（　　）是基于投保人的利益。为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。

商业银行资产业务中，最主要的是（　　）。

下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（　　）。

如果张先生以20元／股的期权费购买标的资产为某高档白酒股票的看跌期权．执行价格是80元／股，那么，下列描述正确的是

（　　）。

小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕．在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下．主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违

反了（　　）原则。

购买理财产品属于理财顾问业务流程中（　　）步骤的内容。

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，属于（　　）。

债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（　　）。

小李年满18周岁．为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2．2万元，如2

年后到期无力偿还，应由（　　）来承担偿还责任。

（　　）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。

下列关于商业银行个人理财业务的表述，错误的是（　　）。

下列关于投资型保险产品的表述，正确的是（　　）。

（　　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是（　　）。

若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元。A债券5年到期．B债券6年到期。如果两种债券的到期收益率

从12%变为10%，下列表述正确的是（　　）。

我国《证券法》规定的证券市场基本原则之一是公开、公平和公正原则，其中（　　）是证券发行和交易制度的核心。

黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示。下面（　　）不是上海黄金交易所规定的参加交易的金条成色

规格。

客户主观上对风险的基本度量是指（　　）。

在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的．则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的（　　）或以上。

股指期货是为管理股市风险，尤其是（　　）而产生的。

因为股价指数的变动代表了整个股市价格变动方向和水平，而大多数股票价格的变动是与股价指数同方向的。这样。在股票现货市场和股指期

货市场做相反的操作，就可以一定程度上抵消股票市场面临的系统性风险．即规避股票市场整体的风险。

T日，某开放式基金公布的基金净值为1．1元／份。T+1日公布的基金净值为1．2元／份．赎回率为1．5%，某客户在TEt赎回

20000份，可得资金（　　）元。

宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列表述正确的是（　　）。

松的货币政策有助于刺激投资需求增长、支持资产价格上升；相反，紧缩的货币政策则会抑制投资需求，导致利率上升和金融资产价格下

跌。法定存款准备金率下调属于宽松的货币政策。

下面（　　）不是高净值客户。

1：小王单笔认购理财产品150万元人民币。

2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明。

3：小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元。

4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明。

商业银行开展个人理财业务存在（　　）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

现金流量表中．下列（　　）项目可以不列入表内。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括（　　）。

资产配置的五个步骤包括：①调查了解客户；②建立多元化产品组合；③风险规划与保障资产拨备；④建立长期投资储蓄；⑤生活设计与生活资产拨备。按正确顺序应为（　　）。

张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（　

　）元。

一般来说，（　　）又被称为“金边债券”。

根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（　　）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。

考虑经济增长对个人投资理财策略产生的影响。如果预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则正确的策略调整建议是（　

　）。

商业票据的市场参与主体不包括（　　）。

根据当前的法规要求，面向（　　）的银行理财产品资金可以投资于国内股票二级市场。

某客户月收入8000元，月支出5000元，银行存款60000元，该客户的收入结余比例是（　　）。

债券型理财产品的目标客户主要为（　　）较低的投资者。

对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括的语句是（　　）。

商业银行理财业务从业人员首先应当具备的职业操守是（　　）。

下列关于商业银行业务管理的表述，正确的是（　　）。

下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

客户在退休规划中存在的常见问题不包括（　　）。

按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（　　）。

假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（　　）。

商业银行开展个人理财业务时若存在违法违规行为。应由（　　）依据相应的法律法规予以行政处罚。

商业银行开展个人理财业务的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

下列关于商业银行的理财工作人员必须具备的资格要求。错误的是（　　）。

根据《中华人民共和国保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的（　　），并与保险

公司签订代理协议。

下列属于客户财务信息的是（　　）。

某支开放式基金由于遭遇到巨额赎回而延长赎回时间。这种风险称为（　　）。

下列关于ETF(交易所上市基金)的表述，正确的是（　　）。

关于期货合约和远期合约，下列表述错误的是（　　）。

若单支理财产品合约的提前终止条件被触发，造成到期价值低于投资成本的（　　），则属于个人理财业务突发事件的预警信

号。

某投资者通过银行购买了10000元国债．银行没有向他出具“国债收款凭证”．只是在他的银行卡中作了记录，则下列表述正确的

是（　　）。

商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（　　）内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。

商业银行销售风险评级为（　　）及以上的理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

一般来说，市场利率上升会引起债券价格__________，股票价格__________，房地产市场价格__________。（　　）

通常被称为活期存款替代品的是（　　）。

按照《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》，居民个人年度购汇总额为每人每年等值（　　）美元。

为了制定合理的现金预算，银行理财从业人员需预测客户的收入．若客户是一位市场销售人员，在这一过程中。主要应该估计

（　　）。

委托人不得利用信托财产为自己谋取利益，利用信托财产为自己谋取利益的，（　　）。

当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财建议不恰当的是（　　）。

下列所得中，属于个人所得税的征税对象的是（　　）。

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　　）的情况。

金融市场的客体是金融市场的交易对象。下列属于金融市场客体的是（　　）。

于税收规划的是（　　）。

下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（　　）。

商业银行从事代客境外理财的，应当保存资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存时间应当不少

于（　　）。

就“价格优先，时间优先”的证券交易竞价机制，在同一时间内，下列表述正确的是（　　）。

价格优先原则是指价格最高的买方报价与价格最低的卖方报价优先于其他一切报价而成交。

下列对综合理财服务的表述，错误的是（　　）。

商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（　　）。

对投资者来说，证券投资的主要目标是（　　）。

某理财产品在各种情况下的收益水平如下表：则该理财产品的期望收益率为（　　）。

信托业务起源于（　　）。

投保人对（　　）应当具有的法律上承认的利益被称为可保利益。

对于投保人来说，下列不属于保险产品功能的是（　　）。

依据《民法通则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是（　　）。

某投资项目预期收益率是20%，方差是0．09，则该投资项目的变异系数CV为（　　）。

根据代理权产生的依据的不同对代理进行分类，其中不包含（　　）。

下列关于黄金投资的特点。表述错误的是（　　）。

从客户风险态度分类来说。在下列选项中，属于风险厌恶型的是（　　）。

下列关于金融衍生品作用的表述，错误的是（　　）。

按照金融工具发行和流通特征的不同．金融市场可分为（　　）。

商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括（　　）。

在个人理财顾问服务的风险管理中，（　　）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状

况进行分析与评估。

金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的（　　）。

某银行最近推出一项理财计划．该计划的理财期限是6个月(如未提前终止)，此银行在终止日或理财到期日将按照年收益率

5．25%向投资者支付理财收益。则据此推断该理财计划属于（　　）。

下列关于格式条款的表述，错误的是（　　）。

下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（　　）。

根据《中华人民共和国民法通则》，代理的特征包括（　　）。

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（　　）。

下列属于国内理财顾问业务流程的有（　　）。

国内理财顾问业务流程主要有：第一步，收集客户信息；第二步，客户财务分析；第三步，客户财务目标分析与确认；第四步，财务规划；第

五步，投资组合；第六步，实施计划；第七步，绩效评估。

商业银行声誉风险管理需要建立的机制有（　　）。

银行开展的黄金业务种类包括（　　）。

理财顾问业务的内容包括（　　）。

下列机构中属于银行间同业拆借市场的参与者的有（　　）。

同业拆借指银行等金融机构之间相互借贷在中央银行存款账户上的准备金余额，以调剂资金余缺。银行与非银行金融机构为同业拆借市场的参

与者。

在消费管理中需要注意的内容包括（　　）。

商业银行开展个人理财业务，涉及（　　），应按照有关规定获得相应的经营资格。

金融衍生品市场的功能主要有（　　）。

下列关于现值和终值计算的表述中，正确的有（　　）。

商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正逾期未改正的，银行业监督管理机构依据

有关法律法规可以采取的措施有（　　）。

基金宣传推介资料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有以下内容（　　）。

根据我国《证券法》的规定，下列行为中属于禁止行为的有（　　）。

一般情况下，房地产投资具有下列（　　）的特点。

客户的个人理财行为影响到个人资产负债表．下列表述正确的有（　　）。

商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（　　）等风险。

X与Y两个基金在不同经济状况下的预期收益率水平如下表所示：下列叙述正确的是（　　）。

商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应做的工作包括（　　）。

下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有（　　）。

通常情况下，下列会使投资者减少储蓄配置的经济状况有（　　）。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定。下列属于商业银行理财产品宣传的有（　　）。

按股票持有者分类，股票可分为（　　）。

根据《商业银行开办代客境外理财业务暂行办法》，代客境外理财产品具有的特点有（　　）。

银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有（　　）。

银行个人理财业务．在进行相关市场风险管理时．应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整时的措施有（　　）。

下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响，表述正确的有（　　）。

下列有关证券组合风险的表述，正确的有（　　）。

关于封闭式基金。下列表述正确的有（　　）。

理财产品(计划)的命名应遵循的要求有（　　）。

影响商业银行个人理财业务的宏观经济政策包括（　　）。

结构性理财产品的主要类型包括（　　）。

下面关于基金专户理财的表述，正确的有（　　）。

在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（　　）。

保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有（　　）等行为。

商业银行高级管理层应至少建立（　　）层面的个人理财业务内部监督机制。

根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于投资基金销售业务的表述，正确的有（　　）。

下列金融工具中属于货币市场工具的有（　　）。

商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的．其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度。（　

　）

银行可允许保险公司的持证销售人员以银行销售人员的身份对客户在银行规定的理财区域内进行保险宣传、营销活动。（　

　）

商业银行首次完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由客户签名确认后由银行留存。（　　）

房地产信托是指房地产拥有者将房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行管理、处分和收益，信托公司再对

该信托房地产进行租售或者委托专业物业公司进行物业经营．帮助投资者获取溢价或管理收益。（　　）

在受雇期间．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。离职后则可以不再受银行关于客户隐私保护规定的约

束。（　　）

因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的，所以银行不得代理保险业务。（　　）

在制定个人理财目标时．目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。（　　）

银行为了规避外汇风险．可以通过银行同业间的交易，“轧平”外汇头寸。（　　）

商业银行理财业务人员可通过面谈、电话或电子邮件等方式对客户的风险承受能力进行首次评估．防止产品销售错误。（　

　）

商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。（　　）

商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。（　　）

市场发生重大变化导致组合投资理财产品投资比例超出浮动区间时应及时向客户进行信息披露。（　　）

市场有效性假定认为。如果市场是半强有效，股价已经反映了所有的公开信息，那么基本面分析将是徒劳的。（　　）

商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（　　）

税收规划是指在纳税行为发生前，在不违反法律、法规的前提下，通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项作出事先

安排，以达到少纳税和递延缴纳的一系列规划活动。（　　）