（）是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。

下列哪一项不属于设立合伙企业的条件（）

个人理财业务的形成与发展时期是（）。

子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的哪一阶段？（ ）

商业银行应向投保人提供完整的合同材料，不包括（ ）。

下列哪一项不属于社会保险的特点？（ ）

（）是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖，从而实现对指数的买卖。

政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助，每年年底支付，第一年为15万元，并在往后每年增长5％，贴现率为10％，那么这项教育补助计划的现值为()万元。

如果小明每年存款1000元，年利率为10％，那么5年后获得的本利和是（ ）元。

按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为()。

下列关于股票市场的说法，错误的是()。

理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这体现了()的职业道德准则。

关于单利和复利的区别，下列说法正确的是()。

李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（ ）。

下列哪一项不属于货币市场的特征?（ ）

一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是（ ）。

下列不属于黄金T+D连续竞价交易时间的是（ ）。

已知利率为10％，9年期的期末普通年金终值系数为13．579，11年期的期末普通年金终值系数为18．531，则10年期的期初年金终值系数为()。

下列选项中，不属于影响电话效果的要素的是()。

上市公司通过在股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。

根据规定，不属于合同履行的抗辩权的是()。

程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（ ）。

一般而言，其他条件不变时，债券的价格与收益率（ ）。

关于客户分类，下列说法正确的有（ ）。

按照（ ）基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

李先生准备五年后买房，现在开始准备首付款。理财师为他推荐一款年化收益率为7％的基金产品，如果李先生每年年末投资2万元，那么5年后，李先生的购房首付款是（ ）万元。(答案取近似数值)

假定一项投资的年收益率为20％，每半年分红一次，则实际年化收益率为（ ）。(答案取近似数值)

以下不是调查问卷的优势的是（ ）。

下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究，描述错误的是（ ）。

下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。

某项投资的年利率为5％，某人想通过一年的投资得到1万元，那么其在当前的投资应该为()元。(答案取近似数值)

金融市场的中介可以分为（ ）。

某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10％，5年后该项基金本利和将为（ ）元。

格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。

按照《证券投资基金销售管理办法》，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是()。

小李投资50000元于某理财产品，10年后小李将获得资产100000元，则根据72法则，小李投资的理财产品收益率为（ ）。

贾先生今年60岁，妻子55岁。贾先生目前有银行存款20万元，贾先生每年支出5万元，妻子每年支出3万元，目前两人无子女也无老人赡养。用遗属需求法来估算，以遗属生活费的需求来投保，若配偶余命还有20年，以2％折现，贾先生应买入寿保险金额为（ ）万元。（答案取近似数值）

下列（）不属于银行理财产品要素所包含的产品特征信息。

甲方案在3年中每年年初付款500元，乙方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10％，则两个方案第3年年末的终值相差()元。

一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（ ）黄金，从而导致黄金价格的（ ）。

个人提取外币现钞当日累计等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

股市为股票的流通转让提供了场所，使股票的发行得以延续，这体现了股票市场的()功能。

八周岁以上的未成年人为（ ），（ ）独立实施纯获利益的民事法律行为。

申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）。

一般而言，设立合伙制私募基金时GP的出资比例可以是（ ）。

QDII基金在我国()设立，从事()投资。

下列不属于个人生命周期的是()。

以下不属于现金管理类理财产品特征的是（ ）。

一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（ ）。

家庭的生命周期主要包括()。

张先生投资10000元于一项期限为2年，年息5%的债券（按年计息），按复利计算该项投资的终值为（ ）元。

理财顾问服务所能提供的功能不包括（ ）。

一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。

保险规划具有其他投资理财工具不可替代的功能之一是()。

商品及衍生品投资市场较为分散，具有（ ）波动性、（ ）杠杆等特点。

假定投资者小王购买了某产品，该产品的当前价格是82．64元，2年后可达到100元，则小王获得的按复利计算的年收益率为（ ）。（答案取近似数值）

下列属于夫妻一方财产的是（ ）。

（）是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。

在了解、收集客户相关信息时，专业理财师要做的是（ ）。

李先生准备投资一笔钱用于8年后为儿子购置一套婚房，预计需要50万元作为首付，现有一个期望收益率为6％的基金产品非常适合他，那么他需要为购房准备的投资资金是（ ）万元。

下列关于“港股通”的表述中，正确的是（ ）。

下列选项中，不属于按客户风险态度分类的是()。

证券投资基金的收益水平取决于基金管理人管理运用基金资产的能力，一般而言，收益主要来源不包括（ ）。

同样用10万元买股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（ ）。

在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。

根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构保存录音录像资料的时间为（ ）。

外汇具备的特点不包括()。

从法律角度看，保险是一种合同行为。（ ）向保险人交纳保险费，保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。

下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（ ）。

多期中的终值，与时间、利率关系为（）。

()在本质上是开放式基金。

QDII产品投资金融衍生品应限于（ ）。

下列哪项不属于免责事由?（ ）

一般而言，()由于投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高，通常被作为活期存款的替代品。

大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。

在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。

以下不是债券市场的功能的是（ ）。

中国证监会依法注销基金销售机构业务许可证，并予以公告的情形不包括()。

张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。

商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。

艺术品投资具有较大的风险，不属于其原因的是（ ）。

境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值______以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值______的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）

某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是（ ）合约。

下列关于内部收益率的说法中，正确的是()。

假定小刘每年年末存入银行10000元，年利率为10％，按年复利计算，到期一次还本付息。则该笔投资3年后的本息和为（）元。(不考虑利息税)

保险公司应当在划扣首期保费（ ）小时内，或未划扣首期保费的在承保（ ）小时内，以保险公司名义，通过手机短信、微信、电子邮件等方式，提示投保人。

下列关于间接融资说法不正确的是（ ）。

下列各项资产中流动性最差的资产是()。

下列不属于个人理财业务相关主体的是（ ）。

在国际货币市场上最典型、最有代表性的同业拆借利率是（ ）。

著名的国际金融中心包括（）。

个人理财业务成熟时期，其开始向专业化发展的表现有()。

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括()。

外汇市场在市场中扮演重要的角色，下列属于其功能的有()。

贵金属产品投资所面临的主要风险有（ ）。

成长型基金与收入型基金的区别有()。

比照家庭生命周期，可以按年龄层把个人生命周期分为六个阶段：（ ）、退休期。

广义的外汇包括（ ）。

《民法典》中规定违约责任的承担形式包括()。

世界上主要的自由外汇市场包括()。

金融市场的中介包括（ ）。

关于混合类理财产品，下列说法正确的有（ ）。

ETF特征包括（ ）。

理财目标确定必须遵循SMART原则，即()。

法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织，法人成立的要件( )。

下列金融工具中属于直接融资工具的有（ ）。

万能保险是一种（ ）的人身保险新型产品。

具有完全民事行为能力人的有（）。

下列关于年金的计算公式中，正确的有()。

商业银行选择合作保险公司时，应当充分考虑其（ ）。

下列属于现金管理类理财产品特点的有（ ）。

根据规定，个人外汇账户按账户性质可分为()。

根据《民法典》第三百九十五条和第三百九十六条的相关规定，债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押的有()。

以下对于采取格式条款订立合同的理解中正确的有（ ）。

基金的特点包括（ ）。

设立个人独资企业应当具备下列条件：（ ）。

下列属于银行代理理财产品销售原则的是（ ）。

下列关于私募基金的说法，正确的是()。

在理财产品销售过程中，下列行为正确的有（ ）。

黄大伟现有5万元资产与每年年底1万元储蓄，以3％实质报酬率计算，在下列目标中无法实现的有（ ）。（各个目标之间没有关系，答案取近似数值）

下列关于银行代理信托类产品的特点正确的有（ ）。

理财师当面向客户解释理财规划书的内容时，应做到()。

下列属于发展代理理财产品业务作用的有（ ）。

商业银行及其保险销售从业人员应向投保人提供完整合同材料，包括（ ）。

代理人知道或者应当知道代理事项违法仍然实施代理行为，或者被代理人知道或者应当知道代理人的代理行为违法未作反对表示的，由（ ）承担责任。

人身保险新型产品包括（ ）。

理财师进行信息收集的具体步骤包括（ ）。

下列选项中，属于代理的法律责任的有（ ）。

刘先生计划投资50万元到某项目中，希望在若干年后可以获得100万元，如果按照72法则估算，下列可大致达到预期目标的有（ ）。

下列金融交易中属于资本市场交易的项目有()。

对于高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行业务满足其投资需求。()

自由外汇市场中每笔外汇交易从金额、汇率、币种到资金出入境都没有任何限制，完全由市场供求关系决定。()

按照利息的支付方式不同，可以将债券划分为附息债券、一次还本付息债券和贴现债券等。()

银行代理服务类业务属于商业银行的表内资产负债业务。（ ）

对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理时，年度总额分别为每人每年等值3万美元。（ ）

按照《分红保险精算规定》，保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的80％。（ ）

法人是以自己的财产独立承担责任的组织，以盈利为目的。（ ）

市场有效性的外生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。（ ）

理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分。（ ）

管理费用通常是作为普通合伙人基金运营和管理的费用，是普通合伙人主要的报酬方式。（ ）

2005年初出现了国内首个人民币结构性理财产品，以人民币本金投资，利用海外成熟的金融市场分享国际市场金融产品的收益。（ ）

理财师要做好反洗钱相关工作，树立正确的反洗钱意识。(　　)

银行承兑汇票的第一债务人是出票人。（ ）

在其他条件不变的情况下，随着折现率的提高，未来某一款项的复利现值将逐渐增加。()

黄金T+D无交割时间限制。()