下列关于关系人的表述，错误的是（ ）。

下列选项中，不属于新型货币政策工具的是（ ）。

（）指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位出借贷款资金的一种信用活动形式。

商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构，以（）为其盈利的根本手段。

( )是商业银行制定产品政策、客户管理和营销政策的前提。

项目融资属于特殊的（ ）。

商业银行与证券商之间的短期资金拆借市场，主要通过（ ）成交。

根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（ ）。

（ ）指的是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。

理财产品销售管理是指理财业务（ ）管理，理财投资管理是指理财业务（ ）管理。

下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（ ）。

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。

（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或处分的行为。

首席审计官和内部审计部门在审计事项结束后，不需要向董事会和高级管理层主要负责人报送的是（ ）。

为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（ ）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。

中央银行通过调整法定存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控（ ）。

世界上首次提出用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是（ ）。

（ ）是我国法律体系中用以调整规范自然人、法人等民事主体之间的人身关系和财产关系的一部法律。

下列选项中，（ ）不是银行业消费者权益保护的基本原则。

根据《信托公司管理办法》，信托公司开展对外担保业务，对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。

高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行的相关职责不包括（ ）。

普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。

银行业消费者的投诉处理方式多种多样，下列不属于传统投诉途径的是（ ）。

对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的（ ）来源。

根据《银行业消费者权益保护工作指引》，承担银行业消费者权益保护工作最终责任的是（ ）。

商业银行应根据风险评估结果，运用相应控制措施，实施内部控制。下列控制措施中，（ ）是银行内部控制的基本控制手段。

随着企业之间的兼并重组愈演愈烈，可转换贷款、并购贷款等投资银行业务与商业银行传统贷款业务进行嫁接的投贷联动产品正在快速发展，体现的是（ ）产品开发的方法。

当商业银行出现主要监管指标没有达到监管要求、资产质量或盈利水平明显恶化，以及出现其他重大风险时，应当严格限定（ ）绩效考核结果及其薪酬。

关于项目融资的特征，以下说法不正确的是（ ）。

根据《储蓄管理条例》的规定，定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按存单（ ）计息。

金融租赁业于20世纪50年代起源于（ ），在国际上已经成为与银行信贷、资本市场等并列的重要投融资方式。

从国内外商业银行的最新实践看，（ ）正成为商业银行考评体系中的核心指标。

根据《反洗钱法》的规定，银行业金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，该制度的内容不包括（ ）。

根据《商业银行并购贷款风险管理指引》，商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。

下列选项中，哪项是商业银行为其内部控制管理所设立的第一道防线？（ ）

当商业银行面对难以准确判断借款人还款能力的贷款业务，适度下调其分类等级，这符合贷款分类应遵循的（ ）。

根据英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”，以下必须放入栅栏内的业务是（ ）。

根据《银行业金融机构外部审计监管指引》，银行的（ ）应对外部审计负最终责任，银行应当建立健全委托外审机构的相关规章制度。

按照（ ）不同，商业银行贷款可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款。

国别风险通常是由债务人所在国家的行为引起，以下哪项不属于国别风险？（ ）

关于我国存款保险制度的表述，以下说法错误的是（ ）。

按不同的标准可以将金融市场划分为若干类，其中（ ）是金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场。

从广义角度来看，票据市场主要由票据承兑市场、（ ）、商业票据市场、大额可转让定期存单市场构成。

根据《商业银行操作风险管理指引》，抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（ ）万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额（ ）万元以上的案件，被定义为重大操作风险事件。

下列关于金融租赁公司的主要业务范围，说法错误的是（ ）。

（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

下列哪种情形属于因系统缺陷而引发代理业务的操作风险？（ ）

长期国债属于（ ）。

下列哪项不是我国银行监管采取的改革措施？（ ）

以下关于内部牵制阶段的说法，错误的是（ ）。

在债券回购中，以下哪项是债券正回购方的交易程序？（ ）

银行汇票的出票人为经中国人民银行批准有权办理该类业务的银行，银行汇票的出票银行即为银行汇票的（ ）。

银行业消费者的（ ）是指银行业消费者可以根据自己的体验、爱好与判断自主选择银行作为交易对象。

根据中国银保监会规定，境内商业银行开办信用卡收单业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近（ ）年企业贷款业务规模和业务结构稳定。

债券回购交易方式可以分为隔日回购和定期回购。其中隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（ ）即将该债券购回。

按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务的分类不包括（ ）。

根据金融交易合约性质的不同，可以将金融市场分为（ ）。

利率政策是我国货币政策的重要组成部分，也是货币政策实施的主要手段之一。下列不属于中央银行基准利率的是（ ）。

关于商业银行内部控制评价的表述，以下说法错误的是（ ）。

中国银保监会于2018年4月发布了《商业银行大额风险暴露管理办法》，其中规定对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（ ）。

根据《票据法》的规定，支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（ ）。

同业拆借市场是金融机构进行流动性管理的重要场所，该市场的主要特征不包括（ ）。

中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（ ），从而影响货币供应量。

下列信贷资产中，（ ）不能作为基础资产的证券化。

《信托法》允许以合同、遗嘱和其他法定书面方式设定信托。若以合同方式设立信托，则信托合同的当事人是（ ）。

政策性个人住房贷款实行“低进低出”的利率政策，带有较强的政策性，以下哪项是政策性个人住房贷款？（ ）

金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它的特点不包括（ ）。

一般认为，20世纪40年代至70年代属于（ ），在这一阶段，审计理论主导内部控制的发展。

银行绩效考评指标一般包括（ ）。

资产证券化是指把（ ）的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。

商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（ ），由核心一级资本来满足。

合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（ ）。

以下国际结算的方式中，属于顺汇的是（ ）。

政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀，该转移性支出属于（ ）。

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（ ）类别。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行的二级资本不包括（ ）。

关于《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则，下列说法错误的是（ ）。

2011年，银监会出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》，规定贷款拨备率基本标准为（ ）。

专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。

以下哪一项是银行业金融机构的经济责任？（ ）

与信用风险、市场风险相比，商业银行操作风险的特点有（ ）。

银行需要充分利用内部审计对行内的各项业务活动的真实性进行评价，以下哪些是银行内部审计的工作方法？（ ）

根据个人贷款用途的不同，商业银行个人贷款产品可以分为（ ）。

下列关于信用风险监管指标的说法，正确的有（ ）。

根据调节国民经济的不同功能，财政政策可分为扩张性财政政策和紧缩性财政政策。下列属于紧缩性财政政策措施的有（ ）。

关于财务公司的基本定位，以下说法正确的有（ ）。

商业银行的客户管理是培育忠诚客户的一种管理方法，其中客户风险管理手段包括（ ）。

商业银行应当加强绩效考评结果的应用管理，以下哪些可以应用绩效考评的结果？（ ）

根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，我国商业银行监管资本包括（ ）。

按照发行机构不同，目前世界上主要的信用卡包括（ ）。

关于汽车金融公司与汽车消费相关的贷款，下列说法正确的是（ ）。

下列关于金融债券的特点，说法正确的有（ ）。

风险评估是内部控制的基本要素之一，它的内容包括（ ）。

关于信托公司管理信托计划应当遵守的规定，下列说法正确的有（ ）。

传统的、常见的银行表外信贷业务主要指（ ）等业务。

中国财务公司协会的宗旨是遵守国家宪法、法律法规和国家政策，遵守社会道德风尚，认真履行（ ）的职责，促进会员单位实现共同利益，推动财务公司行业规范、稳健发展。

商业银行可以通过下列哪些策略达到营销目的？（ ）

常备借贷便利是中国人民银行创新的公开市场业务工具，它的主要特点有（ ）。

COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》，在内部控制整体框架中明确了内部控制的三大目标，它们是（ ）。

目标市场分析是商业银行制定（ ）的前提。

金融稳定理事会成立后，加强了宏观审慎监管，支持巴塞尔委员会从资本要求和流动性管理两方面强化银行宏观审慎监管。（）

我国的消费金融公司大致经过了试点阶段和快速发展阶段。

内部控制是一个静态发展的概念，不同的演进阶段有着不同的内涵。

按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。（ ）

由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常被应用于战略目标审视、资源配置、人力资源管理运用、制度建设及企业文化建设等方面。（ ）

2019年11月，银保监会发布《关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》，要求银行业金融机构将消费者权益保护纳入机构的整体规划。（ ）

我国银行普遍实行分支行制。按照代理理论的观点，银行管理层和各分支行是一种委托代理关系。分支行是委托人，上级行是代理人。（ ）

操作风险应当包括法律风险和声誉风险。（ ）

中国银行保险监督管理委员会发布《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为不低于50%。（ ）

一般认为，内部控制发展大致经历五个阶段，分别为：内部牵制、内部控制制度、内部控制结构、内部控制整体框架、全面风险管理阶段。（ ）

根据《信托公司管理办法》的规定，信托公司可以以卖出回购方式管理运用信托财产。（ ）

金融类不良资产收购环节的核心是估值定价。（ ）

在绩效考评的评价标准中，外部标准有历史标准、预算标准、经验标准等。（ ）

银行本票见票即付，信誉很高，但不允许背书转让。（ ）

符合条件的商业汇票持票人可持未到期的商业汇票连同贴现凭证向银行申请贴现。贴现银行在扣除贴现利息后实付贴现金额给持票人。（ ）

在全社会固定资产投资总额中，基本建设投资的综合范围为总投资20万元以上的基本建设项目。（ ）

目前，银行使用逐笔计息法计算活期存款利息，使用积数计息法计算整存整取定期存款利息。（ ）

尽可能地开展赤道原则的相关研究，积极参考借鉴赤道原则中适用于我国经济金融发展的相关内容属于银行业金融机构的社会责任。（ ）

大额存单是银行存款类金融产品，它的投资人只能是机构。（ ）

根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。（ ）