投资者购买的债券离到期日越远，则利率变动的可能陛( )，其利率风险也相对( )。

下列不属于金融企业内部控制制度的是( )。

巴塞尔委员会在( )年6月公布了《统一资本计量与资本标准的国际协议：修订框架》。．．

2012年6月，中国银监会印发了《资本管理办法》，其中规定，核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、少数股东资本可计人部分和( )。

( )是一种见票即付、无需提示承兑的票据，是异地结算中备受欢迎、广为应用的结算工具。

新会计准则将金融资产分为四大类别，并规定它们之间的( )，减少了银行人为操控利润。

中国银监会及其派出机构派出检查人员在现场检查中，可以采取的方式不包括( )。

可转换债券是( )发行的，在一定期限内依据约定条件可以转换成商业银行普通股的债券。

( )应成为银行企业文化的核心构成要素。

中央银行票据期限在一般在( )年以内。

金融租赁公司已开展且运营相对成熟的融资租赁业务领域不包括( )。

巴塞尔委员会第三版《有效银行监管核心原则》发布于( )。

商业银行合规文化的核心是( )。

( )除了包括狭义金融业务外，囊括了与其运作模式相配套的网络金融机构、网络金融市场以及相关的法律、监管等外部环境。

下列不属于我国金融资产管理公司的是( )。

国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的不足，为应对新形势，巴塞尔委员发布了第三版《有效银行监管核心原则》(简称《核心原则》)，下列关于《核心原则》的说法中，正确的是( )。

在非现场监管的基本程序之一——制订监管计划中，下列不属于非现场监管人员重点关注的是( )。

下列法律中，( )是调整平等主体之间的人身关系和财产关系。

( )财政政策能在总需求过旺的情况下，消除通货膨胀，达到供求平衡。

信托制度起源于( )。

目前，我国是全球第( )大金融租赁市场。

( )是在不同国家的两个母公司分别为对方设在本国境内的子公司提供金额相当的本币贷款。

根据《资本管理办法》，我国商业银行资本充足率的计算公式为( )。

美国的《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中，提到“新设立金融消费者保护局(CFPB)”的原因在于，监管者的首要目的是( )，而对消费者的保护居于次要地位。

下列关于中国银行业协会的说法中，错误的是( )。

对于在发行人营业网点、电子银行发行的大额存单，上海清算所应当对每期大额存单的( )进行总量登记。

对两个或多个现有产品加以重新组合，或加以改进将几种产品组合在一起，提供给具有特“殊需要的细分市场的客户一种新产品的产品开发方法是( )。

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的( )。

银行监管的目的在于( )。

外部审计机构是指接受银行业金融机构委托对其进行外部审计的( )。

金融机构在行使反洗钱职责时，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。

2004年，中国银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，要求商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的( )。

表外业务是指商业银行从事的，按照通行的会计准则( )，不影响资产负债总额的经营活动。

教育储蓄存款( )。

商业银行机构中，负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况的是( )。

将风险分为系统性风险和非系统性风险的依据是( )。

企业化管理要求( )，加强责任感，防止资金损失。

开放式基金代销业务中，银行可以向( )收取基金代销费用。

银行最显著的特点是( )。

2012年9月，欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制(SSM)达成了一致意见。其中，在监管职责的划分上，根据一家银行的系统重要性程度，( )负责对所有重要银行进行直接监管。

2008年我国颁布的《企业内部控制基本规范》将内部控制定义为“由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现( )的过程”。

商业银行应当在重大声誉事件发生后( )小时内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。

短期非银借款是指不超过(含)( )年的非银借款。

贷款分类的实质是判断( )及时足额偿还贷款本息的可能性。

下列关于信用工具收益的说法中，正确的是( )。

上海证券交易所回购业务收取的手续费为成交金额的( )。

商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售( )。

金融资产转让或受让融资租赁资产要符合( )原则。

( )的目的是让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵。

( )主要强调安全是制衡的结果，通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离，实现查错防弊的目的。

在内部控制中，内部环境的组织架构不包括( )。

合规管理的最终目标是( )。

为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的管控措施是( )。

商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。

近年来由于信用衍生产品不断创新和发展，( )策略已被广泛应用于信用风险管理领域。

银行从业人员的行为规范不包括( )。

代理商业银行业务是( )相互代理的业务。

( )年，财政部重新制定并颁布了《企业会计准则》，这标志着新会计准则体系的形成，该体系由1项会计基本准则和38项具体会计准则组成。

委托贷款的资金是由( )、企事业单位及个人等委托人提供。

下列关于信用工具的说法中，错误的是( )。

信托的设立以具体确定的( )为前提。

信用贷款一般仅向实力雄厚、信誉卓著的借款人发放，且期限( )。

( )是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。．

下列属于银行控股模式主要特征的是( )。

一级市场是金融市场的基础环节，主要发挥( )功能。

根据有关要求，我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的( )，由核心一级资本满足。

从中央银行认识到需要采取货币政策，然后制定并实施货币政策，到该政策发挥作用、并对其最终目标产生影响，需要相当长的一段时间，这段时间被称为( )。

代理中央银行业务不包括( )。

从同质同类机构监管的角度来看，下列银行中，可以归类为“国有及国有控股的大型商业银行”的是( )。

城市商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由机构所在地银监局自受理之日起( )个月内作出批准或不批准的书面决定。

商业银行内部控制评价应当由( )组织实施。

金融租赁业起源于( )。

流动资金贷款用途限于借款人( )。

下列属于货币供应量层次M1的是( )。

长期贷款是指贷款期限在( )以上的贷款。

《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的流动性比例应当不低于( )。

( )是商业银行的一项基础性、系统性、全局性的工作。

银行开展( )时，不得将资金拆给委托行后由委托行“自付”，以确保“受托支付”。

中国银监会于( )印发《贷款风险分类指引》。

( )以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。

下列符合银行业金融机构推进绿色信贷要求的有( )。

根据《资本管理办法》，资本组成应该包括( )。

下列属于核心一级资本的有( )。

内部控制的内部环境包括( )。

2008年国际金融危机后，中国银监会对其监管组织架构进行了重大改革，其中包括按监管职责内容命名各机构监管部。下列关于其具体规定的说法中，正确的有( )。

金融创新原则包括( )。

单位资本项目外汇账户包括( )。

下列关于银行业消费者权益保护职能部门的说法中，正确的有( )。

内部控制的基本原则有( )。

银行业消费者的受教育权可以分为( )。

信托公司固有业务项下可以开展的业务有( )。

银行业消费者的隐私权包括( )。

商业银行合规文化的特点有( )。

在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应当采取银团贷款方式的原因在于项目融资( )。

单位结算账户包括( )。

商业银行发展转型类指标包括( )。

下列属于资本市场的有( )。

中央银行基准利率主要包括( )。

按照管理渠道，全社会固定资产投资总额可分为( )。

贷款分类应遵循的原则有( )。

金融租赁公司的融资租赁业务包括( )。

商业银行的绩效考评结果在人力资源管理应用方面主要应用在( )。

当中央银行降低法定存款准备金率时，下列说法中，错误的有( )。

2009年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性风险管理指引》，初步构建了流动性风险的管理架构和监管体系，从( )等方面对商业银行管理提出监管要求。

商业银行应履行的社会责任包括( )。

银行绩效考核指标最终权重的确定要充分体现( )原则。

《中华人民共和国商业银行法》规定的存款业务基本法律规则包括( )。

商业银行建立内部监督机制的作用有( )。

商业银行绩效考评应当坚持( )原则。

同业拆借按期限长短可以分为( )。

授信集中度限额可以按不同维度设定，其中，行业、产品、风险等级和担保是最常用的组合限额设定维度。( )

风险分析是指在识别风险的基础上，采用定性和定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。( )

操作风险是由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件造成损失的风险。( )

2009年4月2日，金融稳定理事会成立并扩大成员和职能，目的是增强金融稳定理事会的机构代表性，以应对金融体系脆弱性、制定和实施稳健的监管政策，促进金融体系的稳定。( )

银行业金融机构在投诉处理中应坚持积极主动原则，积极主动地处理投诉。( )

合法合规是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。( )

从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分为后台交易、中台风险管理、前台结算三个环节。( )

信托公司管理运用信托财产，应当恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，为委托人的最大利益服务。( )

只有政策性银行才能够为大众创业、万众创新提供更有针对性、更加便利的金融服务。( )

科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违规问责，有助于提升合规风险管理的独立性和有效性。( )

内部控制是一个静态的概念。( )

为落实国家节能低碳发展战略，中国银行业协会、国家发展改革委共同制定了《能效信贷指引》。( )

套期会计的主要目的是为风险管理提供信息。( )

由于仿效法花费的人力、物力、资金和时间等代价较低，且简便易行，所以被广泛使用。( )

商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。( )

我国的金融机构体系不含非银行金融机构。 ( )

现代商业银行财务管理的核心是基于利润最大化。( )

商业银行的合规管理实质上是围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动。( )

大众营销的特点是目标大、针对性不强、效果差。( )

同业代付原则上仅适用于银行业金融机构办理跨境贸易结算。( )

根据信托财产形态的不同，信托业务可以分为资金信托和财产信托。( )

财务公司主要服务中小企业。( )

消费金融公司可以吸收公众存款。( )

人力资源是指银行在建立和完善内部控制的基础上，如何充分发挥“人”的作用。( )

银行控股模式的代表之一是中国银行。( )

扩大销售的明显优势在于它能够减少客户寻求其他金融机构服务的需求，排斥竞争者，赢得客户对银行的忠诚。( )

持有期收益率的计算公式是：持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)／购买价格×100％。( )

保证金存款是具有结算功能的信用工具。 ( )

风险规避可以通过限制某些业务的经济资本配置来实现。( )

对信用等级相同的金融机构来说，债券回购率一般高于拆借率。因此，债券回购的交易量要远小于同业拆借。( )