假定一项投资的年利率为20％，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）

下列哪一项不属于银行代理信托类产品的特点（）

不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中对收益性需求最大，投资组合中债券比重最高的时期是（）。

商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是()。

根据客户类型，下列哪一项不属于对银行理财业务的分类（）

证券交易所属于（ ）。

货币之所以具有时间价值的原因不包括（ ）。

下列投资组合中，适合即将退休的投资人的是（）。

下列融资方式中，不属于直接融资方式的是()。

根据生命周期理论，个人在维持期的理财特征是()。

关于个人理财业务，下列说法不正确的是()。

下列关于基金特点的表述，不正确的是()。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是()。

社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上买入债券，投放货币，这体现了货币市场的()。

在通货膨胀条件下，下列叙述正确的是()。

下列关于外汇市场的说法，错误的是()。

退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括()。

与普通的保障型保险产品相比，人身保险新型产品的特点不包括()。

下列投资组合流动性最差的是()。

下列基金中，投资对象常常是风险较大的金融产品的是()。

下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。

已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是()。

理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。

①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。

商业银行的QDII产品投资行为被禁止的是（ ）。

对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估频率取决于很多因素，其中不包括（ ）。

李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12％，李先生现在应投资（ ）元。（答案取近似数值）

下列关于股票的说法中，正确的是（ ）。

根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于（ ）。

执行理财规划方案的原则不包括()。

财富分配和传承规划是当事人提前通过制订财产分配方案，并选择（ ），将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时，财产能够根据自己的意愿分配、处置。

下列关于复利终值的说法，错误的是（）。

商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。

李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3％的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金?（ ）

从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务发展的原因不包括()。

下列哪一项不属于黄金T+D产品具有的特点?（ ）

作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（ ）。

小程与A商行签订了一份购买理财产品的合同，合同中包含一些A商行预先拟定，且在订立合同时未与客户协商的条款。该条款属于（ ）。

主要投资于风险相对较高的各类资产，基础资产收益波动较大，一定程度上将影响客户投资本金的安全，该类产品风险评级为（ ）。

证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中公募是指（ ）推销证券。

某企业年初借得50000元贷款，10年期，年利率12％，每年年末等额偿还。已知年金现值系数为5．6502，则每年应付金额为（ ）元。（答案取近似数值）

目前，商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包括()。

根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。

某人拟存入一笔资金以备3年后使用，他3年后所需资金总额为34500元。假定银行3年存款利率为5％，在单利计息情况下，目前需存入的资金为（ ）元。（答案取近似数值）

财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入不包括（ ）。

根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担（）。

从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（ ）。

认为个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（ ）。

某企业拟建立一项基金计划，每年年初投入100万元，若利率为8％，3年后该项基金本利和将为()万元。(答案取近似数值)

非营利法人不包括（ ）。

下列关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（ ）。

财产保险是以（ ）为保险标的的一种保险。

基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。

关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是()。

保险公司核保时应对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，（ ）不属于

不得承保的情况。

银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务是（ ）。

（ ）业务的服务对象主要是高净值客户。

（ ）是指由基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资经历，挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理，以投资子账户委托形式让基金经理负责投资管理的一种投资模式。

退休养老收入的三大来源不包括（ ）。

王先生购买了一套价值400万元的房产，首付160万元，其余向银行贷款，贷款期限20年，贷款年利率为8％，按月等额本息还款。则王先生每月的还款额为（ ）万元。(答案取近似数值)

通过金融市场的()功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。

（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。

根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外汇现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。

理财师“4E”资格认证的首要环节是()。

外汇市场的典型特征是（ ）。

在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。

《民法典》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精神状况做如下分类（ ）。

下列不能成为民事法律关系主体的是（ ）。

商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级。

下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（）。

根据合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。

下列关于一般情况下客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中，正确的是（ ）。

小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在______进行交易，这笔交易是在______之间进行的。（）

下列选项中，不属于现金管理类理财产品特点的是()。

下列关于收藏品的说法，错误的是（ ）。

遗产的第一顺序继承人不包括（ ）。

按照适合性原则，投资不同风险等级产品的投资人应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力，对于谨慎型投资者来说，其风险承受能力（ ），适合的理财产品包括（ ）产品。

下列各项中，属于民事法律行为的是（ ）。

方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4％。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在（ ）岁退休。（答案取近似数值）

（ ）是指其财产或者人身受保险合同保障的人。

下列哪一项不属于股票市场的功能?（ ）

下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。

下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。

下列不属于货币市场构成的是（ ）。

下列不属于债券收益来源的是（ ）。

根据《民法典》的规定，()情形下合同中的免责条款无效。

（）是资金需求者和供给者之间的纽带。

第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6％，那么，在第（ ）年年末，可以得到100万元。（答案取近似数值）

下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。

下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价格的不同进行分类的是()。

()负责制定理财业务的行业规范。

在期货交易中，应当强行平仓的情形包括( )。

下列关于开放式证券投资基金的表述中，错误的是（ ）。

假设名义利率为12％，当利息在一年内复利两次时，其实际利率与名义利率之间的关系错误的有（ ）。

关于各种基金的特点，下列表述正确的有()。

关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。

艺术品投资的风险主要体现在()。

设立私募基金或者推荐有限合伙时对投资人数及数额的要求包括（ ）。

按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为（ ）。

"4E"的组成部分有()。

资本市场是筹集长期资金的场所，一般而言，资本市场是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场，包括（）。

年金是指一定时间内每期等额收付的系列款项，下列属于年金形式的有（ ）。

货币之所以具有时间价值，其原因主要有（ ）。

信托的种类可根据形式和内容的不同进行划分，其中按信托关系建立的方式可以分为（ ）。

按照客户类型分类，理财业务可以分为（ ）。

根据产品风险等级的不同，商业银行理财产品一般可分为（ ）。

下列属于货币市场的是（ ）。

根据投资者人数的不同，私募类券商资产管理计划可分为（ ）。

一般而言，下列关于债券价格风险的表述，正确的有（ ）。

下列选项中属于金融市场功能的有（ ）。

下列不属于商业银行QDII产品可投资范围的是()。

下列关于净现值的说法中，正确的有()。

销售保单利益不确定的保险产品，包括（ ）等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等。

下列属于客户基本信息的有（ ）。

互联网技术的发展，使得金融机构与目标客户实现沟通，达成交易途径和手段呈现（ ）的特点。

接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有()。

委托代理终止的情形包括()。

根据《商业银行理财业务监督管理办法》的规定，下列关于理财产品宣传的表述，正确的有()。

债券的收益主要来源于()。

教育规划包括（ ）。

大额可转让定期存单（CDs）是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。下列关于其说法正确的有（ ）。

下列属于重要不紧急的事件的是()。

下列关于记账式国债的说法，正确的有（ ）。

基金子公司产品特征有（ ）。

按照产品风险分类，我国银行理财产品可分为()。

外汇市场的功能，包括()。

金融远期合约的缺点表现在（ ）。

期货资产管理产品的特征包括（ ）。

期初年金与期末年金的换算关系成立有（ ）。

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估。下列属于风险承受能力评估依据的有（ ）。

下列关于电子式储蓄国债的说法，正确的有（ ）。

Excel软件已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。

接触客户主要是为了收集信息和了解客户。（ ）

由拆借双方当事人协定的同业拆借利率完全由市场拆借资金的供求状况决定。()

在财产保险中，投保人必须是被保险财产的所有者，当发生保险事故后，享有赔偿请求权。()

短期政府债券具有违约风险小、流动性强、收入免税等特点。（ ）

一般而言，邮票发行量不固定。（ ）

凭证式国债提前兑取时，按照当天活期存款利率计算利息。()

权益类理财产品是指主要投资于权益市场的理财产品，基金（FOF）型理财产品、私募理财产品等，不属于权益类理财产品。（ ）

理财目标必须具有合理性和可能性，因为客户现在的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。()

ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票，这是ETF有别于其他开放式基金的主要特征之一。()

八周岁以上十六周岁以下的未成年人是限制民事行为能力人。（ ）

综合理财规划是“线”性的，而单项目标理财规划考虑的是“面”。（ ）

我国理财师的社会责任之一是理财师是金融市场的监督者。()

风险偏好型客户，对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会。（ ）

投资基金的资产运作风险即是基金的系统性风险。()