外汇储蓄账户( )。

债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是( )。

对于投资大、回收期长的大型能源开发项目，通常都采取( )的方式筹措资金。

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，核心一级资本充足率不得低于( )。

对大多数商业银行来说，( )是最大、最明显的信用风险来源。

在我国，企业集团财务公司属于( )。

我国资产支持证券的主要投资者是( )。

在经营效益类指标中，银行应以( )为核心，确定合理的分值和权重。

合规部门与内部审计部门的关系为( )。

信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的( )相关性。

信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现。这体现了信用风险缓释的( )原则。

下列不属于财务公司对成员单位资产业务的是( )。

大额存单是银行存款类金融产品，属( )性存款。

商业银行实施有条件授信时应遵循( )的原则。

当市场利率( )时，债券价格下跌，使债券持有者的资本遭受损失。

合规部门的基本职责之一是制订并执行( )为本的合规管理计划。

( )是异地结算中最广为使用的一种方式。

近似于货币市场基金的一种存款账户是( )。

经中国人民银行批准的银行或非银行金融机构是办理支付结算和资金清算的( )。

信用证是开证行凭规定单据向( )或其指定方进行付款的书面文件。

银行的( )应对外部审计负最终责任。

商业银行向中央银行缴存法定存款准备金的比例通常由( )决定。

下列关于商业银行经营的“三性原则”的说法中，正确的是( )。

在金融管理体制中，分业经营是指( )。

( )是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。

定期存款提前支取的，支取部分按( )计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。

当预期某一期限内存款利率可能下降时，可及时( )，并以浮动利率吸收存款，减轻利率下降时的存款成本压力。

银行内部审计人员原则上按员工总人数的( )配备，并建立内部岗位轮换制。

根据全流程管理要求，贷款“三查”不包括( )。

商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是( )。

在抵押方式下，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，( )有权就该财产优先受偿。

( )是商业银行各项经营管理活动开展的依据，同时也是内部控制落实的重要载体。

( )指银行通过诉讼或者仲裁程序，运用强制执行手段，向债务关联人进行追偿，收回现金或者现金等价物的资产处置方式。

回购交易单位是指( )对回购交易双方参与回购交易委托买卖的数量规定。

金融资产管理公司成立之初的功能定位是作为专门的逆周期管理工具和( )。

( )是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇等。

我国的消费金融公司大致经过了试点阶段和( )阶段。

下列属于借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件的是( )。

信用评级是指运用统一的方法和标准，通过定量分析与定性分析相结合的方法，对( ) 客户的还款能力及还款意愿进行准确、客观评价，确定客户信用等级的风险计量方法。

在进行衍生产品交易时，必须严格执行( )制度。

( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。

对于银行来说，内部控制的最终目标是( )。

在商业银行绩效评价标准的难易程度上，一般选择既富有挑战性同时又有实现可能性的目标，这一目标是指行业3／4分位数以上业绩的乎均值，或者是使用( )的努力程度能够完成的目标。

消费金融公司的客户定位为( )。

制定产业保护政策的目的在于( )。

下列关于公开市场的说法中，正确的是( )。

按照代理理论的观点，我国商业银行的管理层和各分支行是一种( )关系。

金融机构办理同业借款业务的，其最长期限不得超过( )年。

福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。

企业债券在我国很大程度上体现了( )。

回购交易属于( )交易的一种特殊方式。

银行内部审计的目标不包括( )。

( )和产业组织政策是产业政策的核心。

市场定位的第一步是( )。

在通货膨胀的情况下，货币的购买力( )。

现场检查联动的最终目的是( )。

在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款是( )。

( )提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求。

( )主要包括个人住房按揭贷款、个人消费贷款、个人生产经营贷款等。

非金融类不良资产的经营模式是( )。

2008年国际金融危机后，美国金融监管模式备受关注的原因在于( )。

( )是指由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上(含两个)委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务。

美国《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列属于该内容的是( )。

下列关于中国银行业协会发布实施的《中国银行业自律公约》和《中国银行业自律公约实施细则(试行)》的说法中，错误的是( )。

( )以来，经济全球化进程加快，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。

中国银监会及其派出机构可以采取下列( )措施进行现场检查。

下列关于商业银行公平交易权的表述中，正确的是( )。

( )指中国人民银行向金融机构发放再贷款所采用的利率。

操作风险报告程序包括报告的责任、路径和( )等。

( )将互联网金融定义为：“是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。”

对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是( )的重要职责。

在业务办理中，加入法的精神和硬性约束，实现以人为核心向以制度为核心转变，建立有效的( )。

审计委员会应按( )向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。

按照中国银监会公布的《商业银行资本管理办法(试行)》要求，银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本由核心一级资本来满足，储备资本要求为风险加权资产的( )。

托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的( )，必须按照托收委托书上的指示及国际商会托收统一规则行事。

商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务，以满足客户的特定需求，从而( )的一种管理方法。

根据《中华人民共和国中国人民银行法》，下列属于中国人民银行的职能的是( )。

我国的金融资产管理公司主要是以( )方式配置金融资源的。

( )是指经中国银监会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

当银行运用对客户需求有价值的方法把自己区别于竞争对手，而且竞争对手使用的差异化服务的数目少于有效的差异性服务的数目时，( )就较为奏效。

我国金融资产管理公司完成的历史性转变包括( )。

合规风险导致商业银行损失后果的形式有( )。

市场风险可以分为( )。

下列关于市场细分的说法中，正确的有( )。

当前我国普惠金融的重点服务对象包括( )。

信托的构成要素有( )。

下列关于银行业金融机构对投诉处理的说法中，正确的有( )。

信用工具由( )组成。

截至2015年5月末，我国首批获批开业的民营银行分别有( )。

按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可细分为( )。

消费金融公司基本功能定位有( )。

《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准，分别为( )。

( )是中国银监会的两大基本监管手段。

商业银行应在合同中与借款人约定的提款条件应包括( )。

为了实现产业合理化政策，政府机关可以( )。

一般来说，贷款申请的基本内容通常包括( )。

回购市场的短期性主要是指( )。

客户风险管理手段包括( )。

按照贷款风险程度的不同，可将贷款划分为( )。

风险对冲对管理市场风险非常有效，可以分为( )。

非现场监管的主要作用表现在( )。

下列关于贷款展期期限的说法中，错误的有( )。

贷款的基本要素主要包括( )。

下列关于商业银行同业业务专营部门制的说法中，正确的有( )。

下列符合商业银行消费者信息管理要求的有( )。

商业银行流动性风险管理体系应当包括( )。

绩效考评指标体系中，设置权重的方法有( )。

银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可区别情形采取( )监管措施。

在金融市场中，某些衍生产品可看做是特殊形式的保单，为投资者提供了转移( )风险的工具。

下列关于银行分层营销策略的说法中，正确的有( )。

提款期从借款合同生效之日开始，至合同规定贷款金额全部提款完毕之日为止，或最后一次提款之日为止。( )

内部审计部门是内部控制的“第三道防线”。( )

金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较小。( )

保证金存款用以解决境内居民个人自费出国(境)留学需预交一定比例外汇保证金才能取得前往国家入境签证的特殊需要。( )

纯粹型金融控股公司的母公司自身也可以从事金融业务。( )

银行系金融租赁公司的相继加入，带动了金融租赁行业步人快速发展的快车道。( )

通常情况下，对即将到期的业务，商业银行会提前通知借款人及时准备资金，按期足额偿还银行信用。( )

一般而言，银行产品开发的创新法存在开发周期长、准备工作量大和费用较高的缺点。

( )

绩效考核指标最终权重要与银行业绩的影响程度成正比，与经营重心的关系成正比，反映各项指标冲突时的取舍原则。( )

2015年，中国银监会进一步修订《商业银行流动性管理办法》，将存贷比从监管指标中剔除。( )

商业银行的不良资产处置方案应做到事实真实完整、数据准确、法律关系表述清晰、分析严谨。( )

在资本市场上，发行主体所筹集的资金大多用于扩大再生产的投资，融通的资金期限长、流动性相对较差、风险较大而收益相对较高。 ( )

企业集团财务公司对成员单位提供的担保包括融资性担保和非融资性担保。( )

商业银行对贷款进行减值测试，应根据本银行的实际情况分为单项金额重大和非重大的贷款。 ( )

内部控制的基本原则是为实现内部控制目标，在建立和实施内部控制过程中，都应遵循具有普遍性和指导性的要求。( )

浮动利率贷款的贷款利率具有自动调整功能。f．)

外部审计是内部审计的基础。( )

债券回购的最长期限为1年，利率由市场确定。( )

法人信贷业务包括法人客户存款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。( )

在整个合规风险管理过程中，风险的监测和测试属于合规风险管理的结束阶段。( )

银行业金融机构要加强贷后管理，对有潜在重大环境和社会风险的客户，制定并实行有针对性的贷后管理措施。( )

经济增加值(EVA)公式为：经济增加值=风险调整后利润+经济资本占用X资本预期回报率。( )

产业布局政策是行业协会或地方部门制定的政策措施。( )

金融租赁公司拆入资金的最长期限为6个月，拆人资金余额不得超过实收资本的100％。( )

支票不受金额起点限制，提示付款期限19出票日起10日。( )

短期借款主要包括同业拆借、证券回购协议和向中央银行借款等。( )

平行贷款是两个国家的公司之间签订合约，均以本币向对方发放等值贷款，并在约定到期日还本付息。( )

监管评级应当遵循全面性、及时性、系统性和审慎性原则。( )

美国“沃尔克规则”规定：限制银行的自营交易，商业银行投资私募股权基金和对冲基金的规模必须低于银行自有资本和基金所有者权益的3％。( )

银行绩效考评是商业银行进行自我管理和改进经营绩效的依据，也是银行决策者进行科学决策的前提和基础，更是银行价值管理的重要战术。( )