以下关于反洗钱的说法，正确的有( )。
- A.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
- B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
- C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录
- D.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
- E.金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
正确答案及解析
正确答案
A、B、D、E
解析
ABDE《反洗钱法》第十九条规定，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构，而不应销毁，故C选项错误。ABD选项中的建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度以及建立大额交易和可疑交易报告制度均为金融机构的反洗钱义务。E项中开展反洗钱培训和宣传工作也属于金融机构反洗钱义务。故选ABDE。
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- C.总行风险管理委员会→董事会风险执行委员会→总行风险管理部→分行风险管理部→基层行风险管理部
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