2015年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性管理办法(试行)》，明确规定流动性风险监管指标包括流动性覆盖率和( )。

通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立( )。

公司贷款一般也称为( )，根据借款人具体性质不同，细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。

国债的作用不能通过下列( )来体现。

商业银行在确定贷款额度时应考虑的因素不包括( )。

中国信托业协会成立于( )。

( )是信贷资产组合层面的限额，是组合信用风险控制的重要手段之一。．

为了完善公司治理，提高信息披露的透明度，巴塞尔委员会第三版《有效银行监管核心原则》特别添加了两条新的核心原则，即原则14(公司治理)和( )。

( )是指商业银行为适应经济发展的要求，通过引入新技术、采用新方法、开辟新市场、构建新组织，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动。

存放同业即存放在其他商业银行的款项，属于商业银行的( )业务。

在银行绩效考评的指标中，( )类指标包括合规执行、内控评价、违规处罚等方面。

( )可用于满足个人控制的企业(包括个体工商户)生产经营流动资金的需求和其他合理资金的需求。

金融创新是商业银行以( )，不断提高自主创新能力和风险管理能力的重要组成部分。

从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的( )日为结息日，次日付息。

消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币( )万元。

下列不属于财产信托的是( )。

贸易融资是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具( )的融资方式。

( )是内部控制得到有效实施的有力保障。

( )的网点机构位于适当的经济文化区域中，它们为高端客户提供一定范围内的金融定制服务。

提示行的主要责任有核查汇票上承兑的形式、受到拒绝付款或拒绝承兑的通知时毫不延误地通知( )等。

大额存单转让可以通过第三方平台开展，转让范围限于( )。

同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以( )为核心的各项业务。

按现行规定，单笔金额超过项目总投资的5％或超过500万元人民币的固定资产贷款资龛支付和单笔超过1 000万元的流动资金贷款资金支付，应采用( )受托支付方式。

银行通过广泛设置分支机构开展业务，或派业务人员上门推销银行产品的营销渠道是( )。

支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起( )日。

银行内部控制的基本控制手段是( )。

不良贷款微观的早期预警信号不包括( )。

经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构是( )。

不良资产处置定价应关注定价的( )、实现的成本和时间。

国家风险不包括( )。

银团贷款的日常管理工作主要由( )负责。

经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后，发卡银行在( )只能提供一次超授信额度用卡服务，收取一次超限费。

授信工作人员对( )规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。

资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和( )等交易细节。

工业和信息化部颁布的《工业转型升级投资指南》，对原材料、装备、消费品、电子信息等产业领域13个行业的投资重点和方向做了梳理。作为商业银行，可以选择( )。

商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，必须由( )审核批准。

商业银行应建立和制定( )管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，最大程度的减少对社会公众造成的损失和负面影响。

下列关于同业拆借市场的说法中，错误的是( )。

委托银行收款是指收款人向银行提供收款依据，委托银行向( )收取款项的结算方式。

2015年9月，中国银监会发布的《商业银行流动性管理办法(试行)》，要求商业银行的流动性覆盖率应当不低于( )。

2009年，工业和信息化部、科技部、财政部、国家税务总局关于印发《国家产业技术政策》的通知，为构建和完善技术创新体系，推动产业技术升级给予了政策支持。这表明了( )。

商业银行按照投诉的影响程度，将投诉分为( )与重大投诉。

互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务。互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供( )小微支付服务的宗旨。

( )是指维持一家银行在目前现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。

为了及时适应形势的变化，中国银监会在( )年成立后，也对中国银行业提出了一系列监管要求。

商业银行审计委员会负责人应由( )担任。

商业银行与保险公司通过代理协议实现的综合化经营，其最大的特色在于( )。

( )纯粹意味着损失，而非利润来源。

金融租赁公司可以吸收非银行股东( )个月(含)以上的定期存款。

同声誉风险相似，( )也与其他主要风险密切联系且相互作用，因此也是一种多维风险。

商业银行应对银行业消费者履行的信息披露要求包括( )。

中国银行业协会发布实施的《中国银行业自律公约》和《中国银行业自律公约实施细则(试行)》中明确规定，( )是行业自律管理的最高权力机构。

再贷款是( )对金融机构的贷款。

不良资产批量转让是指将( )户／项(含)以上的债权、物权类、其他类委托资产单独或混合组成资产包，向第三方转让收回现金的行为。

商务采购卡的现金提取授信额度应当设置为( )元人民币。

中国首家货币经纪公司是( )。

商业银行进行财务管理的目的是提高商业银行的( )。

( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。

代收行的主要职责有( )，审核单据种类及份数，选择一家与付款人有业务往来关系的银行提示单据等。

( )是指出租方融通资金为承租方提供所需设备，具有融资、融物双重职能的交易。

债券回购是由债券的( )再次购回债券的交易行为。

下列不属于非现场监管的是( )。

对于以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，银行应当( )相关指标的考评得分。

根据《巴塞尔协议Ⅱ》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求，二级资本应该包括( )。

商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿款，至少( )一次还本付息，鼓励按季度进行偿还。

( )是固定充当一般等价物的特殊商品。

以寻求信托财产的固定回报为主的信托是( )业务。

费率一般以信贷产品( )为基数按一定比率计算。

下列各项符合商业银行规范理财销售行为的是( )。

商业银行制定的小企业授信政策应体现小企业经营规律、小企业授信业务风险特点，并实行( )授信管理。

我国第一家金融租赁公司成立于( )年。

商业银行对代理销售的合作机构要实行( )管理。

财务分析是对商业银行在某一时点的财务状况和某一时期的经营成果及其原因所作的分析工作。通常情况下，财务分析的结果提供的信息必然包括对( )的总体评价。

对于信用等级较低的客户，商业银行可以在( )的基础上调高利率。

由于市场的不确定性和不同金融产品服务不同的对象，因此要求银行必须把( )再分成若干个区域和群体，相应投放银行的产品和服务。

下列属于商业银行内部风险因素的是( )。

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，

( )应当责令其限期改正。

倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其( )。

( )是内部控制的“第一道防线”。

内部控制制度阶段是指( )。

财务公司的同业资产业务主要包括( )。

外币存款业务按存款期限分为( )。

银行业消费者的监督权表现在( )。

2010年7月21日之后，美国银行监管体制机制方面的变化之一是，在联邦层面设立了金融稳定监督委员会，其主要职能包括( )。

商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有下列( )情节的授信工作

人员依法、依规追究责任。

产品开发的目标主要表现在( )。

合规风险的识别和评估工作应当( )。

商业银行风险评估的环节包括( )。

非现场检查的主要作用有( )。

商业银行内部审计的组织架构包括( )。

消费金融公司的核心业务有( )。

商业银行的投资业务创新表现在( )。

商业银行监事会的职责有( )。

金融资产管理公司不良资产业务的作用包括( )。

银行产品开发的方法可主要归纳为( )。

操作风险的类别可分为( )。

金融租赁的功能优势有( )。

合规培训与教育的组织方式包括( )。

金融类不良资产的特征有( )。

资产证券化可以提高金融租赁公司的( )。

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》的要求，下列不符合审慎经营和与自身能力相适应的原则的有( )。

发达国家商业银行实践中常见的绩效考评评价标准有( )。

根据中国银监会公布的《商业银行资本管理办法(试行)》，未来银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别不得低于( )。

从投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为( )。

信托公司开展信托业务的禁止性行为有( )。

银行监管过程中，有必要开展有效的危机管理，并制订有序的处置方案，具体包括( )。

下列关于财政支出的表述中，正确的有( )。

商业银行审慎经营规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括( )。

金融工具的风险主要有( )。

商业银行在完善消费者投诉管理中应做到( )。

《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币100万元。( )

银行业金融机构应结合实际情况，在官方网站设立消费者教育栏目，或通过营业网点、客户服务中心等其他方式，对消费者的业务咨询进行解答。( )

柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务。．( )

我国中央银行公布的贷款基准利率是法定利率。( )

外汇结算账户用于转账汇款等资金清算支付，外汇储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账。( )

中期借贷便利是商业银行提供中期基础货币的货币政策工具。( )

银行业金融机构应依据国家产业政策和环保政策的要求，参照国际条约、国际惯例和行业准则制订经营战略、政策和操作规程，优化资源配置，支持社会、经济和环境的可持续发展。( )

网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司，利用互联网向客户提供的小额贷款。( )

根据《商业银行风险监管核心指标》，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于15％。( )

机动偿还期贷款把还本付息额与借款人的收入相挂钩，当利率上升或收入减少时，债务分期还本付息额占总偿付额比例下降，贷款的偿还期相应缩短。( )

内部审计部门无权列席或参加与其职责有关的会议。( )

信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。( )

狭义的互联网金融就是在互联网环境下开展各种金融活动的总称。( )

商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略。( )

银行应当建立有效的考评管理机制，注重绩效考评的过程和质量管理，强化绩效考评执行力和约束力，确保经营管理要求逐级传导的一致性。( )

银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。( )

中小企业的风险高，盈利水平较低，一定程度上加大了银行的风险，减少银行盈利。( )

对于监督发现的内部控制缺陷，首先应建立内部控制管理责任制，强化责任追究。( )

不良贷款重组方式包括重新约期、调整利率(下调)、变更担保和债务转移。( )

定期存款利率视期限长短而定，通常，期限越长，利率越低。( )

取款自由指存款人的取款时间，取款金额，取款用途都由存款人自己决定，银行必须按照《存款章程》规定付款不得留难。 ( )

根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，只要用于借款人日常生产经营的，均需纳入“流动资金贷款”范畴。( )

《商业银行合规风险管理指引》要求，合规风险管理体系的基本要素不包括合规培训与教育制度。( )

金融类不良资产是指银行不良资产。( )

信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆人余额不得超过其净资产的20％。( )

中央银行提高再贷款或再贴现利率，会减少商业银行向中央银行的借款或贴现。( )

在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给资产公司，只变更了债权人，并未增加债务人的负担。( )

法律风险是一种一般类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。( )

合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定量分析，也是整个合规风险管理的基础。( )

商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系。( )