下列关于银行资产计价的说法，不正确的是( )。

根据《巴塞尔新资本协议》内部评级法，下列说法正确的是( )。

在操作风险经济资本计量的方法中，( )是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求的。

关于证券组合风险，下列说法错误的是( )。

下列( )越高，表示商业银行的流动性风险越高。

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法，不正确的是( )。

下列营销风险，不属于个人理财业务营销风险的是( )。

对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，下列说法错误的是()。

下列关于信用风险监测的说法正确的是( )。

对于协方差的理解，下列表述不正确的是( )。

下列关于市场风险的说法，不正确的是()。

下列选项中的行为符合银行业从业人员礼物收、送规则的是( )。

营销效率控制不包括( )。

下列投资工具中，适合用来筹备子女教育金的是( )。

下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取，这种风险属于()引发的风险。

下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号？( )

根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在成熟期的理财特征是( )。

某县为了鼓励当地国有啤酒厂增创税收，县长与啤酒厂厂长签订合同约定：2008年如果啤酒厂能够完成年度税收500万元的指标，则2009年该厂厂长和全厂职工都可以提升工资。该合同为()。

编制股票价格指数的四个步骤依次为( )。

不属于无效民事行为的法律后果的是( )。

下列选项中，不属于销售人员不当销售行为的是( )。

按照国际惯例，下列关于信用评定方法的说法，正确的是( )。

在现金管理中，年度支出预算等于( )。

下列不属于理财确定原则的是( )。

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易保存制度。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。

保险代理机构在持续经营过程中，保险代理业务人员应当保持在( )以上，并不得低于员工总数的1/2。

赵女士有一个女儿，她对女儿教育目标的设定不符合子，女教育规划重要原则的是()。

在《保险法》中，( )作为保险活动中的一项最重要的原则，较其他民事法律的要求更高。

下列不属于免纳个人所得税的个人收入项目是( )。

下列关于内部评级法的说法，不正确的是( )。

根据《信托法》，下列关于受托人信托财产和固有财产的说法，不正确的是（）。

—般来说，若投资人的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益，则该投资人处于（）。

用方差一协方差法计算VaR时，其基本假设之一是时间序列不相关。若某序列具有趋势特征，其真实VaR与采用方差一协方差计算得到的VaR相比，（）。

多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（ ）直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一系列参数值。

营销和推销的根本区别在于（ ）。

下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统的风险。

蒋先生将要用按揭贷款的方式购买一套住房，该理财行为对其资产负债表的影响是（）。

与商业银行相比，下列属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（ ）。

根据生命周期理论，处于老年期的投资者的理财工具应为（ ）。

关于年金，下列说法错误的是( )。

商业银行在外部营销人员的考核、奖励制度建设方面，不应当( )。

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施，否则由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

中国人民银行在反洗钱活动中的职责是( )。

下列各项不属于保险代理机构的组织形式的是( )。

下列国内机构中，无法提供理财服务的是( )。

大量存款的挤兑行为可能会导致商业银行面临( )危机。

关于公募基金，下列说法不正确的是( )。

如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化而同时上升或下降。则下列说法正确的是()。

当出现（ ）情形时，委托代理视为终止。

①代理人死亡

②作为被代理人或者代理人的法人终止

③被代理人和代理人之间的监护关系消灭

④代理人丧失民事行为能力

⑤代理期间届满或者代理事物完成

⑥被代理人取消委托或者代理人辞去委托

当发生（ ）时，基金合同生效。

下列变量中，不属于确定的市场细分变量的是（ ）。

理财活动与（ ）经济政策息息相关。.

关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（ ）。

理智型问题客户具有很强的推理能力和判断能力，在深思熟虑后才能决定，善于控制 自己的情感，因此理财服务人员在处理理智型客户的投诉时应该（ ）。

根据《保险代理机构管理规定》，保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销 售人寿保险新型产品的，对其业务人员，销售前培训时间不得少于（ ）小时。

敏感型问题客户较敏感，对人多疑，对接待人员的话持怀疑态度，对所有的人都持戒备 心理，因此理财服务人员在处理敏感型客户的投诉时应该（ ）。

基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额应达到核准规模的（ ）以上。

保险代理机构缴存保证金或者投保（ ）的前提下才可以开业。

在向客户提问时,个人理财业务人员需要注意的因素不包括（ ）。

对综合理财服务的理解，下列说法错误的是（ ）。

客户信用评级是商业银行对客户（ ）的计量和评价，反映客户（ ）的大小。

下列不属于银行可以选择的目标市场模式的是（ ）。

银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，正确的行为是（ ）。

于先生20岁开始工作，打算55岁退休，预计活到80岁，工作平均年收入12万元，平 均年支出11万元，储蓄率只有8%，于先生的理财价值观属于（ ）。

商业银行的市场风险管理组织框架中，( )。

期货交易的结算，由（ ）统一组织进行。

在个人理财业务中，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务，这一原则也就是()。

下列系数间关系错误的是( )。

下列关于保险代理人和保险经纪人的说法，正确的是( )。

下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是( )。

短期目标是指在短期内就可以实现的目标，通常在( )年以内。

客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层面。

商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的()前报中国银行业监督管理委员会。

按照《个人外汇管理办法》，正确的是( )。

下列关于非线性相关的计量系数的说法，不正确的是( )。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：保证收益型理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。下列选项中，商业银行理财产品中最常使用的附加条件的是()。

处于不同家庭生命周期的家庭的理财重点也不同，下列说法正确的是( )。

保险代理从业人员资格考试成绩合格，由中国保监会颁发《保险代理从业人员资格证书》，但在()情况下不予颁发。

商业银行对外币的流动性风险管理不包括( )。

下列选项中，属于对客户现行财务状况进行分析的是( )。

关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是( )。

关于风险揭示，以下说法正确的是( )。

按照发行主体分类，债券可以分为( )。

下列保险规划的做法中，不恰当的有( )。

期货交易所的职责包括( )。

境内商业银行作为其他商业银行境外理财投资的托管人，下列属于其应当履行的职责的是()。

制定保险规划的原则有（ ）。

证券公司接受客户的委托买卖证券时，（ ）。

提议是沟通中提出银行方面的合作意向，它的类别包括( ）。

下列选项中，属于判断性信息的是（ ）。

保险人知道保险代理人的行为违法时，不做反对表示由（ ）承担责任。

对违反《证券投资基金销售管理办法》规定从事基金销售活动的基金管理人员，中国证 监会可以采取（ ）行政监管措施。

每个人的个性不同，在理财上的行为也就不同，客户的理财个性可以分为（ ）。

理财目标的内容包含的三个层面是（ ）。

关于债务管理，下列说法正确的有（ ）。

按照《中华人民共和国立法法》的规定，涉及个人理财的法律、法规从制定的主体来分，可以分为三个层次，这三个层次包括（）。

下列关于共同共有特征的表述中，正确的是（ ）。

行为信任表现形式包括（ ）。

天南公司向海北公司提出购买100吨煤炭，每吨价格300元，海北公司同意供100吨煤炭，但要求每吨价格提到350元，天南公司表示同意，关于该合同，下列说法错误的是（）。

关于私人银行业务，下列说法正确的是（ ）。

客户在沟通中自我设防是很正常的事情，这将不利于从业人员探究客户的真实需求，所以从业人员应该打破这种局面，可以采用的技巧和方法有（）。

基金托管人应当履行的职责包括（ ）等。

保险的基本当事人有（ ）。

保险合同采用书面形式，下列（ ）是保险合同的组成部分。

关于理财产品的流动性，下列论述正确的是（ ）。

在外汇市场上形成了多种多样的交易方式，常见的即期交易、（ ）等。

银行处理投诉的目标，需要围绕（ ）予以确定。

下列选项，属于非正式沟通的内容是（ ）。

保险代理机构不得有( )等行为。

执行理财计划应遵循的原则包括( )。

甲想设立一个信托，关于该信托说法正确的是( )。

导致公司破产的情况有( )。

下列银行业理财人员在与客户接触过程中的做法，不妥的是( )。

可以向中国证监会申请基金代销业务资格的机构包括( )。

商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列( )文件。

一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型包括()。

在当前的发达国家，下列选项中属于20~30岁出头的“年轻阶段”的生命周期现金流特征的是()。

在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的是()。

结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产的表现。（ ）

受托人职责终止的，信托文件未规定的，由受益人选任新受托人。 ()

复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。 ()

商业银行的流动性只表现为资产的流动性。 ()

美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。 ()

投保人只需要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。 ()

投资房地产商品不仅受国家和地方政府现行政策的限制，同肘还受其未来政策的影响。房地产投资中面临着城市规划变化的风险、税收和价格政策调整的风险以及国内外形势变化的风险。 ()

—个抱怨的客户对银行心存不满，已经不再值得理财业务人员去为他服务。 ()

如果物价水平处在变动之中，则名义利率能够反映理财产品的真实收益水平。( )

信托公司接受委托人的委托，全权管理受托资金或财产，所以信托管理公司对信托产品要承担绝大部分风险。 ()

有效银行监管的公正原则，监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监督。 ()

银行柜员是银行与客户进行联络沟通的主要渠道。 ()

同一支股票，其风险是客观的，但是有的人买，有的人卖，这可能是因为买者和卖者的风险认知度有差异。 ()

信托是以法律法规为基础的财产管理制度。 ()

银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。 ()

税务规划包括以降低、转移或递延税金的方法来提高纳税人运用资金的灵活性，并增加税后财务资源。 ()

理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险，从而达到财富保值和增值的目的。 ()

金融资产的未来收益率是一个随机变量，所以其期望值并不是投资者将一定获得的收益率。 ()

期权费是指期权的执行价格。 ()

股票买入价与卖出价之间的差额就是资本利得，资本利得必定是正的。 ()