题目详情

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。

正确答案及解析

正确答案

错误

解析

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括: 1.客户的收入增长率;

2.价格上涨因素及其影响,包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等;

3.假设客户的退休年龄;

4.可配置投资性资产的确定;

5.假设客户的预寿年龄;

6.各项收支基数的确定(在初步全生涯模拟仿真过程中,只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出,包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等)。

你可能感兴趣的试题

判断题

家庭收支平衡规划的目的就是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。 ( )

查看答案
判断题

客户理财需求同家庭生命周期息息相关,理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段,将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )

查看答案
判断题

封闭式产品是指总体金额在存续期内不变,而总体份额可能变化的理财产品。 ( )

查看答案
判断题

ETF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金,投资者可以像买卖股票那样买卖ETF,从而实现对指数的买卖。 ( )

查看答案
判断题

银行与信托公司的合作应该亲密无间,银行可以为银信理财合作涉及的信托产品提供担保。( )

查看答案

相关题库更多 +