在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是( )。

在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（　　）。

信托业务是一种以（　　）为基础的法律行为。

在家庭的生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（　　）。

高先生投资10000元，年利率为8%，期限为3年。如果每季度复利一次，则3年后的投资总额为12682元，则高先生这笔投资的有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）

对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率取决于多个因素，其中不包括（　　）。

国内货币市场上，上海银行间同业拆放利率是（　　）。

根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列行为中正确的是（ ）。

陈先生因资金周转向朋友借款100万元，期限1年。下列选项中，利息支出最少的方案是（ ）。

根据2019年10月1日起实施的《商业银行代理保险业务管理办法》，下列做法不正确的是（ ）。

下列不属于理财师职业道德要求的是（　　）。

按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力______，适合______理财产品。（　　）

（　　）指的是投保人可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的保险。也就是说，除了支付某一个最低金额的第一期保险费之后，投资者可以在任何时间支付任何金额的保险费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，只要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。

根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料（　　）。

目前世界上最大的外汇交易中心是（　　）。

B客户购买了10万元银行理财产品，期限为30天，年收益率为1.8%，到期一次还本付息，计息基数为365天，则该产品到期后B客户将获得（　　）收益。

下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是（　　）。

当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（　　）。

根据我国《民法总则》，下列关于代理的说法错误的是（ ）。

因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（　　）。

A公司发行一款公司债券，发行价格为100元，到期一次性还本，票面利率为年化7%，该债券上市一段时间后，投资者按照98元净价买入该债券，则正常情况下，该投资者持有该债券的到期收益率可能为（　　）。

家庭收入处于巅峰期，风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）。

金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化或投资，是金融市场的（　　）功能。

根据《中华人民共和国合伙企业法》，下列说法错误的是（　　）。

根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，下列说法错误的是（　　）。

根据《中华人民共和国继承法》，下列可作为公民遗产的是（　　）。

在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。即应遵照银行代理理财产品销售的（　　）原则。

（　　）是有限合伙制私募基金的实际运作者。

某产品为增长型永续年金性质，第一年将分红6000元，并得以3%的增长速度增长下去，年贴现率为6%，那么该产品的现值为（　　）元。

根据我国《民法总则》的相关规定，下列属于限制民事行为能力人的是（　　）。

作为资产管理机构，基金子公司的业务种类多，业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（ ）。

理财师工作的第一步和最为关键的一步是（　　）。

某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问还是综合理财服务的要点在于是否（　　）。

商业银行理财顾问服务向客户提供（　　）和个人投资产品推介等专业化服务。

关于特殊类型基金，下列说法错误的是（　　）。

我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（ ）万美元。

商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估，由低到高至少包括一级至（　　）。

下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（　　）。

个人经常项目项下外汇收支分为（　　）。

影响定期评估频率的因素不包括（　　）。

一般来说，货币市场工具往往被当作（　　）的等价物。

一般而言，下列关于基金子公司产品的说法，正确的是（　　）。

在理财规划服务中，理财师不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师职业的（　　）特征。

李小姐有存款100万元，打算做一笔为期3年的投资。现有两种方式待选，第一种是存入银行3年期的定期存款，年利率为5%，按单利计算，第二种是投入固定收益类理财产品，年利率为4%，按年复利计算，两种方式3年后的收益分别是（ ）元。（答案取近似数值）

银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（　　）年备查。

比照家庭生命周期，按年龄层可以把个人生命周期分为（　　）6个阶段。

人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（　　）。

若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（　　）。

下列选项不属于债券特征的是（　　）。

下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的（　　）。

下列利率区间内最适合使用72法则的是（　　）。

根据（　　）不同，债券可分为公募债券和私募债券。

一般而言，下列关于股票的说法，正确的是（　　）。

下列选项中，不是金融市场交易对象的是（　　）。

如果从第1年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（ ）元。（答案取近似数值）

下列关于贵金属投资的说法，不恰当的是（　　）。

下列各项中，不属于理财师职业特征的是（　　）。

一般而言，在理财服务过程中商业银行充当（　　）的角色。

在我国，封闭式公募基金的分红方式为（　　）。

个人生命周期（　　）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。

下列关于我国理财师队伍发展现状特征的表述，正确的是（　　）。

下列选项中，不属于基金子公司产品特征的是（ ）。

下列关于期货资产管理业务的说法，错误的是（　　）。

商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（　　）。

商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于业务的（　　）。

投保人通过支付一定的保险费参与保险计划，可以将偶然的灾害事故或人身伤害事件造成的经济损失平均分摊给所有参加投保的投保人，这体现了保险的（　　）功能。

一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（　　）。

将10万元进行投资，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）

某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（ ）元。（答案取近似值）

下列金融产品中，应当包含金融衍生工具的是（　　）。

基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存______年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存______年。（　　）

理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（　　）。

金融市场经常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现了金融市场的（　　）。

下列关于个人理财顾问服务的表述中，错误的是（　　）。

张先生的一项投资预计3年后价值100000元，假设必要收益率是8%，按复利计算该投资的现值为（ ）元。（答案取近似值）

下列关于净现值的说法，错误的是（　　）。

下列理财产品中，（　　）主要投资于存款、债券等债权类资产。

一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是（　　）。

证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（　　）推销证券。

假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。

根据《中华人民共和国物权法》，以下财产中不可以用于出质的是（　　）。

下列选项中不属于债券投资收益来源的是（　　）。

王先生购买了一套价值400万元的房产，首付160万元，其余向银行贷款，贷款期限20年，贷款年利率为8%，按月等额本息还款，则王先生每月的还款额为（ ）万元。

下列机构中属于金融市场交易中介的是（　　）。

下列关于金融市场的说法，不恰当的是（ ）。

下列期权合约中，买方只能在合约到期日才能执行权利的期权是（　　）。

金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（ ）。

（　　）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

交易类产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（　　）的一种理财产品。

处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是（　　）。

目前银行代理国债的种类包括（　　）。

理财规划师语言交流中需要注意的问题有（　　）。

基金销售机构从事基金销售活动时，不得有下列行为（　　）。

根据我国《合同法》，出现下列（　　）情形之一的，合同无效。

下列关于内部报酬率的说法，错误的有（　　）。

下列保险品种中，属于银行代理的财产险的有（　　）。

个人理财业务涉及的市场范围较广，一般包括（　　）。

私募基金的设立过程中需要规范运作，为此在设立私募基金或者推荐有限合伙基金时需要遵循（　　）。

某人拿出100万元做投资，希望在若干年后可以变成200万元，下列投资可以达到预期目标的有（ ）。

个人外汇业务按照交易性质区分为（ ）。

理财师的职业特征包括（　　）。

按信托财产的不同，可将信托划分为（　　）。

基金的特点包括（　　）。

属于完全民事行为能力人的有（ ）。

下列选项中属于金融衍生品的有（　　）。

根据基金投资对象的不同，可以将证券投资基金分为（　　）。

一般而言，风险偏好属于保守型的客户往往会选择（　　）等产品。

下列对客户档案管理的说法中正确的有（　　）。

单身创业时代，是个人财务的建立与形成期，这一时期有很多理财目标，因此应当（　　）。

下列客户信息中属于财务信息的有（　　）。

关于私募股权投资基金，下列说法正确的有（　　）。

在下列各项年金中，既有现值又有终值的年金有（　　）。

根据《中华人民共和国公司法》规定，下列选项中可发行公司债券的有（　　）。

商业银行发行公募理财产品应披露理财产品相关销售文件，销售文件中应包括下列哪些内容？（　　）

个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理（　　）项下的外汇资金收付、划转及结汇。

下列（　　）属于金融市场的中介。

客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（　　）。

根据《中华人民共和国合伙企业法》，合伙人的出资方式包括（　　）。

合格理财师的标准是（　　）。

商业银行在理财顾问服务中，其客户的风险特征主要包括（　　）。

对于风险承受能力测评结果为积极型的投资者而言，以下适合其投资的有（　　）。

债券市场的功能主要体现在（　　）。

期货交易的主要制度有（　　）。

根据《中华人民共和国民法总则》，代理的特征包括（　　）。

下列关于银行现金管理类理财产品的描述，正确的有（ ）。

基金子公司产品投资要注意的有（　　）。

下列属于资本市场的有（　　）。

下列属于货币市场金融工具的有（　　）。

按照投资者风险承受能力，可将投资者的理财风险分为（　　）。

平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循的基本原则有（　　）。

《民法总则》以法人活动的性质为标准仅可将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。（　　）

一般而言，私募基金是通过公开发行的方式向特定投资者进行投资理财的基金产品。（　　）

不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、林木等地上附着物。（　　）

对于具有相关投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求。（　　）

商业票据是一种短期且无担保的信用凭证。（　　）

民事法律行为是民事主体通过意思表示设立、变更、终止民事法律关系的行为。（　　）

期初年金现值公式为PV＝C/r×[1－（1/1＋r）t]×（1－r）。（ ）

大额可转让定期存单不能提前支取，但可以在二级市场上流通转让。（　　）

在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。（　　）

个人外汇业务按照交易主体区分经常项目和资本项目个人外汇业务。（　　）

境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。（　　）

一般而言，信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险。（　　）

理财业务可按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，分为理财顾问服务和综合理财服务。（　　）

个人生命周期的建立期阶段理财活动主要是利用投资的工具创造更多财富。（　　）

对于家庭衰老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。（　　）