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根据理财规划服务内容的不同,理财规划服务可以分为(  )

正确答案及解析

正确答案
C、D
解析

根据理财规划服务包含的内容范围,理财规划服务可以分为以下两大类。

(一)综合理财规划

综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标,是全方位的、全生涯的,而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求,比较系统、专业。

(二)单项理财规划

单项理财规划,只是涉及客户某一方面的理财需求,根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。单项理财规划,可以包括下列一项或几项内容:

(1)家庭收支和债务管理;

(2)教育投资规划;

(3)居住规划;

(4)养老规划;

(5)税务规划;

(6)旅游规划;

(7)财富保障规划;

(8)投资规划;

(9)财富传承规划,等等。

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判断题

货币政策的目的是在同一时期内同时实现经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标。?(?)

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单选题

下列关于合同成立条件的表述,错误的是(  )。

  • A.合同的订立无需具备要约和承诺阶段
  • B.双方当事人订立合同必须依法进行
  • C.当事人必须就合同的主要条款协商一致
  • D.承诺生效时合同成立
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单选题

看涨期权指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向交易对手______某种基础资产的权利,但不负担必须______的义务。( )

  • A.购入;买进
  • B.售出;买进
  • C.售出;卖出
  • D.购入;售出
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多选题

发卡银行应尽的义务包括( )。

  • A.发卡银行应为借记卡提供支付密码等安全保障手段,为信用卡消费交易提供凭密码和凭签名两种安全保障手段,保护消费者支付安全
  • B.未经消费者授权,不得将相关交易信息用于本机构银行卡业务以外的其他用途
  • C.应按照与消费者约定的方式提供对账服务,并及时就即将到期的信用卡透支金额、还款日期等信息提醒消费者
  • D.银行卡章程或领用协议变更时,发卡银行有义务按照国家规定提前进行公告
  • E.对消费者未按期足额归还的透支款项,应对消费者家属进行催收
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多选题

下列关于遗嘱和遗赠说法正确的有( )。

  • A.遗嘱直接体现了被继承人的意愿
  • B.遗嘱继承人在继承开始后未明确表示接受继承的,丧失继承权
  • C.遗嘱是一种要式民事行为
  • D.受遗赠人在知道或应当知道受遗赠后两个月内未作出接受遗赠表示的,丧失受遗赠权
  • E.遗赠与遗嘱继承都是通过遗嘱方式处分财产
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