以下债券中风险最低的是（ ）。

封闭式基金的交易价格是由()决定的。

永续年金可以看作是（）的特殊形式。

商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是()

下列关于电子式国债说法错误的是（ ）。

商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（）。

下列关于外汇交易市场的说法正确的是（?）。

下列不属于债券市场功能的是（?）。

银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确地录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（?）年备查。

某项目初始投资1000元，年利率为8％，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为(??)元。(答案取近似数值)

张先生计划向银行借款200万元，约定5年内按年利率10％均匀偿还，则他每年应还本付息的金额为(??)万元。(答案取近似数值)

（?）是指市场交易双方只存在交易关系，没有固定交易场所和市场交易设施，也没有相应的市场经营管理组织的市场。

下列现金流量图中，符合年金概念的是()。

A方案在8年中每年年初付款200000元，B方案在8年中每年年末付款200000元，若利率为正且相同，则两个方案在第8年年末时的终值()。

下列选项属于期末年金的是()。

以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资是（ ）的理财特征。

为了获得稳定的现金流，应当投资于（ ）。

商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可根据实际情况进一步细分。

如果商业银行与个人客户订立的合同中格式条款与非格式条款不一致，应当采用（ ）。

下列选项中，不属于衡量一个人或者家庭的财务安全的是（ ）。

下列不属于了解客户、收集信息的渠道的是（ ）。

下列关于信托计划的说法中，错误的是（ ）。

刘某打算投资200万元，并希望6年后能够变成400万元，根据72法则测算他期望的投资回报率应当为（ ）。

下列不属于年金的是（ ）。

国外个人理财业务萌芽时期是指（ ）。

关于结构性存款的说法，不正确的是（ ）。

金融理财工具比较，Excel表格的特点是（ ）

银行理财业务按照客户类型分类后，（ ）客户等级最高，服务种类最齐全。

商业银行从事境内黄金期货交易业务，交易人员至少__________人、风险管理人员至少__________人。（ ）

金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。这指的是理财师的（ ）职业特征。

下列关于金融互换的说法中，错误的是（ ）。

不属于当事人一方有权向人民法院或仲裁机关提出撤销合同的情形的是（ ）。

下列哪一项不属于理财目标确定的原则？（ ）

（ ）是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险。

专业理财师的工作目标和重心是（ ）。

从国际银行业的发展经验看，个人理财业务具有的优势不包括（ ）。

如果国库券的收益率是5％，风险厌恶的投资者不会选择的资产是（ ）。

银行代理保险产品的特点不包括（ ）。

下面几种金融理财工具中，（ ）具有使用成本低、操作简单的优点。

张先生的一项投资预计3年后价值100000元，假设必要收益率是8％，按复利计算该投资的现值为（ ）元。（答案取近似数值）

王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率为6%，则他现在需要投入资金（ ）元。

下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。

下列选项中，有关智能投顾表述错误的是（ ）。

下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是（ ）。

我国金融市场的监管机构不包括（ ）。

某商店准备把售价25000元的电脑以分期付款方式出售，按年付款，期限为3年，利率为6％，顾客每年应付的款项为（ ）元。（答案取近似数值）

一般而言，对于稳健型投资者来说，其风险承受能力（ ），适合的理财产品包括（ ）。

生命周期理论是由（ ）与R布伦博格、A安多共同创建的。

金融衍生工具按照交易场所划分，可以分为（ ）。

与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（ ）。

不构成银行表内资产负债业务，给商业银行带来非利息收入的是（ ）。

商业银行申请注册基金销售业务资格，取得基金从业资格的人员不少于（ ）人。

对于投资者而言，购买固定收益类理财产品面临的风险主要来自市场风险、信用风险、管理风险和（ ）风险。

以下不是零售业务特点的是（ ）。

在金融资产的交易机制中，最重要的是（ ）。

期末年金是指（ ）。

财务规划包括对客户的（ ）进行合理合规的税务规划。

根据我国《民法典》的相关规定，夫妻可以采用约定财产制，夫妻约定财产制的约定方式是（ ）。

以下关于年金的说法正确的是（ ）。

基金的特点不包括（ ）。

关于债券的利率风险，以下说法错误的是（ ）。

以下不属于银行理财师的职业道德要求的是（ ）。

下列系数间关系错误的是（ ）。

下列有关客户信息的整理的描述中，正确的是（ ）。

以下不属于短期政府债券的特点的是（ ）。

调节经济功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的（ ）功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。

“4E”代表的意义，下列叙述错误的是（ ）。

《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，在银行销售的新单趸交保费限制在（ ）万元以上。

大额可转让定期存单的发行人一般是（ ）。

一般而言，投资者超过（ ）人的集合资产管理计划属于公募产品，根据监管要求将参照公募基金，纳入 《证券投资基金法》 管理。

（ ）是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带。

理财师的（ ）是其最重要的财富。

外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

根据规定，在（ ）的情况下，委托代理可以不予终止。

李小姐在未来的3年内，每年年初将获得2 000元，若年利率为6%，则该笔年金的终值为（ ）元。

在经济评价中，一个项目内部收益率的决策规则是（ ）。

下列理财师的行为中，不符合“保守秘密”职业道德要求的是（ ）。

老李今年40岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要10万元（岁初从退休基金中提取）。老李预计可以活到85岁，所以拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），并打算以后每年年末投入一笔固定的资金。老李在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退休后采取较为保守的策略，假定年回报率为6％。老李每年需投入（ ）元的固定资金才能达到该退休目标。

刘先生由于资金宽裕可以向朋友借出100万元，A、B、C、D四个朋友提出以下四种不同的计息方法，刘先生应该选择（ ）。

“收入以双薪家庭为主，支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重。”上述家庭收入及支出特征是指家庭生命周期的（ ）阶段。

某项永久性奖学金，每年颁发5万元，年利率为8%，则该项奖学金的本金是（ ）元。

养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收入处于巅峰，支出降低，财富积累加快，指的是理财中家庭生命周期的哪一阶段？（ ）

证券投资基金收益的主要来源不包括（ ）。

下列哪一项不属于直接融资市场的特征？（ ）

（ ）指市场利率的变动对债券价格的影响。

（ ）是理财师的工作流程中明确客户的理财目标的后一个环节。

关于教育投资规划，下列表述中最不恰当的是（ ）。

下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（ ）。

在个人理财业务特别是私人银行业务中，最常见的法人客户是（ ）。

银行在其渠道代理其他企业、机构的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务，这种业务是（ ）业务。

理财业务专业委员会的工作原则有（ ）。

理财师在与客户交往中()，能为客户留下较好的第一印象。

商业银行个人理财业务是指那些能为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，这些专业化服务表现为哪些性质 （ ）

下列属于个人生命周期的阶段的有（ ）。

一般而言，与间接融资相比，直接融资的特点有( )。

一般而言，下列属于货币市场特征的有(??)。

房地产作为一种理财工具，其特性表现在()。

银行代理人身保险新型产品主要包括（ ）。

李小姐在某项目上的初始投资为20万元。在5年当中，第1年年末追加投资2万元，第2年盈利3万元，第3年盈利8万元，第4年亏损1万元，第5年盈利6万余，并在第5年年末出售该项目，获得24万元。如果必要收益率为10％，请问李小姐投资该项目内部收益率和净现值，以及是否值得投资？（ ）

理财顾问业务的内容包括（ ）。

理财师职业具有动态性的原因有（ ）。

下列选项中，标志着个人理财业务开始向专业化发展的有（ ）。

被保险人死亡后，有下列（ ）情形之一的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《民法典》中关于继承的相关规定履行给付保险金的义务。

下列各项中影响定期评估频率的有（ ）。

下列金融工具中，现金管理类理财产品可以投资的有（ ）。

下列属于货币市场的有（ ）。

财产保险包括（ ）。

个人外币现钞提取，包括（ ）。

个人生命周期包括（ ）。

产品目标客户信息的内容主要包括（ ）。

下列符合我国银行理财产品第三阶段发展特点的有（ ）。

使用电话沟通的优势包括（ ）。

目前，期货资产管理产品有（ ）。

下列选项中，属于影响债券投资收益的因素的有（ ）。

产品特征信息包括（ ）。

下列客户信息中属于财务信息的有（ ）。

一般而言，风险偏好属于保守型的客户往往会选择（ ）等产品。

ETF基金的特点包括（ ）。

有下列（ ）情形之一的，为夫妻一方的财产。

在未来一段时间里，理财师队伍将迅速增长，素质也将不断提高。这主要基于（ ）。

风险承受能力评估依据应当包括但不限于（ ）。

年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。比如（ ）。

下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（ ）。

下列关于货币现值和终值的说法中，错误的有（ ）。

理财目标按时间长短可分为（ ）。

有教科书把客户的理财目标内容概括为四个方面，即（ ）。

金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的（ ），向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念，打破刚性兑付。

下列关于金融理财工具的特点及说法正确的有（ ）。

下列属于第二顺序继承人的是（ ）。

客户在填写开户资料时，理财师可以获得客户的（ ）等最基础的信息。

合伙制私募基金,由普通合伙人和有限合伙人组成,合作制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。

银行代理服务类业务不属于商业银行的表内资产负债业务。（ ）

期货期权等衍生品具有保证金交易、双向交易、非线性收益等特性。（ ）

记账式国债是目前银行代理国债业务中效率最高、成本最低、交易最安全的品种。（ ）

基金收益分配分为现金分红和红利再投资两种形式。（ ）

根据《民法典》第一百六十五条和第一百六十九条的规定，委托代理授权采用书面形式的，授权委托书应当载明代理人的姓名或者名称、代理事项、权限和期限，并由被代理人签名或者盖章。（ ）

收集完整的客户信息是专业理财服务不可或缺的环节。（ ）

永续年金是指在无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流，没有终值。 （ ）

客户要追求高收益低风险甚至无风险的投资结果，不悖于客观规律。（ ）

互联网技术的发展大大增进了对市场和客户的了解、分析。（ ）

ETF在本质上是开放式基金。（ ）

QDII即合格境外机构投资者，它是在中国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。（ ）

中央银行通常通过调节利率的操作来平衡市场的资金情况。 （ ）

成长型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。（ ）

A．正确

B．错误

个人可通过银行柜台或电子银行渠道办理结汇和购汇。（ ）