（ ）指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。

如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（ ）。

赵女士的孩子6年后上大学，现在她想为孩子存一笔教育基金。理财师推荐了年收益率为8％的理财产品，她决定每年年末存入8000元，那么6年后赵女士可获得教育基金( )元。(答案取近似数值)

下列关于黄金投资的表述中，错误的是()。

公司型基金的特点不包括()。

赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3％，年利率为6％，则该理财产品的现值约为（ ）元。

理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注，这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面，以下（）属于外部因素变化。

下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。

下列关于复利终值的说法，错误的是（ ）。

周先生现在40岁，准备60岁退休。退休之后每年领取养老金3.6万元，最少领取25年。假定退休之后的投资收益率为4%，则该笔养老金在退休时刻的现值是（ ）万元。

下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（ ）

马斯洛需求从低到高五个层次分别是()。

对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料，下列处理方式正确的是（ ）

商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）

理财师开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。

下列不属于债券市场功能的是()。

按()的不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金。

保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则，其不包括()。

()是资金需求者和供给者之间的纽带。

商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括()。

下列会造成结构性产品浮动收益部分变化的是()。

个人理财业务建立的基础是()。

下列金融交易中，属于货币市场交易的项目是()。

假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率为10％，则王先生每年年末需要存入()万元数额以用于5年后到期偿还贷款。(答案取近似数值)

个人生命周期中探索期的主要理财活动是()。

某企业拟建立一项基金计划，每年年初投入10万元，若年利率为10％，则5年后该项基金的本利和将为(??)万元。(答案取近似数值)

理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这体现了()的职业道德准则。

金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是()。

下列关于ETF(交易所上市基金)的表述，不正确的是()。

开放式基金的交易价格主要由()决定。

下列关于间接融资的说法，不正确的是()。

下列选项中，不属于成长型基金与收入型投资基金差异的是()。

下列关于艺术品投资的说法，不正确的是()。

大户报告制度与()紧密相关。

下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。

居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。

下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。

境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（ ）的有关规定。

下列有关商业银行理财产品宣传销售文本在登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往业绩的表述，错误的是（ ）。

个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（ ）。

在个人理财业务中，客户和金融机构之间形成了（ ）关系。

以下属于金融远期合约特点的是（ ）。

个人理财业务的主体不包括（ ）。

债券型基金通过分散投资，可以避免投资面临较高的（ ）。

根据我国《证券投资基金销售管理办法》，城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于（ ）。

林女士将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为20%，项目投资期限为3年，每年年末支付一次利息，林女士选择了利息再投资，最后林女士可以获得本金和利息共（ ）元。

商业银行商品及衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于（ ）。

从赎回角度看，下列（ ）流动性最高。

一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是（ ）。

根据《商业银行代理保险业务管理办法》，下列表述正确的是（ ）。

以下不属于中国社会保险产品的是（ ）。

以下关于金融市场特点表述错误的是（ ）。

下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（ ）

理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是（ ）。

关于继承法条中遗产分配的叙述不正确的是（ ）。

在金融资产的交易机制中，最主要的是（ ）。

我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（ ）万美元。

下列关于债券市场在个人理财中运用的说法，错误的是（ ）。

下列不属于理财产品开发主体信息的是（ ）。

下列关于现金管理类理财产品的表述，错误的是（ ）。

自然人的（ ）是指自然人能够以自己的行为独立参加民事法律关系，行使民事权利和设定民事义务的资格。

一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。

智能投顾的工作流程不包括（ ）。

王先生的女儿5年后上大学，为了给女儿准备一笔教育金，王先生在银行专门设立了一个账户，并且每年年末存入2万元，银行利率为4%。则5年后的本利和共为（ ）。

张先生希望在5年后累积30万买车，如果投资组合可提供每年10%的报酬率，如要利用EXCEL计算他现在起每年底应为购车目标作多少投资，下列函数表达中正确的是（ ）。

理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（ ）不是定期评估的频率需考虑的因素。

固定收益类理财产品资金主要投资于在银行间、交易所等国家指定的交易场所中发行的债券，不包括（ ）。

银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这符合（ ）的职业道德要求。

高原期的理财活动包括（ ）。

收集客户个人信息的方法，不包括（ ）。

关于客户信息的整理，下列说法错误的是（ ）。

关于债券的利率风险，以下说法错误的是（ ）。

某客户从银行贷款了一笔资金。贷款利率为6%，约定按年本利平均摊还，每年年末还20万元，持续10年，假设贷款利率不变，则银行向该客户发放（ ）万元贷款。（答案取近似教值）

李先生向银行申请20年期的等额本息购房按揭贷款100万元，合同规定利率为6%，那么，李先生每月月末向银行支付的本利合计为（ ）元。（【答案】取近似数值）

按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力（ ），适合（ ）理财产品。

假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率为10％，则王先生每年年末需要存入（ ）万元数额以用于5年后到期偿还贷款。

在进行另类资产投资时，除了常见的风险外，也有一些特有的风险，不包括（ ）。

B客户购买了10万元银行理财产品，期限为30天，年收益率为1.8%，到期一次还本付息，计息基数为365天，则该产品到期后B客户将获得（ ）收益。

某客户有一笔资金收入，若目前领取可得1万元，3年后领取则可得1.5万元，此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，则下列说法正确的是（ ）。

银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（ ）后。

以下各项中不属于衡量家庭的财务是否安全的指标的是（ ）。

商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（ ）人民币

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。

一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。

夫妻在婚姻关系存续期间所得财产，归夫妻共同所有的有( )。

在期货交易中，应当强行平仓的情形包括( )。

下列属于我国主要资本市场的有（ ）。

理财师的专业能力可以概括为（）。

下列业务中，属于私人银行业务的是（）。

影响分红险产品收益的主要因素包括（ ）

出现下列（ ）情形之一的，法定代理终止。

一般而言，风险偏好属于保守型的客户往往会选择()等产品。

假设名义利率为12%，当利息在一年内复利两次时，其实际利率与名义利率之间的关系错误的有（ ）。

短期政府债券的特征包括()。

下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有()。

国债具有的风险包括()。

一般而言，下列关于期权的表述，正确的有()。

一般来说，股票的特征包括()。

被保险人死亡后，保险金可以作为被保险人遗产的情况有()。

企业是重要的资金供给者，通过()等将资金注入金融市场。

影响货币时间价值的主要因素包括（ ）。

下列机构中，属于银行间同业拆借市场的参与者的有()。

关于个人独资企业解散，下列说法正确的有()。

按信托财产的不同，可将信托划分为()。

下列关于债券市场交易价格的说法，错误的有()。

下列关于银行代理信托类产品的表述，正确的有()。

基金的特点包括（ ）。

关于“新三板”，下列说法正确的是（ ）。

当前可以获得基金销售业务资格的机构有（ ）。

影响黄金价格变动的因素包括（ ）。

应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有（ ）情形之一的，可行使不安抗辩权，中止履行合同。

下列（ ）是从业人员的基本行为准则。

公民王先生死亡，对其遗产有继承权的有（ ）。

一般情况下，房地产投资的特点包括（ ）。

固定收益类理财产品的投资对象包括（ ）。

在发生（ ）情况时，理财师应对客户的理财方案进行不定期的评估和调整。

下列（ ）属于财务信息。

设立私募股权投资基金时要考虑一系列问题，当一只基金要在市场上募资时，普通合伙人通常要准备一份汇集基金结构的条款清单，清单内容包括（ ）。

下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。

刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格80元，到期后A股票涨到120元，刘先生选择执行期权，下列表述中正确的有（ ）。

在《合同法》中，违约责任的承担形式主要有（ ）。

基金子公司的产品类型多样，风险收益特征也比较灵活，投资基金子公司产品主要注意的有（ ）。

典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离。

通常，信托产品的绝大部分风险由信托公司承担。 ( )

个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。

合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权，合伙协议另有约定的除外。()

民事法律行为的委托代理，可以用书面形式，也可以用口头形式。（ ）

银行通常将储蓄存款在50万以上的客户定义为贵宾客户。

抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押权人所有。（ ）

商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过5家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（ ）

72法则是金融学上用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法。当利率特别高时，应用72法则也可以节约计算时间。

目前银行代理保险业务的主流产品是分红型和万能型保险产品，在提供一定保障的同时兼有储蓄的投资功能。（ ）

黄金的“T+D”业务，也被称为“黄金准期货”。

财务自由是指个人和家庭收入充裕，可以随心所欲的进行消费支出。（ ）

对于分红险，保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的70％。（ ）

家庭衰老期的投资应以固定收益工具为主。