按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和（）。

张先生买入一张10年期、年利率8％、市场价格为920元、面值1000元的债券，则他的即期收益率是（）。

根据货币时间价值概念，下列不属于货币终值影响因素的是()。

房地产价格构成基本要素不包括（）。

一般情况下，市场利率上升的影响是( )。

收藏品价格的影响因素不包括()。

理财师职业特征中的()要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

某房地产投资项目的名义利率为15%，试计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为（）。（答案取近似数值）。

（）原则要求理财师在开展理财业务过程中，要勤恳周到、及时有效地完成工作。。

以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。

2007年3月，()首开私人银行业务。

理财师的工作流程的第一步是（ ）。

封闭式基金信息披露，单位资产净值（ ）至少公告一次。

对于基金而言，利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共担是指()。

从客户等级来看，理财业务客户范围()，服务种类()。

在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。

某投资产品年化收益率为10％，张先生今年投入5万元，五年后按年复利计算比按单利计算他将多获得（ ）元。(答案取近似数值)

下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是()。

根据《民法总则》的规定，代理人（ ），法定代理终止。

下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是（ ）。

相对于资本市场，货币市场具有的特征是（ ）。

（ ）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。

下列属于金融中介中，交易中介的是（）。

风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。

根据《民法典》的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。

下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。

下列关于期货合约的特征，描述不正确的是()。

根据投资理念不同，基金可以分为()。

金融互换是通过（ ）进行的场外交易。

理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品，到期一次还本付息。2010年5月1日，小王投资20000元购买该理财产品，四个月后到期。该产品实际年收益率为4．8％。一年按365天计算，则理财收益约为（ ）元。

理财目标确定的SMART原则不包括下列（ ）。

下列关于ETF和LOF的说法中，错误的是()。

在高峰期，个人的主要理财任务是()。

根据《《民法典》的规定，下列说法不正确的是()。

在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在__________，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是__________。（ ）

理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（ ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（ ）步骤可以简化。

()是基金投资固定收益类资产的主要收益来源。

根据代理权产生的根据不同对代理进行分类，其中包含（ ）。

（ ）不可以作为资产证券化业务的基础资产。

影响货币时间价值的首要因素是（ ）。

赵先生8年后退休，他打算为退休后准备一笔旅游基金。理财经理为他推荐一款固定收益率为7％的基金产品，赵先生决定每年存入5000元。那么赵先生退休后能获得多少旅游基金?（ ）

设立个人独资企业应具备的条件不包括()。

从基金赎回角度来看，债券型基金一般是（ ）到账。

某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（ ）。

开放式基金和封闭式基金份额的价格基础分别为（ ）。

商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。

商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）。

根据民事法律制度的规定，下列关于代理的说法，错误的是（ ）。

下列关于债券特征的描述，错误的是（ ）。

在普通合伙企业中，合伙人对合伙企业的债务承担（ ）。

保险代理人是指根据()的委托，向保险人收取佣金，并在()授权的范围内代为办理保险业务的机构或个人。

下列选项中，不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。

房贷险的第一受益人是（ ）。

下列金融衍生品种类，不属于按基础工具的种类划分的是()。

国外个人理财业务的成熟时期是()。

（ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

下列关于期货资产管理产品中量化打新类产品的说法，正确的是（ ）。

以下属于理财顾问服务的是（ ）。

个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。投资人自行清算的，应当在清算前（ ）内书面通知债权人，无法通知的应当予以公告。

在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流是()。

根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。

周先生现在40岁，准备60岁退休。退休之后每年末领取养老金3.6万元，最少领取25年。假定退休之后的投资收益率为4%，则该笔养老金在退休时刻的现值是（ ）万元。

客户用10万元进行投资，年利率为12%，每季度计息一次，2年后的终值为（ ）万元。

马斯洛需求层次理论认为，人的最高需求是（ ）。

关于个人生命周期中的稳定期，下列说法错误的是（ ）。

以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中，错误的是（ ）。

理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。

下列金融市场中，不属于货币市场的是()。

一笔500万元的借款，借款期为5年，年利率为8%，若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率（ ）。（答案取近似数值）

我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（ ）。

投资人以950元的净价买入一张面值为1000元的10年期债券，票面利率为10％，若债券发行人拟在1年后以1060元的净价回购该债券，则投资人持有该债券的实际收益率为（ ）。(答案取近似数值)

理财师在投资规划中最重要的工作是（ ）。

风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。

根据《民法典》关于继承顺序的规定，下列不属于第一顺序继承人的是（ ）。

下列关于我国银行理财产品市场第四阶段的说法中，错误的是()。

下列金融交易中涉及货币市场工具的是（ ）。

如果从第1年开始到第10年结束,未来每年年末获得10000元,如果年收益率为8%,则这一系列的现金流的现值是（ ）元。（答案取近似数值）。

金融市场可以按照（ ）分为发行市场、二级市场。

居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是（）。

某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，每月还款377.8元，3年结清，假设利率为12％的单利。采用复利计算的实际年利率比12％高（ ）。

下列不能作为财产保险标的的是（ ）。

小吴每年年初存入住房基金15000元，利率为10％，5年后的本息和为()元。

(答案取近似数值)

按照马斯洛需求层次理论的划分，对信心、成就的需求属于()。

根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

孩子10年后读大学，届时大学学费为每年2万元，连续4年，教育金投资产品的年报酬率为6％，如果采用现在一次性投资的方式，约需要投资（ ）元。（不考虑学费成长率，学费是年初缴纳，投资为年末投入）

当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。

下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。

下列选项中，不属于外汇市场功能的有（）。

影响黄金价格变动的因素包括()。

下列关于合伙企业和合伙人的表述，正确的有()。

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括()。

下列关于信托类产品的流动性及收益情况的描述中，正确的有（ ）。

已知一个投资项目的净现值NPV为2194．71，该项目的回报率要求是5％，以下说法正确的有（ ）。

深证系列综合指数包括( )。

债券投资具有的风险包括（ ）。

下列关于金融市场特点的说法，正确的有（ ）。

根据规定，销售保单利益不确定的保险产品，存在()的情况时，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

保险的相关要素有()。

关于理财师的职业特征中的顾问性、专业性和综合性的特点，以下说法正确的是（ ）。

下列关于股票市场的说法，正确的有（ ）。

下列关于国债的表述中，正确的有（ ）。

家庭消费支出规划主要包括（ ）等。

影响电话效果的三要素有()。

下列属于设立个人独资企业应当具备的条件的有（ ）。

下列属于间接融资的特征的有（ ）。

人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（ ）。

下列关于个人生命周期的退休期理财活动的表述中，正确的有（ ）。

影响货币时间价值的主要因素包括（ ）。

按照产品投资性质不同，商业银行理财产品主要可分为（ ）。

下列哪些属于金融市场的功能（）

王某与赵某于2016年5月结婚。2017年7月，王某出版了一本小说，获得20万元的收入。2018年1月，王某继承了其母亲的一处房产。2018年2月，赵某在一次车祸中受到重伤，获得6万元赔偿金。在赵某受伤后，许多亲朋好友来探望，共收礼1万元。对此，下列表述正确的有（ ）。

下列关于黄金理财产品的说法，正确的有（ ）。

保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中，不得有（ ）等行为。

商业银行理财产品面临的风险有()。

短期政府债券市场的特点包括()。

人身保险中分红险的收益风险来源于（ ）。

目前大多数银行按照客户AUM即管理资产对客户进行分类，AUM一般包括（ ）。

下列属于时间价值基本参数的有（ ）。

我国期货交易的制度主要有()。

基金销售机构从事基金销售活动，不得出现的情形有()。

下列投资者中，符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》合格投资者要求的有（ ）。

根据《中华人民共和国公司法》的规定，以下机构中，可以发行公司债券的机构有()。

商业票据的特点包括（ ）。

下列关于LOF的表述，正确的有（ ）。

下列属于金融市场的微观经济功能的有（ ）。

与封闭式基金相比，开放式基金的特点包括（ ）。

下列各项属于金融市场构成要素的是()。

家庭成长期的储蓄主要表现为：收入达到巅峰，支出稳中有降，是募集退休金的黄金时期。()

目前银行代理保险业务的主流产品是分红型和万能型保险产品，在提供一定保障的同时兼有储蓄、投资功能。()

根据《民法典》，只有十八周岁以上的自然人才可能是完全民事行为能力人。（ ）

资本利得是基金收益的重要组成部分。（ ）

财富管理业务是面向所有客户提供的基础性服务。()

不满八周岁的未成年人为无民事行为能力人。

客户贡献度指标中的综合贡献=综合收益+运营成本。（ ）

凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”来记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。()

中央银行参与金融市场的目的不是筹措资金或获利，而是为了实现货币政策目标，调节经济和稳定物价。（ ）

合伙制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。(　　)

境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。（）

理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件，譬如子女上大学的时间是硬性的，购买住房也有具体时间或区间，否则目标也就失去了意义。同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）

男士着装的三大禁忌是：袖口商标没有拆；正规场合穿黑皮鞋、白袜子；正规场合长袖衬衫配领带。（ ）

无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范，这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。（ ）

银行理财顾问服务可以提供投资建议。()