下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（ ）。

商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（　　）业务。

私人银行业务是一种向（ ）提供的金融服务。

以下属于理财顾问服务的是（　　）。

根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（ ）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。

在个人理财业务的形成与发展时期里，获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到（　　）人。

金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（ ）原则。

对于理财顾问服务，下列理解不正确的是（　　）。

理财证书认证的“4E”认证标准不包括（　　）。

（ ）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

以下国内机构中无法提供理财服务的是（ ）。

下列选项中，商业银行个人理财业务特点不包括（ ）。

在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这是理财顾问服务的（　　）。

商业银行对超过（　　）岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括（　　）。

商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后(　　)个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

在我国，以下各项中属于企业法人的是（　　）。

委托代理人转托他人代理，代理人要对自己所转托的人的行为负民事责任的情形是（ ）。

因重大误解订立的合同属于（ ）。

下列财产中可以抵押的是（　　）

2014年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。2014年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2015年小王破产。这100万债务应（ ）。

商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括（　　）。

理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，以下哪种情况是违规的?（ ）

根据规定，下列选项中不得抵押的是（ ）。

下列叙述错误的是( )。

下列关于委托代理的说法中，错误的是（ ）

外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（　　）美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理。

提供格式条款的一方（　　），该条款不一定无效。

法规是由(　　)依照相应法律进行细化后的规则，虽然效力不及法律，但更加贴近理财师的实际工作，是理财师执业中的主要依据。

外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。下列账户中，不属于按交易性质划分的是（ ）。

信托公司在开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于(　　)。

整个家庭的收入在（ ）达到巅峰，支出相对降低。

在日常工作中，（　　）是理财师与客户最常见的沟通方式之一

在家庭生命周期的形成期阶段，说法错误的是（　　）。

根据马斯洛需求层次理论,下列哪一项属于爱和归属感的需求?(　　)

（　　）反映的是风险客观上对客户的影响程度，同样的风险对不同的人影响是不一样的。

下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（　　）

张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的 积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（　　）。

理财师开展业务时,(　　)是了解客户、收集信息的最好时机。

面对不同客户时，下列应对技巧中不恰当的是（　　）。

张先生是兴亚银行的金融理财师,在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监,平时工作井井有条,但往往听不进同事的不同意见,固执已见,经常会对下属发火,生活中喜欢冒险,常做一些风险投资。张先生的这位顾客属于以下哪一类型?(　　)

商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这种理财产品属于（　　）。

商业银行应当制定并落实____和____措施，合规、有序的开展个人理财业务，保护客户合法权益。(　　)

对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是（　　）。

下来选项中，最安全的投资工具是（　　）。

证券投资基金的收益来源不包括（　　）。

在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担任（　　）。

关于债券型理财产品投资方向的说法中，哪一项不是债券型理财产品的资金主要投向（　　）。

一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（ ）。

一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（　　）具有保值增值的作用。

以下不是外资股的是（　　）。

货币型理财产品具有投资期限（　　），资金赎回（　　），本金、收益安全性高等主要特点。

人身保险新型产品的最大特点是将保险的基本保障功能和（ ）功能结合起来。

（　　）指标不能用来衡量债券的收益性。

下列关于退休规划说法正确的是（　　）。

张先生以10％N利率借款500000元投资于一个5年期项目。每年年末至少要收回（ ）元。该项目才是可以获利的。

根据资本资产定价模型，证券的期望收益率与该种证券的（ ）线性相关。

小李投资50000元于某理财产品，10年后小李将获得资产100000元，则根据72法则，小李投资的理财产品收益率为（ ）。

Excel表格的劣势有(　　)。

假定年利率为12％，每半年计息一次，则3年后该投资的有效年利率为（ ）。(答案取近似数值)

某客户年初存人银行1000元，在年存款利率为10％的情况下，年终其价值为1100元，则货币的时间价值是（ ）。

永续年金是一组在无限期内金额_____、方向_____、时间间隔_____的现金流。(　　)

(　　)一般不用来表示资金的时间价值。

商业银行下列做法正确的是（　　）。

发邮件时的注意事项不包括(　　)。

同事之间分享专业知识和工作经验，符合（　　）要求。

下列关于客户信息整理的说法中，错误的是（ ）。

理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的是（　　）。

下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是(　　)。①了解客户基本信息 ②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标，使其合理可行 ④征询客户的期望目标

任何理财咨询专业服务的必然条件是（ ）。

外资独资银行及其分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（　　）审批。

影响个人形象的因素中被称为“第二语言”的是(　　)。

下列理财客户的信息中，可以进行定量化衡量的是(　　)。

金融市场的主体是指（　　）。

按照（ ），金融市场划分为有形市场和无形市场。

下列不属于货币市场特征的是（ ）。

外汇市场中，（　　）之间的外汇交易市场决定了外汇汇率的高低。

房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的（　　）。

如进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进口成本，他应选择做（　　）。

在发行过程中，发行者一般不直接同持币购买者进行交易，需要有中间机构办理，即（　　）。

商业银行应按照（　　）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

下列不属于货币市场工具的是(　　)。

通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化为投资，进而促进经济发展，这是金融市场的(　　)。

金融市场包含了金融资产的交易机制，其中最主要的价格机制不包括( )。

近因是指（　　）。

下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是（　　）。

保险产品的直接保险形式是（ ）。

房地产的投资方式不包括（ ）。

私人银行业务的特征不包括（ ）。

若想调用次要功能键，需要按(　　)键和主键。

关于社会环境对个人理财的影响，下列的叙述正确的有（　　）。

合格理财师的标准可以概括为（　　）。

我国金融机构的理财师的职业道德要求有（ ）。

下列属于个人理财业务对商业银行积极作用的有（　　）。

理财师的社会责任包括（ ）。

个人外汇按照交易性质可以区分为（　　）个人外汇业务。

自然人是基于出生而取得民事主体资格的人，包括（　　）。

根据《民法通则》的规定，不可以开办个人理财业务的包括( )。

下列关于有限合伙人转让合伙企业的出资的表述，正确的有（　　）

按照我国法定夫妻财产制，夫妻共同财产的范围包括婚姻关系存续期间( )。

《民法通则》规定，法人应当具备的条件有（　　）。

《合同法》第二条第一款规定：“本法所称合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间( )民事权利义务关系的协议。”

下列情形中，代理人须承担民事责任的有（ ）。

在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有（　　）。

基金份额上市交易，应当符合的条件有（　　）。

《商业银行理财产品销售管理办法》中规定的销售文件包括（　　）。

下列选项中，属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有(　　)。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强（　　）。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循的原则有( )。

下列属于客户定性信息的有（　　）。

在合理的利率成本条件下，个人信贷能力应取决于（ ）。

根据生命周期理论，个人的消费支出与(　　)有关。

QDII基金挂钩类理财产品的挂钩标的包括（ ）。

债券型理财产品是以（　　）为主要投资对象的银行理财产品。

在进行另类资产投资时，需承担的风险有（　　）。

商业银行研发新的投资产品，应当(　　)。

下列选项中，属于影响基金类产品收益的因素的有（ ）。

李小姐在某项目上的初始投资为20万元。在5年当中．第1年年末追加投资2万元，第2年盈利3万元，第3年盈利8万元，第4年亏损1万元，第5年盈利6万余。并在第5年年末出售该项目，获得24万元。如果必要收益率为10％，请问李小姐投资该项目内部收益率和净现值，以及是否值得投资?（ ）

下列关于年金的说法正确的有（ ）。

下列关于货币时间价值的说法，正确的有(　　)。

客户信息收集的具体步骤包括(　　)。

合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的（　　）是最好的评价标准。

下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（　　）。

电话沟通时的注意事项包括(　　)。

理财目标的确定原则包括（ ）：

与有形市场相比，无形市场具有以下（ ）典型特征。

金融市场的交易对象有（　　）。

下列属于直接融资的有( )。

下列关于银行承兑汇票特点的论述，正确的有（　　）。

以下关于金融衍生品市场功能的说法，正确的有（　　）。

20世纪80年代是国外个人理财业务日趋成熟的时期。

理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。

代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任。（　　）

自然人的民事权利能力，具有平等性，不可转让性等特征，始于18周岁终于死亡。

委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，必须事先取得被代理人的同意。但在紧急情况下，为了保护被代理人的利益而转托他人的除外。

理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。（　　）

自我实现的需要是努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物。（　　）

结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。（ ）

在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。

对于一个投资项目，净现值小于零，表明该项目在其投资回报率要求下是可行的。（　　）

同样的期限和利率，按复利计算的终值大于按单利计算的终值。（ ）

对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部的，单项的财务安排或投资产品组合的调整，也可能是较大规模或整体方案的修改。（　　）

FABE法则是指销售人员运用产品的特征F和优势A作为支持，把产品的利益B和潜在顾客的需求联系起来，详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客的需求，并用证据E来说服顾客。

金融市场上有固定的货币资金供应者和需求者，并且角色不会发生变化。（　　）

间接融资具有不可逆性。（　　）