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理财规划书的法律声明文件中,对于理财顾问所给予的相关建议可能涉及的风险的声明中,没有涉及到的风险种类是()。

  • A.流动性风险
  • B.市场风险
  • C.信用风险
  • D.合规风险

正确答案及解析

正确答案
D
解析

机构理财顾问所给予的相关建议,有可能涉及以下风险:①流动性风险,虽然机构已建议投资者拨备一部分资金作为家庭紧急备用金,但如果投资者有紧急需求且金额不够,有可能导致流动性风险;②市场风险,证券市场资产价格有可能在短期内异常波动,即投资组合有可能出现亏损的情况;③信用风险,有些产品可能出现信用风险,如固定收益类信托产品出现无法兑付的情况等。

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  • B.董事会风险执行委员会→总行风险管理委员会→总行风险管理部→分行风险管理部→基层行风险管理部
  • C.总行风险管理委员会→董事会风险执行委员会→总行风险管理部→分行风险管理部→基层行风险管理部
  • D.董事会风险执行委员会→总行风险管理部→总行风险管理委员会→分行风险管理部→基层行风险管理部
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