新中国成立后最早提及内部控制的规范文件是( )。

( )指同一金融企业同时开展银行、证券、保险、基金等多种金融业务。

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。

商业银行应当直接开展( )业务，不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。

货币政策由( )和货币政策工具两部分构成。

下列关于2009年4月发布的《稳健的薪酬机制操作原则》的说法中，正确的是( )。

( )交易，即除套期保值类以外的衍生产品交易。

完善的( )是现代商业银行控制操作风险的基石。

根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行不良资产率( )。

下列关于银行业金融机构加强银行业消费者权益保护工作的体制机制建设的说法中，错误的是( )。

根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的，其注册资本为实缴资本，且不低于人民币( )亿元或等值可兑换货币。

商业银行市场营销是商业银行以( )为导向，实现经营管理目标的过程。

发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、( )、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。

( )是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。

金融犯罪是指行为人( )，使公私财产权利遭受严重损失，按照《中华人民共和国刑法》规定应予处罚的行为。

转移性支出的传导机制为( )。

贷款拨备率基本标准为( )。

银行损益是一种( )指标，是银行经营成本的最终反映。

自营贷款风险由( )承担。

( )是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。

2015年，中国银监会进一步修订《商业银行流动性管理办法》，将( )从监管指标中剔除。

特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查．按照( )的原则，准确计量风险并计提相应资本与拨备。

我国金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是( )。

对商业银行而言，风险管理的一个重要内容就是对所承担的风险进行( )。

基本建设投资的综合范围为总投资( )的基本建设项目。

一般来说，货币市场融资的期限在( )。

金融类不良资产经营模式的环节不包括( )。

2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件中，将操作风险的损失事件类型划分为( )类。

( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

商业汇票的付款期限，最长不得超过( )个月。

( )的明显优势在于它能够减少客户寻求其他金融机构服务的需求，排斥竞争者，赢得客户对银行的忠诚。

经济增加值弥补了股东权益回报率(ROC)和资产回报率(ROE)等方法只关注( )、未考虑风险成本的不足，将银行获得的收益和承担的风险有机联系，将资本分配和资本回报直接挂钩。

( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。

( )是银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。

《银行业监督管理法》规定，经( )批准，中国银监会及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门要求商业银行对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50％。这体现了( )的监管理念。

代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。

商业银行董事会应建立( )机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价。

巴塞尔委员会于( )年修订出台了《巴塞尔协议Ⅱ》，构建了资本监管的“三大支柱”。

由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险是( )。

代理政策性银行业务目前主要代理( )和国家开发银行业务。

国别风险应当至少划分为( )个等级。

下列关于金融工具特点的说法中，正确的是( )。

债券投资的收益通常用( )率来表示。

基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审汁监督方式是( )。

中国银监会及其派出机构派出的检查人员在执行现场检查时，可以( )。

商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产( )以上关联交易的情况。

商业银行良好道德风气的形成，关键在于董事会和高级管理层有效履行“诚信责任”。这体现了商业银行应该树立( )的合规文化理念。

( )是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。

( )的目标是整个经营管理系统运行的指南和目的，它服从和服务于银行整体经营目标。

商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，若借款人到期不能如约偿还贷款本息，则由( )代为清偿。

( )不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。

( )是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

目标市场是指银行为满足现实或潜在的客户需求，在( )的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场。

商业银行对贷款进行分类应考虑的因素不包括( )：

根据规定，银行高级管理人员离任后，及时向其( )报送离任审计报告。

下列关于纯粹型金融控股公司的母公司的说法中，正确的是( )。

少数贷款采用留置方式进行担保，即债权人按照合同约定占有债务人的( )，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权按照规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

Ⅱ类户中，银行应与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过( )元。

商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白。这体现了内部控制的( )原则。

下列不属于金融租赁公司负债业务的是( )。

( )应当有助于财务报表使用者了解发行方对发行的金融工具如何进行分类、计量和列示，并就金融工具对企业财务状况和经营成果影响的重要程度等作出合理评价。

深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张，( )元标准券为1张。

COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》，在内部控制整体框架中，明确的内部控制目标不包括( )。

我国商业银行的存款包括( )存款和外币存款两大类。

地方政府债券一般采用由( )发行和兑付的方式管理。

商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用( )等其他分析手段进行补充。

中国银监会及其派出机构派出检查人员在执行现场检查时，可以采用的是( )。

( )以支付命令书取代支票，实际上是一种不使用支票的支票账户。

中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常采用( )方式。

商业银行的内部审计部门的功能是( )。

购买力风险也称( )。

中国银监会对商业银行开办并购贷款规定，并购交易价款中并购贷款所占比例不应( )。

( )是货币政策的主要传导媒介。

( )是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因。

( )是商业银行在客户的债务承受能力和银行自身的损失承受能力范围内所愿意并允许提供的最高授信额。

商业银行应对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对( )及贸易习惯等内容进行审核。

通过代理协议实现的综合化经营模式的最大特色是( )。

2008年国际金融危机后，中国银监会对其自身的监管组织架构进行了重大改革，此次监管架构改革的核心是( )。

财务公司的同业资产业务包括同业拆出和( )。

银行市场定位主要包括( )。

下列关于购车贷款的说法中，正确的有( )。

《巴塞尔协议Ⅱ》构建的资本监管的“三大支柱”是( )。

( )被广泛认为是2008年国际金融危机发生的重要原因之一。

下列关于收单银行加强对特约商户资质审核的说法中，正确的有( )。

贷款人有( )情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的相关监管措施。

内部信息是指来源于银行内部，由各项经营活动产生的信息。下列属于银行内部信息的有( )。

商业银行合规文化的实现途径有( )。

银行存款的常用定价方法有( )。

根据货币调控需要，近年来中国人民银行创设的新型货币政策工具主要包括( )。

2007年至今，信托业持续、快速发展，信托制度优势和良好的经济发展环境包括( )。

现代金融理论的三大支柱是( )。

COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》，在内部控制整体框架中，提出了内部控制的五个要素，包括( )。

上海证券交易所规定回购期限为( )。

商业银行的营销渠道按其模式可以分为( )。

( )是以银行为母公司，通过控股证券公司、保险公司、信托公司等方式，以子公司为载体，对不同的金融领域进行业务渗透扩张。

我国证券类金融机构包括( )。

我国除保险、证券类金融机构外的其他非银行金融机构主要包括( )。

银行不良贷款是指( )。

商业银行要科学考量中长期贷款的现金流、行业、项目类别、地区、项目规模等因素，合理确定中长期贷款的( )。

( )被称为中央银行货币政策的“三大法宝”。

产业组织政策包括( )。

中国银监会于2011年出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》，设立了( )来考核商业银行贷款损失准备的充足性。

2008年金融危机发生之后，英国政府开始对金融监管体制进行一系列的改革，具体包括( )。

商业银行对于一般性消费者投诉处理的基本原则包括( )。

与银行业经营管理相关的民商事法律包括( )。

商业银行的全面风险管理强调将( )等银行承担的所有实质性风险纳入到统一的风险管理框架中。

银行业消费者保护工作的目标包括( )。

银行业消费者的安全权包括( )。

《中华人民共和国商业银行法》规定，教育储蓄存款存期分为( )。

1998年，中国人民银行颁布实施《汽车消费贷款管理办法》，标志着商业银行汽车消费信贷业务正式启动。 ( )

内部控制体系和合规文化是操作风险管理的基础。 ( )

金融资产管理公司最初的核心功能是防范和化解金融风险。 ( )

市场风险存在于银行的交易业务中，在非交易业务中不存在。( )

商业银行对重大声誉事件应及时向中国证监会或其派出机构递交处置及评估报告。( )

财务公司不可以向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。( )

商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第三支柱资本要求。 ( )

新金融工具会计准则是以IAS32和IAS39为指导，结合我国具体的会计环境、金融环境和监管水平而制定的。( )

逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计人当期损益的贷款应至少归为关注类贷款。( )

产业组织政策是由产业协会制定的公共政策。 ( )

从2011年1月起，欧洲系统性风险委员会(ESRB)、欧洲银行业监管局(EBA)、欧洲证券和市场监管局(ESMA)与欧洲保险和养老金监管局(EIOPA)等四家欧盟监管机构宣告成立并正式运转。 ( )

银行业金融机构应承担消费者教育的责任，主动承担信用体系建设的责任，积极开展诚实守信的社会宣传，引导和培育社会公众的信用意识。 ( )

商业银行的合规文化不能创造价值。( )

在具体管理风险时，商业银行一般按照风险事故的来源对风险进行分类。 ( )

中国银监会对商业银行开办并购贷款的风险管理要求中提出，资本充足率不低于10％。( )

银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失的界限。 ( )

协定账户就是存户授权银行将款项存在活期存款账户，可转让支付账户或货币市场存款账户中的任何一个账户上。( )

处于补缺式地位的商业银行资产规模很小，提供的信贷产品较少，集中于一个或数个细分市场进行营销。( )

单笔金额超过项目总投资5％或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过1 000万元的流动资金贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。( )

中国东方资产管理公司确定了“改制一引战一上市”三步走战略目标。( )

根据我国金融监管法规规定，目前能够合法吸收公众存款的金融机构是非银行类金融机构。

商业银行绩效评价标准在标准来源上，首先倾向于选择企业外部标准，在外部标准不易获得或企业内部标准明显优于外部标准时，会转而使用内部标准。( )

Shibor作为货币市场基准利率，具有基准性高、公信力强等优点。( )

再贴现指中央银行对金融机构持有的到期已贴现商业汇票予以贴现的行为。( )

中国银监会将审计监督条线作为第二道防线。( )

金融市场为各种金融工具互相转换提供了必需的条件，从而可以降低交易成本，便利金融工具交易。( )

全能银行的突出特征是其单一法人的公司架构。( )

流动性风险管理除了应当做好流动性安排之外，还应当重视和加强跨风险种类的风险管理。( )

财政政策工具不包括转移性支出。( )

绩效费用完全根据分行的经营绩效价值进行考核与配置，以实现价值最大化。( )