外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过( )年。

流动性风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种( )。

押品处置是指抵(质)押权人对由( )为担保银行债权实现而抵押或质押给银行的财产或权利进行处置，以收回全部或部分不良债权的经营管理活动。

在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的( )。

金融资产管理公司的核心业务是( )。

( )体现着商业银行的核心竞争力。

汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定，中国银监会自受理之日起( )个月内作出批准或不批准的书面决定。

金融市场最主要、最基本的功能是( )。

合规培训与教育不包括( )。

定活两便储蓄存款利息( )活期储蓄。

商业银行一般将“一人公司”的贷款纳入( )进行管理。

对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。

商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策，并将同业业务纳入全机构统一授信体系，由( )实施授权管理。

( )在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。

为提高外部审计的( )，银行不宜委托负责其外部审计的外审机构提供咨询服务。

2008年以前，英国采取的“三头监管体制”包括英格兰银行、金融服务局和( )。

2015年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性管理办法(试行)》，要求商业银行能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现合格优质流动性资产满足未来至少( )天的流动性需求。

还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿日止的期间。

下列关于银行业金融机构业务准人许可的说法中，错误的是( )。

委托行与代付行应当根据各自在该项业务中权利义务关系的实质进行( )。

( )旨在通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行经营活动、风险状况、内部控制和公司治理效果，促进稳健发展。

合规管理部门应在合规负责人的管理下协助( )有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。

个性化分期还款协议的最长期限不得超过( )年。

我国目前信用卡的透支利率为每日( )，按月收取复利。

( )是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

一般来说，商业银行( )，抵抗风险的能力越强，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多，对其声誉的潜在威胁也越大。

合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素具有( )关系。

信息与沟通的基本要求不包括( )。

商业银行绩效评价标准制定过程中，在标准来源上，首先倾向于选择( )，其次才是使用( )。

遵守相关法律是银行对消费者的主要义务之一，下列说法中，错误的有( )。

更新改造投资的综合范围为总投资( )万元以上的更新改造项目。

流动性覆盖率要求商业银行通过变现合格优质流动性资产满足未来至少( )天的流动性需求。

商业银行的生命线是( )。

法定存款准备金率变动的直接效果是影响商业银行的( )。

财务公司的基本定位不包括( )。

( )是中央银行为实现货币政策的目标而采取的具体手段和措施。

下列关于外资银行的说法中，正确的是( )。

商业银行应按照( )原则规范固定资产贷款审批流程。

资产公司采用传统类不良资产经营模式或附重组条件类不良资产经营模式的依据是( )。

下列不属于银行从业人员遵循公平竞争、客户自愿原则的是( )。

在所有债券之中，( )没有违约风险。。．

( )是通过识别、分析和消除可能导致客户风险发生的各种直接因素和间接因素，达到防患于未然的目的。

银行经营过程中，因发现好的贷款项目或其他资金运用项目而需要存款时，可将可能的收入与银行的其他成本开支和适当利润( )后，得出自己可以承受的存款成本价格。

原则上，从2014年开始对欧元区成员国近6 000家银行行使监管权的机构是( )。

保证是发生在保证人和( )之间的民事约定。

商业银行开展同业业务实行专营部门制，由( )建立或指定专营部门负责经营。．

下列不属于商业银行为消费者提供规范服务的内容的是( )。

( )是构建合规文化的重要制度之一，该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知。

( )是外包过程中出现的操作风险的最终责任人。

从我国多年成功的财政政策经验来看，在总需求不足时，通过( )财政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。

( )要求“不要把鸡蛋放在一个篮子里”，它对商业银行信用风险管理具有重要意义。

商业银行应加强对保证人的档案信息管理，在保证合同有效期间，应定期对保证人的资信状况和代偿能力及保证合同履行情况进行检查，每年不少于( )次。

回购协议实质上是一种( )融资方式，那笔被借款方先售出后又购回的金融资产即是融资抵押品或担保品。

支付结算是指结算客户之间由于商品交易、劳务供应等经济活动而产生的债权债务关系，通过( )实现资金转移而完成的结算过程。

单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的( )。

以非营业性信托机构或个人作为受托人所从事的信托活动是指( )。

同业拆借亦称“银行同业拆借”，是银行同业间短期的( )的借贷。

( )是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。

按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

下列关于新会计准则相关规定的说法中，错误的是( )。

协议市场与公开市场的不同在于( )。

中国人民银行对金融机构缴存的法定存款准备金所支付的利率被称为( )。

产业技术政策主要包括( )和技术发展政策与促进资源向技术开发领域投入的政策。

《贷款通则》规定，自营贷款期限最长一般不得超过( )年。

光票托收是( )向银行提交凭以收取款项的金融票据。

商业银行的( )策略强调降低银行成本，使银行保持令人满意的边际利润，同时成为一个低成本竞争者。

信托公司不得以( )方式管理运用信托财产。

股票市场作为影响力最大的金融实体之一，主要通过( )为公司筹集运营资本。

下列关于商业银行开展消费者金融知识教育的说法中，正确的是( )。

内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范( )，提升内控水平转移。

资产证券化把( )的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。

银行业自律组织的章程应当报( )备案。

操作风险的控制和缓释往往必须通过( )来实现，而不能纯粹依靠计量的手段。

《中华人民共和国商业银行法》的立法宗旨不包括( )。

下列属于银行外部信息的是( )。

下列关于金融机构控股模式的说法中，正确的是( )。

两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为是( )。

( )作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

个人消费贷款以消费者的( )为贷款基础。

银行对消费者的主要义务包括( )。

商业银行信息系统包括( )。

根据《存款保险条例》的规定，下列应当参加存款保险的金融机构有( )。

商业银行要求对“四高”加大审计力度，其中“四高”是指( )。

下列关于工商企业控股模式的说法中，正确的有( )。

中国银监会一直倡导的“三管一提高”是指( )。

商业银行开展内部控制评价，应重点做好( )工作。

中国银监会对内部审计人员应具备的专业从业资格，从( )方面提出了基本要求。

为了加强项目授信的分类管理，商业银行可以根据借款项目对环境的影响程度将其分为( )。

根据中国人民银行、银监会等五部委发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发[2014]127号)规定，同业业务主要业务类型包括( )。

(4金融市场是货币和资本的( )的集合。

货币市场存款账户的特点主要表现在( )。

一般而言，一国的金融体系应该由( )组成。

内部控制发展的阶段有( )。

企业集团财务公司的基本功能包括( )。

大额存单的发行渠道包括( )。

货币经纪公司只能向金融机构提供有关( )等交易的经纪服务。

下列属于金融租赁公司负债业务的有( )。

2010年7月21日之后，美国银行监管体制机制方面的变化之一是“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。其具体内容主要包括( )。

绩效评价系统的评价对象包括( )。

根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行的监督管理权主要有( )。

合规管理的基本机制包括( )。

商业银行的内部控制目标有( )。

短期金融工具主要包括( )。

从世界范围来看，货币制度在发展过程中曾先后经历了( )。

在审查固定资产贷款业务风险时，商业银行应从( )等角度进行贷款风险评价。

互联网金融的主要特征包括( )。

战略风险主要体现在( )。

按照诱发风险的原因，风险可以分为( )。

商业银行不得对( )用途的业务进行授信。

商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。( )

流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少10天的流动性需求。( )

超额存款准备金主要用于同业汇兑清算。( )

《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作指导意见》是当前我国在金融消费者权益保护方面的纲领性文件。( )

货币经纪公司是资金、债券和外汇等交易的集合点，发挥交易媒介作用。( )

银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定。( )

商业银行累计外汇敞口头寸比例，即累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得超过30％。( )

金融租赁公司从事固定收益证券投资是指金融租赁公司投资于可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间的证券。( )

全面审计一般以2年为一个周期。( )

采用信用风险缓释工具后的资本要求不大于对保证人直接风险暴露的资本要求。( )

国别风险是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。( )

固定资产贷款尽职调查的主要内容应包括借款人及项目发起人等相关关系人的情况，贷款项目的情况，贷款担保情况，以及需要调查的其他内容等。( )

银行业金融机构应自觉遵守买者有责的原则，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。( )

消费金融公司不可以发行金融债券。( )

由中国银监会认定的国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2％，由核心一级资本满足。( )

金融会计是以实物为主要计量单位，遵循会计学的基本原理，为金融企业经营者及其有关方面提供财务状况、经营成果和现金流量等会计信息的一种管理活动。( )

银行业机构不得对存在重大耗能和污染风险的企业授信。( )

商业银行应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同及其他相关协议，需担保的应同时签订担保合同。( )

产业布局政策一般遵循的原则有经济性原则、合理性原则、协调性原则和平衡性原则。( )

记账式国债有交易所、银行间债券市场、商业银行柜台市场三个发行及流通渠道。( )

消费金融公司发行个人消费信贷是指消费金融公司采用信用、抵押、质押担保或保证方式，以货币形式向个人消费者提供的贷款，也包括个人住房贷款和购车贷款。( )

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，银监会应当责令其限期改正。( )

有追索保理融资指当应收账款付款方到期未付时，银行在追索应收账款付款方之外，还有权向保理融资申请人(销售商)追索未付款项。( )

美国国会通过的《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》力图完善监管体制机制，填补旧体制的监管漏洞，提升监管有效性。( )

通过现场检查，能针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处加以指正，促进其不断提高经营管理水平。( )

2008年国际金融危机后，我国监管架构改革的核心是向为民监管转，提升薄弱环节金融服务的合力。( )

2015年7月，巴塞尔委员会公布的最新版<加强公司治理的原则》中强调了董事会整体及其成员的任职资格要求。 ( )

期权交易是买方在特定时间内买进或卖出证券的权利。( )

美国《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》要求新设立金融消费者保护局(CFBE)。( )

商业银行应全面审查流动资金贷款的风险因素，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。( )