目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（　　）。

《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（　　）。

商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（　　）。

银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（　　）

根据《民法典》的相关规定，下列关于夫妻财产的表述，错误的是（　　）。

下列关于债券的描述，错误的是（　　）。

某集团从2012年到2019年每年年底存入银行100万元，存款利率为5%，按复利计算2020年初可累计约（　　）万元。

下列客户信息中不属于财务信息的是（　　）。

以下各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（　　）。

某银行代理销售A货币型基金，客户经理可以从银行代理的售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟属于稳健型投资者，其投资组合中已经包括了200万元的A基金，占其投资组合比重为40%，小张为了获得业绩奖助，建议刘伟再购买200万元A基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（　　）。

一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（　　）。

基金申购采收“（　　）”原则，投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公布。

下列投资渠道中，不属于个人投资者参与国内货币市场投资渠道的是（　　）。

理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征的（　　）。

关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（　　）.

根据《民法典》的相关规定，下列关于继承权的表述，错误的是（　　）.

下列属于家庭流动资产的是（　　）.

假定某客户投资70万元于某理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（　　）年的间可以回收100万元。（答案取近似数值）

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是（　　）。

下列金融工具中不属于货币市场工具的是（　　）.

下列黄金产品通常被称为“黄金存折”的是（　　）。

根据《民法典》的相关规定，下列属于不动产的是（　　）。

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（　　）

根据《商业银行理财业务监督管理力法》，商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为（　　）。

与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（　　）。

一般而言，下列关于股票和债券特征的表述中，错误的是（　　）。

包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品是（　　）

李女士想在5年后得到10万元，目前有两种方案可供选择:A方案，现在存入一笔钱，按照每年4.5%的单利计息；B方案，现在存入一笔钱，按照每年4%的复利计息。李女士如何选择才对自己有利（　　）。

个人携带外币现钞等入境，超过等值（　　）美元的应向海关书面申报。

保险公司和银行合作是为了利用银行（　　）方面的优势。

私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人，下列属于营利法人的是（　　）

下列选项中，属于间接融资工具的是（　　）

下列银行理财产品的销售行为中，错误的是（　　）

在目前国内理财市场业务模式格局中，互联网金融机构主要服务于（　　）

某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（　　）元资金

下列关于港股通的表述，错误的是（　　）

保险原则是在保险发展过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则，这些原则作为人们进行保险活动的准则，始终贯穿于整个保险业务，这些原则不包括（　　）。

某增长型永续年金明年将分红1.30元，并将以5%的速度持续增长，年贴现率为10%，那么该年金的现值是（　　）元。（取近似数值）

个人生命周期（　　）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资组合风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。

基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象提供的个性化财产管理服务，单个账户人数上限为（　　）人。

下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（　　）

根据《个人独资企业法》，下列说法错误的是（　　）

李先生夫妇即将退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（　　）

根据《商业银行代理保险业务管理办法》，商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（　　）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。

下列关于生命周期理论的表述,正确的是（　　）

根据《商业银行代理保险业务管理办法》，下列表述正确的是（　　）.

开放式基金单位的交易价格主要取决于（　　）.

因重大误解订立的合同属于（　　）.

金融市场引导众多分散的小额资全汇聚并投入社会再生产。这是金融市场的（　　）.

某企业有一笔资金收入，有两种领取方式，一是立即可取得100万元，二是5年后可取得200万元。如果当前有一个投资机会，年复利收益率为20%，每年计息一次，则下列表述正确的是（　　）。

如果第1年年初投资100万元，希望在第10年年末得到340万元，假设投资的年收益率（必要回报率）是8.0%，则需每年年末追加投资（　　）万元。（答案取近似数值）

下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（　　）。

下列属于个人理财规划核心内容的是（　　）。

下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（　　）。

下列对《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》内容的表述，错误的是（　　）。

一般而言，在理财师为客户服务的过程中，需要收集客户的家庭和财务信息，比较恰当的方法是（　　）。

理财顾问服务与银行一般性业务咨询活动的最主要区别是（　　）.

一般情况下，下列属于期末年金的是（　　）.

合伙制私募基金（　　）即私算基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（　　）共同组建一只有限合伙制私募基金。

信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，下列关于其特点的描述，错误的是（　　）

根据《民法典》的相关规定，下列表述错误的是（　　）.

执行理财规划方案的原则不包括（　　）

关于债券的下列说法，错误的是（　　）

客户张某被外管局列入“关注名单”后，若再次办理结售汇业务，下列说法正确的是（　　）

根据《分红保险精算规定》，保险公司每一会计年度向分红险保单持有人实际分配盈余的比例应不低于当年可分配盈余的（　　）。

理财产品包含的相关交易工具面临的风险不包括（　　）。

王先生到银行存入1000元，假设年利率是5%，5年后单利终值是（　　）元。（取近似数值）

一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排序，正确的是（　　）

下理对产品中，（　　）主要投资于存款、债券债权类资产。

金融期货合约的特征不包括（　　）

下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（　　）

我国对个人结汇和墙内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（　　）万美元。

从客户风险态度分类来说，在下列选项中。风险厌恶型客户会选择（　　）

检据《商业银行理财业务监督管理办法》,公募理财产品的单一投资者销售起点金额为（　　）。

下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则的表述，错误的是（　　）

投资顾问在银行理财产品运作中所提供的顾问服务内容主要包括（　　）.

下列关于LOF的表述，正确的有（　　）.

一般而言，下列属于货币市场特征的有（

商业银行代理理财产品销售应遵循的原则有（　　）.

理对财师在分析客户家庭财务状况时，需了解的定量信息的有（　　）。

一般而言，在理财活动中，家庭风险管理规划涉及的主要保险品种包括（　　）

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，以下可接受投资者委托，并对受托财产进行投资和管理，从事资产管理业务的机构有（　　）。

构成房地价格的基本要素有（　　）.

目前，我国银行代理可记名、可挂失的国债种类有（　　）.

下列属于我国主要资本市场的有（　　）.

关于普通年金现金流的特征，下列表述正确的有（　　）

根据《民法典》的相关规定，第一顺序继承人包括（　　）.

下列选项中可以出质的有（　　）

签订的合同如有（　　）情形时。当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。

根据生命周期理论，个人生命周期阶段包括（　　）.

单身创业时代，是个人财务的建立与形成期,这一时期有很多重要的理财任务。因此应当（　　）

个人外汇业务按照交易性质区分为（　　）

下列关于个人理财业务的表述,正确的有（　　）

目前大多敌银行按照客户AUM即管理资产对客户进行分类，AUM一般包括（　　）.

一般而言，下列风险中，长期国债面临的主要风险包括（　　）.

商业银行银行理财产品风险的主要风险有（　　）。

根据最新的监管要求,销售保单利益不确定的保险产品时，下列情况中，应当在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保的有（　　）.

Office软件是现代办公软件中应用最为广泛的工具，其中Excel软件是金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。它集查表法与查财务计算器的优势于一体，能够迅速有准确的计算出相关财务结果，Excel表财务功能主要包括（　　）函数。

下列金融资产中属于金融衍生工具的有（　　）.

在理财规划书文本制作完毕后，理财师应与客户联系确定会面的时间和地点，当面解释理财规划书的内容。在这个过程中，理财师应注意的问题包括（　　）。

商业银行经营保险代理业务，应当具备的条件有（　　）

《关于新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》提出，要推动以信息披露为核心的股票发行注册制改革,截至2020年末，我国下列上市板块中已实行注册制的有（　　）

理财目标必须具备合理性和可行性，因为客户现在的以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。

QDII即合格境外机构投资者，它是在中国境外设立，经中国有关部门批准从事境内证券市场券的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的主要目标是推动资产管理业务回归本源，打破刚性兑付，统一各类资产管理产品的监管标准，保护金融消费者合法权益，防控金融风险，引导社会资金更好的服务实体经济。

相比于采用市值法进行估值的其他基金，摊余成本法债券基金的优势在于其净值受市场利率影响小，因此净值流动相对较小，且收益一般高于同样采取摊余成本法估值的货币市场基金。

永续年金即无现值也无终值。

银行承兑汇票是指银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自已的信用为担保，出票人为第一债务人，银行负第二责任。

一般而言，获取一个新客户的成本要比保留一个老客户的成本高得多。

李先生不幸因车祸去世,留下遗产300万元,李先生父母均已离世,李先生夫妇与儿子、儿媳、孙子共同生活。李先生去世后无遗嘱，李先生孙子应分得遗产100万元。

李先生不幸因车祸去世,家庭财产和婚后共同购买的房产一起价值300万元人民币，无贷款，现金50万人民币，李先生夫妇与李先生父母共同生活，李太太是全职太太，二人育有一子，李先生去世后无遗嘱，300万元资产应在李先生父母、李太太、儿子四个第一顺位继承人之间平均分配。

商业银行为了销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍，宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。

金融市场提供套期保值，组合投资的条件和机会，达到风险对冲，风险转移、风险分散和风险规避的目的。

“投资顾问”和“销售员”之间最大的差别在于如何帮助客户梳理投资决定与未来理财目标之间的关系。