商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。

杨先生在未来10年年初获得1000元，年利率为8％，则这笔年金的现值为（）元。

当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（）。

根据客户类型，下列哪一项不属于对银行理财业务的分类（）

按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和（）。

下列哪一项不属于设立合伙企业的条件（）

下列关于股票分类的表述，不正确的是（）。

下列关于年金的说法中，错误的是（）。

下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是（）。

永续年金可以看作是（）的特殊形式。

下列哪一项不属于我国银行代理国债的种类（）

在人生周期中，以保守稳健型投资为主的时期是（）。

王先生将1000元存入银行，银行的年利率是5％，按照单利计算，5年后取得的总额为（）元。

下列不属于客户财务信息的是（）。

货币型理财产品所具有的主要特点表现在（）。

假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元，如果当前您有一笔投资机会，年复利收益率为20％，则下列表述正确的是（）。(答案取近似数值)

下列关于金融互换市场的说法中，不正确的是（）。

下列哪一项不属于基金具有的特点（）

下列有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中，不正确的是（）。

理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息（）

债券型基金一般是（）到账。

证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而获得收益的好处，体现了证券投资基金（）的特点。

下列哪一项不属于国内个人理财业务迅速发展的原因（）

下列不属于法人成立要件的是（）。

与有形市场相比，下列哪一项不属于无形市场的特征（）

按照投资主体的性质，股票可以分为（）。

下列对货币市场的特征描述正确的是（）。

理财证书认证的4E认证标准不包括（）。

与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。

证券交易遵循的原则是（）。

有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的哪一种客户类型（）

世界上最大的外汇交易中心是（）。

商业银行内部监督管理部门应向（）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

下列哪一项不属于理财师的职业特征（）

根据（）的不同，债券分为付息债券、一次还本付息债券和贴现债券。

其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人是（）。

下列哪一项不属于黄金T+D产品具有的特点（）

下列哪一项不属于非限定性资产管理计划种类（）

下列黄金种类中，通常被称为“黄金存折”的是（）。

销售保单利益不确定的保险产品，保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过（）的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

下列（）没有参与生命周期理论的创建。

在信托产品中，（）对资产收益具有决定性的影响。

个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下(含)的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

二级市场又称（）。

下列选项中，（）反映的是风险客观上对客户的影响程度，同样的风险对不同的人影响是不一样的。

个人理财业务的形成与发展时期是（）。

由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。

（）是指协议双方同意在约定的将来某个日期，按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议。

以下不属于财务规划内容的是（）。

利率／债券挂钩类理财产品不包括（）。

张先生买入一张10年期、年利率8％、市场价格为920元、面值1000元的债券，则他的即期收益率是（）。

目前银行主要代理的险种包括（）和（）。

金融期权的分类标准不包括（）。

银行代理销售××货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20％的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元××基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张违反了哪条准则（）

国库券、定期存款和大额可转让存单的流动性由强到弱的正确排序是（）。

关于投连险，下列说法错误的是（）。

理财顾问服务要求从业人员具有扎实的金融知识，对金融市场及其交易机制有清晰的认识，这体现了理财顾问服务的（）。

下列不属于金融衍生品按照交易方式划分的是（）。

独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于（）人。

（）是信托产品的最大风险之一。

关于个人理财业务，下列说法不正确的是（）。

王先生想为母校成立一项永久性奖学金，现在投资400000元，年利率为8％，则该项奖学金每年能够颁发的金额为（）元。

在理财产品中，（）是指将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种金融产品。

（）是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品，是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。

下列关于开放式基金的说法，不正确的是（）。

（）是企业最主要的日常生产性活动，即直接与企业生产、销售商品或提供劳务相关的经济活动。

（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注，这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面，以下（）属于外部因素变化。

商业银行开展理财产品销售业务的违法行为根据法规采取相关的监管措施，处以二十万元以上五十万元以下罚款，下列哪一项不属于此列（）

下列关于债券市场在个人理财中的运用，说法错误的是（）。

金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段，这是金融市场的（）。

客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。

中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币（）万元。

财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。

年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

下列选项中，不属于投连险的费用的是（）。

按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

一般而言，基金申购和赎回是采用（）。

（）对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。

房地产与其他资产相比有其自身的特点，下列哪一项不属于房地产的特点（）

以下不属于《银行业从业人员职业操守》中的从业基本准则的是（）。

商业银行推出的债券型理财产品的投资对象主要是国债、央行票据等信誉等级高，流动性强的产品，因此投资的（）。

张先生在未来10年内每年年初获得i000元，年利率为8％，则这笔年金的终值为（）元。

我国发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。

合伙制私募基金管理费的提取方式不包括（）。

按照投资对象不同，下列哪一项不属于基金的分类（）

（）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。

已知利率为10％的一期、两期、三期的复利现值系数分别是0．9091、0．8264、0．7513，则可以判断利率为10％，3年期的年金现值系数为（）。

客户的信息可以分为（）。

商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。

下列属于客户的定性信息有（ ）。

基金收益分配的形式有（）。

在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（）。

下列关于私人银行业务的表述，正确的有（）。

下列机构的工作人员适用银行从业人员职业操守准则的有（）。

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

下列选项中，符合《个人外汇管理办法实施细则》的有关规定的是（）。

下列有关货币的时间价值的说法中，正确的有（）。

了解客户就是对与客户相关的信息进行（）。

以下说法正确的有（）。

下列关于内含报酬率的说法，正确的有（）。

张先生计划3年后购买一辆16万元的汽车，因此他现在开始每年年初存入50000元的现金存款为定期存款，年利率为4％，下列说法正确的有（）。

下列关于开放式基金的说法正确的是（）。

证券投资基金的收益有（）。

理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。

一般来说，下列选项中，可能会导致房地产价格降低的有（）。

年金现值系数表的作用有（）。

下列关于期末普通年金现值的说法，正确的有（）。

基金子公司产品特征的有（）。

下列选项中，个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合办理规定的有（）。

期货交易的主要制度包括（）。

下列属于金融衍生工具的有（）。

某项年金前三年没有流入，从第四年开始每年年末流入1000元共计4次，假设年利率为8％，则该递延年金现值的计算公式正确的是（）。

金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是（）。

以下关于个人理财主体阐述正确的是（）。

下列数值等于期初普通年金终值系数的有（）。

下列关于信托产品的特点正确的有（）。

理财师的专业能力可以概括为（）。

家庭的生命周期是指（）。

开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。

股票及其衍生工具的种类主要有（）。

根据《个人外汇管理办法》的有关规定，下列选项中，符合规定的有（）。

货币市场基金的投资对象包括（）。

根据《合同法》，以下说法中，正确的是（）。

违约责任的承担形式有（）。

基金的流动性风险表现在（）。

银行在发行理财产品过程中，发布的产品目标客户信息包括（）。

分红险的收益风险来源于（）。

个人独资企业法中与个人理财业务相关的重要法条有（）。

取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应包括（）。

理论上，看涨期权的多头可能获得的收益是有限的，但是可能的损失却是无限的。（）

股票本身不具有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券。（）

一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。（）

无论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。（）

保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成反比，即保险金额越大，保险费率越高，保险期限越长，则保险费也就越多。（）

理财规划服务的专业性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。（）

货币的时间价值表明，一定量的货币距离时问越远，利率越高，终值越大；一定量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越高，现值越小。（）

股票的收益性和风险性是分离的。（）

金融债券因其信誉好、利率优、风险小而又被称为“金边债券”。（）

理财方案的具体执行人必须是客户本人。（）

有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其实缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。（）

合同中的特殊条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。（）

研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。（）

退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、个人储蓄投资和子女赡养费。（）

个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（）