对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。

商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策，并将同业业务纳入全机构统一授信体系，由( )实施授权管理。

个性化分期还款协议的最长期限不得超过( )年。

信息与沟通的基本要求不包括( )。

更新改造投资的综合范围为总投资( )万元以上的更新改造项目。

( )是构建合规文化的重要制度之一，该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知。

商业银行的( )策略强调降低银行成本，使银行保持令人满意的边际利润，同时成为一个低成本竞争者。

下列关于商业银行开展消费者金融知识教育的说法中，正确的是( )。

银行业自律组织的章程应当报( )备案。

2015年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性管理办法(试行)》，明确规定流动性风险监管指标包括流动性覆盖率和( )。

通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立( )。

消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币( )万元。

同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以( )为核心的各项业务。

国家风险不包括( )。

商业银行应对银行业消费者履行的信息披露要求包括( )。

不良资产批量转让是指将( )户／项(含)以上的债权、物权类、其他类委托资产单独或混合组成资产包，向第三方转让收回现金的行为。

我国第一家金融租赁公司成立于( )年。

下列属于商业银行内部风险因素的是( )。

金融租赁公司已开展且运营相对成熟的融资租赁业务领域不包括( )。

商业银行合规文化的核心是( )。

( )除了包括狭义金融业务外，囊括了与其运作模式相配套的网络金融机构、网络金融市场以及相关的法律、监管等外部环境。

在非现场监管的基本程序之一——制订监管计划中，下列不属于非现场监管人员重点关注的是( )。

对于在发行人营业网点、电子银行发行的大额存单，上海清算所应当对每期大额存单的( )进行总量登记。

教育储蓄存款( )。

企业化管理要求( )，加强责任感，防止资金损失。

2008年我国颁布的《企业内部控制基本规范》将内部控制定义为“由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现( )的过程”。

( )主要强调安全是制衡的结果，通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离，实现查错防弊的目的。

从同质同类机构监管的角度来看，下列银行中，可以归类为“国有及国有控股的大型商业银行”的是( )。

( )是商业银行的一项基础性、系统性、全局性的工作。

( )以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。

商业银行实施有条件授信时应遵循( )的原则。

近似于货币市场基金的一种存款账户是( )。

当预期某一期限内存款利率可能下降时，可及时( )，并以浮动利率吸收存款，减轻利率下降时的存款成本压力。

金融资产管理公司成立之初的功能定位是作为专门的逆周期管理工具和( )。

( )是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇等。

银行内部审计的目标不包括( )。

2008年国际金融危机后，美国金融监管模式备受关注的原因在于( )。

( )以来，经济全球化进程加快，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。

( )将互联网金融定义为：“是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。”

在业务办理中，加入法的精神和硬性约束，实现以人为核心向以制度为核心转变，建立有效的( )。

审计委员会应按( )向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。

按照中国银监会公布的《商业银行资本管理办法(试行)》要求，银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本由核心一级资本来满足，储备资本要求为风险加权资产的( )。

托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的( )，必须按照托收委托书上的指示及国际商会托收统一规则行事。

商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务，以满足客户的特定需求，从而( )的一种管理方法。

商业银行应当对交易账户头寸按市值( )至少重估一次价值。

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。

商业银行应当直接开展( )业务，不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。

货币政策由( )和货币政策工具两部分构成。

从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是( )。

投资者购买的债券离到期日越远，则利率变动的可能性( )，其利率风险也相对( )。

下列关于2009年4月发布的《稳健的薪酬机制操作原则》的说法中，正确的是( )。

按存款的支取方式不同，单位存款一般分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、( )和保证金存款等。

根据《商业银行资本管理办法》，我国商业银行资本充足率的计算公式为( )。

授信工作人员对( )规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。

金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。

( )交易，即除套期保值类以外的衍生产品交易。

大额存单的投资人不包括( )。

( )是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。

金融市场发挥对经济调节作用的原因在于其特有的( )。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，中国银监会及其派出机构根据履行职责的需要，可以采取的监管措施是( )。

货币经纪公司最早起源于( )。

以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是( )。

完善的( )是现代商业银行控制操作风险的基石。

( )自身具有较高的成长性和创新性，对经济增长具有很强的带动性和扩散性。

承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是( )。

在国内外商业银行实践中，对于不确定性大、风险高的文化创意和新技术开发项目，通常采取( )的方式筹措资金。

根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行不良资产率( )。

下列关于银行业金融机构加强银行业消费者权益保护工作的体制机制建设的说法中，错误的是( )。

不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入( )范畴。

以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为( )，以一定的利率取得资金使用权的行为。

我国对活期存款实行按( )结息。

根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的，其注册资本为实缴资本，且不低于人民币( )亿元或等值可兑换货币。

重点为中小企业提供综合金融服务的金融资产管理公司是( )。

下列关于同业拆借市场的说法中，错误的是( )。

银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时陛考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。

这是符合( )的原则。

在我国分业经营、分业监管的背景下，唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构是( )。

( )是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。

为满足金融机构期限较长的大额流动性需求，由中国人民银行提供，贷款对象主要为政策性银行和全国性商业银行的货币政策工具是( )。

经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是指( )。

商业银行市场营销是商业银行以( )为导向，实现经营管理目标的过程。

商业银行要求对“四高”加大审计力度，其中“四高”是指( )。

大额存单的发行渠道包括( )。

商业银行内部审计的组织架构包括( )。

资产证券化可以提高金融租赁公司的( )。

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》的要求，下列不符合审慎经营和与自身能力相适应的原则的有( )。

下列属于核心一级资本的有( )。

银行业消费者的受教育权可以分为( )。

信托公司固有业务项下可以开展的业务有( )。

下列关于操作风险的损失事件类型的表述，正确的有（　　）。

下列关于金融租赁公司负债业务的说法中，错误的有（　　）。

市场风险可以分为( )。

《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准，分别为( )。

根据信托财产运用方式的不同，信托业务可以分为( )。

薪酬机制一般应坚持( )原则。

COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》中提出了内部控制的要素包括（）。

下列行为符合银行业消费者权利保护的有( )。

网点机构营销的类别包括( )。

以下属于商业银行应高度重视的流动性风险管理要点的有（）。

货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务有（）。

我国于1999年先后成立了四家金融资产管理公司，分别是( )。

商业银行应要求借款人在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺，承诺内容包括（）。

商业银行全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法有( )。

在借款合同中应与借款人明确约定流动资金贷款的（）等条款。

《巴塞尔协议Ⅱ》构建的资本监管的“三大支柱”是( )。

下列符合银行从业人员行为规范的有( )。

商业银行的财务管理主要包括( )。

对重大声誉事件，相关处置措施包括（）。

2008年国际金融危机后，国际银行监管机构和各国都进行了深刻的反思，并采取了一系列改革措施强化银行的( )。

下列关于商业银行各类风险监管指标的说法中，正确的有( )。

《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容有（　　）。

货币经纪公司是资金、债券和外汇等交易的集合点，发挥交易媒介作用。( )

国别风险是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。( )

银行业金融机构应自觉遵守买者有责的原则，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。( )

机动偿还期贷款把还本付息额与借款人的收入相挂钩，当利率上升或收入减少时，债务分期还本付息额占总偿付额比例下降，贷款的偿还期相应缩短。( )

狭义的互联网金融就是在互联网环境下开展各种金融活动的总称。( )

银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。( )

操作风险是由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件造成损失的风险。( )

合法合规是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。( )

科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违规问责，有助于提升合规风险管理的独立性和有效性。( )

财务公司主要服务中小企业。( )

保证金存款用以解决境内居民个人自费出国(境)留学需预交一定比例外汇保证金才能取得前往国家入境签证的特殊需要。( )

2015年，中国银监会进一步修订《商业银行流动性管理办法》，将存贷比从监管指标中剔除。( )

外部审计是内部审计的基础。( )

银行业金融机构要加强贷后管理，对有潜在重大环境和社会风险的客户，制定并实行有针对性的贷后管理措施。( )

平行贷款是两个国家的公司之间签订合约，均以本币向对方发放等值贷款，并在约定到期日还本付息。( )

银行绩效考评是商业银行进行自我管理和改进经营绩效的依据，也是银行决策者进行科学决策的前提和基础，更是银行价值管理的重要战术。( )

中央银行被称为“最后贷款人”的原因在于，商业银行一般只把向中央银行借款作为融资的最后选择，只有在通过其他方式难以借到足够的资金时，才会求助于中央银行。 ( )

对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行信用证支付方式。 ( )

在商业银行财务管理中必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地，即财务管理的弹性原则。 ( )

风险应对是指风险应对策略的选择，根据风险分析结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，确定风险应对策略。 ( )

信托当事人至少包括委托人、受托人和受益人三方。 ( )

一对一营销方式的特点是针对性强，适宜少数尖端客户，能够为客户提供需要的个性化服务，但营销渠道狭窄，营销成本太高。 ( )

根据信托的设立是否需要委托人的意思表示，可以将信托区分为营业信托和民事信托。( )

法律成本属于操作风险损失形态之一。( )

汽车金融公司拆人资金的最长期限为6个月。 ( )

金本位制可分为金铸币本位制、金块本位制和金银复本位制。 ( )

1998年，中国人民银行颁布实施《汽车消费贷款管理办法》，标志着商业银行汽车消费信贷业务正式启动。 ( )

人员促销是指与一个或几个购买者进行交谈，对信贷产品的复杂性和专业性进行针对性地宣讲，以达到提高客户忠诚度和促成购买更多金融产品的有效手段。 ( )

内部控制体系和合规文化是操作风险管理的基础。 ( )