个人理财业务表现为两种性质，分别是（ ）。

（ ）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

下列关于委托代理的说法中，错误的是（ ）

下列关于合同履行的说法中，错误的是（ ）。

境内个人对外直接投资符合有关规定的，经（ ）核准可以购汇或以自有外汇汇出。

基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，客户身份资料自业务关系结束当年计起应至少保存（ ）年。

银行代理理财产品销售的基本原则不包括（ ）。

理财师在与客户见面前要有所准备，其准备工作不包括（ ）。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列说法中，正确的是（ ）。

下列选项中，不属于风险厌恶型客户特征的是（ ）：

养老护理和资产传承是家庭生命周期中（ ）的核心目标。

理财师可根据不同客户的类型，针对其心理特征，主动服务。（ ）类型的客户有储蓄习惯，会仔细分析投资方案。

下列不属于组合投资类理财产品的缺陷的是（ ）。

下列选项中，不属于基金子公司产品特征的是（ ）：

下列关于契约型基金的说法中，错误的是（ ）。

（ ）比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。

适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是（ ）。

从基金赎回角度来看，下列基金的流动性从高到低依次是（ ）。

下列关于信托的种类划分的说法中，错误的是（ ）。

人身保险新型产品的最大特点是将保险的基本保障功能和（ ）功能结合起来。

下列有关被保险人的说法中，错误的是（ ）。

黄金T+D产品的特点不包括（ ）。

下列关于银行代理贵金属业务的说法中，错误的是（ ）。

下列关于保险相关要素的说法中，错误的是（ ）。

下列关于财产险的说法中，错误的是（ ）。

72法则指用72除以（ ）或通货膨胀率就可以得到固定一笔投资(钱)翻番或减半所需的时间。

某项投资的年利率为6％，小李拿出10万元进行投资，按复利计算，5年后，小李将会得到（ ）万元。(答案取近似数值)

在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（ ）。

理财目标中，（ ）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

家庭收支平衡规划的内容不包括（ ）。

金融市场中介分为交易中介和服务中介，若按这种划分方式，则下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。

下列不属于货币市场特征的是（ ）。

不同的评级公司对发债主体的评级方法各不同，但一般而言，企业债券信用等级为A的，其（ ）。

下列关于货币市场在个人理财中的运用的说法中，错误的是（ ）。

小李购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在（ ）进行交易，这笔交易是在（ ）之间进行的。

金融衍生品市场和债券市场共同的功能是（ ）。

下列选项中，不属于中央银行参与金融市场的主要目的的是（ ）

（ ）是金融市场构成要素中的客体。

下列属于股权类资产的远期合约的是（ ）。

保险产品的直接保险形式是（ ）。

下列关于黄金投资特点的说法中，错误的是（ ）。

下列关于金融衍生品作用的说法中，错误的是（ ）。

期货交易的保证金制度规定，保证金比率为买卖期货合约价值的（ ）

收藏品的投资在国内越来越盛行，下列关于收藏品投资的说法中，错误的是（ ）。

下列关于代理的说法中，错误的是（ ）。

银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。

下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是（ ）。

投资者必须在银行间市场或证券交易所设立账户才能买卖的国债是（ ）。

下列关于信托产品的说法中，错误的是（ ）。

下列关于国债收益情况的说法中，错误的是（ ）。

下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（ ）。

确定一个投资方案可行的必要条件是（ ）。

若名义年利率为8％，按季度计算复利，则有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）

下列选项中，不属于退休养老规划内容的是（ ）：

家庭（ ）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

世界上最大的外汇交易中心是（ ）。

李先生将10000元存入银行，假设银行的5年期定期存款年利率是6％，按照单利计算，5年后能取到的总额为（）元。

下列关于股票的分类的说法中，错误的是（）。

按照债券的面值与发行价格的不同进行分类，债券发行不包括( )。

李老师欲为孙女建立教育基金，希望孙女未来10年每年年末得到3万元，若理财师推荐的理财产品年收益率为7％，则李老师需投入( )万元。(答案取近似数值)

下列不属于执行理财规划方案原则的是( )。

艺术品投资理财较其他理财产品，其最大的特点是( )。

下列关于收集客户财务信息的具体步骤的说法中，错误的是( )。

王女士打算投资100万元，希望10年后可以获得200万元，则她需要选定的理财产品的投资收益率是( )。(答案取近似数值)

上市公司通过在股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的( )功能。

下列基金具有“准储蓄”之称的是( )。

下列关于年金的说法中，错误的是( )。

下列关于期权的说法中，错误的是( )。

商业银行服务种类最全的业务是( )。

下列关于利益分配及激励机制的说法中，错误的是( )。

金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的( )。

肢体语言传递的信息不包括( )。

王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率为6％，则他现在需要投入资金( )万元。(答案取近似数值)

风险评级为( )的理财产品，单一客户的销售起点金额不得低于10万元人民币。

赵女士的孩子6年后上大学，现在她想为孩子存一笔教育基金。理财师推荐了年收益率为8％的理财产品，她决定每年年末存入8000元，那么6年后赵女士可获得教育基金( )元。(答案取近似数值)

某科研所准备存人银行一笔基金，预计以后无限期的于每年年末取出利息10000元，用以支付年度科研奖金。若存款利率为8％，则该科研所现在需要存入的资金为( )元。

商业银行销售风险评级为( )及以上的理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券：

FABE产品服务推介法的使用原则不包括( )。

当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当( )。

陈小姐将10000元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设陈小姐将每年获得的利息继续投资，则3年投资期满时，陈小姐将获得的本利和为( )元。(答案取近似数值)

国内私募股权基金在内部治理结构上，( )对基金的投资事项进行最终决策。

同一动产上已设立抵押权或者质权．该动产又被留置的．( )优先受偿。

下列关于合同的订立的说法中，错误的是( )。

民事活动中最核心、最基本的原则是( )。

李先生现有资金30万元投资在固定收益率为8％的理财产品上，那么李先生投资该产品( )年可以实现资金翻一番的目标。(答案取近似数值)

通过金融市场的( )功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。

首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是( )。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

下列关于基金子公司与信托公司的区别的说法中，错误的是( )。

下列关于理财师职业特征的说法中，错误的有（ ）。

我国金融机构的理财师的职业道德要求有（ ）。

理财师的社会责任包括（ ）。

《商业银行理财产品销售管理办法》对理财产品宣传销售文本的规定包括（ ）。

下列是某银行发行的一款高风险理财产品客户评估问卷：问题1：您是否知道投资本产品有风险，且本产品为高风险?问题2：您目前的家庭现金资产总额是多少?问题3：您计划投资本产品的总现金资产比例是多少?问题4：当投资产品低于您的预期收益率时，您是否接受?问题5：本产品为非本金和收益保障型理财产品，且预期年收益率有望达到XX％，您是否知晓?某位投资者在回答上述问题时，问题1选“是”，问题2选“现金资产总额少于10万元”，问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50％”，问题4选“是”，问题5选“是”。根据上述答案，下列说法中正确的有（ ）。

设立质权，当事人订立的质权合同包括的条款有（ ）。

根据《中华人民共和国民法通则》的规定，法人成立的条件包括（ ）。

下列选项中，合同无效的情形有（ ）。

个人理财业务的客户一般指自然人，包括（ ）。

销售保单利益不确定的保险产品，存在（ ）情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

生命周期理论指出，家庭的生命周期一般可分为（ ）。

下列关于年金的说法中，正确的有（ ）。

理财师与客户建立关系时，需要注意（ ）。

理财目标的确定原则包括（ ）：

金融期货合约的特征包括（ ）。

下列关于流通市场的说法中，正确的有（ ）。

下列关于银行承兑汇票特征的说法中，正确的有（ ）。

构成房地产价格的基本要素有（ ）。

古玩的特点包括（ ）。

根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列关于格式条款合同的说法中，正确的有（ ）。

另类资产是指除（ ）之外的金融资产和实物资产。

在设立私募基金时应遵循的要求有（ ）。

组合投资类理财产品的优势主要有( )。

理财客户按外在属性分类，可分为( )。

法定代理或者指定代理终止的情形包括( )。

下列关于货币现值和终值的说法中，错误的有( )。

下列关于离婚时财产分配的说法中，正确的有( )。

参与私募债券认购和转让的投资者应符合的条件有( )。

影响债券类产品收益的因素主要有( )。

按投资方向进行分类，券商资产管理计划分为( )。

电话沟通应注意的事项包括( )。

客户财务现状分析的内容包括( )。

下列关于封闭式提问方式的说法中，正确的有( )。

企业按消费行为对客户分类，需要从( )方面收集以往消费数据二

在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有( )。

下列关于国债投资风险的说法中，正确的有( )。

参与私募债券认购和转让的合格投资者，应符合的条件有( )。

债券市场的功能不包括( )。

下列关于交易所上市基金ETF特征的说法中，正确的有( )。

在进行另类资产投资时，需承担的风险有( )。

保本基金是一种保证本金的基金。（ ）

回购市场是通过回购协议进行长期货币资金借贷所形成的市场。 ( )

保险人通过将所收保费建立起保险基金，使基金资产保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿，体现了保险产品的风险转移、损失分摊的功能。 ( )

紧迫性是指必须立即处理的事情，不能拖延。重要性与目标是息息相关的，有利于实现目标的事物都称为重要，越有利于实现核心目标，就越重要。 ( )

现货期权是指以各种金融工具等标的资产本身作为期权合约标的物的期权，如各种股票期权、股指期权、外汇期权和债券期权等。 ( )

理财师在未经客户同意的情况下，泄露了客户的相关信息，但并没有以盈利为目的。这种行为并不违反职业道德。 ( )

合伙制私募基金为了吸引有限投资者参与，可以设定保底收益。 ( )

个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种一般化的服务活动。 ( )

年金是指在无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。( )

设立质权，当事人可以采取口述形式订立质权合同。 ( )

实践中，合伙协议均要求有限合伙人保证在合伙企业存续期间内不得退伙。 ( )

就定义来说，个人理财与财富管理两个很难区分，本质上是一致的。 ( )

凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”记录债权．不能上市流通，从购买之日起计息。 ( )

通货膨胀率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而收益率则是使货币购买力缩水的反向因素。 ( )

信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。 ( )