理财规划书的可读性要求文字上能通俗易懂,因此,不需要关注专业服务的标准化和严肃性。
错误
当然,可读性也一定要有一个“度”,理财规划书毕竟是专业服务的一部分,因此,需要关注专业服务的标准化和严肃性。
家庭收支平衡规划的目的就是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。 ( )
客户理财需求同家庭生命周期息息相关,理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段,将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )
封闭式产品是指总体金额在存续期内不变,而总体份额可能变化的理财产品。 ( )
ETF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金,投资者可以像买卖股票那样买卖ETF,从而实现对指数的买卖。 ( )
银行与信托公司的合作应该亲密无间,银行可以为银信理财合作涉及的信托产品提供担保。( )