地位，包括（）。

合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括( )。

( )被广泛认为是2008年国际金融危机发生的重要原因之一。

《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以（ ）为经营原则，实行自主经营；自担风险；自负盈亏；自我约束。

我国现有的货币经纪公司有（）。

绩效考评系统的主要评价对象包括( )。

根据《商业银行内部控制指引》，下列属于高级管理层应当负责的内部控制职责的有( )。

以下行为属于信托业务禁止性规定的有( )。

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于修改资本定义，强化监管资本基础中，说法正确的是（）。

商业银行在识别和评估经营中面临的风险，须关注内外部主要风险因素，包括（）。

全面风险管理包含的要素有（）。

货币政策的目标包括（ ）。

可采取自主支付的情况包括（）。

有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容（ ）。

货币政策的最终目标包括（ ）。

银行不宜委托外审机构从事外部审计业务的情况的是（）。

离任审计报告的评估结论至少应当包括（）。

普惠金融中，健全多元化广覆盖的机构体系包括以下哪些方面（）。

以下属于全面风险管理包含的要素有（）。

人民币存款分为（）。

全面风险管理的内容包括（）。

从2011年1月起，（）等欧盟监管机构宣告成立并正式运转，从宏观和微观层面强化对金融体系的监管。

在我国，大额可转让定期存单有固定利率存单，也有浮动利率存单。（ ）

银行业金融机构应自觉遵守买者有责的原则，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。( )

合法合规是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。( )

金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较小。( )

保证金存款用以解决境内居民个人自费出国(境)留学需预交一定比例外汇保证金才能取得前往国家入境签证的特殊需要。( )

在资本市场上，发行主体所筹集的资金大多用于扩大再生产的投资，融通的资金期限长、流动性相对较差、风险较大而收益相对较高。 ( )

在商业银行财务管理中必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地，即财务管理的弹性原则。 ( )

根据信托的设立是否需要委托人的意思表示，可以将信托区分为营业信托和民事信托。( )

保险公司、社保基金不能投资大额存单。 ( )

2014年3月某农村商业银行因一则“要倒闭”的谣言引发挤兑事件，是一起典型的声誉风险事件。 ( )

经济增加值(EVA)公式为：经济增加值=风险调整后利润+经济资本占用×资本预期回报率。 ( )

中国财务公司协会是企业集团财务公司的行业自律性组织，是全国性、营利性的社会团体法人。 ( )

银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向银保监会或其派出机构报告。 ( )

违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。 ( )

《民法总则》与《民法通则》的规定不一致的，优先适用《民法通则》的规定。 ( )

银行绩效考评是银行实施激励管理的重要依据，也是银行决策者进行科学决策的前提和基础，更是银行价值管理的重要战术。 ( )

代收代付业务主要包括代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资、代扣住房按揭消费贷款等。目前主要是委托收款和托收承付两类。 ( )

商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。 ( )

银行业监管机构认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，引导银行业金融机构积极支持实体经济发展，完善监管规则和制度，弥补监管短板，开展市场乱象整治，防范金融风险，简政放权，稳步推进银行业对外开放。

金融资产管理公司最初的核心功能是防范和化解金融风险。 ( )