单选题 (一共60题,共60分)

1.

以经济活动中书立、领受的凭证为征税对象的税种是( )。

2.

()不属于产业政策中的间接干预手段。

3.

股票价格指数是一种()经济指标。

4.

当一国经济出现通货膨胀时,治理通货膨胀采取的货币政策是()。

5.

人们不愿意接受现行工资水平而形成的失业被称为()。

6.

()会导致短期总需求曲线向左移动。

7.

当投资者认为经济处于衰退阶段时,一般会选择()进行投资,以获得稳定的收益,并减轻所承受的风险。

8.

产业结构政策的核心内容是()。

9.

由于原材料、燃料、工资等资源价格上升,而生产效率不变引发的通货膨胀是()。

10.

由资金供求关系和风险收益等因素决定的利率被称为()。

11.

在伦敦外汇市场上,1英镑=1.2美元,则英国采用()。

12.

商业银行在支付中介和信用中介职能基础上产生的职能是()。

13.

一般情况下,中央银行可以通过()来控制商业银行从中央银行的融资成本,进而控制货币供应量。

14.

()将计税依据分为若干不同的级距,征收比例随着计税依据金额增加而逐级提高,不同级距的增量部分适用税率不同。

15.

某房地产开发公司本月取得现房销售款80万元,取得转让土地性收入20万元,则该房地产开发公司本月应缴纳的营业税税额为()。

16.

2002年,杨晓以65万元的价格(含相关税费)购买了一套85平方米的普通住宅,并于2005年将这套住宅以95万元的价格卖出。另支付其中相关费用5万元。则杨晓应就转让房产缴纳个人所得税()。

17.

接49题,杨晓应就转让房产缴纳营业税()。

18.

()按每件5元缴纳印花税。

19.

关于内部收益率的说法不正确的是()。

20.

X证券的预期报酬率为10%,标准差为12%,Y证券的预期报酬率为18%,标准差为20%,两种证券的相关系数为0.25,若各投资50%,则该投资组合的标准差为()。

21.

甲乙借款5万元,双方约定年利率为4%,以复利方式5年后归还。则届时本金、利息之和为()。

22.

某市从全市26489名初一学生中随机选出500名,测量他们的身高和体重,那么在统计学中该市全体初一学生被称为()。

23.

某国近五年的经济增长率分别为:5.1%、4.9%、5.6%、6%和4.5%,那么,该国五年来经济的几何平均年增长率为()。

24.

()不是客户的权利。

25.

清偿比率与负债比率的关系为()。

26.

关于设定理财目标的表述中,()是不科学的。

27.

理财规划师在向客户交付理财规划方案时,()是不正确的。

28.

定活两便储蓄方式,一般50元起存,存期半年以上,不满一年的,其利率确定方式为()。

29.

()的流动性最强。

30.

赵女士购买了一套住房,并向银行申请25年期60万元的贷款,利率为5.51%,采取等额本息还款法,那么她每个月的还款额为()。

31.

与等额本息还款法相比,以下关于等额本金还款法的描述()是不正确的。

32.

()属于消费者在使用信用卡时应避免的行为

33.

理财规划师在为客户进行子女教育规划,选择股票作为教育规划工具时,正确的做法是()

34.

关于子女教育规划的表述中,()是不正确的。

35.

工薪劳动者在年老丧失劳动能力后均可享受国家法定的社会保险待遇,但国家不向劳动者本人征收任何养老社会保险费的是()。

36.

按年金给付开始时间不同,年金保险可分为()。

37.

普通诉讼时效为()。

38.

关于无权代理,()的说法错误。

39.

信托主体不包括()。

40.

关于合伙损益分配的说法中,()是正确的。

41.

公司是以()为目的而依法设立的。

42.

最初为满足境外机构投资中国境内上市股票而设立的特种股票市场是()。

43.

基金相关费用中,按日计算的是()。

44.

某债券面值100元,票面利率8%,如果每年付息2次,则每次付息额为()。

45.

在投资组合理论中,用来度量股票投资整体风险的统计量是()。

46.

()不属于纯粹风险。

47.

保险作为风险管理手段,主要作用是()。

48.

()不属于保险的基本原则。

49.

()属于保险合同的当事人。

50.

()属于保险的基本职能。

51.

某公司为其所拥有的价值100万元的厂房同时在A、B两家保险公司投保财产损失险,投保保额均为100万元,在保险期间内厂房发生火灾损失80万元,则B保险公司应该赔付的金额为()元。

52.

为了在家庭主要劳动力因失业或丧失劳动能力等原因因而失去收入来源时,家庭短期生活品质不受影响所做的储备是()。

53.

理财规划思想早在欧洲的贵族私人银行就有所体现,但一般认为现代理财规划起源于美国()。

54.

客户家庭类型不同,承担风险的能力不同,理财核心策略也不尽相同。对于有一定经济实力,但负担比较重的中年家庭来讲,理财规划选择的核心策略应该为()。

55.

()不属于会计核算的一般原则。

56.

资产负债表与现金流量表对于分析个人客户财务信息十分必要,但()不能通过个人现金流量表得以反映。

57.

姜先生2005年年末以银行存款偿还住房抵押贷款5266元,则这一事件对姜先生个人财务报表的影响是()。

58.

影响速动比率可信度的主要因素是()。

59.

赵敏希望5年后取得40000元钱,预计投资报酬率为5%,则赵敏现在需一次性投入资本约()。

60.

如果客户的收入、支出曲线符合下图,则从Y点向右,可以认为该客户的财务状况()。
三级理财规划师,历年真题,《理财规划师(基础知识)》真题精选4

多选题 (一共30题,共30分)

61.

货币最基本的职能是()。

62.

当国际收支失衡时,需要对市场进行适当干预,以实现国际收支平衡,这种干预手段通常包括()。

63.

与全额累进税率相比,超额累进税率的缺点在于()。

64.

记载资金的账簿贴花,计税依据为()的合计金额。

65.

以下各项中适用20%比例税率的有()。

66.

()等说法是正确的。

67.

()属于平均指标。

68.

以下说法正确的有()。

69.

理财规划师所在机构与客户有时会发生争议,所以理财合同中应设定“争议条款”,争议解决方式主要包括()。

70.

结合我国目前的法律和实践,以下()是客户遗产信息应包括的内容。

71.

保单质押融资的特点有()。

72.

理财规划是一种个性化的服务,在住房消费规划中,理财规划师不会建议所有的人买房,以下人群中理财规划师更有可能给予()以租房的建议。

73.

在企业年金基金的管理模式下,直接参与企业年金管理的通常有()。

74.

商业养老保险对于打算在社会养老保险之外为养老进行规划的个人来讲是一种明智的选择,同时国家也鼓励将商业养老保障纳入整个养老保险体系。发展商业养老保险的意义在于()。

75.

()属于遗产转移的方式。

76.

()属于法人的基本特征。

77.

()可以进行公证。

78.

()不是保护投保人的条款。

79.

万能寿险作为一种新型险种,具有()。

80.

保险合同的重要特征包括( )。

81.

对理财及理财规划的理解,()是不正确的。

82.

在理财师中,客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题,在为客户建立现金保障时,一般要包括()。

83.

()会使个人资产负债表中的资产和负债同时发生变动。

84.

财务分析的基本分析方法主要有()。

85.

企业的现金流量表通常包含()。

86.

()会导致短期总供给曲线向右移动。

87.

宏观经济政策是政府为了达到一定的经济目标而对经济事务所进行的有意识的干预,宏观经济政策的目标通常包括()。

88.

产业政策对经济活动的间接干预通常体现为经济杠杆干预手段和信息诱导手段,经济杠杆干预手段中的财政手段主要包括()。

89.

影响利率水平的因素有()。

90.

国际收支平衡表由()组成。

判断题 (一共10题,共10分)

91.

由于其较强的流动性和较高的安全性,货币市场基金可以作为现金规划的工具。

92.

在投资过程中,任何时刻都要追求当期收入和资产增值的平衡。

93.

购买保险能有效降低风险发生的概率。

94.

继承人可以在遗产处理完毕后放弃继承权。

95.

对客户来讲,现金流入就意味着资产的增加。

96.

基本的家庭模型有三种:青年家庭、中年家庭和老年家庭。

97.

个人及家庭财务管理中,理财规划更倾向于处理现金而不是将来可能会有的收入。

98.

宏观经济政策各目标相辅相成,没有矛盾。

99.

通过金融监管可以保证金融机构不发生金融风险和损失。

100.

税率是区分不同税种的主要标志。