商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。

关于个人理财业务，下列说法中不正确的是（　　）。

2005年，中国银行业的理财产品销售规模达到了（ ）亿元。

我国商业银行个人理财业务的形成时期是（ ）。

理财师必须充分了解客户，不间断的跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。这是理财顾问服务的（　　）。

理财师队伍迅速扩张的原因不包括（ ）。

关于市场认可度有待提高的说法，错误的是（　　）。

下列关于职业道德的说法，错误的是（ ）。

证监会在其2010年《投资顾问业务暂行规定》中，把（ ）作为证券公司有偿专业化服务的重要内容之一，有效地推动了证券公司的经纪业务转型。

下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是（　　）。

商业银行是个人理财业务的（ ）。

理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是（ ）。

商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是（　　）。

商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（ ）业务。

客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存_________年．与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存_________年。（　　）

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括(　　)。

下列关于代理的说法，不正确的是（　　）

当事人一方不履行合同债务或其履行不符合合同约定时，对另一方当事人所应承担的继续履行、采取补救措施或赔偿损失等民事责任是指（ ）。

甲与乙订立合同，规定甲应于1997年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付贷款的能力，并有确凿证据，遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货，依照合同法原理，下列表述正确的是（　　）。

有限责任公司的“有限责任”是指（　　）。

离婚时，一方隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产，或伪造债务企图侵占另一方财产的，分割夫妻共同财产时，（ ）。

国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行证券公司、保险公司等取得基金从业资格人员不少于（　　）人。

将导致委托代理，法定代理或者指定代理都终止的情形是（ ）。

李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（　　）。

下列关于不动产登记管理的说法中，错误的是（ ）。

资本项目项下的个人外汇业务按照（　　）管理。

公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是（　　）。

理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告（　　）。

发生下列（　　）情形时，合同可以撤销。

下列选项中，不符合期货交易制度的是（ ）。

下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（　　）。

不属于客户的理财目标的准确表述的是（ ）。

下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

了解客户的方法不包括（　　）。

下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的—般为（　　）。

处于不同家庭生命周期的家庭理财重点不同，下列说法中，正确的是（ ）。

理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（　　）。

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①收集客户资料及个人理财目标；②综合理财计划的策略整合；③客户关系的建立：④分析客户现行财务状况；⑤提出理财计划；⑥执行和监控理财计划。正确的次序应为（　　）。

收集客户个人信息的方法，不包括（　　）。

为组建小家庭和生育子女准备必要的财力；为充电学习和充实生活准备必要的资金；为购置房产准备首付资金；如果计划创业，为创业积累资金是（　　）个人理财的主要任务。

真正意义上的的个人理财生涯从(　　)开始。

有远大目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者的客户类型是(　　)。

货币型理财产品投资期限（　　），资金赎回（　　）。

货币型理财产品的投资方向是（　　）。

从事投资连结保险销售的人员应接受不少于（ ）个小时的专项培训，至少拥有1年以上的保险销售经验，并且无不良记录。

下列关于信托产品的风险的叙述，不正确的是（　　）。

适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是（ ）。

在进行基金转换时，基金注册与过户登记人以申请有效日为基金转换日（T日），以（　　）计算转出金额。

（　　）年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。

（　　）几乎与银行的活期储蓄同样便利。

根据《保险法》的规定，银行下辖各级经营机构开办保险代理业务．必须取得（ ）。

下列选项中，不属于银行理财产品特征信息的是（ ）。

从基金赎回角度来看，下列基金的流动性从高到低依次是（ ）。

股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于（ ）。

人们常说的“黄金存折”是指（ ）。

理财计划中的结构性存款具有衍生产品的性质，其管理方式应当是（　　）。

下列选项中，不属于寿险的是(　　)。

信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的(　　)担任保管人。

张先生有500元现金，1500元活期存款，20000元定期存款，价值5000元的股票，价值20000元的汽车，价值500000元的房产，价值10000元的古董字画。每月的生活费开销为1000元，每月需还房贷5000元，则他的失业保障月数为（ ）个月。

下列属于Excel表格计算净现值的特点的是(　　)。

下列财务计算器的操作中，说法正确的是(　　)。

关于年金系数表的说法，错误的是（　　）。

王先生投资上市公司股票获得分红5万元，以后每年的分红将按5%的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为13%，那么王先生投资的该公司的股票现值为(　　)。

李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10％，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为（ ）。

某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。着按单利计算，利率为5%。那么，他现在应存入( )元。

复利现值与复利终值的确切关系是(　　)。

某公司租入设备，每年年初付租金10000元，共5年，利率8％，租金的现值为（ ）元。

若某项目的净现值小于零，那么其折现率一般(　　)。

（ ）是使货币购买力缩水的反向因素。

某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%．5年后该项基金本利和将为（　　）元。

李老师欲为孙女建立教育基金，希望孙女未来10年每年年末得到3万元，若理财师推荐的理财产品年收益率为7％，则李老师需投入（ ）万元。(答案取近似数值)

张小姐看好某一项目，并投资20万元，希望能在12年后收回40万元，那么该项目的投资回报率约为(　　)。

小李购买理财产品，第一年收益为1000元，并以4%的速度增长下去，年利率为5%，则该理财产品的现值是(　　)元。

（　　）是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。

下列不属于金融市场的客体的是（　　）。

( )是指金融市场对宏观经济的调节作用。

（　　）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

房地产投资的优点不包括（　　）。

通过交易功能能够实现市场的价格发现功能，体现市场的（ ）。

下列基金具有“准储蓄”之称的是（ ）o

金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列不属于交易中介的是（　　）。

下列不属于我国货币市场组成部分的是（　　）。

下列不属于货币市场构成的是（　　）。

下列属于货币市场的是（ ）。

不属于保险产品显著特点的是（　　）。

邮票投资增值的多少取决于（　　）。

下列关于黄金投资特点的说法中，错误的是（ ）。

一般来说，债券价格与到期收益率成（ ）比，与市场利率成（ ）比。

以下债券中风险最高的是（　　）。

下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的(　　)

关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。

从国际银行业的发展经验看，个人理财业务具有（　　）优势。

中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是（ ）。

个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因，主要包括（ ）。

下列属于国内个人理财业务迅速发展原因的有（　　）。

理财师是国家金融政策和金融法规的传导者，因为（　　）。

自然人按民事行为能力可以分为（　　）。

应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列情形之一的，可以中止履行( )。

设立抵押权时，当事人订立的抵押合同应包括的条款有（ ）。

下列关于格式条款合同的说法，正确的有（　　）。

个人理财业务的客户可以是（　　）。

代理的特征包括（ ）。

客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（ ）。

下列关于企业经营理念发展趋势的说法中正确的是(　　)

理财师了解客户的渠道和方法有( )。

关于现金流量表，下列描述正确的是（　　）。

生命周期理论指出，家庭的生命周期一般可分为（ ）。

目前，对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自（　　）。

在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票，债券等有价证券业务的证券投资基金称为（ ）。

在产品要素中，与理财产品开发主体相关的信息主要包括（　　）。

风险偏好属于保守型的客户往往会选择（　　）等产品。

个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理可分为（　　）。

下列关于内含报酬率的说法，正确的有(　　)。

下列关于金融理财工具的特点及说法正确的有（　　）。

在制定保险规划前应考虑的因素有（　　）。

下列关于期末普通年金现值的说法，正确的有（　　）。

关于货币的时间价值，以下说法正确的是(　　)。

理财师在与客户的接触中要经历（ ）的阶段。

理财方案的执行过程中必然涉及许多其他领域的专业人士一起参与，包括（ ）。

银行在发行理财产品过程中，发布的产品目标客户信息包括（　　）。

客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（ ）。

根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（　　）。

退休养老收入一般分为（ ）三大来源。

下列各项属于客户理财目标的具体内容的有(　　)。

从交易对象的角度看，货币市场主要由( )等子市场组成。

按照交易标的物的不同，金融市场划分为（　　）。

下列关于金融市场的说法中，正确的有（ ）。

间接融资市场上融资方式的特征包括（　　）。

短期政府债券的特征包括（　　）。

下列哪些属于金融期权的要素?（　　）

当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。

专业考试是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。（　　）

同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿。

格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款。（　　）

市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。

从理财规划的角度，一般把客户信息分为基本信息和财务信息两方面。

货币型理财产品属于保守、稳健型产品。（　　）

封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。（　　）

张先生在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的终值为14587.56元。

在终值和计息期一定的情况下，贴现率越低，则复利现值越小。

信任是客户关系的基础。

家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。（　　）

对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。（　　）

财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。（　　）

个人既可以是金融市场上的资金供给方，也可以是资金需求方。（　　）